Открытие сегрегированного счета в банке
Для быстрой связи с консультантом
Цена за сопровождение
от 1200 EUR

Открытие сегрегированного счета в банке является сложным и трудоемким делом, тем не менее, он является неотъемлемым компонентом для успешной деятельности любого финансового учреждения – банка или платежной системы.

Что такое сегрегированный счет?

Таким счетом, по сути, называют счет, который был открыт вследствие подписания контракта между платежной системой и кор-банком, и имеет свойства корреспондентского банковского счета. Сегрегированные счета открывают для того чтобы платежная система могла подключиться к международной банковской сети, и осуществлять переводы денег или платежи от имени иностранного банка.

Назначение сегрегированного счета

Чтобы платежная система могла обслуживать платежи клиентов за пределами юрисдикции (за рубежом), она открывает сегрегированный банковский счет. Грубо говоря, финансовые учреждения используют такие счета для международных платежей.

Принцип работы сегрегированного счета

Проще всего разобрать принципы работы на простом примере. Допустим, клиент платежной системы желает перевести деньги в другую страну. Платежная система, используя местный банк, и вычитая деньги со счета клиента, поручает своему кор-банку в стране получателя средств перевести определенную сумму. После этого, банк-корреспондент вычитает комиссию за перевод, и с сегрегированного счета выплачивает получателю соответствующую сумму в местной валюте.

Таким образом, если платежная система зарегистрирована и действует в Германии, то возможность перевести деньги в страну назначения, например, в Австралию, будет, если только учреждение имеет доступ к рынку назначения – то есть имеет сегрегированный счет в одном из банков Австралии.

Это уменьшает объем работы, связанной с установлением прямых договоренностей с другими финансовыми учреждениями, а также в исключает необходимость создавать зарегистрированный офис за рубежом.

Преимущества сегрегированного счета и связанные с ним трудности

Глядя на все вышеизложенное, преимущества – очевидны. Построение подобных отношений между банками и платежными системами позволяет вторым получать доступ к финансовым услугам в разных юрисдикциях, и представлять услуги трансграничных платежей своим клиентам, поддерживая тем самым международный бизнес и торговлю.

Прямая выгода может быть извлечена из предложения различных услуг, таких как операции с иностранной валютой и ее переводы, несмотря даже на то, что такое учреждение как платежная система может не получать банковской лицензии в иностранном государстве.

Следующим из основных преимуществ открытия сегрегированного банковского счета, является то, что финансовое учреждение получает доступ к более широкому набору процедур соответствия AML и KYC, но без затрат на местном уровне. Это связано с тем, что кор-банк будет выполнять эти проверки непосредственно на месте: так, как это установлено местной нормативной базой и общепринятой банковской практикой.

Основная проблема, с которой можно столкнуться в настоящее время при подключении платежной системы к банку, является обратной стороной медали предыдущего пункта, и связана со строгими политиками AML/CFT и KYC. Не все банки сразу идут навстречу формированию подобных связей. Особенно это касается европейских банков, которые достаточно часто подвергаются серьезным проверкам со стороны регулирующих органов.

Как открыть сегрегированный счет в банке?

Несмотря на все трудности, открыть сегрегированный счет в еврозоне или другом регионе – вполне выполнимая задача. Многие банки, расположенные в Европе, Америке, Азии и Карибском бассейне, располагают возможностями и ресурсами для предоставления услуг другим финансовым учреждениям, в соответствии с их потребностями и политиками.

Для этого необходимо произвести исследование, определить приоритеты и задачи, и четко оценить возможности. После подготовки документов, оценки и структурирования информации опытными юристами, составляется подробный план дальнейших действий, и проводятся соответствующие процедуры по открытию сегрегированных счетов.

Необходимо отметить, что поскольку обстоятельства открытия сегрегированных счетов отличаются от одного банка к другому, и каждый случай рассматривается банками отдельно, информация о требованиях и условиях предоставляется только после развернутого описания свойств и характеристик бизнеса клиента.

Обращаем внимание, что для того чтобы добиться максимальных результатов в короткий промежуток времени, за помощью с открытием счета для финансового учреждения необходимо обращаться к опытным специалистам.

Заключение

Наши сотрудники готовы предоставить консалтинговые и сопроводительные услуги во время согласования вопросов связанных с открытием сегрегированного счета.

Свяжитесь с нами любым удобным для вас способом по нижеуказанным контактам, если для развития вашего финансового учреждения необходимо наладить отношения с банком-корреспондентом и открыть сегрегированный счет.

Форма заказа услуги
Имя
Поле должно быть заполнено
Email
Введите корректный e-mail
Как связаться с Вами?*
Контактный номер
  • United States+1
  • United Kingdom+44
  • Afghanistan (‫افغانستان‬‎)+93
  • Albania (Shqipëri)+355
  • Algeria (‫الجزائر‬‎)+213
  • American Samoa+1
  • Andorra+376
  • Angola+244
  • Anguilla+1
  • Antigua and Barbuda+1
  • Argentina+54
  • Armenia (Հայաստան)+374
  • Aruba+297
  • Australia+61
  • Austria (Österreich)+43
  • Azerbaijan (Azərbaycan)+994
  • Bahamas+1
  • Bahrain (‫البحرين‬‎)+973
  • Bangladesh (বাংলাদেশ)+880
  • Barbados+1
  • Belarus (Беларусь)+375
  • Belgium (België)+32
  • Belize+501
  • Benin (Bénin)+229
  • Bermuda+1
  • Bhutan (འབྲུག)+975
  • Bolivia+591
  • Bosnia and Herzegovina (Босна и Херцеговина)+387
  • Botswana+267
  • Brazil (Brasil)+55
  • British Indian Ocean Territory+246
  • British Virgin Islands+1
  • Brunei+673
  • Bulgaria (България)+359
  • Burkina Faso+226
  • Burundi (Uburundi)+257
  • Cambodia (កម្ពុជា)+855
  • Cameroon (Cameroun)+237
  • Canada+1
  • Cape Verde (Kabu Verdi)+238
  • Caribbean Netherlands+599
  • Cayman Islands+1
  • Central African Republic (République centrafricaine)+236
  • Chad (Tchad)+235
  • Chile+56
  • China (中国)+86
  • Christmas Island+61
  • Cocos (Keeling) Islands+61
  • Colombia+57
  • Comoros (‫جزر القمر‬‎)+269
  • Congo (DRC) (Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo)+243
  • Congo (Republic) (Congo-Brazzaville)+242
  • Cook Islands+682
  • Costa Rica+506
  • Côte d’Ivoire+225
  • Croatia (Hrvatska)+385
  • Cuba+53
  • Curaçao+599
  • Cyprus (Κύπρος)+357
  • Czech Republic (Česká republika)+420
  • Denmark (Danmark)+45
  • Djibouti+253
  • Dominica+1
  • Dominican Republic (República Dominicana)+1
  • Ecuador+593
  • Egypt (‫مصر‬‎)+20
  • El Salvador+503
  • Equatorial Guinea (Guinea Ecuatorial)+240
  • Eritrea+291
  • Estonia (Eesti)+372
  • Ethiopia+251
  • Falkland Islands (Islas Malvinas)+500
  • Faroe Islands (Føroyar)+298
  • Fiji+679
  • Finland (Suomi)+358
  • France+33
  • French Guiana (Guyane française)+594
  • French Polynesia (Polynésie française)+689
  • Gabon+241
  • Gambia+220
  • Georgia (საქართველო)+995
  • Germany (Deutschland)+49
  • Ghana (Gaana)+233
  • Gibraltar+350
  • Greece (Ελλάδα)+30
  • Greenland (Kalaallit Nunaat)+299
  • Grenada+1
  • Guadeloupe+590
  • Guam+1
  • Guatemala+502
  • Guernsey+44
  • Guinea (Guinée)+224
  • Guinea-Bissau (Guiné Bissau)+245
  • Guyana+592
  • Haiti+509
  • Honduras+504
  • Hong Kong (香港)+852
  • Hungary (Magyarország)+36
  • Iceland (Ísland)+354
  • India (भारत)+91
  • Indonesia+62
  • Iran (‫ایران‬‎)+98
  • Iraq (‫العراق‬‎)+964
  • Ireland+353
  • Isle of Man+44
  • Israel (‫ישראל‬‎)+972
  • Italy (Italia)+39
  • Jamaica+1
  • Japan (日本)+81
  • Jersey+44
  • Jordan (‫الأردن‬‎)+962
  • Kazakhstan (Казахстан)+7
  • Kenya+254
  • Kiribati+686
  • Kosovo+383
  • Kuwait (‫الكويت‬‎)+965
  • Kyrgyzstan (Кыргызстан)+996
  • Laos (ລາວ)+856
  • Latvia (Latvija)+371
  • Lebanon (‫لبنان‬‎)+961
  • Lesotho+266
  • Liberia+231
  • Libya (‫ليبيا‬‎)+218
  • Liechtenstein+423
  • Lithuania (Lietuva)+370
  • Luxembourg+352
  • Macau (澳門)+853
  • Macedonia (FYROM) (Македонија)+389
  • Madagascar (Madagasikara)+261
  • Malawi+265
  • Malaysia+60
  • Maldives+960
  • Mali+223
  • Malta+356
  • Marshall Islands+692
  • Martinique+596
  • Mauritania (‫موريتانيا‬‎)+222
  • Mauritius (Moris)+230
  • Mayotte+262
  • Mexico (México)+52
  • Micronesia+691
  • Moldova (Republica Moldova)+373
  • Monaco+377
  • Mongolia (Монгол)+976
  • Montenegro (Crna Gora)+382
  • Montserrat+1
  • Morocco (‫المغرب‬‎)+212
  • Mozambique (Moçambique)+258
  • Myanmar (Burma) (မြန်မာ)+95
  • Namibia (Namibië)+264
  • Nauru+674
  • Nepal (नेपाल)+977
  • Netherlands (Nederland)+31
  • New Caledonia (Nouvelle-Calédonie)+687
  • New Zealand+64
  • Nicaragua+505
  • Niger (Nijar)+227
  • Nigeria+234
  • Niue+683
  • Norfolk Island+672
  • North Korea (조선 민주주의 인민 공화국)+850
  • Northern Mariana Islands+1
  • Norway (Norge)+47
  • Oman (‫عُمان‬‎)+968
  • Pakistan (‫پاکستان‬‎)+92
  • Palau+680
  • Palestine (‫فلسطين‬‎)+970
  • Panama (Panamá)+507
  • Papua New Guinea+675
  • Paraguay+595
  • Peru (Perú)+51
  • Philippines+63
  • Poland (Polska)+48
  • Portugal+351
  • Puerto Rico+1
  • Qatar (‫قطر‬‎)+974
  • Réunion (La Réunion)+262
  • Romania (România)+40
  • Russia (Россия)+7
  • Rwanda+250
  • Saint Barthélemy+590
  • Saint Helena+290
  • Saint Kitts and Nevis+1
  • Saint Lucia+1
  • Saint Martin (Saint-Martin (partie française))+590
  • Saint Pierre and Miquelon (Saint-Pierre-et-Miquelon)+508
  • Saint Vincent and the Grenadines+1
  • Samoa+685
  • San Marino+378
  • São Tomé and Príncipe (São Tomé e Príncipe)+239
  • Saudi Arabia (‫المملكة العربية السعودية‬‎)+966
  • Senegal (Sénégal)+221
  • Serbia (Србија)+381
  • Seychelles+248
  • Sierra Leone+232
  • Singapore+65
  • Sint Maarten+1
  • Slovakia (Slovensko)+421
  • Slovenia (Slovenija)+386
  • Solomon Islands+677
  • Somalia (Soomaaliya)+252
  • South Africa+27
  • South Korea (대한민국)+82
  • South Sudan (‫جنوب السودان‬‎)+211
  • Spain (España)+34
  • Sri Lanka (ශ්‍රී ලංකාව)+94
  • Sudan (‫السودان‬‎)+249
  • Suriname+597
  • Svalbard and Jan Mayen+47
  • Swaziland+268
  • Sweden (Sverige)+46
  • Switzerland (Schweiz)+41
  • Syria (‫سوريا‬‎)+963
  • Taiwan (台灣)+886
  • Tajikistan+992
  • Tanzania+255
  • Thailand (ไทย)+66
  • Timor-Leste+670
  • Togo+228
  • Tokelau+690
  • Tonga+676
  • Trinidad and Tobago+1
  • Tunisia (‫تونس‬‎)+216
  • Turkey (Türkiye)+90
  • Turkmenistan+993
  • Turks and Caicos Islands+1
  • Tuvalu+688
  • U.S. Virgin Islands+1
  • Uganda+256
  • Ukraine (Україна)+380
  • United Arab Emirates (‫الإمارات العربية المتحدة‬‎)+971
  • United Kingdom+44
  • United States+1
  • Uruguay+598
  • Uzbekistan (Oʻzbekiston)+998
  • Vanuatu+678
  • Vatican City (Città del Vaticano)+39
  • Venezuela+58
  • Vietnam (Việt Nam)+84
  • Wallis and Futuna (Wallis-et-Futuna)+681
  • Western Sahara (‫الصحراء الغربية‬‎)+212
  • Yemen (‫اليمن‬‎)+967
  • Zambia+260
  • Zimbabwe+263
  • Åland Islands+358
Введите корректный номер
messenger
Поле должно быть заполнено
Ваш комментарий