Кейс-стаді: допомогли відкрити рахунок у Китаї клієнту-нерезиденту, який постраждав від шахрайства та втратив 8 млн USD

Передісторія: клієнт вже мав рахунок, оформлений на резидента

У нашого клієнта був бізнес у Китаї – він купував товари в Китаї і далі реалізовував їх на ринку Європи. У нього була зареєстрована компанія в Китаї і відкритий рахунок. Клієнт відкрив рахунок відносно без проблем, тому що він знайшов у Китаї резидента, який готовий був представляти інтереси компанії та бути представником компанії в цій країні. Зазвичай у таких випадках немає жодних проблем з відкриттям рахунку в Китаї. Банкам важливо, щоб у Китаї була людина до якої вони могли б прийти у випадку виникнення проблем і коли потрібні стягнення за всі недоліки та порушення політики банку.

Бізнес розвивався і все йшло добре. У певний момент китайський партнер клієнта запропонував оформити компанію на нього, адже так буде легше вести бізнес, і безпосередньо зустрічатися з виробником та отримувати вигідніші контракти, ніж якби виробник не контактував із главою бізнесу зовсім. Завдяки цьому вдалося укласти хороші угоди із заводами та постачальниками товару безпосередньо, без будь-яких посередників і на дуже вигідних умовах.

Коли почалися проблеми

Компанія швидко розвивалася, і з початкової суми закупівель товару на 120 000 USD на тиждень, всього за пів року сума закупівель зросла до 5 000 000 USD на тиждень. Все було добре, поки несподівано китайський партнер не почав просити перерахувати більше грошей на рахунок, бо постачальники раптово змінили умови контракту. Терміни з виплат і закупівель вже добігали кінця, потрібно було якнайшвидше заплатити, інакше поставки зупинилися б. Тому наш клієнт зробив, як просив його партнер. Ще через певний цей партнер почав говорити, що якісь перевірки надходять від банку, тому відбуваються затримки оплати постачальникам. Саме це був момент, коли наш клієнт вирішив приїхати до Китаю та особисто розібратися.

Після приїзду в Китай він виявив, що в договорі, який був китайською мовою про відкриття рахунку, його партнер-резидент Китаю не брав на себе жодної відповідальності – вся відповідальність була на нашому клієнті. Потім, перевіривши рахунок, наш клієнт побачив, що 8 мільйонів доларів його партнер перевів на якийсь невідомий рахунок, а сам випарувався. Якщо Вам здається, що ситуація вже не може бути гіршою, то, на жаль, далі вона почала тільки погіршуватися. До клієнта звернулися оптові постачальники товару та почали вимагати оплату за товар, яку він має здійснити за контрактом у розмірі 5 000 000 доларів – на клієнта подали до суду.

У результатні, клієнт втратив 8 000 000 доларів, залишився винен 5 000 000 доларів, а банк закрив його рахунок у Китаї.

Але клієнту порадили нашу компанію

Клієнт розумів, що не зможе відкрити рахунок без китайського резидента-представника компанії. Тому просто перейшов на стару систему, за якою він вів бізнес раніше – працювати з посередниками. Разом із посередниками повернулися комісії на китайські товари, збільшилася вартість закупівель і бізнес став менш прибутковим.

Але випадок усе змінив. У клієнта був друг, якому ми раніше відкривали рахунок у Китаї. Він розповів, що сам він є директором і корпоративний рахунок відкритий безпосередньо на нього. Знайомий відразу ж порадив звернутися до YB Case, адже ми відкрили йому рахунок і бізнес вже справно працює упродовж 3 років. І наш клієнт за порадою свого знайомого вирішив спробувати співпрацю з нами.

Коли клієнт тільки прийшов до нас, то його перша та головна умова була – ні в якому випадку не оформляти компанію на резидента Китаю! Це відразу ж ускладнювало весь процес, але і з такою умовою ми змогли вирішити завдання клієнта.

Наші дії щодо відкриття рахунку

Оскільки клієнту вже закривали рахунки раніше, а його компанія в Китаї пройшла через судове провадження – репутація була зіпсована. Ці фактори ускладнили ситуацію і фахівцям нашої компанії довелося діти нестандартно.

Ось що нам довелося зробити:

Порадили спочатку відкрити рахунок у Гонконгу

Це значно спрощує процедуру відкриття рахунку в Китаї, хоч як би це не звучало неоднозначно. Якщо китайські банки бачать, що компанія має рахунок у Гонконгу, то це автоматично підвищує кредит довіри, та переконує в серйозності компанії та в тому, що з нею безпечно мати справу. Також Гонконг є юрисдикцією англійського права, що дає переваги компанії клієнта.

Подали заяву на відкриття рахунку не в один, а відразу в кілька банків

Як зазвичай юридичні компанії співпрацюють із банками Китаю? Вони мають 1 невеликий партнерський банк на 7-10 співробітників і більше жодних партнерських банків. Контакти з іншими банками не налагоджені, особливо з великими банками, оскільки вони мають серйозні вимоги щодо взаємодії з юрфірмами. Через це черга на відкриття рахунку в невеликих банках велика і вони просто або не приймають багато запитів, або дуже швидко відхиляють запити на відкриття рахунку.

Результат

Через 2 місяці тривалих розглядів ми змогли відкрити клієнту рахунок, навіть без наявності резидента-представника компанії, що й було нашою головною метою.

Як результат, наш клієнт знову зміг вільно вести бізнес у Китаї:

• у нього відкрито рахунок у Китаї без партнерів-резидентів;
• немає жодних додаткових витрат на закупівлю товару;
• може укладати нові вигідніші контракти з китайськими постачальниками.

Отже, ми показали клієнту, що відкрити рахунок у Китаї можливо без посередників, хоча він був переконаний, що це неможливо. Працюючи з нами, клієнт зміг відкрити рахунок у Китаї та заощадити на операційних витратах. Скориставшись нашими послугами один раз – клієнт уникнув додаткових витрат на придбання товарів через посередників. Враховуючи обсяг обороту клієнта, він зараз витрачає набагато менше грошей на закупівлі, отримує додаткову вигоду і конкурентні переваги.