ZA Bank

Открытие банковского счета в Гонконге остается актуальным вопросом для международных компаний и частных лиц, стремящихся оптимизировать финансовые операции и получить доступ к надежной банковской системе. Гонконг, являясь финансовым узлом Азии, создает устойчивые и безопасные условия для коммерческой деятельности. ZA Bank, ведущий цифровой банк региона, занимает центральное место в развитии финансового сектора, предоставляя инновационные банковские услуги как корпоративным, так и частным клиентам.

Обзор ZA Bank

ZA Bank был основан в рамках новой эры виртуальных банков Гонконга, что ознаменовало собой начало крупной цифровой трансформации в финансовом секторе региона. Вдохновленный стремлением предложить инновационные банковские решения, ZA Bank появился как первый лицензированный виртуальный банк, который ориентирован исключительно на онлайн-операции. Важным шагом для бизнесов, желающих интегрироваться в эту цифровую эру, является возможность открыть счет в ZA Bank, что обеспечивает возможность пользоваться удобными и многофункциональными финансовыми решениями. Банк был учрежден как часть стратегии по обеспечению услугами финансового сервиса высокого качества с минимальными затратами и максимальной эффективностью для клиентов. Это было ответом на усиливающуюся потребность на цифровые банковские решения и необходимость гибкости в управлении денежными средствами. Основанный в 2017 году, он получил лицензию от Гонконгского валютного управления (HKMA) в 2019 году, что позволило ему официально войти в гонконгский банковский сектор.

Несмотря на виртуальный характер, банк юридически зарегистрирован и управляется в Гонконге, что обеспечивает полное соответствие стандартам безопасности и локальным нормам законодательного регулирования. В контексте глобализации и цифровизации финансового обслуживания, многие предприятия стремятся открыть бизнес-счет в Гонконге, чтобы воспользоваться всеми достоинствами, которые предлагает ведущий финансовый центр. Штаб-квартира находится в IT-хабе города, обеспечивая ZA Bank доступ к лучшим IT-специалистам и инфраструктуре. Это местоположение также подчеркивает амбиции банка стать ведущим игроком в сфере цифрового банкинга.

ZA Bank придерживается нескольких ключевых принципов, которые формируют его стратегию. Прежде всего, это ориентация на простоту и удобство использования для клиентов. Финучреждение стремится минимизировать сложность традиционного банкинга, предлагая легкие и интуитивные в использовании продукты. В данном контексте, для предприятий, желающих интегрироваться в финансовую систему Гонконга, банк предлагает возможность оформить счет в банке Гонконга, что облегчает возможность доступа к финансовым сервисам в одном из ведущих мировых финансовых центров. Важное значение уделяется инновациям, что выражается в постоянном поиске новых технологий для улучшения клиентского опыта и обеспечения надежной защиты данных. Одной из ключевых ценностей банка является прозрачность ‒ клиенты всегда могут быть уверены в том, что услуги предоставляются на понятных и честных условиях.

ZA Bank изначально создавался как виртуальный банк, и его главная линия развития заключена в полной цифровизации банковских операций. Это означает, что для открытия счета в ZA Bank или выполнения других операций клиентам не нужно посещать физическое отделение. За счёт внедрения передовых технологий, таких как мобильные приложения и электронное банковское обслуживание, банк обеспечивает своим клиентам возможность доступа к их финансовым счетам и операциям круглосуточно.

Основное преимущество состоит в быстроте и удобстве выполнения банковских операций. Открывать счет в ZA Bank можно через интернет, что представляет собой значительное удобство для предпринимателей и корпоративных клиентов, стремящихся к эффективному управлению своими финансами. Благодаря интеграции с разнообразными платёжными системами, ZA Bank поддерживает свою конкурентоспособность на рынке международных платежей и переводов, предлагая своим клиентам оперативные и экономически выгодные методы проведения финансовых транзакций в различных валютах.

ZA Bank стал первым виртуальным банком в Гонконге, получившим официальное разрешение на ведение деятельности. Этот прорыв ознаменовал ключевой этап в эволюции региональной банковской системы, предложив ответ на растущий спрос в цифровой эпохе. Со дня своего создания, банк зарекомендовал себя как лидер среди консервативных финансовых учреждений, предлагая инновационные финансовые услуги как для частных лиц, так и для предприятий, которые стремятся к гибкости и технологическому совершенству.

Основные банковские решения и предложения ZA Bank

ZA Bank, представляя собой цифровой банк нового поколения, сосредотачивается на предложении широкого спектра услуг для физических и юридических лиц. Основные продукты и услуги направлены на обеспечение гибких возможностей для осуществления финансовых транзакций, что крайне важно в условиях стремительной цифровизации. Банк предлагает оформление корпоративных счетов в Гонконге, что представляет собой привлекательный вариант для компаний, желающих оптимизировать свои финансовые процессы и повысить их производительность. Благодаря разработанным банком решениям, клиенты получают удобные инструменты для управления своими средствами, будь то ежедневные операции или масштабные инвестиционные проекты.

Персональные банковские услуги в ZA Bank

Основной акцент в работе с индивидуальными клиентами, которые открыли счет ZA Bank, сделан на применение мобильных сервисов и цифровых решений. Мобильное приложение позволяет управлять счетами 24/7, проводить платежи, мониторить инвестиции и оформлять кредиты в несколько кликов. Благодаря этому клиентам не нужно посещать отделение банка или заполнять бумажные документы. Все операции могут быть выполнены онлайн, что повышает удобство и экономит время.

Корпоративные банковские услуги в ZA Bank

Бизнес-аккаунтыКорпоративные клиенты могут воспользоваться мультивалютными счетами в ZA Bank для управления международными операциями. Бизнес-аккаунты поддерживают такие валюты, как HKD, CNY, и USD, что позволяет легко вести расчеты с партнерами как в Гонконге, так и за его пределами. Для международных переводов банк использует сеть SWIFT, а для местных платежей предлагаются удобные решения через системы FPS и CHATS, что делает ZA Bank оптимальным выбором для компаний, осуществляющих трансграничные платежи.

Кредиты и финансирование для бизнесаZA Bank предоставляет бизнес-кредиты с гарантией до 80% от суммы, что делает их доступными для малого и среднего бизнеса, особенно стартапов. Этот кредитный продукт помогает предприятиям развиваться, обеспечивая необходимый оборотный капитал на выгодных условиях. Для компаний, которым требуется дополнительное финансирование, банк предлагает кредиты без обеспечения, что позволяет быстро получить средства на развитие без сложных процедур. Это особенно важно для стартапов и малых предприятий, у которых ограниченные активы для залога.

Цифровая платформа и сервисы ZA Bank обеспечивают удобные и продуктивные возможности для управления финансами как индивидуальными клиентами, так и представителями бизнеса.

Мобильное приложение ZA Bank

Мобильное приложение ZA Bank представляет собой полностью функциональную цифровую платформу, разработанную для удобного и быстрого управления банковскими операциями. Приложение функционирует без перерывов, предоставляя непрерывный доступ к основным банковским услугам независимо от местоположения пользователя. С его помощью можно открывать счета в ZA Bank, выполнять моментальные переводы, управлять счетами, мониторить текущие транзакции, а также оформлять заявки на кредитные продукты в режиме онлайн.

Интуитивно понятный интерфейс приложения делает его доступным даже для новых пользователей, позволяя им легко освоиться с функционалом. Приложение предоставляет возможности для проведения внутренних и международных переводов, отслеживания статуса счетов в реальном времени и настройки оповещений для контроля расходов. Дополнительно, приложение предлагает функции мгновенного открытия депозитов и доступа к инвестиционным продуктам, упрощая процесс управления финансами.

Мобильное приложение ZA Bank доступно для загрузки на устройства с операционными системами iOS и Android, благодаря чему оно доступно многим пользователям. Для скачивания можно использовать следующие ссылки:

• Скачать на iOS
• Скачать на Android

Подход ZA Bank к защите информационной безопасности и инновациям

ZA Bank придаёт особую значимость защите информации, что является одним из ключевых приоритетов в его стратегии. Для людей, которые хотят открыть счет в банке ZA Bank в Гонконге, это означает уверенность в защите своих финансов и личной информации. В условиях, когда цифровые банки сталкиваются с угрозами кибератак, финучреждение разрабатывает и внедряет многоуровневые системы защиты, которые соответствуют мировым стандартам безопасности. К таким системам относятся кодирование информации посредством шифрования, аутентификация с несколькими уровнями защиты и регулярный мониторинг подозрительной активности.

Все операции, проведенные с использованием мобильных приложений или интернет-интерфейса, обеспечиваются сложными алгоритмами криптографии, которые обеспечивают приватность пользовательских данных. Двухфакторная аутентификация предоставляет еще один уровень безопасности, требуя от пользователей подтверждения своей идентичности посредством различных методов, включая текстовые сообщения, биометрические данные и временные пароли.

Банк строго следует международным стандартам в сфере финансовой безопасности, в том числе стандартам ISO 27001. Это подтверждает высокую степень защиты информации и управления рисками, что способствует укреплению доверия клиентов и усиливает репутацию банка как надежного и передового финансового учреждения.

ZA Bank, благодаря своей стратегии безопасности и инновационным методам, продолжает улучшать качество своих услуг, гарантируя клиентам не только удобство в использовании, но и высокую защиту их информации.

Стратегия взаимодействия с клиентами ZA Bank

Одна из основных стратегий банка ‒ это персонализированный подход к каждому клиенту, что особенно видно в работе как с частными, так и с корпоративными клиентами ZA Bank. В зависимости от финансовых целей и потребностей, банк предоставляет клиентам индивидуальные решения, настроенные на их уникальные требования.

Персонализация проявляется не только в том, что клиенты могут настраивать свои аккаунты в приложении под свои нужды, но и в том, что банк использует аналитику для предложения продуктов, которые лучше всего соответствуют их финансовым предпочтениям. Например, клиенты, часто работающие с иностранными валютами, получают выгодные условия на обменные операции и переводы.

Для корпоративных клиентов ZA Bank предлагает не просто стандартные банковские продукты, а целый ряд премиальных услуг, ориентированных на нужды среднего и крупного бизнеса. В зависимости от бизнес-модели и отрасли, предприятия могут получить выгодные условия кредитования, оптимизированные решения по управлению счетами и поддержке международных транзакций. Программы лояльности для корпоративных клиентов в ZA Bank включают скидки на услуги банка и упрощенные условия при открытии новых счетов.

Особое внимание уделяется стартапам и малому бизнесу, которым банк предлагает гибкие условия получения оборотных кредитов и ускоренную процедуру открытия бизнес-аккаунтов в ZA Bank. Это делает данный банк привлекательным партнером для новых компаний, стремящихся быстро адаптироваться к финансовым требованиям рынка.

Поддержка клиентов в ZA Bank

ZA Bank предлагает круглосуточную клиентскую поддержку через несколько коммуникационных каналов, что выделяет банк среди конкурентов. Для иностранцев, которые намеренны открыть счет в Гонконге в банке ZA Bank, это особенно удобно, поскольку клиенты меют возможность получить консультации и техническую помощь через онлайн-чат на сайте банка, который доступен 24/7. Это позволяет оперативно решать любые вопросы, связанные с банковскими операциями, вне зависимости от времени суток или местоположения клиента.

Для тех, кто предпочитает традиционные методы общения, банк предоставляет горячую линию, работающую также круглосуточно: +852 3665 3665. Этот канал поддержки обеспечивает оперативный доступ к консультантам банка, готовым помочь как по стандартным операциям, так и по более сложным вопросам, таким как открытие счетов или оформление кредитных продуктов.

Клиенты, которым требуется личная консультация, могут записаться на встречу в офисе банка, расположенном по адресу:

Unit 1301, Level 13, IT Street, Cyberport 3, 100 Cyberport Road, Hong Kong.

Кроме того, для удобства взаимодействия клиенты могут направлять запросы через электронную почту на адрес bank.opinion@za.group, что позволяет решать вопросы, требующие более детального обсуждения.

Такой многоканальный подход к поддержке клиентов делает ZA Bank гибким и доступным финансовым учреждением для большого числа клиентов, предоставляя им возможность получать квалифицированную помощь в любой момент.

Процесс открытия личных и корпоративных счетов в ZA Bank

ZA Bank реализует новаторский подход к процессу открытия счетов, предоставляя клиентам возможность полностью пройти процедуру онлайн. Это значительно ускоряет и упрощает процесс, исключая необходимость посещения офиса для большинства частных и бизнес-клиентов. Однако есть нюансы, которые следует учитывать, особенно при открытии корпоративных счетов в ZA Bank для компаний с более сложной структурой.

ZA Bank предлагает частным пользователям возможность регистрации банковского аккаунта в Гонконге без необходимости посещения филиала. Все действия осуществляются через интернет, что совпадает с главной целью банка ‒ обеспечение удобства и доступности современных финансовых сервисов. Пользователи могут установить приложение ZA Bank на свой мобильный, создать аккаунт и пройти верификацию, предъявляя документ удостоверяющий личность, такой как паспорт или ID-карта. Верификация включает в себя загрузку фотографий документов и подтверждение личности с помощью технологии распознавания лиц, что повышает уровень безопасности и упрощает процесс для пользователя.

По завершении верификации и утверждения заявления, пользователю предоставляется свободный доступ к его финансовому аккаунту, позволяя осуществлять транзакции, управлять финансами и пользоваться всем спектром услуг банка круглосуточно. Это идеально подходит для тех, кто стремится оперативно открыть банковский аккаунт в Гонконге и воспользоваться банковскими сервисами без задержек.

Открытие корпоративного счета в ZA Bank также возможно в онлайн-формате, но для этого необходимо соблюсти ряд формальностей, особенно если компания имеет сложную структуру. Для предприятий, зарегистрированных в Гонконге, процедура регистрации проста и не требует личного визита. Представитель компании заполняет необходимые данные через мобильное приложение или веб-платформу банка, загружает сканы учредительной документации, а также проходит процедуру Know Your Customer (KYC), которая включает проверку личных данных всех ключевых лиц (владельцев, директоров и т.д.).

Однако для компаний со сложной структурой, например, если в структуре присутствуют иностранные акционеры или компания имеет несколько уровней владения, могут потребоваться дополнительные документы. Это может включать детализированные данные владения, финансовые отчеты, а также дополнительные формы для подтверждения источников финансирования.

• Индивидуальные предприниматели, желающие открыть счет в ZA Bank, должны быть официально зарегистрированы и вести деятельность в Гонконге. Необходимо иметь действительное удостоверение личности гражданина Гонконга и быть налоговым резидентом только этой юрисдикции. Возраст предпринимателя должен быть не менее 18 лет.
• Для партнерств важно, чтобы они функционировали в Гонконге. Все партнеры обязаны иметь действительное удостоверение личности, быть гражданами Гонконга и налоговыми резидентами. Партнерство может включать до трех физических лиц, при этом все партнеры должны быть генеральными и старше 18 лет.
• Компании с ограниченной ответственностью также должны быть зарегистрированы в Гонконге и иметь налоговое резидентство только в этой юрисдикции. Все акционеры и директора должны быть гражданами Гонконга с действительными удостоверениями личности, а также физическими лицами. Число акционеров и директоров ограничено четырьмя лицами, все они должны быть старше 18 лет.

Необходимо также учитывать, что для подтверждения всех деталей банк может запросить личную встречу с представителями компании, что может затянуть процесс открытия корпоративного счета в ZA Bank.

В любом из этих случаев финансовая организация обеспечивает высокий уровень прозрачности и скорости обработки, облегчая и ускоряя процедуру открытия счетов в ZA Bank, что особенно выгодно для пользователей. Отдельно стоит отметить, что упрощенный процесс для малого бизнеса и возможность осуществления всех операций онлайн без необходимости посещения филиала банка представляют существенное преимущество для желающих оперативно открыть счет в Гонконге, избегая лишних административных задержек.

Есть вопросы?

Свяжитесь с нашими специалистами

отправить заявку

Структура тарифов и комиссий в ZA Bank

ZA Bank предоставляет ясную и понятную систему начисления комиссий, что является ключевым аспектом как для личных, так и для корпоративных счетов. Одной из основных особенностей является отсутствие взимания комиссии за ведение как личных, так и бизнес-счетов. Это особенно выгодно для малого бизнеса и стартапов, которые могут избежать постоянных затрат, связанных с содержанием банковского счета в ZA Bank.

Для операций через SWIFT установлена фиксированная комиссия в размере 100 HKD за исходящие переводы, с дополнительными сборами за услуги корреспондентских банков. Переводы через CHATS между местными банками также облагаются фиксированной комиссией в 50 HKD. Входящие переводы через FPS для обычных пользователей бесплатны, однако за транзакции для коммерческих клиентов взимается комиссия в размере 0,6% от суммы перевода.

Банк также предусматривает ряд других комиссий, включая сборы за изменения в информации о компании (200 HKD), за предоставление бумажных выписок (150 HKD за запрос) и за обслуживание неактивных счетов, что обойдется клиенту в 200 HKD.

Для компаний, имеющих более сложные структуры или зарегистрированных за пределами Гонконга, может взиматься дополнительная плату за открытие счета в ZA Bank. Эти сборы могут достигать минимум 10 000 HKD, в зависимости от сложности структуры компании, наличия иностранных акционеров или иных особенностей. Также требуется дополнительная плата за поиск информации о компании при подаче заявки на открытие счета в ZA Bank, которая варьируется от 300 HKD для онлайн-заявок до 1000 HKD при участии менеджера.

Тарифы и комиссии за банковские услуги в ZA Bank

Цели и перспективы развития ZA Bank

ZA Bank, как один из ведущих цифровых банков Гонконга, активно работает над расширением своих услуг за пределами региона. Стратегия международного роста банка направлена на то, чтобы предложить уникальные банковские решения на новых рынках. Это включает предоставление виртуальных банковских услуг в тех юрисдикциях, где существует потребность в гибких финансовых продуктах, доступных в онлайн-формате. Благодаря полному отсутствию необходимости физического присутствия клиентов, ZA Bank может легко адаптировать свои решения к требованиям зарубежных рынков.

Расширение за пределы Гонконга рассматривается как шаг к тому, чтобы сделать банк глобальным игроком в сфере финтех-услуг. Планы включают открытие счетов для международных клиентов ZA Bank, что позволит им пользоваться теми же удобствами, которые уже доступны гонконгским пользователям. Это особенно важно для малых и средних компаний, которые стремятся выйти на международные рынки, но сталкиваются с препятствиями при открытии счетов в традиционных банках.

Ключевая цель ZA Bank заключается в том, чтобы интегрировать финансовые технологии, которые отвечают современным требованиям глобализации и цифровизации экономики. Это делает банк привлекательным для тех, кто хочет открыть счет в банке Гонконга, так как он предоставляет инновационные решения для предприятий, которые хотят оптимизировать свои денежные транзакции за счет удаленного управления счетами. Эта стратегия позволит банку не только привлекать новую клиентуру, но и реализовывать передовые решения для усовершенствования финансовых операций.

Внедрение технологий Web3 и блокчейна расширяет возможности для клиентов, предоставляя им возможность управления своими средствами через децентрализованные финансовые инструменты. Это ставит ZA Bank в авангард банков региона, стремящихся предложить своим клиентам подобные технологические решения для финансовых транзакций. Например, клиенты получат возможность открывать счета для операций с криптовалютами, доступ к цифровым активам и использование блокчейна для международных переводов, что существенно ускорит и упростит процесс финансовых расчетов.

Планируется также разработка продуктов, которые будут ориентированы на растущий сектор финтеха, включая платформы для управления активами и инвестиций в цифровые валюты. В перспективе, ZA Bank стремится внедрить возможности для проведения смарт-контрактов, что позволит автоматизировать и защитить многие финансовые операции, предлагая новые инструменты для управления рисками.

Поддержка финтех-инноваций идет рука об руку с развитием цифровой экономики Гонконга. ZA Bank использует свои ресурсы для развития экосистемы, которая способствует внедрению новых решений, таких как цифровые валюты, смарт-контракты и блокчейн. Это позволяет привлечь больше инвестиций в сектор финансовых технологий и создать более благоприятные условия для компаний, работающих в Гонконге.

Одним из приоритетов банка является создание условий для более простого открытия счетов в Гонконге, что сделает финансовую систему региона более доступной для интернациональных клиентов и укрепит его позиции как глобального финансового центра.

Основные преимущества ZA Bank

ZA Bank отличается множеством существенных достоинств, которые определяют его как выгодный вариант для частных лиц и бизнес-сектора.

• Применяя новейшие цифровые технологии, ZA Bank предоставляет клиентам возможность пользоваться банковскими услугами дистанционно, избегая посещения филиалов.
• Быстрое управление финансовыми счетами, мониторинг транзакций в режиме реального времени и доступ к кредитным и инвестиционным возможностям.
• Клиенты могут легко открыть счет через мобильное приложение ZA Bank, минуя сложные процедуры.
• Интеграция с технологиями блокчейна и применение Web3 для работы с криптовалютами и децентрализованными финансами.

• Зарегистрировать финансовый аккаунт в Гонконге можно дистанционно, что крайне важно для начинающих компаний и малого бизнеса.
• Прозрачные условия операций и гибкое управление счетами повышают привлекательность ZA Bank для коммерческих организаций.
• Использование мобильного и интернет-банкинга для эффективного контроля за финансовыми счетами и осуществления международных транзакций.
• Обслуживание корпоративных клиентов с помощью счетов в разных валютах, предназначенных для ведения международной деятельности.

• Прозрачная структура комиссий без скрытых платежей.
• Бесплатное обслуживание аккаунтов для предприятий и стартапов.
• Фиксированные комиссии за осуществление переводов через SWIFT и CHATS.
• Отсутствие платы за внутренние переводы в ZA Bank.

• Поддержка клиентов доступна круглосуточно через горячую линию, онлайн-чат и e-mail.
• Оперативное решение вопросов обеспечивается за счет высококачественного обслуживания.
• Индивидуализированный подход к каждому клиенту и адаптация услуг способствуют развитию длительных партнерских связей.

Заключение

ZA Bank утвердился как доверенный, современный финансовый союзник, предоставляющий передовые решения для индивидуальных и корпоративных клиентов. Среди его ключевых достоинств ‒ новейшие цифровые технологии, адаптивность к потребностям корпоративных пользователей, прозрачная тарифная политика и высокий стандарт обслуживания. Возможность открывать счета дистанционно через ZA Bank, без необходимости личного присутствия в отделении, делает его идеальным для предпринимателей и компаний, которые ценят удобство и скорость. Это ставит ZA Bank в числе предпочтительных вариантов для тех, кто ищет эффективное управление финансами в меняющейся цифровой среде.

Наша фирма, обладающая опытом в финансовом консалтинге, активно поддерживает клиентов в сотрудничестве с ZA Bank. Наши эксперты предлагают консультационные услуги и содействуют в прохождении всех этапов работы с банком, включая открытие счетов и настройку финансовых операций. Благодаря знанию юридических аспектов и особенностей местного рынка, мы способствуем устойчивому и продуктивному партнерству с ZA Bank, обеспечивая клиентам стабильную поддержку и эффективные бизнес-решения в Гонконге.