Открыть счет в Латвии

Открытие счета в банке Латвии – процесс, который требует соблюдения определенных требований законодательства. Несколько лет назад нерезиденты могли относительно быстро открыть расчетный счет в латвийском банке, а также в финансовых учреждениях других странах Прибалтики. Однако после прецедента с банком ABLV были внесены поправки в законодательство страны и ужесточены меры для противодействия отмыванию денег. Это соответствует общеевропейской тенденции повышения прозрачности бизнеса и поддержки политики AML. Если вам необходимо открыть счет в Латвии, то данный материал будет для вас полезен.

Открытие счета в Латвийской Республике

Чтобы открыть банковский счет в Латвии нерезиденту необходимо подтвердить сабстенс в соответствии с действующими правилами. Среди преимуществ данной юрисдикции можно отметить:

• развитый финансовый сектор;
• престижность юрисдикции;
• надежные банки;
• единый номер IBAN, идентифицирующий платежи на территории всей Европы;
• доступны мультивалютные счета;
• быстрые переводы;
• денежные средства могут храниться на счетах без конвертации;
• наличие русскоязычного сервиса;
• относительно невысокие тарифы в сравнении с другими странами ЕС;
• открытие расчетного счета в латвийском банке доступно как для физических, так и для юридических лиц;
• интернет-банкинг.

Как показывает практика, в обычном режиме банки Латвии очень долго принимают решение. Сроки рассмотрения заявки и проверки документации могут занять несколько месяцев.

Для открытия счета на компанию в латвийском банке необходимо подготовить:

• Устав и документы, подтверждающие регистрацию компанию в Латвии;
• Свидетельства о том, что заявитель имеет права (или уполномочен) управлять средствами предприятия;
• Документацию, подтверждающую личность и место проживания заявителя.

В КАКИХ БАНКАХ МОЖНО ОТКРЫТЬ СЧЕТ В ЛАТВИИ БЫСТРО?

Зачастую бизнесмены, которые намерены начать бизнес в данной юрисдикции, принимают решение:

1. Открыть счет в Pasta bank (AS LPB Bank), который осуществляет финдеятельность с 2008 года. Ориентирован на работу с юридическими лицами;
2. Открыть счет в MTB Bank в Латвии, который работает с 1994 года;
3. Открыть счет в AP Anlage & Privatbank в Латвии, представительство которого также находится в Швейцарии;
4. Открыть счет в Versu Bank, учрежденном в 1999 году. Учреждение пользуется популярностью как у местного населения, так и у нерезидентных компаний;
5. Открыть счет в Rigensis Bank в Латвии. Данное финучреждение было создано в 2011 году. Rigensis Bank предлагает высококачественное обслуживание для клиентов-владельцев крупного частного капитала.

Обратите внимание, что проведение операций в USD в банках юрисдикции может быть немного затруднительным. В основном транзакции осуществляются в EUR. Открыть счет в Латвии удаленно возможно в некоторых организациях, но, как правило, банки требуют личного присутствия учредителя. Финансовые учреждения могут запрашивать дополнительную информацию при рассмотрении вашей заявки.

ПРОЦЕДУРА ОТКРЫТИЯ СЧЕТА НА КОМПАНИЮ В ЛАТВИИ

Для того чтобы открыть счет на нерезидентную компанию в Латвийской Республике, необходимо пройти такие этапы:

1. Выбрать банк, который работает с нерезидентами.
2. Предварительно изучить условия, которые необходимо выполнить для открытия счета в ЕС в выбранном латвийском банке. Следует отметить, что к неместным предприятиям выдвигаются более строгие требования. Многие финансовые учреждения внедрили политику KYC в соответствии с законодательством Европейского Союза для повышения прозрачности бизнеса и противодействия незаконным действиям.
3. Предоставить необходимый пакет документов, а также информацию о бенефициарных владельцах.
4. Предоставить информацию о размерах планируемых ежемесячных платежей.
5. Внести предварительный взнос (если требуется).
6. Пройти проверку для идентификации будущего держателя счета.

Если вам нужно открыть счет в Латвии без личного визита, стоит рассмотреть вариант работы с платежными системами. Такие финансовые платформы зачастую выдвигают менее строгие требования. Чтобы узнать больше – свяжитесь со специалистами YB Case.