Открыть счет на Мальте

Открыть счет на Мальте – это несложная задача, но она требует знания местных норм регулирования в банковском секторе. Для ведения бизнеса, как правило, всем компаниям требуется банковский счет.

Обычно счет открывается на начальных этапах регистрации мальтийской компании, так как учредители должны внести уставный капитал. Имея бизнес-счет, фирма может не только проводить транзакции, совершать и получать платежи, но и вести учет финансовых операций.

Регулирование банковской деятельности на Мальте

Будучи членом Европейского Союза, мальтийские банки соблюдают законы ЕС и Базельские основные принципы эффективного банковского надзора. Регулирование деятельность банков на Мальте проводит Управление по финансовым услугам (MFSA).

После недавних реформ законодательства финансового сектора, мальтийские стандарты в процессе приведения в соответствие с международными, в частности, что касается политики AML/CTF и KYC. Теперь открыть коммерческий счет в банке на Мальте сложнее, чем это было раньше. Поэтому стоит заручиться поддержкой профессионалов и запросить сопровождение в открытии банковского счета на Мальте.

Открытие счета на Мальте: преимущества

• Сильная экономика Мальты.
• Стратегическое расположение страны.
• Множество соглашений об избежании двойного налогообложения.
• Низкие корпоративные налоги.
• Доступность множества международных валют для открытия счета.

Статус Мальты в отношении стабильности в банковском секторе способствовал позиционированию этой страны как одного из международных финансовых центров ЕС. В результате большое количество иностранных корпораций инвестировали на Мальте.

Открыть банковский счет для бизнеса на Мальте

Банки на Мальте предлагают обширный перечень услуг для бизнеса. При выборе банка необходимо обратить внимание на собственный набор финансовых требований отдельных банков, таких как минимальный начальный депозит, правила кредитования и т.д.

Существующие компании должны предоставить полную документацию о деятельности фирмы до открытия корпоративного банковского счета на Мальте, но для того чтобы открыть счет на мальтийскую компанию, которая только что была создана, основное внимание необходимо уделить документации, предоставляемой владельцами и акционерами. Они должны предоставить документы, удостоверяющие их личности и адреса проживания. В любом случае банк может запросить любую дополнительную документацию.

Как открыть счет на Мальте: тип бизнес-счета

Банки на Мальте имеют собственную платформу бизнес-счетов. У каждого есть свой набор финансовых требований для открытия счета для компании на Мальте, от минимального депозита до планов погашения и процентных ставок. Ниже приведены общие типы бизнес-счетов, доступные в лицензированных банках Мальты:

• Депозитный счет.
• Сберегательный счет для предприятий.
• Бизнес-кредит.
• Кредитная карта для бизнеса.
• Деловой овердрафт.
• Счет для начинающего бизнеса.

Первые два наиболее часто используемые типы счетов. Бизнес-чековый депозитный счет. Владельцы счетов могут вносить, снимать, получать неограниченный доступ к средствам, переводить и производить платежи. При использовании бизнес-чекового счета проценты не начисляются.

Сберегательный счет для предприятий. В отличие от бизнес-чекового счета, где средства легко доступны, владельцы бизнес-сберегательного счета имеют ограничения к депонированным средствам. Обычно требуются более высокие начальные депозиты, и после открытия сберегательного счета на Мальте на него начисляются проценты.

Выбор банка для открытия счета на Мальте

Когда вы планируете открыть коммерческий счет на Мальте, прежде нужно выбрать банк, который предлагает полный спектр банковских услуг, отвечающих конкретным потребностям вашей компании. Внимание следует обратить на наличие следующих услуг:

• доступ к международным валютам;
• безопасный онлайн-банкинг;
• низкие комиссии и эффективное обслуживание клиентов.

В настоящее время на Мальте действуют 23 лицензированных банка, а также три филиала иностранных банков.

Лучшие банки Мальты для международных компаний:

Какие документы понадобятся, чтобы открыть счет для бизнеса в мальтийском банке?

Чтобы открыть личный банковский счет на Мальте, нужно собрать следующий пакет документов:

• Паспорт.
• Подтверждение адреса, например счет за комуслуги.
• Справку из банка, где у вас уже есть счет.
• Доказательство отсутствия долгов.

Чтобы открыть коммерческий банковский счет на Мальте потребуются:

• Подробная информация об акционерах, директорах и бенефициарных владельцах компании + подтверждение их адресов.
• Учредительные документы компании + бизнес-план.
• KYC и отчеты по комплексной проверке.
• Справка из банка, в котором уже есть счет (-а).

Любую другую дополнительную документацию банк может запросить в процессе открытия счета. Банки также оставляют за собой право отказать клиентам. Например, банк может отказать в открытии банковского счета на нерезидента на Мальте так называемому «политически значимому лицу», которое, по мнению банка, могло бы создать «репутационный» риск. Банк может отказать в предоставлении банковских услуг, если у него есть сомнения относительно происхождения средств потенциального клиента.

Заключение

Открытие счета на Мальте или открытие счета на физическое лицо на Мальте занимает от нескольких рабочих дней до 3 недель. Граждане бывшего СНГ при открытии счета в европейских банках сталкиваются с определенными требованиями дополнительных проверок. Мальтийские финансовые учреждения – не исключение. Именно поэтому правильным решением может стать консультация по регулированию банков на Мальте и квалифицированная помощь в открытии счета в мальтийском банке.