Кейс-стади: помогли открыть счет в Китае клиенту нерезиденту, который попал на мошенника и потерял 8 млн USD

Предыстория: у клиента уже был счет оформленный на резидента

У нашего клиента был бизнес в Китае – он покупал товары в Китае и дальше реализовывал их на рынке Европы. У него была зарегистрирована компания в Китае и открыт счет. Клиент открыл счет относительно без проблем, потому что он нашел в Китае резидента, который готов был представлять интересы компании и быть представителем компании в этой стране. Обычно в таких случаях нет никаких проблем с тем, чтобы открыть счет в Китае. Банкам важно, чтобы в Китае был человек к которому они могли бы прийти в случае возникновения проблем и в случае чего взыскать за все недочеты и нарушения политики банка.

Бизнес развивался и все шло хорошо. В определенный момент китайский партнер клиента предложил оформить компанию на него, потому что так будет легче вести бизнес, и напрямую встречаться с производителем и получать более выгодные контракты, чем если бы производитель не контактировал с главой бизнеса совсем. Благодаря этому получилось заключить хорошие сделки с заводами и поставщиками товара напрямую, без каких либо посредников и на очень выгодных условиях.

Когда начались проблемы

Компания стремительно развивалась, и с начальной суммы закупок товара 120 000 USD в неделю, всего за пол года сумма закупок выросла до 5 000 000 USD в неделю. Все было хорошо, пока внезапно китайский партнер не начал просить перечислить больше денег на счет, потому что поставщики внезапно изменили условия контракта. Сроки по выплатам и по закупкам уже подходили к концу, нужно было как можно быстрее заплатить, иначе поставки бы остановились. Поэтому наш клиент сделал как просил его партнер. Еще через время, этот партнер начал говорить, что какие-то проверки приходят от банка, потому происходят задержки по оплатам поставщикам. Именно это был момент, когда наш клиент решил приехать в Китай и лично разобраться.

По приезду в Китай он обнаружил, что в договоре, который был на китайском языке, об открытии счета, его партнер резидент Китая не брал на себя никакой ответственности – вся ответственность была на нашем клиенте. Потом проверив счет, наш клиент увидел, что 8 миллионов долларов его партнер переслал на какой-то неизвестный счет, а сам испарился. Если вам кажется, что ситуация уже не может быть хуже, то, к сожалению, дальше она стала только усугубляться. К клиенту обратились оптовые поставщики товара и начали требовать оплату за товар, которую он должен осуществить по контракту в размере 5 000 000 долларов – на клиента подали в суд.

Как итог, клиент потерял 8 000 000 долларов, остался должен 5 000 000 долларов, а банк закрыл его счет в Китае.

Но клиенту посоветовали нашу компанию

Клиент понимал, что он не сможет открыть счет без китайского резидента представителя компании. Потому просто перешел на старую систему по которой он вел бизнес ранее – работать с посредниками. Вместе с посредниками вернулись комиссии на китайские товары, увеличилась стоимость закупки и бизнес стал менее прибыльным.

Но по счастливой случайности у клиента был друг, которому мы открывали счет в Китае ранее. Он рассказал, что он сам является директором и корпоративный счет открыт непосредственно на него. Знакомый сразу же посоветовал обратиться в YB Case, потому что мы открыли счет и бизнес у этого знакомого исправно работал на протяжении 3 лет. И наш клиент решил попробовать работу с нами по совету своего знакомого.

Когда клиент только пришел к нам, то его первое и главное условие было – ни в коем случае не оформлять компанию на резидента Китая! Это сразу же усложняло весь процесс, но даже с таким условием мы смогли решить задачу клиента.

Наши действия по открытию счета

Поскольку клиенту уже закрывали счета ранее, а его компания в Китае прошла через судебное разбирательство – репутация была испорчена. Эти факторы усложнили ситуацию и специалистам нашей компании пришлось предпринять нестандартные меры. Вот что нам пришлось предпринять:

Посоветовали сначала открыть счет в Гонконге

Это значительно упрощает процедуру открытия счета в Китае, как бы это не звучало неоднозначно. Если китайские банки видят, что у компании есть счет в Гонконге, то это автоматически дает кредит доверия, что компания серьезная и с ней безопасно вести дело. Также Гонконг является юрисдикцией английского права, что дополнительно дает преимущества компании клиента.

Подали заявление об открытии счета не в один, а сразу в несколько банков

Как обычно юридические компании сотрудничают с банками Китая? У них есть 1 небольшой партнерский банк на 7-10 сотрудников и больше никаких партнерских банков. Контакты с остальными банками у них не налажены, особенно с большими банками, потому что у них серьезные требования для взаимодействия с юрфирмами. Из-за этого очередь на открытия счета в маленьких банках огромная и они просто либо не принимают много запросов, либо очень быстро отклоняют запросы об открытии счетов.

Результат

Спустя 2 месяца длительных разбирательств мы смогли открыть клиенту счет, даже без наличия резидента-представителя компании, что и было нашей главной целью.

Как итог, наш клиент снова смог свободно вести бизнес в Китае:

• у него открыт счет в Китае без партнеров-резидентов
• нет никаких дополнительных затрат на закупку товара
• может заключать новые более выгодные контракты с китайскими поставщиками

Таким образом мы показали клиенту, что открыть счет в Китае возможно без посредников, хотя он был убежден, что это невозможно. Работая с нами, клиент смог открыть счет в Китае и сэкономить на операционных затратах. Воспользовавшись нашими услугами один раз – клиенту не нужно тратить дополнительные расходы на покупку товаров через посредников. Учитывая объем оборота клиента, он сейчас тратит намного меньше денег на закупки, чем получает дополнительной выгоды и конкурентных преимуществ.