Объединенные Арабские Эмираты характеризуются развитой финансовой системой и надежной банковской инфраструктурой. Именно поэтому многие зарубежные предприниматели рассматривают возможность осуществления финдеятельности на территории страны и приобретения банковской компании в ОАЭ. Далее мы рассмотрим основные нюансы регулирования данной сферы.
Ограничения владения и «контроля»
Местное законодательство страны гласит, что владельцами 51% компании, зарегистрированной в Объединенных Арабских Эмиратах (материковая часть), могут быть только граждане ОАЭ. Действующий режим регулирования финансовой деятельности в ОАЭ регламентирует, что процент местного владения в финансовых компаниях должен составлять от 60%.
Кроме того, существуют определенные ограничения иностранной собственности в сфере банкинга. Банк, зарегистрированный в Объединенных Арабских Эмиратах, может принадлежать исключительно гражданам Эмиратов. При этом допускается регистрация филиала иностранного банка в ОАЭ.
Приобретение контроля над банком в ОАЭ должно быть одобрено ЦБ. Для этого регулятор проводит анализ опыта и знаний руководящих лиц организации, что будет контролировать банк.
Разрешения, необходимые для получения контроля над банком в Арабских Эмиратах
Стоит отметить, что в законодательстве нет конкретного определения «контроля». Любые изменения в контроле над банком требуют предварительного одобрения регуляторов. Также требуется одобрение местных лицензионных органов конкретного эмирата, где банк прошел процедуру регистрации.
Работа зарубежных банков на территории страны: Регистрация филиала в ОАЭ
Филиалы зарубежных банков могут начать банковскую деятельность в Объединенных Арабских Эмиратах. Для этого они должны:
- получить банковскую лицензию в ОАЭ; и
- вести отдельные счета для своих операций в стране, включая балансовый отчет и счета прибылей и убытков.
Филиалы и отделения любого лицензированного финансового учреждения в ОАЭ (согласно определению в Законе о банках), для целей бухгалтерского учета составляют одно финансовое учреждение. Закон о банках также предусматривает создание и регулирование финансовых посредников в Эмиратах (например, валютных дилеров и брокеров-дилеров по ценным бумагам) и представительств иностранных банков. В лицензии, выданной банку или другому учреждению, указываются конкретные виды банковской деятельности, на которые они имеют лицензию.
Заключение
Несмотря на то, что экономика Арабских Эмиратов характеризуется довольно высоким уровнем открытости, для регистрации финансовой компании в ОАЭ требуется участие граждан страны. Приобретение банков, зарегистрированных в ОАЭ, иностранными лицами не допускается. При этом, если вы намерены начать финансовую деятельность в Эмиратах, вы можете рассмотреть вариант регистрации компании во фри-зонах ОАЭ, где действуют другие законодательные требования. Если у вас есть вопросы по теме статьи, вы можете задать их нашим экспертам на персональной консультации по регулированию банковской деятельности в ОАЭ.
