Як відкрити рахунок у Європі

Проте варто врахувати, що банківська система кожної європейської країни відрізняється, і банківські установи можуть пропонувати різні послуги залежно від виду підприємства, яким Ви керуєте. У публікації представлено необхідні етапи, які треба прийти, щоб відкрити рахунок в європейському банку для нерезидентної компанії.

Огляд європейського банкінгу

У Європі сильна та складна банківська система, представлена глобальними, регіональними та місцевими банками, спеціалізованими фінансовими установами. Хоча є власні вимоги щодо регулювання банківських послуг у кожній європейській країні, переважна кількість операцій у банківському секторі Європи здійснюється згідно з єдиними стандартами, щоб спростити фінансові платежі в межах системи, що називається Єдиною платіжною системою в євро (SEPA). SEPA дозволяє здійснювати платежі з однієї європейської країни до іншої так само легко, як і внутрішні перекази. На сьогоднішні 36 країн, зокрема й ті, які не використовують євро як національну валюту, є учасниками SEPA.

Після відкриття рахунку на компанію в банку однієї з європейських країн, Вам будуть доступні:

• мультивалютні рахунки;
• дистанційне управління фінансами;
• розрахунково-касові операції;
• гарантії вкладів;
• відкриття інвестиційного/ощадного рахунку;
• відсутність валютного контролю.

Що потрібно, щоб відкрити рахунок на закордонну компанію в європейському банку?

Вид банківського рахунку залежатиме від організаційно-правової форми бізнесу. При відкритті рахунку в європейському банку вимоги до капіталу відрізнятимуться в різних країнах, ба більше, Ви не зможете отримати доступ до цього депозиту, допоки фірма не буде офіційно зареєстрована місцевою владою.

Документи, що запитуються для відкриття бізнес-рахунку в європейському банку, теж різняться залежно від держави. Як правило, Вам потрібно підтвердити походження активів і надати опис цілей їх використання. Перелік необхідних документів потрібно уточнити в банку. Найчастіше він включає:

1. Свідоцтво про реєстрацію фірми в Європі.
2. Статут підприємства.
3. Підтвердження особистостей директорів/акціонерів/бенефіціарних власників і керуючих рахунками.
4. Сертифікат Good Standing
5. Сертифікати акцій.

Банк може проводити перевірку кредитоспроможності перед тим, як Ви зможете офіційно відкрити банківський рахунок на компанію в Європі. Фінансові установи залишають за собою право вимагати додаткові документи в процесі відкриття рахунку на компанію-нерезидента в банку Європи.

Відкриття комерційного рахунку в банку Чехії

Плануючи відкрити рахунок на нерезидентну компанію в одному з чеських банків, Вам буде цікаво дізнатися, що в країні є сильна банківська мережа. Є розвинена система національних і міжнародних банків, які пропонують роздрібні банківські послуги та фінансові продукти як приватним клієнтам, так і компаніям.

Переваги відкриття банківського рахунку в Чехії:

1. Наявність фінансових інститутів із різною банківською політикою.
2. Російськомовний персонал.
3. Висока якість обслуговування.
4. Надання клієнтам повного пакету фінансових послуг. Завдяки членству Чеської Республіки в Європейському Союзі клієнт, який має рахунок у місцевому банку, має можливість проводити фінансові операції на всій території ЄС без переплат комісій та інших подібних процедур.
5. Високий рівень захисту конфіденційної інформації
6. Спрощене відкриття банківських рахунків у Чеській Республіці.

Чеська Республіка є частиною Єдиної зони платежів у євро та надає міжнародні номери банківських рахунків (IBAN). Це означає, що юридичні та фізичні особи, які здійснюють банківські операції в Чеській Республіці, можуть користуватися низькими комісіями та швидким розрахунком за транзакціями по ЄС. Точні документи, які потрібно надати для відкриття рахунку на іноземну компанію в банку Чехії нерезидентом, залежать від того, який вид рахунку буде обрано, але більшість із далі зазначених документів є обов'язковими:

1. Дві форми посвідчення особи (включаючи щонайменше одне посвідчення особи з фотографією).
2. Підтвердження місцезнаходження компанії.
3. Зразки підписів (від усіх, хто має право використати рахунок).

Оскільки неможливо відкрити рахунок в чеському банку віддалено, клієнт повинен особисто відвідати філію обраної установи, щоб пройти цю процедуру. Важливо пам'ятати, що статутний капітал, що варіюється від банку до банку, є обов'язковим при відкритті рахунку для бізнесу в Чехії.

Відкриття комерційного банківського рахунку в банку Словаччини

Словацькі банки сприяють залученню нового капіталу та розвитку ринку, пропонуючи пільги для іноземців. У банківській галузі домінують фінансові групи, такі як Raiffeisen bank, Unicredit Group тощо. Рекомендується відкрити корпоративний банківський рахунок у Словаччині в установі, де закордонний інвестор має рахунок у країні походження бізнесу. Інвестори, які хочуть відкрити рахунок на іноземну фірму в банку Словаччини, повинні знати, що банківська система дає компаніям низку переваг:

1. високі технології в банківських операціях;
2. один із найвищих у світі ринків за безконтактними картками;
3. банківські рахунки можуть бути відкриті в багатьох валютах, окрім EUR;
4. можливість переказувати кошти у валюті банківського рахунку, а й у інших валютах;
5. низькі відсотки за депозитними рахунками.

Щоб відкрити комерційний рахунок у банку Словаччини, необхідно надати паспорт або ID-карту. Деякі банки можуть попросити підтвердити наявність зареєстрованого офісу в країні. У випадку, якщо є картка резидента, це єдиний документ, який потрібно надати в банку.

Є певні обмеження при відкритті рахунку для юридичних осіб-нерезидентів у словацькому банку. Варто уточнювати умови в кожній установі окремо. З цієї причини Ви можете зв'язатися з профільними експертами та запросити консультацію щодо регулювання банківської діяльності в Словаччині.

Відкриття корпоративного рахунку в Угорщині

Угорщина – одна з найрозвиненіших економік Центральної Європи. Стратегічне розташування робить її місцем для інвестицій та логістичним центром завдяки якісній інфраструктурі, промисловим і науковим паркам. Крім того, відкриття корпоративного рахунку в угорському банку є вигідним і з огляду на оподаткування. Угорщина вирізняється низьким корпоративним податком на прибуток – 9%. Пакет документів для відкриття бізнес-рахунку в банку Угорщини нерезидентом:

1. Документ (свідоцтво про реєстрацію) та його засвідчений переклад на угорський, виданий не раніше, ніж за 30 днів до дати подання заявки на відкриття рахунку, що підтверджує інкорпорацію компанії в країні її реєстрації (юридичну адресу).
2. (Список) зразки підписів особи (осіб), що представляє(-ють) організацію.

Відкрити рахунок у банку Угорщини можливо в усіх основних валютах, зокрема в EUR, GBP та USD. Обмін валют між Вашими власними рахунками доступний через інтернет-банкінг.

Відкриття комерційного рахунку в латвійському банку

Більшість латвійських банків є приватними, але деякі спеціалізуються на корпоративному банкінгу та/або управлінні капіталом. Є різні причини, з огляду на які компанії-нерезиденти можуть ухвалити рішення про відкриття банківського рахунку в одному з латвійських банків:

1. Місцеві банківські установи пропонують нерезидентам приватні, роздрібні та корпоративні банківські операції, послуги онлайн-торгівлі та брокерські послуги.
2. У латвійських банках працюють англо- та російськомовні співробітники, а їх веб-сайти доступні різними мовами.
3. Процедури KYC прості та зрозумілі.
4. Латвія є членом ЄС і входить до зони євро, що полегшує грошові перекази до інших країн-членів ЄС.
5. Країна використовує систему IBAN, що полегшує міжнародні платежі.

На додаток до стандартних форм заявки на відкриття рахунку на компанію-нерезидента в банку Латвії, інші документи включають, але не обмежуються:

• Свідоцтво про реєстрацію (з апостилем).
• Установчі документи (з апостилем).
• Протокол засідання правління, що підтверджує відкриття банківського рахунку в Латвії.
• Генеральну довіреність (з апостилем).
• Документи, які б підтверджували право власності на бізнес бенефіціарними власниками.
• Копії паспортів засновників.

Банки мають право запитати будь-які додаткові документи на етапі перевірки до відкриття рахунку, або пізніше, якщо працівники відділу комплаєнсу вважатимуть, що їм не вистачає якоїсь інформації.

Цікавить супровід відкриття рахунку в Європі?

Зв'яжіться з нами

Відкрити рахунок на компанію в Португалії

Місцеві банки можуть бути цікавими іноземним клієнтам, оскільки:

1. вони є частиною транснаціональної фінансової системи Multibanco (однієї з найкращих у світі);
2. 100% дистанційне відкриття банківських рахунків у деяких португальських банках;
3. оперативна обробка вхідних клієнтських запитів і мінімальний час виконання фінансових транзакцій;
4. сервіс високої якості (перші позиції у світовому рейтингу фінансових інституцій);
5. високий рівень захисту конфіденційних даних.

Для відкриття комерційного банківського рахунку в Португалії більшість банків пропонують бізнес-банкінг. Щоб відкрити банківський рахунок у Португалії на нерезидентну компанію, потрібно надати:

• установчі документи;
• міжнародно-чинні паспорти бенефіціарів і директорів фірми, а також документи, що підтверджують їхнє місце проживання;
• опис бізнесу (організаційна структура, сфера діяльності, основні джерела доходу, кошти тощо);
• ліцензії, дозволи на ведення підприємницької діяльності (за наявності).

Відкриття рахунку на іноземну компанію в банку Швейцарії

Швейцарія – це міжнародний банківський центр із розвиненою та різноманітною індустрією фінансових послуг. Немає жодних юридичних обмежень для відкриття рахунку в швейцарському банку власнику іноземної компанії, хоча банки повинні дотримуватися правил «Знай свого клієнта» і слідкувати за тим, щоб джерело грошей було законним.

Банки мають свої стандарти щодо того, які документи та вимоги необхідні для відкриття бізнес-рахунку в Швейцарії. Проте всі вони повинні відповідати місцевому законодавству, а це означає, що принаймні потрібно буде підтвердити особу власників бізнесу (нотаріально завірені дані) і надати:

1. Реквізити компанії, включно з контактною інформацією.
2. Дані про вид та характер бізнесу.
3. Як власники збираються використати бізнес-рахунок.
4. Джерела походження коштів підприємства.

Немає жодних юридичних перешкод для відкриття комерційного банківського рахунку в Швейцарії для компанії-нерезидента. Однак багато банків вважають за краще виконувати свої юридичні обов'язки щодо перевірки особистості своїх клієнтів, вимагаючи особистої зустрічі.

Відкриття комерційного банківського рахунку

Нерезиденти можуть відкрити корпоративний банківський рахунок у Німеччині, але через жорсткі банківські правила країни є кілька важливих вимог, які необхідно виконати. Банки можуть захотіти перевірити кредитну історію клієнта, що може бути скрутно, якщо у Вас немає історії бізнесу в країні. Необхідні документи різняться залежно від специфіки компанії, але, зазвичай, необхідно підготувати:

1. Пояснення структури володіння бізнесом.
2. Свідоцтво про реєстрацію.
3. Бізнес-план.

Відкриття корпоративного рахунку у Вірменії

Вірменія – фінансовий центр, що зростає. Країна є вигідним місцем для банківських операцій для компаній, які ведуть бізнес у країнах СНД та здійснюють операції в RUB. Вірменські банки пропонують особам, зацікавленим у відкритті комерційного рахунку у Вірменії, високий рівень обслуговування, низькі комісії, підвищену конфіденційність. Можливо відкрити рахунок у банку Вірменії в USD, EUR, CHF, GBP, CAD, AED, RUR, JPY.

Пакет документів для відкриття банківського рахунку для нерезидентної компанії у Вірменії включає:

1. Статут.
2. Свідоцтво про реєстрацію, видане компетентним органом відповідної країни.
3. Корпоративні рішення чи дозвіл на здійснення транзакцій через рахунок.
4. Посвідчення особи або паспорти керівників та осіб, уповноважених керувати рахунком (мають право підпису).
5. Дані акціонерів, які володіють 10% або більше акцій, що голосують.
6. Копії документів, необхідних для ідентифікації осіб, які володіють 10% або більше акцій або акцій юрособи, що голосують, та бенефіціарних власників.

Відкрити рахунок у банку Сербії

Сербія має повнофункціональну банківську систему, що надає повний спектр фінансових послуг фізичним особам та компаніям. Ознайомтеся з такими перевагами:

1. Рахунок доступний в USD, EUR, CHF, TRY, RUB, GBP, CAD, DKK, JPY, SEK.
2. Доступні преміальні послуги – такі, як акредитив.
3. Базові послуги електронного банкінгу, mBanking.
4. Гарантований депозит: 50 000 EUR.

Сербські банки можуть запропонувати конкурентоспроможний рівень якості. Повна документація для відкриття комерційного рахунку на компанію-нерезидента в банку Сербії включає:

1. особисті дані законного представника закордонної фірми;
2. відомості про акціонерів;
3. кількість і вартість акцій;
4. зареєстрована адреса підприємства;
5. повна назва та реєстраційний номер, номер платника податків.

Документи не повинні бути пізнішими 3 місяців з дати видачі на момент подання заявки та повинні бути подані або в оригіналі, або в засвідченій копії. Для кожного документа, поданого іноземною мовою, необхідно надати офіційний переклад, підписаний перекладачем, в оригіналі або засвідченій копії.

Відкрити банківський корпоративний рахунок у Македонії

Надійна та добре розвинена банківська система в країні залучає інвесторів з усього світу. Для відкриття комерційного банківського рахунку в Македонії потрібно надати такі документи:

1. Засвідчену в нотаріуса копію свідоцтва про інкорпорацію.
2. Засвідчену копію Статуту й Установчого договору.
3. Оригінал/ксерокопію Сертифіката про хорошу репутацію (не старше 3 місяців на момент відкриття рахунку в банку Македонії).
4. Оригінал/засвідчена копія Витягу з торговельного реєстру з країни реєстрації, яка підтверджує, що юридична особа дійсно функціонує.

У багатьох банках можна відкрити банківський рахунок на нерезидентну компанію в Македонії віддалено.

Створення бізнес-рахунку в Європі

Простіший підхід до ведення бізнесу з європейськими країнами – відкриття рахунку в Європі. Він пропонує всі звичайні банківські послуги та робить процес торгівлі з європейськими країнами зручнішим, що може зробити мультивалютний рахунок життєздатною альтернативою відкриттю корпоративного рахунку в закордонному банку.

Фахівці нашої компанії можуть надати супровід обрання країни для відкриття корпоративного рахунку в Європі відповідно до Ваших вимог до банківського бізнесу.

Щоб уточнити додаткові деталі щодо відкриття комерційного рахунку в банку європейської країни у 2024 році, Ви можете зв'язатися з представниками компанії YB Case та замовити консультацію щодо регулювання міжнародного банкінгу в Європі.