Как удаленно открыть счет в иностранном банке гражданам Украины
Как удаленно открыть счет в иностранном банке гражданам Украины
Цена за сопровождение
от 350 EUR

Открытие счета в иностранном банке — распространенная практика среди граждан Украины, так как большое кол-во украинцев работают за границей, в большей степени в европейских странах. При получении официальной зарплаты украинцы получают полное право хранить свои денежные средства на счете в заграничном банке. Но сам процесс открытия аккаунта на частное лицо требует персонального подхода.

В статье содержится основная информация об открытии банковского счета для физического лица-нерезидента, в общих чертах объясняется процедура открытия аккаунта за границей.

Счет в иностранном банке для граждан Украины: что важно знать?

Если вы хотите открыть счет для граждан Украины в европейском банке, то следует акцентировать внимание на том, что некоторые финучреждения требую внести определенную сумму на счет (иными словами мин. депозит). Более того, чтобы открыть счет для резидента Украины в иностранном банке, потребуется лично присутствовать на собеседовании и при подписании документов. Непосредственно при личной встрече (собеседовании) в фин. учреждении заявителю могут быть заданы конкретные вопросы, среди которых:

  • цель открытия аккаунта;
  • примерное кол-во средств, которое будет поступать на счет;
  • предполагаемые статьи расходов;
  • источник дохода и подтверждение его легальности.

Цель открытия аккаунта может быть разной:

  • получение зар. платы;
  • хранение сбережений;
  • обучение за границей;
  • фриланс, в ходе которого работа проводится с заказчиками из разных стран и могут возникать трудности при переводе оплат;
  • для путешествий и т.п.
Вышеуказанные причины —

лишь одни из наиболее распространенных, но и это дает полное понимание того, что необходимость открыть счет в иностранном банке — вполне реальная.

Порядок действий при открытии счета

Чтобы открыть счет гражданину Украины в иностранном банке, необходимо выполнить следующие действия:

  1. Определиться с юрисдикцией и банком в этой конкретной стране.
  2. Получить выписку об отсутствии задолженностей из налоговой.
  3. Заполнить заявку-анкету и направить ее на рассмотрение в банк вместе с полным пакетом документов.

Банковский счет за рубежом может быть открыт нерезидентом как в национальной валюте той страны, где он открывается, так и в иностранной валюте. Доллар, евро, швейцарский франк и фунт стерлингов являются наиболее часто используемыми валютами среди иностранцев. Выбор типа счета зависит от того, для каких целей его планируется использовать.

Этап сбора документов особенно важен для граждан-нерезидентов. Если документы отвечают установленным требованиям, с клиентом заключается договор и открывается счет.

Важно

Граждане Украины могут получить отказ в открытии аккаунта, при этом причины не всегда могут быть указаны.

Какие документы нужны для открытия аккаунта?

Чтобы открыть счет за рубежом для граждан Украины, потребуется предъявить:

  • Паспорт или национальное удостоверение личности.
  • Подтверждение адреса (к примеру, счет за комуслуги, договор аренды).
  • Подтверждение законного происхождения средств.
  • Подтверждение занятости.

Некоторая дополнительная информация, которая может потребоваться, включает отчет о доходах или налоговый номер.

Примечание.

Заграничные банки имеют право предъявлять доп. требования, например, к лицам, желающим открыть счет в иностранном банке для инвестирования крупных денежных сумм.

Соблюдения требований compliance заграничного банка

Комплаенс-контроль необходим для обеспечения соблюдения всех применимых законов, постановлений, как на национальном, так и на международном уровнях. Крупные банки, работающие на транснациональном уровне, в большей степени нуждаются в централизованном комплексном анализе всех финансовых рисков и рисков неправомерного использования рынка в рамках программ повышения устойчивости к нарушениям нормативно-правового соответствия и целостности банка. Поэтому, чтобы открыть счет для гражданина Украины дистанционно, важно соответствовать положениям комплаенс-контроля, быть осведомленным о правовых нюансах, о том, как устроен процесс онлайн-идентификации.
Примите во внимание, что требования по соблюдению KYC, AML/CTF значительно ужесточились за последние годы. На практике это два протокола, с помощью которых банки управляют двумя разными типами банковских рисков. KYC расшифровывается как «Знай своего клиента», когда банк требует полного знания клиента. AML расшифровывается как Anti-Money-Laundering, где банк применяет свою политику для предотвращения отмывания денег или других финансовых махинаций. Законы о соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег принимаются банками по всему миру. KYC является важной частью борьбы с отмыванием денег, прежде всего для банков и других финансовых предприятий, таких как платежные системы и финансово-кредитные учреждения. Благодаря KYC иностранные банки могут лучше понять коммерческие аспекты своих клиентов и их финансовые операции.

Чтобы увеличить шансы на одобрение вашего запроса на открытие счета в иностранном банке на физическое лицо, следует проконсультироваться со специалистом.

Интересует сопровождение в открытии счета в иностранном банке гражданам Украины?

В какой стране открыть счет гражданину Украины?

При выборе во внимание будет приниматься конкретные обстоятельства. Среди популярных европейских стран — Швейцария, Лихтенштейн, Люксембург, Соединенное Королевство, Чехия и т.д.

Прежде чем мы перейдем к вариантам открытия аккаунта в Европе, стоит рассмотреть некоторые определения. Во-первых, открытие банковского счета в Европе имеет такую важную характеристику, как SEPA (единая зона платежей в евро). Переводы в единой зоне SEPA — это трансграничные платежи в евро, которые осуществляются в пределах еврозоны. Сейчас в зоне SEPA 36 стран. Выполнение транзакций в государствах-членах зоны SEPA обычно быстрее и дешевле, чем переводы из стран, не входящих в зону SEPA.

Перейдем к вариантам открытия счета в европейском банке. Следует иметь в виду, что требования имеют определенные отличия между банками, находящимися даже в одной и той же стране. Если вы ищете страны, в которых лучше всего подать заявление на открытие банковского счета для гражданина Украины, здесь мы предлагаем вам несколько вариантов. Лихтенштейн, Люксембург, Швейцария — варианты для состоятельных клиентов. Банкиров в этих государствах интересуют лица, готовые инвестировать большие суммы в продукты банка.

хороший выбор для защиты активов. Но прежде чем направить заявку на открытие счета за границей гражданам Украины, следует учитывать, что во многих банках установлены мин. депозиты. Чтобы открыть счет на нерезидента в Швейцарии, мин. депозит должен быть не менее 100 тыс. USD. В принципе, каждый крупный швейцарский банк предлагает банковские счета нерезидентам. Однако, как можно заметить, на практике швейцарские финучреждения заинтересованы в привлечении состоятельных клиентов.

Открытие счета нерезидента в Великобритании доступно только в малых фин. учреждениях. Однако даже в таких финансовых институтах потребуется подтверждение адреса. К примеру, если вы арендуете недвижимость, банк может принять договор аренды в качестве подтверждения адреса.

Местные банки считаются стабильными и надежными, но если речь идет об открытии счета для гражданина Украины в Лихтенштейне, то здесь, как и в Швейцарии, финучреждения заинтересованы в привлечении состоятельных частных лиц. Кроме того, плата за обслуживание аккаунта достаточно высока (если сравнивать с некоторыми другими странами-членами Евросоюза).

Еще одна из стран, где можно открыть счет дистанционно, если вы не являетесь резидентом ЕС. Чтобы открыть счет в португальском банке для гражданина Украины, прежде необходимо получить NIF (португальский налоговый номер). В то время как некоторые португальские банки позволяют открыть счет онлайн, большинство из них требуют, чтобы вы лично посетили местное отделение. Если вы не работаете, вы все равно можете открыть банковский счет при условии, что у вас есть подтверждение регистрации в португальском центре занятости (Centro de Emprego) или гарантия трудового договора. Для новых счетов может потребоваться минимальный депозит, но он все же в разы ниже, чем в банках Швейцарии или Лихтенштейна.

Личный счет в банке Черногории может стать подходящим решением для лиц, ориентирующихся на Европу.

Следует отметить следующие особенности банковской системы Черногории:

  • Банки не раскрывают информацию о своих клиентах.
  • Черногория использует валюту ER, хотя она не является членом ЕС и Еврозоны.
  • Финансовая система признана стабильной, банки предлагают широкий спектр услуг.
  • Нерезиденты получают доступ к обменам и международным переводам с использованием большинства признанных валют.

Дополнительно черногорские банки выпускают для частных лиц платежные карты Visa и MasterCard, разрешают открывать инвестиционные счета.

Литовская банковская система достаточно развита, и здесь могут открыть банковский счет иностранные граждане. Местные банки обычно требовательны к иностранным клиентам, и список документов, запрашиваемых в их случае, достаточно обширен. Личные счета здесь можно открыть только после подтверждения наличия недвижимости или ВНЖ в Литве. Также можно открыть личный счет в платежной системе Литвы.

Эта страна является еще одним доступным вариантом для украинцев, желающих открыть личный счет за рубежом. Нерезиденты должны знать, что лишь некоторые из банков предоставят им возможность открыть счет дистанционно в Грузии. Практически во всех фин. учреждениях требуется прямая идентификация. Но положительный момент состоит в том, что уполномоченное ведомство выдало разрешение для банков открывать счета для граждан из стран СНГ, в том числе из Украины, удаленно с использованием доверенности.

Что касается этой юрисдикции, то ситуация складывается следующим образом: состоятельные лица часто стремятся открыть личный счет на Кипре. Местные банки неоднократно подтверждали свою надежность. А если учесть тот момент, что в мире происходит глобальная цифровизация и Кипр не является исключением, то можно прийти к выводу, что кипрская банковская система также трансформировалась. Чтобы открыть счет в иностранном банке нерезиденту, причины должны быть достаточно веские, к примеру, бизнес на территории страны. Бизнес на Кипре и будет обоснованием для открытия счета для гражданина Украины. Обратите также внимание, что в некоторых банковских учреждениях реально открыть аккаунт онлайн.

Счет для граждан Украины в Азии

Если рассматривать Азиатско-Тихоокеанский регион, то здесь граждане Украины могут открыть счет в банках Сингапура или Гонконга. Эти страны считаются одними из наиболее развитых финансовых и деловых центров в мире. Банковские сектора Гонконга и Сингапура предлагают высокий уровень защиты активов.

Резиденты Украины могут открыть счет в сингапурском банке удаленно, но сам процесс и дальнейшее обслуживание счета — дорогостоящие процедуры. Что касается Гонконга: открыть счет для граждан Украины здесь дистанционно можно только в платежных системах. В целом, счета для украинцев в сингапурских и гонконгских банках актуальны для тех, кто нацелен на азиатский регион.

Как открыть личный счет в США?

Удаленное открытие счета в США для нерезидентов возможно, но заявитель должен проявить должную осмотрительность, поскольку в каждом американском штате имеются свои особенности этого процесса. Среди прочего, можно удаленно открыть счет нерезидента в Signature bank, но процесс достаточно длительный и трудоемкий. В целом, крайне сложно без SSN открыть аккаунт в Штатах, но профильные специалисты проконсультируют по возможным вариантам и окажут необходимое сопровождение.

Счет для граждан Украины в ОАЭ

Если интересует, как открыть банковский счет в ОАЭ для нерезидентов, прежде следует ознакомиться с национальными законодательными требованиями. Согласно законодательству, в ОАЭ открыть счет резидентам Украины разрешается только после подтверждения наличия бизнес на территории страны. Более того, владельцы счетов должны физически явиться в банк, чтобы подтвердить свою личность и подписать документы.

Заключение

Вышеупомянутый перечень стран, где разрешается дистанционно открыть счет гражданину Украины, не окончательный. В любом случае это длительный и трудоемкий процесс, который имеет множество юр. формальностей в каждой отдельной стране. Поэтому стоит заручиться поддержкой профильных специалистов. Обратившись к экспертам нашей компании, вы получите не только полноценную консультацию, но и (при необходимости) сопровождение в открытии счета для граждан Украины.

Форма заказа услуги
Имя
Поле должно быть заполнено
Как связаться с вами?*
Введите корректный e-mail
Введите корректный номер
Ваш комментарий