Відкрити рахунок в Азії

Відкриття рахунку за кордоном є однією з процедур, яка цікавить багатьох підприємців. Це тому, що найчастіше однією з вимог до реєстрації компанії за кордоном є оформлення корпоративного рахунку для внесення мінімального статутного капіталу. У статті розглянемо особливості реєстрації таких рахунків та список країн, у яких найкраще відкрити бізнес-аккаунт нерезиденту.

Переваги відкриття рахунку за кордоном

• розвинений банкінг;
• високий рівень обслуговування;
• надійні фінансові установи з багаторічною репутацією;
• можливість віддаленого відкриття рахунку за кордоном (у деяких банках);
• мультивалютні рахунки;
• захист активів;
• можливість відкриття криптовалютного рахунку (у деяких банках).

Відкриття рахунку за кордоном потребує надання стандартної інформації. Зазвичай банки просять надати:

1. особисту інформацію про власників компанії;
2. дані керуючого рахунком;
3. реєстраційні документи;
4. підтвердження розташування підприємства;
5. опис цілей використання рахунку й очікуваних обсягів операцій.

Незалежно від того, який тип документа Ви надасте, банкам необхідно буде переконатися, що вони є справжніми. У певних випадках може бути достатньо нотаріально засвідченої копії документів. Але деякі фінустанови віддають перевагу апостилю.

Для відкриття рахунку в банку зазвичай необхідно пройти ряд перевірок. Ці вимоги створені для запобігання відмиванню грошей, податковому шахрайству чи іншій незаконній діяльності. Далі проаналізуємо країни, які можна розглянути на предмет відкриття банківського рахунку.

Де краще відкрити рахунок на нерезидентну компанію

Якщо Вам потрібно відкрити рахунок в Азії у 2022 році, варто розглянути такі варіанти, як:

• відкриття корпоративного рахунку в Сингапурі

Республіка Сингапур є визнаним лідером азіатського регіону. Місто-держава демонструє високі темпи розвитку та є одним із світових фінансових центрів. Банки пропонують відкрити доларові рахунки в Сингапурі, мультивалютні облікові записи, а також доступний інтернет-банкінг.

Переваги оформлення бізнес-рахунку в Сингапурі:

1. Чудова репутація країни.
2. Одна з найсильніших банківських систем у світі.
3. Безліч фінансових та інвестиційних можливостей.
4. Стабільне політичне й економічне середовище.
5. Банківські та фінансові послуги світового рівня.
6. Сприятливе середовище для запуску стартапу в Сингапурі та реєстрації сингапурської компанії.
7. Висококваліфікований персонал.
8. Одні з найбезпечніших банків у світі – UOB, OCBC та DBS.

Важливо враховувати, що для оформлення банківського рахунку в Республіці Сингапур може знадобитися IBC та депозит. Однак Ви можете подавати нульову звітність за умови, що компанія не веде діяльність на території країни.

• відкриття рахунку в Гонконгу

Спеціальний адміністративний район КНР на одному рівні з Сингапуром займає провідні позиції серед країн Азії. Сянган відомий завдяки великій кількості банків і сприятливій податковій системі, яка відрізняється від оподаткування на материковій частині Китаю. Якщо Ви маєте намір відкрити банківський рахунок у Гонконгу, Ви можете зв'язатися зі спеціалістами YB Case для отримання розширеної інформації.

Преваги відкриття рахунку на компанію в Гонконгу – такі:

1. Стійкість банківської системи.
2. Гонгконг є фінансовим осередком Азії.
3. Потужні інтернет-сервіси із пристроями безпеки.
4. Мультивалютні рахунки з більш ніж 11 валютами.
5. Кваліфіковані банкіри.
6. Порівняно низькі комісії за вхідні/вихідні операції.

• відкриття рахунку в Китаї

Документи, необхідні для відкриття банківського рахунку в Китаї, різняться залежно від банку та структури підприємства. Як правило, фінансові установи вимагають таку інформацію при оформленні корпоративного рахунку в китайському банку:

1. Доказ того, що Ваш бізнес зареєстровано у КНР належним чином.
2. Список імен директорів із печаткою компанії.
3. Підтвердження особи для законних представників компанії, включно з відповідальними посадовими особами, директорами та основними акціонерами.
4. Докладна інформація про структуру компанії та власність.
5. Цілі відкриття рахунку в банку КНР і плановані обсяги операцій, що здійснюються.

Можливість відкриття корпоративного рахунку в Китаї віддалено, як правило, не надається, оскільки потрібне особисте відвідування для оформлення облікового запису.

• відкриття рахунку в Малайзії

Відкрити корпоративний рахунок у Малайзії може як місцева, так й іноземна компанія. Однак варто враховувати, що нерезидентним підприємствам без постійного представництва та місцевої присутності стає все складніше оформити рахунок у малайзійському банку, якщо вони не мають місцевих клієнтів, партнерів чи постачальників. Зазвичай, банки проводять співбесіду з власником рахунку в межах зобов'язань AML. Пакет документів, який запитують фінансові установи, може включати:

1. документ, що підтверджує особу власника рахунку (або уповноваженої особи);
2. підтвердження адреси;
3. реєстраційні документи підприємства;
4. підтвердження ведення бізнесу в Малайзії.

Важливо розуміти, що список не є вичерпним. Банки можуть вимагати додаткову інформацію на власний розсуд.

• відкриття рахунку в Індонезії

Для компаній з іноземною участю необхідні заповнена та підписана форма заявки, відповідні ідентифікаційні документи, номер податкової реєстрації, свідоцтво про реєстрацію, ідентифікаційний номер бізнесу та бізнес-ліцензія OSS.

Щоб відкрити рахунок на компанію в Індонезії, потрібні такі документи:

1. Реєстраційні документи (якщо підприємство вже створено).
2. Копія бізнес-ідентифікаційного номера (NIB).
3. Довіреність від засновників , ради директорів та уповноважених осіб.
4. Копія бізнес-ліцензії OSS.
5. Копія посвідчень особи всіх членів ради директорів, засновників та уповноважених осіб.
6. Підписи засновників, ради директорів та уповноважених на всіх сторінках документів.
7. Копія ідентифікаційного податкового номера.

Банки зобов'язані проводити належну перевірку при відкритті бізнес-рахунку на компанію в Індонезії в межах політики AML, що передбачає:

• Ідентифікацію та перевірку клієнта.
• Ідентифікацію та перевірку бенефіціарного власника.
• Припинення ділових відносин чи відмову від угоди.
• Підтримку точних даних про транзакцію, адміністрування процесу належної перевірки клієнтів та адміністрування політик і процедур.

• відкриття рахунку в ОАЕ (Дубаї)

Вимоги для відкриття корпоративного банківського рахунку в ОАЕ можуть відрізнятися залежно від обраної фінустанови. Візит для оформлення рахунку є обов'язковим. Відкриття рахунку на компанію в Дубаї – достатньо проста процедура. Банки зазвичай вимагають інформацію про структуру підприємства. Компанії, що належать юридичним особам, повинні надати повний пакет корпоративних документів, щоб визначити керівництво та кінцеве бенефіціарне право власності на структуру. У більшості випадків ці документи необхідно нотаріально засвідчити/апостилювати.

Документи, необхідні для відкриття корпоративного рахунку в ОАЕ:

1. Торговельна ліцензія компанії.
2. Документи, що підтверджують реєстрацію компанії.
3. Сертифікати акцій.
4. Установчий договір і Статут компанії.
5. Рішення Ради директорів, що уповноважує посадову особу компанії відкривати рахунок у банку Дубая.
6. Копії паспортів для акціонерів та уповноважених осіб.

Висновок

Сингапур і Гонконг є найсприятливішими юрисдикціями для відкриття розрахункового рахунку. Якщо ж Вас цікавлять інші країни, Ви також можете звернутися до компанії YB Case. Наші фахівці можуть проконсультувати Вас щодо:

• відкриття рахунку в Ліхтенштейні;
• оформлення банківського рахунку в Швейцарії;
• оформлення бізнес-рахунку в ОАЕ;
• відкриття рахунку в Австралії;
• відкриття корпоративного рахунку в США тощо.

Наші експерти можуть надати супровід у виборі відповідної Країни для оформлення рахунку та спрогнозувати можливість схвалення заявки. Більше інформації з держави, яка Вас цікавить, Ви можете дізнатися, зв'язавшись з нами зручним для Вас способом.