Визначення криптовалют і біткоїна
Криптовалюти – це цифрові чи віртуальні валюти, які використовують криптографію, щоб забезпечити безпеку, через яку криптовалюти важко підробити.
Відкрити бізнес по криптовалюті можна в обраній юрисдикції, яка підтримує подібну практику. Наприклад, уряд Делавера зараз покращує законодавство з бізнесу з криптовалютою. Ви можете відкрити компанію в Делавері по криптовалюті та почати криптобізнес у цій юрисдикції.
Біткоїн – це цифрова валюта, створена у 2009 році. Вона втілює ідеї, викладені Сатоші Накамото. Біткоїн пропонує нижчі транзакційні збори, ніж традиційні механізми онлайн-платежів, і управління виробляється децентралізованим органом, на відміну від випущених урядом валют. Сьогоднішня ринкова капіталізація для всіх біткоїнів (скорочено BTC або, рідше, XBT) в обігу перевищує 7 мільярдів доларів.
Якщо Ви збираєтеся зареєструвати бізнес із криптовалютою, Вам необхідно відкрити біткоїн рахунок. Реєстрація криптовалютного рахунку важлива для початку бізнесу з біткоїнами.
Як створити ICO стартап
Щоб створити ICO стартап, потрібно виконати низку вимог. Першим кроком є визначення того, наскільки унікальним є проект. Чим унікальнішим, тим привабливішим він стає для інвестування.
Скласти докладний фінансовий план ICO стартапу, без якого співпраця з інвесторами неможлива. У створюваному фінансовому плані необхідно розрахувати термін окупності, докладну таблицю витрат на все необхідне для реалізації проекту, і навіть плановану прибутковість.
Далі потрібно скласти проспект емісії з урахуванням особливостей законодавства та створити корп. структуру з урахуванням того, що влада змінює ставлення до криптовалют. І, нарешті, максимальне наближення процесу Initial Coin Offerings до фінансування.
Як ICO приносить користь новим компаніям? Початок ICO на користь компанії
Що таке ICO? ICO є абревіатурою Initial Coin Offering. Це означає, що хтось пропонує інвесторам деякі одиниці нової криптовалюти або криптотокену в обмін на криптовалюти – такі, як Bitcoin або Ethereum. З 2013 року ICO часто використовуються для фінансування розробки нових криптовалют.
Логістика ICO заснована на поєднанні двох моделей фінансування: первинної публічної пропозиції та зворотного вкладення. Подібно до IPO, блокчейн стартап або проект пропонує кінцеву кількість віртуальних монет, які інвестори можуть придбати з використанням криптовалюти – зазвичай BitCoin або Ether.
Однак, на відміну від IPO, монети не є акціями власного капіталу в компанії. Натомість, подібно до зворотного інвестування, інвестори купують монети, які згодом можуть бути обмінені на продукти або послуги, як тільки компанія підніметься і продовжить роботу. Іншими словами, ці монети схожі на купони, які можуть бути використані для покупки майбутніх продуктів у компанії. У випадку Golem Network користувачі обмінюються монетами Golem на купівлю обчислювальної потужності, яка не використовується, від комп'ютерів у мережі.
Для ранніх стартапів початкова пропозиція монети може залучити кошти в тому діапазоні, як і цикл фінансування серії A, без необхідності відмовитися від контролю над бізнесом на користь венчурного капіталіста чи ангельського інвестора. І в міру дозрівання компанії нові «досвідчені» монети можуть використовуватися для фінансування та запуску нових продуктів і послуг.
Нині переважна більшість монет запускається для фінансування компаній і проектів. Однак неважко уявити, що початкові продажі монет перетікають у зріліші галузі. Застосунок для обміну повідомленнями Kik планує випустити 10 трильйонів монет Kin, які допоможуть фінансувати та запускати нову програму винагород у застосунку. Чим більше користувачі Kik зароблять Kin, тим більше вони використовують програму, яку вони можуть використовувати для покупки винагород від преміального контенту до квитків на кіно.
Як ICO приносить користь інвесторам?
Як тільки ICO закінчиться, монети можна обміняти на вторинному обміні, що зумовило популярність криптовалютних спекуляцій. Як і колишня позиція в акціях, інвестори ICO сподіваються, що успішний проект спричинить зростання вартості монет. Для деяких криптовалютних інвесторів спекуляція окупилася.
Раніше тільки венчурні капіталісти та ангельські інвестори могли досягти таких результатів у гіперзростаючих стартапах. Однак, з легким доступом до криптовалют, кожен може отримати прибуток від потенційного виграшу початкової монети, якщо вони готові прийняти на себе ризики.
Потенційна небезпека для ICO
Прозорість стала основною проблемою ICO. За стилем операції з криптовалют – таких, як біткоїн або ефір, є анонімними: замість того, щоб спрямовувати кошти на банківський рахунок, криптовалюта передається на анонімний 25-36-значний ключ. Тому емітентам монет не доводиться ідентифікувати себе. Крім того, засновники проекту випускають не більше ніж білий документ та вебсайт, щоб надати потенційним інвесторам інформацію. В результаті деякі ICO були використані для організації складного шахрайства.
У січні 2017 року Rothschild & Co., одна з найшанованіших холдингових компаній у світі, попередила громадськість про поширення шахрайської віртуальної валюти під назвою LCF Coins або Rothschild Family LCF Project. Невідомі засновники використовували ім'я Rothschild & Co., щоб отримати довіру до LCF Coins, які пропонували власникам монет доступ до фонду, що претендує на інвестиції у віртуальні валюти та Internet of Things. Після подальшого розслідування Rothschild & Co. зрозуміли, що структура виплат LCF Coins була схожа на схему Ponzi.
Сингапур, як одне з провідних місць призначення для ICO, не уникнув криптовалютних атак. У статті з VentureBeat генеральний директор TenX Джуліан Хос попереджає про «схеми кола». Як підкреслює Хос, відомий впливовий гравець приверне якнайбільше потенційних інвесторів в ICO в обмін на велику знижку на віртуальну монету. Опублікуючи ICO, впливовий гравець продовжуватиме просувати монету, щоб роздмухати ціну. Під час подальшого шаленого попиту впливовий гравець продає всю свою монету на вторинній біржі. Ця "схема кола" дозволяє авторитетам потенційно зробити мільйони доларів протягом кількох тижнів. Весь цей час, власники монет спостерігають, як ціна їх нових інвестицій падає.
Поширеність шахрайства може значною мірою пояснюватися відсутністю регулювання в екосистемі ICO. Але з побоюваннями щодо безпеки інвесторів уряд Сингапуру втрутився в ситуацію.
Реєстрація компанії в Сингапурі для ICO. Як нове регулювання Сингапуру допоможе ICO?
Реєстрація компанії в Сингапурі для ICO проекту дозволить вигідніше реалізувати наміри. Це провідна країна, де створено дружні умови для ведення інноваційних проектів, особливо ICO.
Крім того, компаніям тепер доведеться реєструвати проспект із MAS до ICO, якщо цифрова монета підпадає під визначення безпеки у SFA. Нарешті, вторинні біржі для віртуальної торгівлі монетами також «мають бути схвалені або визнані MAS як схвалений біржовий або визнаний оператор ринку».
Заява MAS навряд чи сповільнить роботу ICO, але нові правила посилять модель фінансування та відсіють неприємних учасників.
Зі зростанням правил, які розвиваються на ринку ICO, Сингапур допоможе стандартизувати процес ICO і дозволить компаніям, що заслуговують на довіру, залучати кошти від інвесторів, які добре обізнані про пов'язані з цим ризики.
Зараз відповідальність усієї екосистеми ICO лежить на створенні політик, які захищають інвесторів і дозволяють законним компаніям користуватися перевагами цієї нової моделі фінансування.
Щоб створити компанію в Сингапурі для ICO, необхідно почати з подачі документів, а саме:
- Найменування майбутньої компанії.
- Статутний капітал.
- Імена бенефіціарів, директорів та акціонерів, а також їх адреси та підтвердження (паспорти, комунальні послуги тощо).
Далі йде процес переходу компанії на ICO:
- Стандартне відкриття рахунку в сингапурському банку.
- Оформлення зареєстрованого рахунку на криптовалютних біржах і тестування каналів введення-виведення.
Отже, відкриття сингапурської компанії для ICO покращить взаємодію з інвесторами на тлі випадків шахрайства. Якщо у Вас залишилися питання на цю тему, Ви можете записатися на персональну консультацію до фахівців YB Case.
