Получить лицензию центрального депозитария в Грузии

Получить лицензию центрального депозитария в Грузии обязаны юридические лица, желающие осуществлять функции по централизованному хранению, учету и расчету ценных бумаг. Лицензия центрального депозитария в Грузии выдается Национальным банком страны (НБГ) и регулируется положениями Закона «О рынке ценных бумаг». Процедура лицензирования предполагает подтверждение финансовой устойчивости, квалификации руководящего состава и соответствия внутренней организационной структуры требованиям, установленным нормативными актами НБГ.

Деятельность центральных депозитариев организована с применением механизмов саморегулирования, что предполагает их автономное управление внутренними процедурами и обеспечение их соответствия действующему законодательству и предписаниям регулятора. Центральный депозитарий обязан внедрять и поддерживать процедуры учета, хранения, передачи и расчета ценных бумаг, гарантировать прозрачность и достоверность проводимых операций. Помимо этого, организации обязаны систематически контролировать соблюдение установленных стандартов, проводить внутренние аудиты и предоставлять регулятору отчетность, подтверждающую корректность и законность осуществляемых операций.

Определение и статус центрального депозитария в грузинском законодательстве

В Законе «О рынке ценных бумаг» центральный депозитарий определяется как юрлицо, которое прошло лицензирование НБГ и обладает правом осуществлять центральное клиринговое и расчетное обслуживание операций с ценными бумагами. Законодательно закреплено, что центральные депозитарии выступают структурными участниками финансовой инфраструктуры страны, что делает их деятельность легитимной исключительно при наличии действующей лицензии.

Центральный депозитарий выполняет широкий спектр функций, включая:

• открытие и ведение счетов держателей ценных бумаг;
• учет прав собственности;
• участие в клиринговых и расчетных процессах;
• реализация иных полномочий, установленных законодательством и внутренними правилами депозитария.

Участвуя в обеспечении бесперебойного функционирования фондового рынка, депозитарий обязан обеспечивать высокий уровень надежности и прозрачности, а также следовать стандартам международной финансовой практики. Эти требования направлены на минимизацию рисков, связанных с расчетами и оборотом ценных бумаг, и на укрепление доверия участников рынка к институциональной инфраструктуре государства.

Кто может подать заявку на получение лицензии центрального депозитария в Грузии

Заявитель обязан быть зарегистрированным как компания с ограниченной ответственностью (LLC) или акционерное общество (JSC) в соответствии с грузинским Законом «О предпринимателях». Выбор конкретной организационной формы осуществляется с учетом долгосрочной стратегии развития компании, структуры капитала, а также числа и характера инвесторов/акционеров. У компании должен быть единоличный исполнительный орган, для которого работа в компании является основным трудовым местом. В компании должен быть как минимум один контролер, работающий на постоянной основе.

На практике это означает, что регулятор детально проверяет трудовую и деловую историю руководителей, отсутствие юридических ограничений для занятия соответствующих должностей, а также соответствие критериям fit and proper, установленным специальными правилами Национального банка Грузии. Для сотрудников служб контроля и оценки рисков требуется наличие профессиональных сертификатов и подтвержденного опыта работы в соответствующей сфере, что обеспечивает надлежащий уровень компетентности и способность управлять рисками, которые могут возникнуть в процессе деятельности депозитария.

Документы для подачи на лицензию центрального депозитария ценных бумаг в Грузии

Ниже представлены основные документы для получения лицензии на депозитарную деятельность в Грузии:

1. Учредительная документация компании.
2. Свидетельство об инкорпорации юридического лица.
3. Подробный бизнес-план деятельности на рынке ценных бумаг.
4. Квитанция или платежное поручение об уплате государственной пошлины.
5. Персональные данные управленческого состава компании с описанием квалификации и трудового стажа.
6. Список ответственных сотрудников по вопросам соблюдения регуляторных требований.
7. Справки об отсутствии судимостей у руководителей, членов совета директоров и контролера.
8. Сведения о партнерах (акционерах) с существенными долями участия и конкретный процент их владения.
9. Подробная информация о руководителях и контролере (сведения о предыдущих местах работы, имеющихся лицензиях и участии в процедурах банкротства за последние пять лет).
10. Информация о том, какие основные и дополнительные услуги/виды деятельности заявитель на получение лицензии центрального депозитария в Республике Грузия планирует предоставлять.
11. Документ о размещении минимальной суммы средств, установленной соответствующими правилами Национального банка, от банковского учреждения, имеющего лицензию в Грузии, на банковский счет.
12. Внутренние регламенты компании.

Также должна быть подана финотчетность за последний финансовый год либо за последние шесть месяцев (в зависимости от того, какой период наступит позже), удостоверенная аудитором. Лицо, подающее заявление на получение лицензии на депозитарную деятельность в Грузии в Национальный банк, обязано представить актуальный баланс не позднее шести месяцев со дня его составления. Лицам без лицензии центрального депозитария запрещается использовать в своей деятельности и рекламе слова «центральный депозитарий ценных бумаг» или другие слова, их сочетания, которые осмысленно выражают такую ​​деятельность.

Свяжитесь с нами

Как получить лицензию центрального депозитария в Грузии

Процесс получения лицензии центрального депозитария в Грузии начинается с регистрации потенциального лицензиата в Национальном реестре юридических лиц. Это обязательный предварительный этап, который подтверждает легальный статус компании и ее право осуществлять предпринимательскую деятельность на территории Грузии. После завершения процедуры регистрации следующим шагом является подготовка и подача заявления в НБГ, ответственный за регулирование финансового рынка и выдачу лицензий на депозитарную деятельность.

Финансовые требования являются одним из главных аспектов при экспертизе заявки на получение лицензии на осуществление депозитарной деятельности в Грузии. Регулятор уделяет внимание финансовой устойчивости компании, ее способности обеспечивать надежное функционирование депозитарной системы и защищать интересы клиентов. Центральный депозитарий должен обладать достаточным уровнем уставного капитала и резервов для обеспечения стабильной работы и минимизации финансовых рисков. Чтобы оформить лицензию центрального депозитария в Грузии, требуется поддерживать минимальный уровень капитала, установленный регулятором. Центральные депозитарии обязаны хранить денежные средства на счетах в лицензированных банках Грузии, что гарантирует безопасность и ликвидность активов.

Помимо соблюдения требований по капиталу, компания должна продемонстрировать наличие надежных финансовой и бухгалтерской систем, способных обеспечивать прозрачность всех операций, точность финансовой отчетности и соответствие национальным и международным стандартам. В отдельных случаях регулятор может потребовать предоставления дополнительного обеспечения в форме страховых гарантий, резервов или иных финансовых инструментов, предназначенных для покрытия потенциальных рисков.

Техническая инфраструктура также играет весомую роль. Центральный депозитарий обязан обладать современными информационными системами, обеспечивающими конфиденциальность, целостность и доступность данных, а также гарантирующими высокую скорость обработки операций с ценными бумагами. Информационные системы должны быть сертифицированы в соответствии с национальными и международными стандартами, иметь возможности регулярного резервного копирования данных и защиты от кибератак. НБГ осуществляет оценку готовности компании к внедрению современных технологий, включая программное и аппаратное обеспечение, а также проверяет наличие процедур, направленных на предотвращение мошенничества и обеспечение непрерывности работы депозитария в чрезвычайных ситуациях. Кроме того, внимание уделяется способности компании вести полный и точный учет всех сделок и изменений в реестре владельцев ценных бумаг.

Регулятор также обращает внимание на внутренние процедуры управления рисками. Любая компания, претендующая на оформление лицензии центрального депозитария в Грузии, должна иметь внутренние правила взаимодействия с клиентами, регламенты по работе с ценными бумагами, процедуры внутреннего аудита и контроля, направленные на выявление и минимизацию операционных, финансовых и юридических рисков. Важной составляющей является наличие механизмов мониторинга операций с целью выявления потенциальных случаев мошенничества или нарушений действующего законодательства.

Отдельное внимание регулятор уделяет соблюдению законодательства об AML/CTF. Претендент на лицензию на деятельность центрального депозитария в Грузии обязан быть готовым предоставлять полную и достоверную информацию о своих клиентах и совершаемых ими операциях по запросу регулятора, а также регулярно проводить внутренние проверки и контрольные процедуры для предотвращения финансовых нарушений.

После подачи заявления и пакета документов Национальный банк Грузии проводит проверку соискателя. Этот процесс может занимать несколько месяцев, поскольку регулятор оценивает всесторонне все аспекты деятельности будущего центрального депозитария. Проверка включает:

• анализ финансового состояния компании;
• оценку квалификации и опыта персонала;
• аудит готовности технической инфраструктуры;
• соответствие внутренней документации законодательным требованиям и нормативным актам Национального банка.

В ходе проведения проверок Национальным банком компания может быть обязана предоставить дополнительные документы, материалы или разъяснения по отдельным аспектам своей деятельности. Особое внимание НБГ уделяет вопросам корпоративной структуры, управлению акционерным капиталом и прозрачности принятия управленческих решений. В процессе проверки регулятор анализирует состав акционеров, их доли участия, степень влияния на ключевые решения, а также возможное наличие потенциальных конфликтов интересов. В целях обеспечения устойчивости финансовой системы и прозрачности корпоративного управления НБГ может требовать, чтобы крупные акционеры имели подтвержденный опыт работы на финансовых рынках не менее двух лет, включая знания в области управления рисками и финансового регулирования.

После успешного прохождения всех проверок и выполнения требований регулятора компания получит лицензию на осуществление деятельности центрального депозитария в Грузии. НБГ принимает решение о предоставлении лицензии либо об отказе в ее выдаче в течение 45 рабочих дней с даты получения соответствующего заявления. При необходимости данный срок может быть продлен, но не более чем на 15 рабочих дней, при условии, что Национальный банк заблаговременно уведомит заявителя о продлении срока рассмотрения.

На постоянной основе организация обязана поддерживать высокий уровень корпоративных, операционных и технических стандартов, строго соответствовать требованиям НБГ и проходить регулярные контрольные проверки. Контроль включает:

• аудит финансовой отчетности;
• оценку эффективности внутренних процедур и систем управления рисками;
• проверку соблюдения AML-законодательства.

Центральными аспектами устойчивого функционирования центрального депозитария являются регулярное обновление информационно-технической инфраструктуры, внедрение современных стандартов информационной безопасности и постоянное повышение квалификации персонала.

Заключение

Получение лицензии на осуществление деятельности центрального депозитария в Грузии является сложной, но достижимой целью для компаний, готовых инвестировать в квалифицированный персонал, надежные технологии и внутренние процедуры. Системный контроль со стороны регулятора способствует укреплению доверия инвесторов и других участников рынка к национальной финансовой инфраструктуре, снижению операционных и юридических рисков.

Получить лицензию центрального депозитария в Грузии можно с минимальными рисками, если поручить процесс команде специалистов в области финансового регулирования, депозитарной деятельности и управления рисками. Эксперты обеспечат соответствие всех внутренних процедур, организационной структуры и технических систем стандартам Национального банка, тщательно подготовят документы и проведут правовой аудит процессов. Такой подход значительно снизить вероятность ошибок, которые могут стать причиной отказа в лицензировании. Компетентная поддержка моей команды позволит минимизировать юридические и операционные риски, а также гарантировать соблюдение стандартов прозрачности, обязательных для функционирования центрального депозитария.