Возможно ли открыть счет за рубежом на компанию без визита в страну

Многие предприниматели рассматривают вариант открытия счета за рубежом на компанию удаленно. Открытие зарубежного коммерческого счета удаленно может быть сложным процессом, и все чаще банки требуют проведения большого объема комплексной проверки и подтверждения законности бизнеса.

Большинство государств СНГ находятся в списках рисковых стран. Из-за этого партнеры имеют опасения и не согласны взаимодействовать, а также перечислять денежные средства в компании, которые расположены в государстве, которое внесено в список рисковых. Это связано с тем, чтобы в банках, где обслуживаются иностранные партнеры не возникало дополнительных вопросов по транзакциям. Это является одной из причин почему компании инкорпорируются за рубежом. Из этого следует, что многие предприниматели учреждают фирмы в престижных юрисдикциях и открывают счета в государстве с хорошей репутацией. Мы подготовили список стран для открытия счета за рубежом на компанию без визита. Это позволяет, как расширить ваш бизнес через выход на новые рынки, так и даст уверенность партнерам, что предприятие инкорпорировано в престижной стране и имеет счет в надежном банке.

Требования для открытия иностранного бизнес счета

Некоторые банки разрешают держать счет с нулевым балансом клиентам, которые имеют намерение открыть счет в иностранном банке на компанию. Но есть и такие, которые запрашивают наличие обязательного минимального остатка на счете компании. Такой минимальный остаток зависит от внутренних правил и политики банка. В случае не поддержания требуемого минимального баланса некоторые банки взимают дополнительные комиссии и уведомляют клиентов о необходимости увеличить баланс счета.

Также банк может применять определенные требования к минимальному ежемесячному обороту. Такими требованиями могут быть определенная сумма первоначального перевода, требуемый минимальный средний остаток на счете или, например, минимальный месячный или годовой оборот.

Многие факторы влияют на сроки открытия счета на компанию за рубежом. Часто банки, в зависимости от своих внутренних политик, устанавливают правила в отношении сроков. Также сроки могут зависеть от того, насколько быстро была предоставлена запрашиваемая банком документация.

Лучшие страны для открытия счета на компанию за рубежом

Каждая из стран может выдвигать свои требования к открытию бизнес счета. Среди наиболее популярных вариантов можно рассмотреть следующие:

• Открытие счета на компанию в США

Опция регистрации компании в США рассматривается иностранными предпринимателями потому, что это один из крупнейших экономических и финансовых центров в мире. Вы можете выбрать опцию открытия американского юридического лица и открытия счета на компанию в США удаленно. В стране расположены крупнейшие банки в мире, филиалы которых открыты во многих юрисдикциях. Наиболее распространенными вариантами есть:

• открытие счета на компанию в Bank of America в Соединенных Штатах Америки;
• открытие коммерческого счета в East West bank в Америке;
• открытие корпоративного счета в американском банке Signature bank;
• открытие счета на компанию в Capital One в Штатах.

Стоит учитывать также штат, в котором будет зарегистрировано предприятие.

• Открытие бизнес счета в Канаде

Для того чтобы открыть корпоративный счет в Канаде не обязательно быть резидентом страны. Юрисдикция имеет развитый финансовый сектор, а с каждым годом желающих открыть компанию в Канаде становится больше.

В стране доминирует 5 крупнейших банков, где возможно:

• открытие корпоративного счета в RBC в Канаде;
• открытие счета на компанию в канадском банке Toronto-Dominion;
• открытие счета в Scotiabank в Канаде;
• открытие счета на компанию в канадском банке BMO;
• открытие коммерческого счета в канадском банке CIBC.

Прежде всего стоит изучить тарифные планы выбранного банка, а также особенности, запросы на документацию, ведь они могут отличаться.

• Открытие счета на компанию в Австралии

В Австралии находятся крупнейшие мировые банковские учреждения с дочерними предприятиями в различных государствах. Развитый финансовый сектор побуждает предпринимателей подавать заявления на открытие корпоративного счета в Австралии.

Чаще всего открыть счет в австралийском банке удаленно нелегкая задача. Среди финансовых структур, можно выбрать оформление счета в Commonwealth Bank of Australia в Австралии; открытие счета в Bank of Queensland в Австарлии; оформление счета на компанию в Bendigo Bank в Австралии или открытие бизнес-счета в Westpac в Австралии.

Для большей степени вероятности получения позитивного решения, рекомендуется учреждение фирмы в Австралии. На резидентную структуру больше шансов открыть коммерческий счет в Австралии.

• Открытие счета на юридическое лицо в Португалии

В каждом банке вероятно выдвинуты свои правила для открытия корпоративного счета в Португалии. Невзирая на резидентство вы вправе оформить заявление на открытие коммерческого счета в Португалии. Большая масса финансовых структур настаивает на личном присутствии подписанта счета, но все же есть некоторые, принимающие заявку на открытие счета на компанию в Португалии удаленно.

Автономный регион Португалии – Мадейра – становится популярным направлением среди иностранных предпринимателей, желающих открыть европейское предприятие. В этом регионе действуют более низкие налоговые ставки, чем в Португалии. Открытие счета на компанию из Мадейре в португальском банке – это одно из популярных решений для иностранных предпринимателей, желающих вести бизнес в стране и в дальнейшем открыть счет в Португалии.

• Открытие счета на компанию в Англии

В стране установлены строгие правила открытия счета на компанию. Одно из них это соблюдение политики Know Your Customer. В рамках этих правил достаточно сложно открыть корпоративный счет в Соединенном Королевстве дистанционно.

Открытие счета для бизнеса нерезидентом является крайне затруднительным действием. Законодательных ограничений, препятствующих открытию счета на компанию в банке Англии неместным гражданином, не существует, однако британская политика AML/CFT делает этот процесс более длительным. Каждый банк устанавливает свою политику в отношении открытия коммерческого счета в Англии, но есть два документа, которые необходимо показать:

• действительный паспорт;
• подтверждение адреса в стране проживания.

В юрисдикции также действуют учреждения, предоставляющие платежные услуги, которые могут рассматривать заявления от нерезидентов, желающих открыть счет на компанию в Великобритании.

• Открытие счета в Ирландии

Открытие бизнес счета в Ирландии может оказаться тяжелой и обременительной процедурой. Для того чтобы открыть счет на компанию в ирландском банке, нерезидент должен удовлетворить требования банка. Важно заручиться помощью опытных специалистов при открытии коммерческого счета в Ирландии. Ирландия предоставляет обширный выбор банков, когда речь идет об открытии счета для ирландской фирмы.

Нужно ознакомится с положениями и условиями выбранного банка, как и с тарифными планами прежде, чем открыть счет на юридичесоке лицо в Ирландии.

• Открытие счета на юридическое лицо в Гонконге

Стоимость открытия корпоративного счета в Гонконге и его удержание может варьироваться в связи с выбранным банком. С недавних пор местные финучреждения усилили правила проверки своих клиентов. Ввиду этого некоторым бизнес-структурам стало нелегко открыть счет на компанию в Гонконге. Однако на территории административной единицы КНР присутствуют известные финучреждения, и вы можете подумать над открытием счета на юридическое лицо в DBS Bank Hong Kong в Гонконге; открытием счета на компанию в HSBC в Гонконге или оформлением бизнес-счета в Bank of China в Гонконге.

Подготовка документов – крайне важный момент в открытии корпоративного счета в гонконгском банке. Компании, действующие более шести месяцев, должны предоставить такие документы, как контракты, счета от поставщиков или платежи клиентов, чтобы доказать существование вашего бизнеса. Если у вас новый бизнес, вы должны предоставить подробный business план. Среди основных документов также удостоверение личности директора, свидетельство об инкорпорации.

• Открытие корпоративного счета в Сингапуре

В настоящее время на острове расположено около двухсот банков. Вы можете рассмотреть такие опции, как открытие счета на юридическое лицо в DBS Singapore в Сингапуре; открытие счета в Bank of Singapore в Сингапуре или открытие коммерческого счета в OCBC Bank в Сингапуре.

Для того чтобы открыть счет на компанию в сингапурском банке необходимо пройти процедуру KYC. Они также строго придерживаются правил AML.

• Открытие счета на компанию в Малайзии

Negara Malaysia Bank – фин.регулятор – контролирует работу банковского сектора. В государстве установлены строгие правила контроля за банками. Для того чтобы открыть корпоративный счет в Малайзии стоит выполнить требуемые банком условия. Стоит также рассмотреть политику банка, чтобы понимать принимает ли он заявление на открытие коммерческого счета в Малайзии нерезидентом. Наиболее крупные банки следующие, где ищут возможность:

• открытия счета на юридическое лицо в Maybank в Малайзии;
• оформления корпоративного счета в малайзийском банке CIMB;
• открытия коммерческого счета в малазийском банке Public Bank Berhad;
• оформления бизнес счета в малайзийском банке RHB Bank.

Тонкости и особенности открытия счета на компанию в малайзийском банке могут рассказать профильные эксперты.

• Открытие счета на Мальте

Стоит знать, что многие банки, работающие на Мальте, принадлежат международным корпорациям, например, Sparkasse или HSBC. Мальтийские банки принимают заявки и от людей, не являющихся гражданами ЕС, но на практике они часто ужесточают свои требования для нерезидентов и от тех, кто хочет открыть счет на компанию на Мальте. Необходимо соответствовать нескольким условиям, в первую очередь тем, которые касаются хорошей финансовой истории. Для открытия корпоративного счета на Мальте вам может понадобиться собрать определенную документацию. В каждом конкретном случае она может быть разной. Стоит учесть, что возможностью подать заявление на открытие бизнес-счета на Мальте могут воспользоваться только резидентные компании.

Что нужно для открытия корпоративного счета дистанционно

Для открытия счета на компанию в иностранном банке могут запросить пакет документов, который зависит от страны, где расположен банк, типа счета и внутренних политик и требований банка.

Данные, необходимые для открытия корпоративного счета за рубежом:

• Заполнение специальных форм.
• Описание бизнеса.
• Копии паспортов всех бенефициаров.
• Документы, содержание основную информацию о компании, ее владельцах, юридическом адресе.
• Список потенциальных деловых партнеров.