Форекс ліцензія на Вануату

У сьогоднішньому матеріалі ми розглянемо особливості регулювання брокерів у цій країні.

Особливості існуючого режиму

Комісія з фінпослуг (VFSC), яка є органом, який регулює та контролює фінансову галузь у країні, відповідає за видачу ліцензій. Це державне агентство, яке регулює небанківський фінансовий сектор Вануату та веде реєстр компаній країни. VFSC було засновано 20 грудня 1993 року на підставі Закону № 35 про Комісію з фінансових послуг від 1993 року.

Повноваження в розпорядженні VFSC включають розгляд заявок і видачу ліцензій, здійснення нагляду за ліцензіатами, випуск повідомлень про шахрайство, застосування штрафних санкцій за порушення законодавства та відкликання дозволів.

Крім Комісії з фінансових послуг Вануату, є також Асоціація фінансових центрів (FCA). FCA, засноване в 1993 році, є не регулювальним органом, а некомерційною організацією, яка зареєстрована у FSC та представляє учасників зі сфер:

• банківської справи;
• страхування;
• нерухомості;
• онлайн-торгівлі;
• брокерських операцій;
• фінансових операцій;
• бухгалтерського обліку;
• бізнес-консультування тощо.

Асоціація фінансових центрів тісно співпрацює із законодавцями, регулювальними органами, політиками й урядом з метою просування країни як одного з лідерів на міжнародній фінансовій арені. Іншими словами, FCA стежить за тим, щоб нормативно-правове середовище залишалося привабливим для міжнародних компаній і підприємців, які хочуть розпочати торгівлю на Форексі. Членство в цій організації не є обов'язковим.

Якщо Ви маєте намір отримати ліцензію Forex на Вануату, важливо враховувати, що ще однією важливою організацією є Асоціація фінансових ринків (FMA). FMA була заснована 9 жовтня 2020 року. Асоціація працює як саморегульована організація (СРО) виключно для власників ліцензій фінансових дилерів у Вануату. Як і у випадку з FCA, компаніям не обов'язково ставати членом FMA, проте це розширює можливості компанії щодо впливу на майбутнє законодавство для сектору та роботи з іншими учасниками над покращенням регулювання брокерів Forex на Вануату.

Отримання форекс ліцензії на Вануату та реєстрація є обов'язковими процедурами, після яких компанія зможе виконувати різні операції з цінними паперами, а також пропонувати послуги з управління інвестиційним портфелем.

Цікавить супровід отримання форекс ліцензії на Вануату?

Зв'яжіться з нами

Оформлення ліцензії брокера на Вануату: переваги

Країна має один із найсприятливіших податкових режимів, оскільки в країні діє досить лояльна податкова політика. Як правило, отримати брокерську ліцензію непросто через безліч умов, що накладаються регулювальними органами по всьому світу. Регулювальний орган, Комісія з фінансових послуг зробив значно простішою процедуру отримання брокерської лiцензії. Вважається, що ця процедура набагато простіша порівняно з іншими країнами, як, наприклад, Кіпр або Велика Британія.

Ще однією причиною, з огляду на яку багато підприємців хочуть отримати forex ліцензію Вануату, є відсутність деяких податків.

За дотримання деяких умов компанія на Вануату не оподатковується протягом 20 років. Ба більше, брокери Forex на Вануату не підлягають окремому контролю Forex-діяльності (застосовуються звичайні правила фінансового регулювання).

Основні переваги форекс-ліцензії:

• нескладні вимоги до заявників;
• дозволено 100% володіння;
• вимоги до капіталу не високі;
• значний попит у брокерів;
• не тривала процедура оформлення;
• незначні затрати на щорічне обслуговування;
• отримавши ліцензію, Ви можете відкривати банківські рахунки;
• комфортна податкова політика.

Що потрібно щоб отримати форекс-ліцензію на Вануату?

Щоб подати заявку на ліцензування, Вам необхідно буде зареєструвати міжнародну компанію на Вануату. Після цього потрібно підготувати пакет документів і подати відповідну заяву до регулювальних органів. Зверніть увагу, що раніше ліцензія мала продовжуватися щорічно шляхом заповнення та подання нової заяви зі сплатою відповідного збору.

Ліцензійні вимоги для фінансових дилерів VFSC:

1. Потрібен фізичний офіс.
2. Джерело коштів для капіталу компанії має бути підтверджено.
3. Компанія повинна зберігати свої записи в країні, щоб їх можна було переглянути на запит.
4. Дотримання вимог AML є обов'язковим.
5. Зміна власника або пакета акцій у розмірі 15% або більше має бути схвалена VFSC.
6. Застава в розмірі не менше 5 мільйонів VUV (приблизно 50 000 доларів США) має зберігатися у VFSC.
7. У заявці має бути подана чітка політика управління ризиками.
8. Принаймні один член ради директорів компанії повинен мати значний і недавній досвід роботи в галузі фінансів.
9. Посадові особи підприємства повинні мати відповідне страхування професійної відповідальності.
10. Має бути призначено незалежного затвердженого аудитора, який підготує проаудійовані фінзвіти.
11. Фінансовий прогноз на 3 роки, заснований на бізнес-плані, має бути поданий разом із заявкою.
12. Є одноразовий збір за подання заяви та основний ліцензійний збір, які необхідно сплатити.
13. Ліцензований дилер повинен дотримуватися високих стандартів сумлінності під час своєї діяльності.
14. Фінансові дилери повинні впроваджувати внутрішні політики, які перешкоджають будь-яким видам неправомірної поведінки на ринку: ринковим маніпуляціям, дезінформації та поширенню чуток, інсайдерській торгівлі.
15. Ліцензований дилер повинен встановити добре документовані процедури обробки скарг клієнтів.
16. Докладний проспект емісії повинен випускатися за кожним фінансовим інструментом, запропонованим регульованим брокером.

Кандидатам потрібно підготувати пакет документів для подання заявки. Важливо розуміти, що перелік документів може змінюватись. Як правило, регулятори вимагають такі документи (стандартний пакет):

• Засвідчені документи, що підтверджують особи засновників, бенефіціарів і посадових осіб;
• Підтвердження відсутності судимостей керівних осіб, засновників і бенефіціарів;
• Пiдтвердження відсутності банкрутства вищезгаданих осіб;
• Рекомендаційний лист із банку;
• Підтвердження наявності фізичної адреси на території країни;
• Підтвердження досвіду та відповідної кваліфікації посадових осіб;
• Фінансовий план.

Вам необхідно буде засвідчити (в окремих випадках має бути апостиль) документацію.

Після внесення поправок 2017 року, щоб мати право подати заявку на отримання ліцензії, заявник повинен був мати можливість надати підтверджувальну документацію про свою кваліфікацію (засвідчені дипломи, біографічні дані та дві (2) незалежні довідки, що підтверджують резюме та показують щонайменше 5 років досвіду роботи у цій сфері).

Також компанії мають продемонструвати фінансову стійкість: заставу в розмірі 5 млн VUV має бути депонованою та зберігатися у VFSC. Потрібно буде надати регулятору рекомендаційний лист із банку та свіжий витяг із банку для кожного з кінцевих бенефіціарних власників.

Потрібно також надання звіту про фінансове становище фірми. Ліцензія повинна мати відповідне страхове покриття, включаючи страхове відшкодування профвідповідальності для партнерів і співробітників, колишніх партнерів і співробітників, а також консультантів, щоб служити захистом коштів інвестора у випадку фінансових втрат. Мінімальний страховий захист для кожного ліцензіата було переглянуто в січні 2019 року.

Як зазначалося вище, Вам потрібно буде надати чіткий бізнес-план. Він повинен включати:

• Інформацію про компанію;
• Бізнес-мету, стратегію та опис передбачуваної діяльності;
• Схему організації;
• Опис цільового ринку;
• Профіль потенційного клієнта;
• Способи фінансування та джерело доходу;
• Трирічні фінансові прогнози (баланс, звіт про прибутки та збитки та звіт про рух коштів);
• Будь-яку іншу відповідну інформацію.

Також фінансовий регулятор вимагає надання:

1. проспекту;
2. клієнтської угоди, включаючи порядок розгляду скарг та умови поповнення й зняття коштів;
3. опис політики з управління ризиками;
4. відомостей про організацію компанії, структури контролю та корпоративне управління.

Компанія повинна мати певний список локальних нормативних документів, включаючи, окрім іншого, посібник для персоналу, звіт про оцінку ризиків.

Персональна анкета VFSC та декларація відповідності VFIU повинні бути заповнені всіма ключовими особами компанії та повинні супроводжуватись паспортом, довідкою про несудимість, підтвердженням адреси, резюме та дипломами для кожного з них. VFSC затверджує кожну ключову особу компанії.

Оновлене регулювання брокерів Вануату

16 жовтня 2021 року до Закону про дилерів із цінних паперів було внесено поправки. З цієї дати всі дилери компаній, які торгують цінними паперами, повинні дотримуватись відповідних правил і норм країн, в яких вони здійснюють свою діяльність.

Види ліцензій і класи

Поправки від 16 жовтня 2021 р. вводять чотири різні класи ліцензій:

Тепер ліцензії, що видаються VFSC, є безстроковими і не обмежуються одним роком (як було раніше). Ліцензія дійсна, поки виконуються вимоги регулятора, але VFSC може відкликати ліцензію в будь-який час при недотриманні Закону та його Положення.

Будь-який претендент на ліцензію, який хоче вести бізнес у більш ніж одному класі послуг, повинен подавати окрему заявку для кожного виду ліцензії. Комісія має переконатися, що претендент має необхідні навички, щоб працювати в тому класі бізнесу, для якого він запитує ліцензію. При оцінці заявок на отримання ліцензій Класу A, Класу B, Класу C або Класу D Комісія повинна переконатися, що заявник (якщо фізична особа) або принаймні один керівник або менеджер заявника-юридичні особи має п'ятирічний досвід роботи з цим класом цінних паперів.

Щоб отримати ліцензію класу D, необхідно спочатку отримати ліцензії класу A, класу B та класу C та виконати кілька додаткових вимог (призначення 3 директорів, один з яких технічний директор, мінімальний капітал 500 000 доларів США, фізична присутність тощо). Власники ліцензій класу D не можуть діяти як зберігачі цифрових активів, якщо вони не можуть довести, що у них є всі системи управління ризиками.

VFSC потрібно не менше 3 місяців з дати отримання заявки на ліцензію, щоб вирішити, чи буде вона схвалена чи відхилена. Якщо заявка буде схвалена та ліцензія буде надана, VFSC надасть ліцензіату як мінімум ще три місяці для встановлення фізичної присутності, перш ніж він зможе розпочати свою діяльність. Нові кандидати повинні підготуватися до того, як їхня заявка буде представлена у VFSC (створення офісу, найм персоналу, купівля обладнання тощо) щоб їм не знадобилося більше трьох місяців для початку ведення бізнесу після видачі ліцензії.

VFSC обізнаний з тим, що ліцензіати можуть мати труднощі в забезпеченні фізичної присутності через пандемію Covid-19, і це буде взято до уваги, якщо заявник не може відвідати Вануату для продовження.

Висновок

Вануату стає популярною країною серед брокерів бінарних опціонів та Forex завдяки особливостям податкової системи та відносній простоті отримання брокерської ліцензії. На Вануату діють досить лояльні вимоги до ліцензіатів, проте варто враховувати, що з жовтня 2021 року до законодавства було внесено певні зміни. Щоб дізнатися більше, зв'яжіться з нашими експертами зручним для Вас способом. Ми готові проконсультувати та надати необхідний супровід підприємцям, які мають намір отримати форекс ліцензію на Вануату.