Кейс-стаді: Від ідеї до ліцензії: як клієнт отримав MSO в Гонконзі з нашою підтримкою
У світі фінансових технологій кожна ліцензія — це не просто документ, а ключ до нових ринків і довірчих відносин з партнерами та клієнтами. Особливо це актуальне для компаній, що працюють з міжнародними платежами: без офіційного підтвердження своєї діяльності неможливо повноцінно розвиватися та будувати довгострокові стратегії.
Наш клієнт звернувся до нас з конкретною метою — отримати ліцензію MSO в Гонконзі. Він прагнув не просто легалізувати свою діяльність, а здійснити це в юрисдикції з високим рівнем довіри, де бізнес почувається захищеним, а партнери впевнені у надійності операцій.
Передісторія
Клієнт — підприємець з Європи у сфері фінансових технологій з успішним досвідом ведення бізнесу на кількох ринках Азії та Європи. Він планував запустити сервіс міжнародних грошових переказів та обробки платежів і прагнув отримати ліцензію в юрисдикції з прозорим і надійним регулюванням.
Гонконг було обрано не випадково:
стабільне та зрозуміле регуляторне середовище;
репутація фінансового центру Азії;
можливість співпраці з міжнародними банками та платіжними системами;
Клієнт зіткнувся з проблемою: процес отримання ліцензії MSO є складним і вимагає точного дотримання регуляторних вимог, а досвіду співпраці з гонконзькими регуляторами у нього не було.
Аналіз ситуації
Ми оцінили бізнес-модель клієнта, його поточні процеси та потенціал відповідності вимогам гонконзьких регуляторів. Основні завдання полягали в наступному:
Підготувати повний пакет документів, включно з бізнес-планом, процедурами комплаєнс і внутрішніми політиками.
Узгодити структуру компанії для відповідності критеріям ліцензування.
Забезпечити прозорість усіх операцій для регулятора з метою мінімізації ризику відмови.
Важливим було діяти оперативно, але водночас подання документів має пройти без зауважень і затримок.
Наші дії
Провели ґрунтовну перевірку бізнесу клієнта та всіх внутрішніх процесів.
Підготували та адаптували бізнес-план відповідно до вимог гонконзької регуляторної системи.
Склали повний пакет документів для подання на ліцензію MSO: внутрішні політики, процедури KYC/AML, фінансові звіти та опис операційної моделі.
Вели постійну взаємодію з регулятором, оперативно надаючи додаткову інформацію за запитом.
Консультували клієнта на кожному етапі, пояснюючи всі складні моменти простою та зрозумілою мовою.
Результат
Через 10 місяців після подання документів клієнт отримав ліцензію MSO в Гонконзі без затримок. Це дозволило йому:
офіційно запускати послуги міжнародних грошових переказів;
відкривати рахунки в міжнародних банках та співпрацювати з провідними платіжними провайдерами;
укріпити довіру партнерів і клієнтів завдяки діяльності в легальній та прозорій юрисдикції.
Відгук клієнта
«Коли ми розпочали процес отримання ліцензії MSO в Гонконзі, я переживав: це здавалося дуже складним і заплутаним процесом.» Боявся, що документи не приймуть з першого разу, що ми зіткнемося із затримками, тож весь запуск нашого сервісу затримається.
Команда повністю розвіяла всі мої побоювання. Вони крок за кроком пояснювали, що та навіщо потрібно робити, демонстрували, як правильно оформити внутрішні процедури та бізнес-план, і завжди були на зв’язку, коли виникали питання. Завдяки їхній підтримці ми подали документи з першого разу, і процес пройшов без жодних затримок. Тепер у нас є ліцензія MSO в Гонконзі, і я впевнений, що наш бізнес побудований належним та надійним чином.
Підсумки
Отримання ліцензії MSO в Гонконзі стало суттєвим кроком для клієнта на шляху до міжнародного розвитку його бізнесу. Завдяки ретельній підготовці документів і безперервній підтримці нашої команди весь процес пройшов без затримок, що дозволило клієнту зосередитися на стратегічному розвитку компанії. Ліцензія не лише відкрила доступ до нових ринків і партнерств, але й зміцнила довіру клієнтів та інвесторів, забезпечивши впевненість у надійності операційної моделі. Врешті-решт, співпраця з нами допомогла клієнту ефективно легалізувати бізнес і створити міцну основу для подальшого зростання на міжнародній арені.