Кейс-стаді: допомогли відкрити рахунок у Китаї клієнту-нерезиденту, який постраждав від шахрайства та втратив 8 млн USD - YB Case 2024

Кейс-стаді: допомогли відкрити рахунок у Китаї клієнту-нерезиденту, який постраждав від шахрайства та втратив 8 млн USD

Кейс-стаді:
Допомогли відкрити рахунок у Китаї клієнту-нерезиденту, який постраждав від шахрайства та втратив 8 млн USD

Якщо Вам доводилося вести бізнес у Китаї, то Ви, напевно, знаєте, що відкрити там рахунок, без якого бізнес не буде нормально функціонувати – неймовірно складно. Якщо Ви не проживаєте в Китаї або у Вас немає довіреної людини на території цієї країни і Ви не знаєте, як влаштована банківська система Китаю, то шанси відкрити рахунок у Китаї майже нульові.

У такій ситуації опинився наш клієнт. Після кількох невдалих спроб йому довелося відкрити рахунок через китайського представника, на якого він оформив компанію. На жаль, це все закінчилося сумно, із судовими розглядами, втратою 8 000 000 USD та закритим рахунком.

Передісторія: клієнт вже мав рахунок, оформлений на резидента

У нашого клієнта був бізнес у Китаї – він купував товари в Китаї і далі реалізовував їх на ринку Європи. У нього була зареєстрована компанія в Китаї і відкритий рахунок. Клієнт відкрив рахунок відносно без проблем, тому що він знайшов у Китаї резидента, який готовий був представляти інтереси компанії та бути представником компанії в цій країні. Зазвичай у таких випадках немає жодних проблем з відкриттям рахунку в Китаї. Банкам важливо, щоб у Китаї була людина до якої вони могли б прийти у випадку виникнення проблем і коли потрібні стягнення за всі недоліки та порушення політики банку.

Бізнес розвивався і все йшло добре. У певний момент китайський партнер клієнта запропонував оформити компанію на нього, адже так буде легше вести бізнес, і безпосередньо зустрічатися з виробником та отримувати вигідніші контракти, ніж якби виробник не контактував із главою бізнесу зовсім. Завдяки цьому вдалося укласти хороші угоди із заводами та постачальниками товару безпосередньо, без будь-яких посередників і на дуже вигідних умовах.

Передісторія

Коли почалися проблеми

Компанія швидко розвивалася, і з початкової суми закупівель товару на 120 000 USD на тиждень, всього за пів року сума закупівель зросла до 5 000 000 USD на тиждень. Все було добре, поки несподівано китайський партнер не почав просити перерахувати більше грошей на рахунок, бо постачальники раптово змінили умови контракту. Терміни з виплат і закупівель вже добігали кінця, потрібно було якнайшвидше заплатити, інакше поставки зупинилися б. Тому наш клієнт зробив, як просив його партнер. Ще через певний цей партнер почав говорити, що якісь перевірки надходять від банку, тому відбуваються затримки оплати постачальникам. Саме це був момент, коли наш клієнт вирішив приїхати до Китаю та особисто розібратися.

Після приїзду в Китай він виявив, що в договорі, який був китайською мовою про відкриття рахунку, його партнер-резидент Китаю не брав на себе жодної відповідальності – вся відповідальність була на нашому клієнті. Потім, перевіривши рахунок, наш клієнт побачив, що 8 мільйонів доларів його партнер перевів на якийсь невідомий рахунок, а сам випарувався. Якщо Вам здається, що ситуація вже не може бути гіршою, то, на жаль, далі вона почала тільки погіршуватися. До клієнта звернулися оптові постачальники товару та почали вимагати оплату за товар, яку він має здійснити за контрактом у розмірі 5 000 000 доларів – на клієнта подали до суду.

У результатні, клієнт втратив 8 000 000 доларів, залишився винен 5 000 000 доларів, а банк закрив його рахунок у Китаї.

Коли почалися проблеми

Але клієнту порадили нашу компанію

Клієнт розумів, що не зможе відкрити рахунок без китайського резидента-представника компанії. Тому просто перейшов на стару систему, за якою він вів бізнес раніше – працювати з посередниками. Разом із посередниками повернулися комісії на китайські товари, збільшилася вартість закупівель і бізнес став менш прибутковим.

Але випадок усе змінив. У клієнта був друг, якому ми раніше відкривали рахунок у Китаї. Він розповів, що сам він є директором і корпоративний рахунок відкритий безпосередньо на нього. Знайомий відразу ж порадив звернутися до YB Case, адже ми відкрили йому рахунок і бізнес вже справно працює упродовж 3 років. І наш клієнт за порадою свого знайомого вирішив спробувати співпрацю з нами.

Коли клієнт тільки прийшов до нас, то його перша та головна умова була – ні в якому випадку не оформляти компанію на резидента Китаю! Це відразу ж ускладнювало весь процес, але і з такою умовою ми змогли вирішити завдання клієнта.

Але клієнту порадили нашу компанію

Наші дії щодо відкриття рахунку

Оскільки клієнту вже закривали рахунки раніше, а його компанія в Китаї пройшла через судове провадження – репутація була зіпсована. Ці фактори ускладнили ситуацію і фахівцям нашої компанії довелося діти нестандартно.

Ось що нам довелося зробити:

Порадили спочатку відкрити рахунок у Гонконгу

Це значно спрощує процедуру відкриття рахунку в Китаї, хоч як би це не звучало неоднозначно. Якщо китайські банки бачать, що компанія має рахунок у Гонконгу, то це автоматично підвищує кредит довіри, та переконує в серйозності компанії та в тому, що з нею безпечно мати справу. Також Гонконг є юрисдикцією англійського права, що дає переваги компанії клієнта.

Подали заяву на відкриття рахунку не в один, а відразу в кілька банків

Як зазвичай юридичні компанії співпрацюють із банками Китаю? Вони мають 1 невеликий партнерський банк на 7-10 співробітників і більше жодних партнерських банків. Контакти з іншими банками не налагоджені, особливо з великими банками, оскільки вони мають серйозні вимоги щодо взаємодії з юрфірмами. Через це черга на відкриття рахунку в невеликих банках велика і вони просто або не приймають багато запитів, або дуже швидко відхиляють запити на відкриття рахунку.

дії щодо відкриття рахунку

Ми співпрацюємо з 10 основними банками в Китаї. Завдяки цьому ми маємо хорошу репутацію в банках і ми завжди можемо надіслати стільки запитів, скільки потрібно, і це не займає багато часу. Працюючи з нами, у Вас підвищується ймовірність, що Вам відкриють рахунок.

Крім того, ми подаємо запити відразу в 3-4 банки, щоб знизити ризик відмови, і навіть якщо 1 банк відмовляє, то якийсь із інших позитивно відповість. До того ж, ми подаємо запити одночасно, щоб якщо один банк відмовив, нам знову не довелося витрачати час на збирання документів і подання заяв до наступного банку.

Попросили клієнта підготувати презентацію діяльності компанії

Це був нестандартний крок, який ми запропонували клієнту, оскільки його попередній досвід міг негативно вплинути на рішення під час подання заяв на відкриття рахунку. Ми попросили клієнта підготувати докладну презентацію про його компанію та діяльність у Китаї, яку він хоче здійснювати. Така презентація була, начебто, бізнес-планом, який би підвищив довіру і показав, що наш клієнт ніякий не шахрай, а порядний бізнесмен, з яким не буде жодних проблем при взаємодії.

Знайшли резидентів Китаю, які виступали гарантами перед банками

Це був ще один важливий пункт, який дозволив нам підвищити ймовірність відкриття рахунку. У нас були перевірені люди в Китаї, які були готові виступити гарантами для нашого клієнта перед банками. Завдяки цьому банки знали точно, що у випадку будь-яких проблем є люди, які відповідають за недотримання банківських умов. Важливо, що ці люди не мали абсолютно жодної частки в компанії клієнта, що було для нього дуже важливо. Коли ми виконали всі ці кроки і закінчили підготовку документації, переклад документів китайською мовою та подання всіх потрібних заяв, мав бути наступний етап – ідентифікація особистості клієнта. Китайським банкам важливо переконатися, що клієнт справді хоче вести реальний бізнес, а не просто хоче побудувати "компанію-пустишку" для якоїсь незаконної діяльності.

Клієнту потрібно було приїхати в Китай і прийти на зустрічі одразу з кількома банками. Наш клієнт зовсім не знав китайської, тому ми допомогли йому дістатися місця призначення:

  • зустріли його в аеропорту та допомогли дістатися до готелю;
  • розпланували логістику, як ми добиратимемося до кожного банку Китаю, куди подали заяву;
  • приготували перекладача для клієнта, який був присутнім на інтерв'ю та допомагав представляти презентацію китайською мовою.

Так із нашою допомогою клієнт без проблем пройшов усі етапи та процедури з відкриття рахунку, а далі лише залишалося чекати на рішення банків.

Результат

Через 2 місяці тривалих розглядів ми змогли відкрити клієнту рахунок, навіть без наявності резидента-представника компанії, що й було нашою головною метою.

Як результат, наш клієнт знову зміг вільно вести бізнес у Китаї:

  • у нього відкрито рахунок у Китаї без партнерів-резидентів;
  • немає жодних додаткових витрат на закупівлю товару;
  • може укладати нові вигідніші контракти з китайськими постачальниками.

Отже, ми показали клієнту, що відкрити рахунок у Китаї можливо без посередників, хоча він був переконаний, що це неможливо. Працюючи з нами, клієнт зміг відкрити рахунок у Китаї та заощадити на операційних витратах. Скориставшись нашими послугами один раз – клієнт уникнув додаткових витрат на придбання товарів через посередників. Враховуючи обсяг обороту клієнта, він зараз витрачає набагато менше грошей на закупівлі, отримує додаткову вигоду і конкурентні переваги.

Результат

Якщо Вам також потрібна допомога з відкриттям рахунку – звертайтесь до нас

Це далеко не єдиний наш кейс, коли ми допомогли відкрити рахунок у Китаї для іноземних клієнтів. За 12 років роботи на китайському ринку ми вже налагодили контакти з 10 основними банками, вибудували репутацію надійних партнерів, до яких звертається лише перевірений бізнес, тому до нас особливе ставлення з боку китайських банків. Ми готові допомогти Вам із віддаленою реєстрацією компанії або відкриттям рахунку в Китаї.

Якщо потрібна наша допомога, то просто напишіть нам у телеграм або зателефонуйте за зручним номером в нашу компанію.

land-form
Поле має бути заповнено
Введіть правильний e-mail
Введіть правильний номер