Особенности открытия счета в европейском банке

Особенности открытия счета в европейском банке

Банковский счет в Европе – популярное решение среди многих предпринимателей нерезидентов ЕС.

Открытие счета в банке Евросоюза: преимущества

  1. надежность;
  2. высокий уровень безопасности;
  3. качественное обслуживание.

Важным фактором при банковском обслуживании в Европе есть возможность проведение переводов по SEPA (единая зона платежей в евро).

Проводить транзакции в странах зоны SEPA обычно быстрее и дешевле, чем при отправке или получении денег из стран за пределами SEPA.
Открытие счета в Евросоюзе регламентируется директивами союза.

В 1980 году Европейское сообщество запустило программу мер по внедрению нормативно-правовой базы, которая позволяет банкам предлагать свои услуги в любой стране Европейского Союза.

Для этого были подготовлены две директивы:

  • Первая директива 1988 года «О либерализации движения капитала” позволяет европейским гражданам открывать банковские счета в любом государстве, которое входит в Европейское сообщество, осуществлять или получать платежи или с любой другой страны ЕС при минимальном контроле платежей»

(Директива Совета 88/361 / EEC от 24 июня 1988 года о применении статьи 67 Договора - OJ L. 178, 8.7.1988, p.5 ).

  • Вторая Директива, утвержденная в 1989 году и вступившая в силу 01.01.1993 года, разрешает банкам Европейского сообщества предоставлять банковские услуги на всей территории ЕС без необходимости создания филиала или офиса в стране, где проживают клиенты. (Вторая Директива 89/646 / EEC Совета от 15 декабря 1989 г. о координации правовых, нормативных и административных положений, касающихся доступа к деятельности кредитных организаций и их осуществления, и посредством которых в нее вносятся изменения Директива 77/780 / EEC (OJ L 386, 30.12.1989, стр. 1 ).

Как Открыть счет в европейском банке?

Открыть счет в европейском банке возможно при соблюдении необходимых условий, в том числе AML регулирования.Сложно открыть счет в стране ЕС, если ваша деятельность не соответствует стандартам ЕС в отношении противодействия легализации доходов незаконным путем и финансировании преступной деятельности.

Нерезиденту доступно открыть как личный, так и корпоративный счет в ЕС, но при этом стоит учитывать особые требования, которые существуют в банковской политике стран Европейского Союза. Чтобы открыть корпоративный счет в европейском банке, следует учитывать, что структура компании должна быть максимально простой, в связи со стандартами европейского банкинга. Еще одним важным этапом является идентификация клиента по программе KYC «знай своего клиента».

Большинство банков Евросоюза отказывают в открытии счета на не резидентную компанию, поэтому решением может быть зарегистрировать компанию и открыть счет в одной стране, желательно в той, где у вас максимальное количество контрагентов.

Если вас интересует сопровождение в открытии счета на компанию в Европе, возможны варианты открыть счет на не резидентную компанию в Лихтенштейне, Швейцарии, Португалии или республике Беларусь.

Процесс открытия корпоративного банковского счета в странах ЕС похожий:
как правило, требуется предоставить действительный документ, удостоверяющий личность бенефициара (-ов), подтверждение адреса, внутренний счет, а также уставные документы на компанию.
В некоторых случаях может потребоваться подтверждение доходов за последний год.
Следует отметить, что европейские банки требуют личный визит клиента.

Решения открытия счета в банке Евросоюза :

  • Открыть счет в Словении;
  • Открыть счет в Словакии;
  • Открыть счет на Канарских островах;
  • Открыть счет в Чехии;
  • Открыть счет в Португалии;
  • Открыть счет на Мальте;

Если вы планируете открыть счет в европейской стране, в которой вы не проживаете, в некоторых странах ЕС банк может запросить подтверждение связи со страной, то есть понятную для банка причину необходимости наличия счета в конкретной юрисдикции.

Например, чтобы открыть счет в Германии, подтверждением связи компании со страной может быть наличие договоров с местными партнерами и постоянное проживание директора на территории Германии. Поэтому нерезидентам ЕС требуется довольно много документов, которые подтверждают связь с юрисдикцией, чтобы получить положительное решение и открыть счет в европейском банке.

Более детально узнать о сопровождении в открытии счета в банке Евросоюза, а также особенностях подготовки требуемых документов, вы можете у специалистов компании.

В некоторых странах ЕС вы можете открыть личный счет, не будучи резидентом, например, открыть личный счет в Польше. При этом банки Польши для идентификации клиента требуют личную встречу.

Открыть счет в ЕС удаленно возможно, если выбирать юрисдикции, которые не входят в ЕС.

Открыть счет за пределами Еврозоны можно в таких странах:

  • Открыть счет в Швейцарии удаленно возможно, если вы готовы внести минимальный капитал в размере 500 тысяч евро.
  • Открыть счет в Сербии удаленно.
  • Открыть счет в Македонии удаленно.
  • Открыть счет в Лихтенштейне удаленно возможно при внесении капитала (рекомендовано от 1 000 000 EUR)

Вы можете уточнить у наших консультантов актуальные решения на момент обращения.

Важно учитывать, что европейские банки устанавливают высокие стандарты по борьбе с отмыванием денег в соответствии с политикой ОЭСР. Тем не менее открыть счет в европейском банке вполне реально, если учитывать критерии учреждения. Узнать более детальную информацию о подборе возможных вариантов в открытии счета в Европе вы можете у экспертов нашей компании.

Поле должно быть заполнено
Как нам связаться с вами?*
Введите корректный e-mail
Введите корректный номер