Как удаленно открыть счет гражданам России в 2022 году?
Как удаленно открыть счет гражданам России в 2022 году?
Цена за сопровождение
от 1200 EUR

Резиденты Российской Федерации (РФ) могут открыть счет в иностранном банке с целью инвестирования, приобретения недвижимости, для личных целей и т.п. Иностранную карту выгодно иметь тем, кто часто ездит за границу, например, по работе, учебе, на отдых. Более того, при совершении покупок за границей часто бывает невозможно расплатиться российской картой. Для этих целей потребуется открыть счет в иностранном банке.

При выборе юрисдикции и банка для открытия аккаунта, важно знать определенные юридические особенности и требования. Например, в некоторых случаях может потребоваться дополнительная проверка со стороны иностранного банка касаемо подтверждения некоторых документов (банк может запросить подтверждение происхождения капитала, рекомендации от партнеров из-за границы). Особенно это актуально, если нерезидента интересует дистанционное открытие счета.

Для получения положительного решения, при открытии аккаунта понадобится соблюдать требования выбранного фин. учреждения. Например, заручившись поддержкой опытных специалистов, можно открыть личный счет в Португалии, но прежде предстоит получить местный налоговый номер. В статье более подробно разъясняется, что важно учитывать гражданам РФ, если они планируют открыть счет в иностранном банке из России.

Обратите внимание,

что ЕС внес Россию в серый список несотрудничающих юрисдикций. Это является основной причиной того, почему иностранные финансовые учреждения больше не рассматривают документы резидентов РФ, желающих открыть счет за рубежом.

Как открыть счет за границей для иностранца?

Многие граждане России принимают решение открыть расчетный счет в иностранном банке, поскольку карты РФ принимаются не во всех странах или не всеми банками. К примеру, граждане РФ, которые посещают иностранные государства в качестве туристов, могут столкнуться со сложностями, в частности, в некоторых иностранных государствах достаточно сложно или вообще невозможно производить платежи по картам, выпущенным российскими банками. По этой причине россиянам необходимы счета-карты, выпущенные за пределами РФ.

Счет в иностранном банке для граждан России может быть открыт во многих странах, однако для правильного подбора юрисдикции и банка обратите внимание на следующее:

  • репутация страны отражает надежность и качество банковской системы;
  • в условиях ограниченного передвижения многие иностранцы отдают предпочтение возможности открыть счет в иностранном банке дистанционно;
  • выбор оптимальной юрисдикции и банка обязательно основывается на ключевых потребностях заявителя.

Важно учитывать как законодательные требования и нормы каждой отдельной юрисдикции, так и условия открытия и обслуживания счетов в каждом конкретном банке. Главным критерием в определении наиболее подходящей юрисдикции, где можно открыть счет гражданам России, выступают репутация (надежность в смысле стабильности существования банка). Важно выбрать фин. учреждение, соответствующее вашим финансовым потребностям и целям. Большинство из них предлагают аналогичные услуги, но между каждым продуктом и политикой есть различия.

При выборе банка для оформления счета для граждан России важно учитывать следующее:

  1. Ваши банковские потребности. Например, вы ищете банк, специализирующийся на бизнес- или личных счетах.
  2. Кредитный рейтинг банка.
  3. Варианты счетов (например, возможно ли открыть расчетный счет за рубежом).
  4. Требования к мин. капиталу и мин. балансу на счете.
  5. Связанные с открытием аккаунта сборы, комиссии за обслуживание счетов, за переводы и т.п.
  6. Основные услуги банка.
Интересует сопровождение в открытии счета?

Счет в иностранном банке для резидентов Российской Федерации: что важно учесть?

Граждане РФ, которые хотят внести средства в заграничный банк, при этом соблюдая анонимность, должны учесть, что за последние несколько лет произошла трансформация законодательств большинства стран мира. Были ужесточены требования по борьбе с отмыванием денег и другими финансовыми махинациями, и иностранные финучреждения ввели строгие проверки клиентов, поэтому получить полную анонимность сложно. Кроме того, международные банки имеют законные права зачислять средства по международным переводам только после того, как получат информацию об отправителе от банка-корреспондента.

Тем, кто задавался вопросом, можно ли открыть счет в иностранном банке, следует учесть такой важный момент — многие заграничные банки требуют от иностранцев открыть депозит и держать минимальный остаток на счете. Это может быть сумма в сотни долларов, а может быть и весьма солидная сумма. Самые высокие требования по размеру депозитов и неснижаемого остатка в швейцарских банках.

Чтобы открыть счет удаленно в иностранном банке, обычной практикой является запрос консультации и дальнейшего сопровождения со стороны профильных специалистов, которые не только помогут подобрать оптимальный вариант юрисдикции и банка под ваши потребности, но и составить пакет необходимой документации и провести согласования с регуляторами.

Как открыть счет за границей гражданам России: выбор страны

Во многих государствах открыть банковский счет довольно сложно. Это особенно касается глобальных финансовых центров, таких как Великобритания или Гонконг. То же самое касается большинства стран Евросоюза. При выборе страны и банка важен персональный подход, чтобы учесть ваши цели, потребности и возможности.

Принимая решение, где открыть счет в иностранном банке гражданам России, можете обратить внимание на некоторые европейские юрисдикции (подробнее ниже).

Литва.

Эта страна является одной из популярных юрисдикций для открытия счета для резидентов России. Литовская банковская система имеет высокий показатель эффективности, один из самых высоких на уровне Европейского Союза (ЕС). Однако открыть банковский счет в Литве в 2022 году стало сложней, нежели ранее, в частности, из-за внедрения более жестких требований к поступающим и исходящим транзакциям. Но юрисдикция не утратила своей привлекательности. Личный счет в Литве может быть открыт только при наличии ВНЖ или после приобретения здесь недвижимости. Примите во внимание, что счета могут быть открыты только в местных платежных системах, а не банках.

Грузия.

Немалой популярностью пользуются счета именно в Грузии (последние несколько лет). Грузия – небольшая страна с развивающейся экономикой. Банковский сектор в стране процветает. Но лишь немногие банки в настоящее время позволяют открыть личный банковский счет удаленно, почти везде запрашивается прямая идентификация, особенно если счет открывается нерезидентом. Однако регулятор разрешил местным банкам открывать банковские счета удаленно по доверенности. Сегодня открыть счет в грузинских банках гражданину РФ достаточно сложно.

Сербия.

Банковский счет в Сербии – еще один пока еще доступный вариант для резидентов РФ. Аккаунт может быть открыт как в динарах, так и в рублях, евро, долларах. Как правило, для открытия счета в банках Сербии необходимо личное посещение отделения банка, но некоторые банки предоставляют возможность открыть счет без визита в Сербию.

Португалия.

Еще одна из самых престижных европейских юрисдикций в сфере банковского обслуживания. Большинство португальских банков требуют, чтобы заявитель лично посетил местное отделение, чтобы открыть счет, хотя некоторые позволяют пройти процедуру онлайн. Однако, если говорить о том, есть ли возможность открыть счет в иностранном банке для физических лиц-резидентов РФ, следует отметить, что единственный вариант, который доступен на сегодня, – только через инвестиции в местную недвижимость.

Швейцария.

Кредитный рейтинг страны ААА. Одним из ключевых преимуществ швейцарских банков считается низкий уровень финансового риска. Вкладчики могут выбирать валюту, в которой хотят хранить денежные средства — обычно выбирают CHF, USD, EUR, GBP. Ранее чтобы открыть счет гражданину России в одном из швейцарских банков, требовалось предоставить подтверждение легальных источников капитала. Мин. капитал от 300 тыс. франков (собственники банков хотят видеть обеспеченных клиентов), и обслуживание счетов достаточно дорогое. Вы можете узнать у наших специалистов актуальную информацию о возможности открыть счет для граждан РФ в Швейцарии.

Люксембург

считается одним из самых крупных центров по управлению инвестфондами. Банки Люксембурга являются мировыми лидерами в сфере финансовых услуг. Банковская система страны характеризуется как одна из наиболее капитализированных в континентальной Европе. Местные банки могут стать одним из лучших решений среди нерезидентов при открытии счета, поскольку они подходят для инвестиций, управления активами, структурирования состояния. Некоторые банки имеют страхование вкладов на сумму от 100 тыс. евро. Удаленное открытие счета в Люксембурге доступно (но не во всех банках). Однако, в силу последних событий, актуальную информацию о решении люксембургских банков в отношении открытии счета для резидентов РФ.

Лихтенштейн.

Кредитный рейтинг ААА. Многие клиенты выбирают банки Лихтенштейна из-за их высокого качества обслуживания, что, в целом, сопоставимо с условиями швейцарских банков. Все местные лицензированные финучреждения предоставляют услуги дистанционного обслуживания клиентов. Но так же, как и в швейцарских банках, следует уточнить актуальную информацию о том, как работают банки Лихтенштейна и Люксембурга в настоящее время в вопросах открытия счетов для резидентов России.

Кипр.

Сегодня состоятельные лица принимают решение открыть личный счет на Кипре. Кипрские банки неоднократно доказывали свою надежность. Цифровизация и автоматизация стали основой трансформации кипрских банков. Но, чтобы открыть счет в иностранном банке нерезиденту, потребуются веские причины, такие как наличие бизнеса на территории страны, инвестиции, трудоустройство. Благодаря передовым банк. технологиям и удобным процедурам в некоторых кипрских банках клиенты могут открыть банковский счет онлайн. Альтернативой для предпринимателей, не имеющих вида на жительство, могут стать кипрские платежные системы, но в случае с гражданами РФ, возможности для открытия аккаунта в этой стране существенно сократились.

Также если рассматривать Европу, то удаленно открыть счет гражданину России можно в некоторых финансовых учреждениях или платежных системах Великобритании. В целом, должно быть обоснование для открытия счета во многих европейских юрисдикциях. К примеру, как мы писали выше, раньше на Кипре открыть счет для физ. лица было проще, однако сейчас должно быть обоснование, чаще всего речь идет о бизнесе на территории страны. Имея бизнес на Кипре можно будет предоставить обоснование и открыть личный счет.

Если же рассматривать страны Азии, то ранее была возможность открыть личный счет в Сингапуре или Гонконге. Сингапур является одним из крупнейших фин. центров азиатского региона. Кредитный рейтинг ААА. Банковская отрасль стабильна и строго регулируется для предотвращения случаев мошенничества и других связанных злоупотреблений. Финансовые учреждения и банки инвестировали в передовые технологии, которые позволяют их клиентам быстро и удобно получать доступ к услугам. Однако, следует учесть, что открытие и обслуживание счетов в сингапурских банках — это недешево. В основном это может стать хорошим решением для тех, кто ориентирован на азиатский регион. Важно обратить внимание, что требуется уточнить актуальную информацию для резидентов РФ в отношении счётов в сингапурских банках. Если же хотите открыть счет для резидента РФ в городе-государстве Гонконге, то это в основном платежные системы, но зато можно пройти весь процесс удаленно.

Вьетнам.

Банковский сектор Вьетнама является одним из самых быстрорастущих в мире. Чтобы открыть счет в банке Вьетнама в качестве иностранца, нужна виза или карта резидента. Также обязательным условием является личное присутствие лица, на чье имя будет открыт счет. Нерезидентам предоставляется возможность открыть счет в местной валюте (донгах) или в долларах/евро. Чтобы открыть счет на нерезидента во Вьетнаме, нужно внести депозит.

Дистанционное открытие банковских счетов для граждан РФ возможно в некоторых банках Грузии и Киргизии. Отметим, что Киргизстан является самой лояльной страной для открытия счета резиденту РФ без личного визита с минимальным пакетом документов. Ниже подробнее о некоторых вариантах банков для нерезидентов.

Чтобы открыть счет в Грузии в TBC bank, иностранец должен заверить:

  • Загранпаспорт.
  • Документ, подтверждающий адрес проживания/регистрации.
  • Доверенность.

В последнее время популярными решениями также являются счета в иностранных банках таких стран, как Армения и Турция.

В Республике Армения

дистанционное открытие счетов нерезидентом формально не запрещено, но большая часть банков требуют личного присутствия лица, на имя которого будет открываться аккаунт. Комиссии за открытие и обслуживание счетов варьируются от банка к банку. При этом в одном фин. учреждении могут взиматься высокие комиссии, а в других комиссии могут быть минимальные или вообще отсутствовать, при этом обязательным условием является внесение депозита на счет. Нерезидентам следует принять во внимание, что все локальные банки проводят строгую проверку клиентов (KYC). Открытие счета в Армении удаленно сегодня не практикуется.

Также ранее резидентам Российской Федерации можно было рассмотреть такой вариант, как удаленное открытие счета в банке США. Уточняйте актуальность на момент обращения. В случае подачи запроса на открытие банковского счета в США вероятность положительного решения выше, если у вас имеется SSN. В ином случае аккаунт может быть открыть, но процедура займет больше времени и это будет намного дороже. Один из популярных вариантов — открыть личный счет в Bank of America, но это можно сделать только с визитом. Также есть возможность удаленно открыть счет в США (чтобы узнать подробнее, свяжитесь с экспертами нашей компании).

Еще одним решением может стать открытие банковского счета в ОАЭ. Важно учитывать, что в этой юрисдикции есть свои особенности. Так, к примеру, в ОАЭ открыть счет резиденту России можно только при наличии визы резидента, которую обычно получают при учреждения там компании.

Возможно открыть банковский счет в одной из островных юрисдикций, например, на Сент-Китс или на Маврикии. Для облегчения процесса открытия счета, следует заручиться профессиональной поддержкой и заказать консультацию специалиста, чтобы подобрать юрисдикцию и банк, наиболее соответствующие вашим целям и требованиям. Обратившись к специалистам YB Case, вы получите полное сопровождение в открытии счета за рубежом.

Какие документы понадобятся, чтобы открыть банковский счет для гражданина РФ?

Пакет документов для того чтобы открыть счет гражданину РФ в иностранном банке может иметь отличия между банками. Усредненный пакет документации следующий:

  • копия международного паспорта;
  • Utility bill;
  • декларация об уплате налогов, как подтверждение легальности источника доходов;
  • подтверждение того, что вкладчик не находится под следствием, изданное полицией.

Учитывая мировые законодательные внедрения по избежанию легализации доходов преступным путем, по повышению прозрачности и обмена информацией между государствами, все больше заграничных банков требует со стандартным пакетом документов подавать также дополнительные документы, среди которых оплаченные квитанции за комуслуги, подтверждающие фактический адрес проживания и личные данные вкладчика, рекомендательные письма от российских банков. Одни из наиболее строгих требований к заявителям выдвигают финучреждения Великобритании. Менее затратным по бюджету и количеству требуемой документации является вариант открыть счет в платежной системе в Европе.

Счета в иностранном банке для граждан РФ: особенности

Прежде чем открыть счет в иностранном банке резиденту России, важно ознакомиться со следующей информацией:

  1. В течение 1 месяца со дня открытия счета, потребуется уведомить местные налоговые органы.
  2. Подавать информацию об операциях по данному счету необходимо раз в год.
  3. Важным моментом есть законность осуществляемых операций по счету, в противном случае возможны штрафы со стороны контролирующих органов Российской Федерации.
  4. Требуется подавать информацию о закрытии счета или изменении реквизитов.

Разрешается ли открыть счет в иностранном банке, имеющем дочерние компании на территории РФ?

Такие банки как – Raiffeisen, Ziraat и некоторые другие, являются иностранными, но они имеют дочерние подразделения во многих странах, и РФ не является исключением. Возникает логичный вопрос, разрешается ли открыть счет за рубежом в вышеупомянутых учреждениях через филиалы в РФ. Подразделения этих банков предлагают лишь открытие банковского счета внутри страны, а не за границей, поскольку лицензию на ведение банковской деятельности выдается Центральным банком РФ, и, соответственно, их деятельность полностью регламентирована российским законодательством. Однако можно обратиться к специалистам, которые помогут вам удаленно стать клиентом заграничного банка, о чем уже было сказано.

Заключение

Чтобы открыть счет гражданам России, важно помнить, что банки работают с иностранцами на особых условиях. Открытие счета в иностранном банке требует учитывать множество факторов, включая главную цель открытия счета, а также особенности бизнеса. Специалисты нашей компании готовы предоставить сопровождение в открытии банковского счета резиденту России.

Форма заказа услуги
Имя
Поле должно быть заполнено
Как связаться с вами?*
Введите корректный e-mail
Введите корректный номер
Ваш комментарий