Отримання форекс-ліцензії в Німеччині: переваги, складнощі, можливості - YB Case 2024

Отримання форекс-ліцензії в Німеччині: переваги, складнощі, можливості

Отримання форекс-ліцензії в Німеччині: переваги, складнощі, можливості

Німеччина – одна з найпривабливіших країн Європи для ведення бізнесу, зокрема – для отримання форекс-ліцензії. Країна володіє найбільшою економікою в Європі. Висока політична стабільність, кваліфіковані кадри, розвинена інфраструктура – все це робить її прекрасним вибором для юрисдикції. Крім того, Німеччина є членом Європейського Союзу, що надає компаніям доступ до ринку з населенням понад 450 мільйонів людей. Якщо ви вирішили зареєструвати форекс-фірму та розвивати бізнес, перед вами відкриваються великі можливості.

Форекс-бізнес у Німеччині

Ведення бізнесу в Німеччині привабливе завдяки наступним перевагам:

  • висококваліфікована робоча сила: Німеччина може похвалитися одними з найкваліфікованіших кадрів у світі;
  • розвинена інфраструктура: країна володіє чудово розвиненою інфраструктурою, включаючи транспортну мережу, телекомунікації та енергетику;
  • Німеччина є членом Європейського Союзу, що дає доступ до розвиненого бізнес-ринку;
  • державна підтримка: уряд Німеччини пропонує ряд програм підтримки для малого та середнього бізнесу;
  • стабільна економіка, що створює сприятливі умови для інвестицій;
  • ринок форекс регулюється строгими вимогами, що гарантує надійність і безпеку для інвесторів;
  • цифрова економіка: країна – один з лідерів у галузі розвитку цифрової економіки, що відкриває нові можливості для компаній, які займаються інтернет-технологіями.

Складнощі:

  • високі податки: країна відома однією з найвищих систем оподаткування у світі;
  • бюрократія: процес створення бізнесу та ведення його діяльності може бути ускладнений бюрократичними процедурами.
  • конкуренція: німецький ринок є високо конкурентним, що означає, що новим фірмам може бути складно пробитися;
  • отримання форекс-ліцензії – досить складний і тривалий процес;
  • форекс-брокери в Німеччині повинні мати великий статутний капітал;
  • форекс-компанії зобов'язані надавати регулятору детальну звітність про свою діяльність.

Німеччина – привабливий ринок для форекс-брокерів, але відкриття і ведення бізнесу в цій країні пов’язане з рядом складнощів.

Вимоги до форекс-брокерів у Німеччині

До форекс-брокерів у країні висувається ряд вимог:

  • форекс-брокери повинні отримати ліцензію, видану BaFin (Федеральним управлінням фінансового нагляду);
  • форекс-брокери повинні мати значний статутний капітал: 25 000 євро для GmbH і 50 000 євро для AG. Це вимога спрямована на те, щоб у брокерів були достатні фінансові ресурси для виконання своїх зобов'язань перед клієнтами;
  • для отримання ліцензії брокери повинні надати BaFin ряд документів, включаючи бізнес-план, фінансовий план, інформацію про бенефіціарів компанії, документи, що підтверджують кваліфікацію співробітників, внутрішні політики та процедури компанії, програми управління ризиками, системи контролю AML/CFT (форекс-брокери повинні дотримуватися вимог законодавства в області протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму);
  • персонал повинен бути кваліфікованим;
  • форекс-брокери зобов'язані мати ефективні системи управління ризиками;
  • необхідно регулярно звітувати перед BaFin;
  • компанії повинні захищати інтереси своїх клієнтів та надавати їм чесну і прозору інформацію.

Вимоги до форекс-фірм досить високі. Тому зберіть максимально детальну інформацію про процес отримання форекс-ліцензії та варто заручитися підтримкою кваліфікованих юристів.

Як почати форекс-бізнес у Німеччині (План)

Надаємо вам покроковий план по відкриттю бізнесу в Німеччині:

  1. Створити юридичну особу. Для цього вам необхідно вибрати правову форму вашої фірми (GmbH, AG чи іншу) та зареєструвати її у відповідних органах.
  2. Відкрийте банківський рахунок на ім'я вашої форекс-компанії в Німеччині.
  3. Розробіть і пропишіть детальний бізнес-план, у якому будуть описані всі ваші завдання та вся ваша бізнес-діяльність.
  4. Подайте заявку на отримання форекс-ліцензії в BaFin та дотримуйтесь усіх вимог.

Переваги та особливості отримання форекс-ліцензії у Німеччині

Отримання форекс-ліцензії в Німеччині пов'язане з рядом переваг, але також має деякі особливості:

Переваги:
  1. Репутація і довіра: форекс-ліцензія в Німеччині є престижним знаком якості, який дозволяє компанії завоювати довіру своїх клієнтів і партнерів.
  2. Легальна діяльність: дана ліцензія дозволяє фірмі законно здійснювати форекс-діяльність відповідно до німецького законодавства.
  3. Доступ до ринку: форекс-ліцензія надає доступ до німецького форекс-ринку, який є одним із найбільших і найліквідніших у світі.
  4. Захист клієнтів: форекс-брокери повинні захищати інтереси своїх клієнтів. Це включає надання клієнтам чесної і прозорої інформації, забезпечення справедливих і чесних умов торгівлі, захист коштів клієнтів та своєчасне вирішення можливих спорів.
  5. Фінансова стабільність: отримання даної ліцензії вимагає від компанії підтримувати певний рівень капіталу, що забезпечує її фінансову стабільність.
Особливості:
  1. Процес отримання форекс-ліцензії в Німеччині є складним і тривалим. BaFin (Федеральне управління фінансового нагляду) висуває до форекс-фірм суворі вимоги щодо капіталу, управління, звітності тощо.
  2. Високі витрати: отримання і підтримка форекс-ліцензії в Німеччині пов'язані з досить високими витратами.
  3. Форекс-компанія зобов'язана відповідати змінам у німецькому законодавстві.

Чи підходить вам форекс-ліцензія у Німеччині

Рішення про те, чи варто отримувати форекс-ліцензію в Німеччині, залежить від ряду факторів:

  • розмір і структура вашої компанії;
  • обсяг ваших інвестицій;
  • ваші бізнес-цілі;
  • ваша готовність нести високі витрати;
  • ваша здатність відповідати суворим вимогам.

Важливо ретельно проаналізувати всі фактори, перш ніж приймати рішення. Рекомендуємо вам проконсультуватися з юристом, який спеціалізується на форекс-діяльності, щоб отримати професійну консультацію з цього питання. Отримання форекс-ліцензії в Німеччині є серйозним кроком, який вимагає ретельної підготовки та значних фінансових витрат.

Терміни отримання форекс-ліцензії у Німеччині

Терміни отримання форекс-ліцензії в Німеччині можуть значно відрізнятися залежно від декількох факторів:

  1. Складнощі подання заявки: Чим складніша заявка, тим більше часу знадобиться BaFin (Федеральному управлінню фінансового нагляду) для її розгляду.
  2. Якість підготовлених документів: якщо документи будуть неповними або міститимуть помилки, BaFin може повернути їх на доопрацювання, що призведе до затримки в отриманні ліцензії.
  3. Робоче навантаження BaFin: у періоди підвищеного робочого навантаження розгляд заявок може зайняти більше часу.
В середньому, процес отримання форекс-ліцензії в Німеччині займає від 6 до 12 місяців.

Ось деякі етапи процесу, які можуть впливати на його тривалість:

  1. Подання заявки: заявка на отримання ліцензії подається в електронній формі на веб-сайті BaFin.
  2. Аналіз заявки: BaFin проводить ретельний аналіз заяви та доданих до неї документів.
  3. Запит додаткової інформації: BaFin може запросити у заявника додаткову інформацію або документи.
  4. Особисті зустрічі: в деяких випадках BaFin може провести особисті зустрічі з представниками заявника.
  5. Прийняття рішення: BaFin приймає рішення про видачу або відмову у видачі ліцензії.

Терміни отримання форекс-ліцензії в кожному конкретному випадку можуть відрізнятися. Рекомендується подати заявку на отримання ліцензії заздалегідь, щоб мати достатньо часу на проходження всіх етапів процесу.

Вибір правової форми для форекс-компанії у Німеччині

Процес отримання форекс-ліцензії в Німеччині складний і вимагає ретельної підготовки, дотримання суворих вимог регулюючого органу та значних фінансових витрат.

Вибір правової форми для вашої форекс-фірми в Німеччині - це важливе рішення, яке може вплинути на багато аспектів вашого бізнесу, включаючи оподаткування, звітність та управління.

Ось деякі з найбільш відомих правових форм для форекс-фірм у Німеччині.

Товариство з обмеженою відповідальністю (GmbH)

Це найпопулярніша правова форма для малого та середнього бізнесу в країні. Вона є юридичною особою, окремою від своїх учасників. Тобто, у такому випадку акціонери несуть відповідальність тільки своїм власним внеском у капітал фірми, а фірма несе відповідальність своїми активами за свої зобов'язання.

Переваги GmbH:
  • обмежена відповідальність: це основна перевага GmbH;
  • процес створення відносно простий;
  • може бути організована відповідно до потреб власників;
  • створення і ведення GmbH відносно недорого.
Недоліки GmbH:
  • Обов'язкове ведення бухгалтерської звітності: GmbH зобов'язані вести бухгалтерську звітність відповідно до німецьких стандартів.
  • Обов'язкові щорічні збори акціонерів: GmbH зобов'язані проводити щорічні збори акціонерів.
Управління GmbH:
  • GmbH управляється керівниками, які призначаються учасниками;
  • керівники несуть всю повноту відповідальності за повсякденну діяльність фірми;
  • учасники збираються щорічно, щоб затвердити річну звітність та обрати керівників.

GmbH вважається гарним вибором для підприємців, які бажають обмежити свою відповідальність та мати гнучку структуру бізнесу.

Акціонерне товариство (AG)

Це більш складна правова форма, ніж товариство з обмеженою відповідальністю (GmbH). AG є юридичною особою, окремою від своїх акціонерів. У такому випадку акціонери несуть відповідальність тільки своїм вкладом у капітал фірми, а фірма несе відповідальність своїми активами за свої зобов'язання.

Переваги AG:
  • Легкість залучення капіталу: можуть залучати капітал шляхом випуску акцій.
  • Більший престиж: вважаються більш престижними, ніж GmbH.
  • Гнучкість структури: можуть мати більш складну структуру управління, ніж GmbH.
  • Можливість лістингу на біржі: акції AG можуть бути лістингові на біржі.
Недоліки AG:
  • AG має більш складну структуру, ніж GmbH;
  • створення та ведення AG більш коштовне, ніж GmbH;
  • AG повинні дотримуватися більш суворих вимог до звітності, ніж GmbH.
Управління AG:
  • AG управляється правлінням та наглядовою радою;
  • правління несе відповідальність за повсякденну діяльність компанії;
  • наглядова рада контролює діяльність правління;
  • акціонери збираються щорічно, щоб затвердити річну звітність та обрати наглядову раду.

AG вважається чудовим вибором для великих фірм, які хочуть залучити великий обсяг капіталу та мати складну структуру управління.

Партнерство

Це проста і недорога правова форма для ведення бізнесу в Німеччині.

Існує два основних типи партнерств:
  • товариство цивільного права (GbR) - найпростіший тип партнерства;
  • повне торгове товариство (OHG) - більш складний тип партнерства, ніж GbR.
Переваги партнерства:
  • партнерство можна створити дуже просто;
  • ведення партнерства відносно недороге;
  • може бути організоване відповідно до потреб партнерів.
Недоліки партнерства:
  • необмежена відповідальність - деякі партнери несуть необмежену відповідальність;
  • управління партнерством може бути складним, якщо в ньому багато партнерів;
  • обмежені можливості для залучення капіталу.
Управління партнерством:
  • партнерство управляється усіма партнерами спільно;
  • кожен партнер має право голосу з усіх питань;
  • рішення приймаються більшістю голосів.

Партнерство може бути гарним вибором для невеликих форекс-компаній, які хочуть просту і недорогу правову форму.

Unternehmergesellschaft (UG) в Німеччині

Unternehmergesellschaft (UG) – це вид товариства з обмеженою відповідальністю (GmbH) в Німеччині, який відрізняється нижчим мінімальним статутним капіталом. Є відносно новою правовою формою для бізнесу в Німеччині. Вона була введена у 2008 році як проста і недорога альтернатива товариству з обмеженою відповідальністю (GmbH).

UG має ряд особливостей, які роблять її привабливою для невеликих форекс-компаній:
  • мінімальний статутний капітал: вимагає мінімальний статутний капітал всього в 1 євро;
  • простота створення: UG можна створити дуже просто.
  • низькі витрати: відносно недорога у створенні та веденні.
  • гнучкість: UG може бути організована відповідно до потреб власників.
Однак UG також має ряд обмежень:
  • Обмеження на розподіл прибутку: прибуток, отриманий компанією, може бути виплачений власникам тільки в розмірі 75% від прибутку, решта має йти на формування статутного капіталу до досягнення 25 000 євро.
  • Обмеження на зміну назви: UG не може змінити свою назву протягом перших п'яти років після реєстрації.
UG може бути гарним вибором для невеликих форекс-компаній, які:
  • хочуть створити бізнес просто і недорого;
  • не очікують великих прибутків у перші роки;
  • не планують змінювати назву компанії найближчим часом.

Важливо зазначити, що UG не підходить для фірм, які: потребують великої суми капіталу, планують розподіляти прибуток своїм акціонерам у перші роки, хочуть змінити назву фірми найближчим часом.

Форма фірми

Мінімальний статутний капітал

Обмежена відповідальність

Рівень складності

Переваги

Недоліки

Обмежене товариство з обмеженою відповідальністю (GmbH)

€25.00

Так

Середній

  • обмежена відповідальність учасників;
  • простота створення і управління;
  • доступ до фінансування;
  • підходить для компаній з кількома учасниками.
  • обов'язкова реєстрація в торговому реєстрі;
  • ведення бухгалтерського обліку;
  • обмежені можливості для виплати дивідендів у перші роки.

Підприємницьке товариство (UG)

€1

Так

Низький

  • низький мінімальний статутний капітал;
  • простота створення і управління;
  • обмежена відповідальність учасників.
  • менш приваблива для інвесторів, ніж GmbH;
  • обов'язковий резервний капітал;
  • обмеження на виплату дивідендів.

Акціонерне товариство (AG)

€50.00

Так

Високий

  • обмежена відповідальність акціонерів;
  • доступ до капіталу через випуск акцій;
  • підходить для великих компаній.
  • складна структура управління;
  • високі витрати на створення і реєстрацію;
  • суворі вимоги до розкриття інформації.

Федеральне управління фінансового нагляду Німеччини (BaFin) відповідає за видачу форекс-ліцензій.

Оподаткування форекс-фірм у Німеччині

Оподаткування в країні є складним і багатогранним питанням.

Прибуток, отриманий фірмою, обкладається податком на прибуток, а також торговельним податком.

  1. Податок на прибуток складає 15% + 5,5% надбавка за солідарність (всього: 15,825%).
  2. Об'єкт оподаткування: прибуток компанії, отриманий за звітний період.
  3. Податкові пільги: передбачені різні пільги і відрахування, наприклад, для інвестицій у НДР, енергозбереження, підтримку благодійності.
Торговельний податок
  1. Ставка рівна 3,5% + муніципальна надбавка (Hebesatz). Муніципальна надбавка варіюється в залежності від регіону і може становити від 8,75% до 20,3%.
  2. Об'єкт оподаткування: скоригований прибуток компанії. Коригування: 25% всіх фінансових витрат на суму понад 200 000 євро додаються до оподатковуваної бази.

Перелік документів необхідних для отримання форекс-ліцензій у Німеччині

Перелік документів необхідних для отримання форекс-ліцензій, може змінюватися.

Рекомендовано уточнити актуальний набір документів у BaFin.

Зазвичай для подачі заяви необхідний такий перелік документів.

  1. Заява:
    • заява повинна бути заповнена німецькою мовою та підписана усіма керівниками компанії;
    • в заяві повинна міститися інформація про компанію, її керівників, акціонерів, діяльність та фінансове становище.
  2. Бізнес-план:
    • бізнес-план повинен описувати бізнес-модель компанії, її цілі, стратегії та прогнози розвитку.
  3. Фінансова інформація:
    • річна фінансова звітність за останні три роки;
    • прогноз грошових потоків;
    • план фінансування.
  4. Інформація про кваліфікацію та досвід:
    • резюме всіх керівників і ключових співробітників компанії;
    • документи про освіту та професійну кваліфікацію керівників і ключових співробітників.
  5. Інформація про внутрішній контроль:
    • опис системи внутрішнього контролю компанії;
    • правила та процедури управління ризиками.
  6. Додаткові документи:
    • копії установчих документів компанії;
    • свідоцтва про реєстрацію компанії;
    • інформація про акціонерів компанії;
    • листи від бізнес-партнерів і клієнтів (рекомендується, але не обов'язково).

Поміж перерахованими документами BaFin може запросити додаткову інформацію.

Процес отримання форекс-ліцензії в Німеччині може зайняти кілька місяців.

Важливо добре підготувати необхідні документи та інформацію, щоб збільшити шанси на успішне завершення процедури ліцензування. Порада з кваліфікованими юристами може підвищити ваші шанси на отримання цієї ліцензії.

Закони, що регулюють діяльність форекс-брокерів у Німеччині

Діяльність форекс-брокерів в Німеччині регулюється рядом законів, нормативних актів та правил.

Закон про цінні папери (Wertpapiergesetz - WpHG)

Основний закон, що регулює діяльність форекс-брокерів в Німеччині. Встановлює загальні вимоги до ліцензування, діяльності, звітності та інших аспектів роботи форекс-брокерів.

Положення про ринки капіталу (Verordnung über die Märkte für Finanzinstrumente und Organisierte Märkte - MiFID II).

Директива Європейського Союзу, яка була імплементована в німецьке законодавство. Встановлює більш детальні вимоги до форекс-брокерів, такі як вимоги до капіталу, управління ризиками, прозорість та захист клієнтів.

Правила BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht)

Федеральний орган фінансового нагляду, який відповідає за регулювання діяльності форекс-брокерів в Німеччині. Видає правила, що доповнюють WpHG та MiFID II. Ці правила охоплюють такі аспекти, як процес ліцензування, звітність, аудит, управління ризиками та вирішення спорів.

Законодавство та правила, що регулюють діяльність форекс-брокерів в Німеччині, постійно змінюються. Рекомендується регулярно відстежувати зміни. Перед відкриттям рахунку у форекс-брокера важливо детально ознайомитися з його ліцензією, умовами роботи та правилами.

Посвідка на проживання для підприємців у Німеччині

Отримання дозволу на проживання (ПНП) для підприємців є вигідною можливістю для тих, хто бажає розвивати бізнес в Європі.

Є кілька варіантів ПНП для бізнесменів:

Національна віза для стартапу - вигідний варіант для тих підприємців, які мають намір створити новий бізнес в країні, здатні інвестувати не менше 50 000 євро та готові створити принаймні п'ять робочих місць.

Вимоги:
  • економічний або регіональний інтерес у країні;
  • очікується, що дана діяльність матиме позитивний вплив на економіку;
  • фінансування забезпечується власним капіталом або кредитним зобов'язанням.

Дана віза надає право на проживання та роботу в країні для підприємця та членів його сім'ї.

Вимоги

Опис

Бути громадянином країни, що не входить до ЄС/ЄЕП.

Мати бізнес-план.

Що є реалістичним, має потенціал для створення робочих місць та відповідає економічним інтересам Німеччини.

Забезпечити фінансування.

мати достатні фінансові ресурси для реалізації свого бізнес-плану.

Мати необхідні навички та кваліфікацію для ведення бізнесу.

Ви повинні володіти навичками та досвідом у веденні бізнесу.

Не мати судимості за серйозні злочини.

У вас відсутня судимість за серйозні злочини.

Володіти німецькою мовою.

Потрібно володіти німецькою мовою на рівні B1 або вище.

Відкриття банківського рахунку

Процес відкриття рахунку в Німеччині для форекс-компаній може бути складнішим, ніж для звичайних фізичних осіб.

Ось деякі додаткові кроки, які потрібно вжити форекс-компаніям:

  1. Вибрати банк, який працює з форекс-компаніями. Не всі банки в Німеччині готові надавати послуги форекс-компаніям. Вам потрібно провести дослідження і знайти банк, який має досвід роботи з цим типом клієнтів і розуміє їхні специфічні потреби.
  2. Надати банку додаткову документацію. Окрім документів, що потрібні для звичайних фізичних осіб, форекс-компаніям, ймовірно, знадобиться надати банку наступні документи:
    • ліцензія на здійснення форекс-діяльності: Вам потрібно буде представити банку копію вашої ліцензії на здійснення форекс-діяльності, видану відповідним регулюючим органом;
    • бізнес-план: Необхідно представити банку детальний бізнес-план, який описує ваш бізнес, вашу цільову аудиторію та ваші плани на майбутнє;
    • фінансова звітність: Ви також повинні надати банку вашу фінансову звітність, включаючи баланс, звіт про збитки і прибутки та звіт про рух грошових коштів;
    • інформація про бенефіціарів: Потрібно представити банку інформацію про ваших бенефіціарів, включаючи їхні імена, адреси та частки власності у компанії.
  3. Дотримуватись вимог щодо боротьби з відмиванням коштів (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CFT). Форекс-компанії підпадають під строгі вимоги AML/CFT. Вам потрібно буде впровадити в своїй компанії відповідні процедури AML/CFT та регулярно надавати банку звіти про вашу діяльність у цій сфері.

План для відкриття форекс-фірми у Німеччині

  1. Виберіть правову форму.
  2. Зареєструйте вашу фірму в торговому реєстрі (Handelsregister), і вам буде присвоєний реєстраційний номер (Registernummer).
  3. Відкрийте банківський рахунок.
  4. Отримайте ліцензію.

Отримання форекс-ліцензії у Німеччині за допомогою YB CASE

YB CASE - консалтингова компанія, що спеціалізується на допомозі компаніям у отриманні форекс-ліцензій в Німеччині. Ми пропонуємо нашим клієнтам наступні послуги:

  • консультації щодо вимог до отримання ліцензії;
  • допомога у підготовці документації;
  • представлення інтересів клієнта перед BaFin (Федеральним управлінням фінансового нагляду);
  • супровід на всіх етапах процесу отримання ліцензії.
Переваги співпраці з YB CASE: досвідчені юристи і консультанти, глибокі знання законодавства і регуляторних вимог, персоналізований підхід до кожного клієнта і високий рівень конфіденційності.

YB CASE проводить ретельний аналіз бізнесу клієнта і його відповідності вимогам BaFin, допомагає підготувати всю необхідну документацію, включаючи заяву на отримання ліцензії, бізнес-план, фінансову звітність, інформацію про керівників та співробітників тощо. Ми супроводжуємо на всіх етапах процесу отримання ліцензії, включно з переговорами з BaFin і усуненням недоліків. Після успішного проходження всіх етапів процесу BaFin видає клієнту форекс-ліцензію.

Форма замовлення послуги
Ім’я
Поле має бути заповнено
Як зв'язатися із Вами?*
Введіть правильний e-mail
Введіть правильний номер
Ваш коментар