Отримати криптоліцензію в Гібралтарі

Отримання криптоліцензії в Гібралтарі — це не просто тренд серед технологічних стартапів. Це стратегічне рішення, до якого все частіше приходять ті, хто шукає стабільну і прозору юрисдикцію для реєстрації криптобізнесу в Гібралтарі та подальшого виходу на європейські й світові ринки. Гібралтар був одним з перших, хто запропонував не декларативний, а функціональний режим для DLT-компаній і за останні роки підтвердив свою репутацію стійкої та дружньої до криптовалюти юрисдикції.

Привабливість Гібралтару для отримання криптоліцензії

Гібралтар може здаватися компактною точкою на карті Європи. Однак, якщо заглибитись у суть, то з юридичного та ділового погляду це повноцінна та самодостатня юрисдикція, де отримання криптоліцензії в Гібралтарі означає увійти до числа легальних провайдерів фінансових технологій з міжнародним визнанням.

В основі національного підходу лежить крипторегулювання в Гібралтарі, яке діє з 2018 року. Це не копія європейських директив, а незалежна система нагляду, розроблена місцевим регулятором — GFSC. Вона базується на 10 принципах, включно з управлінням ризиками, комплаєнсом, захистом клієнтів та корпоративною стійкістю. Такий підхід дозволив Гібралтару уникнути декларативного регулювання та стати «реальним» пунктом входу для тих, хто бажає розпочати криптобізнес у Гібралтарі.

Згідно з даними GFSC, на початок 2025 року в країні діяло близько 15 компаній з чинною криптовалютною ліцензією в Гібралтарі, серед яких — великі біржі, кастодіальні сервіси та DeFi-платформи. Важливо, що навіть після виходу Великої Британії з ЄС Гібралтар зберіг режим доступу до європейського ринку через спеціальні угоди з Великою Британією.

Що є особливо цінним — юрисдикція витримала перевірку часом і не змінює правила в процесі гри. Якщо ви вирішили запуск криптоплатформи в Гібралтарі, ви працюватимете в умовах передбачуваного регулювання. Ліцензію на блокчейн-діяльність у Гібралтарі можна отримати протягом 4–6 місяців за умови належної підготовки, це вигідно відрізняє цю країну від тих, де криптовалютне законодавство досі перебуває на стадії обговорення.

• наявність стабільної правової бази;
• зрозуміла процедура легалізації;
• висока кваліфікація регулятора;
• відсутність подвійного оподаткування з низкою країн;
• стабільне банківське середовище.

Для бізнесу, що прагне легалізації та масштабування, ліцензія для криптобізнесу в Гібралтарі є не просто формальністю, а повноцінним інструментом довіри з боку банків, інвесторів і клієнтів. Саме тому реєстрація криптокомпанії в Гібралтарі сьогодні розглядається не як альтернатива ЄС, а як повноцінний шлях виходу на регульований ринок.

Який бізнес можна ліцензувати в Гібралтарі за DLT?

Сфера застосування DLT-ліцензії в цій юрисдикції значно ширша, ніж здається на перший погляд. Йдеться не лише про криптобіржі, а й про велику кількість інших форматів, що працюють на блокчейні.

На практиці можна ліцензувати криптообмінник в Гібралтарі як класичну модель біржі — з ордерами та книгою заяв, так і peer-to-peer платформу. Обов’язкова умова — наявність елемента контролю, який дозволяє компанії керувати транзакціями та бути учасником розрахункових операцій.

• кастодіальні сервіси (зберігання криптоактивів клієнтів);
• DeFi-продукти, у яких є централізований механізм адміністрування;
• токенізаційні платформи та сервіси з випуску цифрових цінних паперів;
• Web3-гаманці, інтегровані в екосистему та що обробляють користувацькі дані;
• платіжні шлюзи з DLT-архітектурою.

Отже, DLT-провайдер у Гібралтарі — це не лише біржа, а також будь-яка організація, що обробляє транзакції з цифровими активами від імені третіх осіб. Якщо ви плануєте отримати ліцензію на DeFi у Гібралтарі, важливо розуміти, що критерій регулювання визначається не формою бізнесу, а його функціями та ризиками.

Для нових проєктів також актуально зареєструвати криптокомпанію у Гібралтарі за видом діяльності, пов’язаним з цифровими токенами, зокрема utility та security-токенами, якщо вони передбачають фінансові зобов’язання. У всіх випадках GFSC здійснюватиме перевірку бізнес-моделі, внутрішніх політик та системних обмежень.

Ліцензія для криптовалютної біржі у Гібралтарі видається на підставі комплексної оцінки. Вона охоплює як процес видачі криптоліцензії у Гібралтарі, так і подальший нагляд за діяльністю — від фінансової стійкості до обслуговування клієнтів.

Саме тому отримання статусу ліцензованого DLT-провайдера у Гібралтарі вимагає від підприємця не лише бізнес-ідеї, а повного дотримання встановлених нормативів.

Що включає процедура отримання криптоліцензії у Гібралтарі

Процес ліцензування в цій юрисдикції вимагає послідовного підходу та уваги до деталей. Розуміння того, як отримати DLT-ліцензію у Гібралтарі, починається з оцінки правової структури бізнесу, оскільки саме від неї залежить успіх заявки.

Місцевий регулятор — Gibraltar Financial Services Commission (GFSC) — застосовує не декларативний, а практичний підхід. Компанії, які подають заяву на ліцензію на криптооперації у Гібралтарі, повинні продемонструвати, що розуміють свої ризики, управляють внутрішніми процесами та забезпечують захист клієнтів.

На практиці процес криптоліцензування в Гібралтарі складається з кількох етапів:

Таким чином, процес ліцензування криптокомпанії у Гібралтарі в середньому займає від 4 до 7 місяців. Термін залежить від повноти документів і наявності substance. Щоб пройти процедуру ліцензування DLT-провайдера у Гібралтарі без затримок, важливо підтримувати діалог з регулятором на всіх етапах.

При цьому сама процедура оформлюється англійською мовою та вимагає юридичної точності. Саме тому супровід професійних консультантів часто стає вирішальним фактором успіху. Навіть незначні помилки можуть призвести до зупинення розгляду.

На відміну від багатьох країн, де критерії ліцензування публікуються, але фактично не застосовуються, регулювання криптопослуг у Гібралтарі є чинним механізмом, що включає активний контакт регулятора з бізнесом.

Які вимоги висуваються до компаній для отримання криптоліцензії у Гібралтарі?

Регулятор GFSC не видає ліцензії формально — він оцінює кожну компанію за сукупністю критеріїв, виходячи з концепції розумного управління ризиками. Для тих, хто має намір отримати криптовалютну ліцензію у Гібралтарі, важливо заздалегідь вивчити не лише вимоги законодавства, а й внутрішні стандарти самого регулятора.

Насамперед слід врахувати, що вимоги до криптоліцензії у Гібралтарі базуються на десяти принципах регулювання DLT-провайдерів. Ці принципи охоплюють ключові сфери: корпоративне управління, систему внутрішнього контролю, боротьбу з легалізацією незаконних коштів та захист інтересів клієнтів. Усі аспекти перевіряються не лише на папері, а й на практиці.

Для оформлення ліцензії криптокомпанії у Гібралтарі необхідно дотриматися таких умов:

Додатково GFSC висуває фінансові вимоги, детально викладені в Guidance Note 3. Хоча конкретного мінімального розміру статутного капіталу не встановлено, компанія зобов’язана мати достатні фінансові та нефінансові ресурси, виходячи з її масштабу та рівня операційних ризиків. Практично це означає наявність капіталу, достатнього для покриття всіх поточних витрат і витрат на потенційне завершення діяльності в упорядкованому режимі. Крім того, бізнес має продемонструвати фінансову стійкість протягом щонайменше 12 місяців без зовнішнього фінансування.

Допустимі активи мають бути ліквідними й не пов’язаними з нематеріальними інвестиціями. Допускається врахування криптовалют у капіталі за умови управління волатильністю та наявності інструментів ліквідності. Обов’язковим є щорічний зовнішній аудит, а також регулярна звітність про фінансовий стан компанії. Джерела фінансування, зокрема кошти засновників, підлягають повній перевірці на відповідність вимогам AML/KYC.

Якщо компанія не готова дотримуватися вищезазначених вимог, отримати ліцензію практично неможливо. Регулятор приділяє особливу увагу тому, як організовані внутрішні процеси. Саме тому отримати ліцензію на криптокомпанію у Гібралтарі без продуманої структури контролю неможливо.

Окрім того, GFSC вимагає продемонструвати, що бізнес працює з криптоактивами не лише формально, а в інтересах клієнтів. Операційна прозорість та можливість ідентифікувати кожну транзакцію — обов’язкові елементи ліцензування криптокомпаній у Гібралтарі. Порушення цих норм може спричинити не лише відмову у заявці, але й адміністративну перевірку.

Деякі заявники вважають, що достатньо отримати ліцензію для криптобіржі у Гібралтарі, оформивши базові документи. Насправді необхідно забезпечити постійний контроль за ризиками, зокрема кіберзагрозами та зловживаннями з боку клієнтів. Для цього потрібна постійна участь керівників та кваліфікованих фахівців.

Який строк і вартість отримання криптоліцензії у Гібралтарі?

Перш ніж подати документи, варто тверезо оцінити, скільки часу та ресурсів знадобиться для проходження процесу ліцензування. Питання вартості криптоліцензії у Гібралтарі залишається одним з найпоширеніших серед наших клієнтів поряд з прогнозом термінів розгляду заявки у GFSC.

Терміни отримання залежать від двох ключових факторів: якості підготовленої документації та швидкості реагування заявника на запити регулятора. Зазвичай мінімальний період від подачі до отримання ліцензії становить 4 місяці. Середній термін — близько 6–7 місяців за умови, що пакет документів оформлено без суттєвих зауважень. В окремих випадках процедура може затягнутися до 10 місяців, особливо якщо заявник не демонструє готовність до оперативної комунікації.

Щодо витрат, вартість ліцензії DLT у Гібралтарі формується з кількох обов’язкових та додаткових складників. Нижче наведено орієнтовну таблицю витрат за категоріями:

Отже, скільки коштує ліцензія на криптобізнес у Гібралтарі, залежить від масштабів бізнесу, рівня підготовки команди та обсягу необхідного супроводу. Мінімальний бюджет на весь проєкт, включно з реєстрацією, консультаціями та взаємодією з регулятором, зазвичай починається від 35 000 євро. У разі складніших структур вартість може сягати 60 000–80 000 євро.

Якщо ваша мета — оформити DLT-ліцензію на криптобізнес у Гібралтарі, варто врахувати не лише прямі витрати, а й приховані: відрядження, зовнішню експертизу, переклад юридичних документів та супровід співбесід у GFSC.

Тим, хто бажає отримати статус криптопровайдера у Гібралтарі, важливо також розуміти, що остаточна сума інвестицій залежатиме від обраного підходу. Грамотно побудована підготовка здатна суттєво скоротити як терміни, так і бюджет ліцензування.

Виникли питання?

Зв’яжіться з нашими спеціалістами

відправити заявку

Як відкрити компанію у Гібралтарі під криптоліцензію: вибір організаційно-правової форми господарювання та структури.

Вибір правильної юридичної форми та структури компанії має ключове значення для отримання дозволу DLT. Більшість клієнтів, що планують відкрити криптокомпанію у Гібралтарі, починають саме з цього етапу. Помилка на початковому етапі може призвести до відхилення заявки або необхідності перегляду всієї корпоративної архітектури.

Найпопулярнішою формою є Private Company Limited by Shares (Ltd) — класична структура з обмеженою відповідальністю та мінімальними вимогами до статутного капіталу. Також допустима реєстрація у формі Limited Liability Partnership (LLP), якщо бізнес-модель потребує партнерської структури. При цьому GFSC оцінює не стільки форму, скільки повноту розкриття інформації та стійкість внутрішньої структури.

Якщо ви плануєте зареєструвати криптовалютну платформу у Гібралтарі, вам необхідно довести, що юридична особа створена не лише на папері. Наявність реального офісу, працівників і керівників у юрисдикції є обов’язковою умовою для визнання substance. Компанії без фізичної присутності не допускаються до ліцензування.

Ключові елементи при структуруванні компанії:

• Юрисдикцією реєстрації має бути виключно Гібралтар.
• Засновники та бенефіціари повинні пройти compliance-перевірку.
• Директори — принаймні один має бути резидентом та мати профільну кваліфікацію.
• Офіс — необхідна оренда робочого приміщення з доступом для інспекцій.
• Секретар компанії — бажано з досвідом роботи в криптосервісах.

Якщо ви хочете отримати криптоліцензію у Гібралтарі, не можна недооцінювати важливість локального елемента. Регулятор дедалі частіше відмовляє компаніям, які намагаються формально відповідати вимогам без фактичної прив’язки до юрисдикції.

Управлінська структура також відіграє важливу роль. Під час реєстрації криптобізнесу у Гібралтарі ви зобов’язані призначити відповідальних за AML/KYC, управління ІТ-ризиками та клієнтське обслуговування. Усі ці особи мають володіти достатнім рівнем експертизи та бути доступними для спілкування з GFSC.

Якщо компанія відповідає базовим вимогам, наступним кроком є отримання статусу ліцензованого криптопровайдера у Гібралтарі. Однак не слід вважати це формальною процедурою. На практиці регулятор оцінює корпоративну структуру з урахуванням майбутньої діяльності, перевіряючи не лише «скелет» компанії, а й те, наскільки вона здатна витримати реальні операційні навантаження.

Для тих, хто планує подати заявку на криптоліцензію у Гібралтарі, важливо завчасно підготувати документи по всьому ланцюгу: від установчих угод до внутрішніх політик і договорів з провайдерами. Ідеально супроводжувати реєстрацію та ліцензування в одному процесі, щоб забезпечити юридичну безперервність.

Які ризики та складнощі при отриманні криптоліцензії в Гібралтарі найчастіше виникають?

Попри відкритість і зрозумілі правила, отримати криптоліцензію в Гібралтарі не завжди просто. На практиці навіть досвідчені команди стикаються з несподіваними перешкодами. Тому важливо завчасно оцінити потенційні складнощі та передбачити час на їх усунення.

Однією з найпоширеніших причин відмови є недостатня опрацьованість документації. Навіть якщо компанія має міцну бізнес-модель, GFSC може відмовити у розгляді заявки, якщо політики AML/KYC складені шаблонно або не відображають специфіку конкретного проєкту. Щоб уникнути відмови у криптоліцензії у Гібралтарі, внутрішні документи мають бути підготовлені індивідуально під кожен бізнес.

Інша поширена проблема — відсутність substance. Компанії, які реєструються формально, але фактично не ведуть діяльність на території юрисдикції, отримують відмову незалежно від якості їхньої моделі. Регулятор наполегливо вимагає наявності фізичного офісу, місцевого директора та системного зв’язку з Гібралтаром. Якщо цього немає — оформити дозвіл на криптодіяльність у Гібралтарі не вдасться.

• некоректно оформлені джерела коштів бенефіціарів;
• наявність у структурі резидентів санкційних країн;
• неповне розкриття інформації про кінцевих власників.

Крім того, низка підприємців не проходить співбесіду з регулятором. Це неформальний процес: представники GFSC ставлять прямі запитання щодо бізнесу, структури управління та політики реагування на ризики. Для проходження ліцензування блокчейн-компанії у Гібралтарі необхідно демонструвати не лише знання продукту, а й розуміння правових зобов’язань.

Додаткові складнощі:

На практиці ми часто спостерігаємо, як підприємці недооцінюють вимоги щодо прозорості. Намагаючись спростити структуру, вони упускають критично важливі деталі, без яких ліцензування криптокомпанії у Гібралтарі неможливе. Особливо це стосується нових DeFi-платформ і гібридних бізнесів, де немає чіткого розмежування між централізованими та децентралізованими елементами.

Щоб уникнути блокування на пізньому етапі, рекомендується заздалегідь провести незалежну правову перевірку бізнес-моделі. Це допоможе виявити вразливі місця та скоригувати документи до подання. Такий підхід знижує ризики та пришвидшує весь процес ліцензування.

Який податковий режим діє для криптокомпаній у Гібралтарі?

Оподаткування — ключовий фактор при прийнятті рішення про реєстрацію криптокомпанії у Гібралтарі. На відміну від багатьох офшорних і onshore-юрисдикцій, у Гібралтарі діє прозора, передбачувана та територіальна податкова модель, яка застосовується до всіх секторів, зокрема до цифрових активів і блокчейну.

З 1 липня 2024 року у Гібралтарі встановлено нову ставку корпоративного податку у розмірі 15% на прибуток, отриманий або який виникає у Гібралтарі.

До вказаної дати діяла ставка 12,5%. Ця зміна стосується всіх комерційних компаній, включно з DLT-провайдерами, які отримали криптоліцензію у Гібралтарі та здійснюють операції в межах юрисдикції.

Додатково встановлено підвищені ставки податку: 20% — застосовується до компаній, що надають комунальні та енергетичні послуги, а також до корпорацій, які зловживають домінантним становищем на ринку (відповідно до антимонопольного законодавства Гібралтару).

Водночас криптокомпанії, як правило, не підпадають під підвищену ставку, якщо не здійснюють регульовані постачання ресурсів або не є об’єктом розслідування щодо порушення правил конкуренції.

• Відсутність ПДВ (VAT): у юрисдикції не запроваджено податок на додану вартість, що знижує витрати при роботі з нерезидентами.
• Відсутність податку на приріст капіталу: криптокомпанії не сплачують податок при продажу токенів або криптоактивів.
• Відсутність оподаткування дивідендів та відсотків: виплати не підлягають оподаткуванню, зокрема розподіл прибутку на користь іноземних учасників.
• Відсутність податку на роялті та внески до капіталу.
• Податкова резидентність компанії визначається за принципом місця управління та контролю.

Завдяки цьому відкриття криптобізнесу у Гібралтарі з реальною операційною моделлю — це не лише питання ліцензування, а й вигідне податкове позиціювання в міжнародній структурі.

Як виконати вимоги щодо AML/KYC при роботі з криптовалютою у Гібралтарі.

Комплаєнс — це не просто обов’язковий пакет документів для подачі заявки. В умовах гібралтарського регулювання комплаєнс розглядається як складник корпоративної відповідальності та показник зрілості бізнесу. Тим, хто має намір отримати криптоліцензію у Гібралтарі, необхідно сформувати повноцінну систему протидії фінансовим махінаціям та ідентифікації клієнтів ще до набуття статусу провайдера.

На відміну від інших юрисдикцій, де вимоги до AML можуть залишатися формальними, тут діє реальне регулювання. Регулятор вимагає, щоб компанії, які претендують на ліцензування криптокомпаній у Гібралтарі, впровадили конкретні процедури та продемонстрували їх ефективність на практиці.

До ключових компонентів належать:

• AML-політика, заснована на аналізі ризиків;
• процедури ідентифікації клієнтів (KYC), адаптовані до бізнес-моделі;
• система моніторингу операцій з можливістю блокування підозрілих транзакцій;
• перевірка джерел коштів, зокрема автоматизована;
• процедура взаємодії з PEP-клієнтами та клієнтами з юрисдикцій підвищеного ризику.

Компанії, що планують ліцензувати криптодіяльність у Гібралтарі, мають продемонструвати не лише наявність цих інструментів, а також їхнє фактичне застосування. Перевірка з боку GFSC часто включає моделювання ситуацій: як компанія реагує на спробу проведення сумнівної транзакції, як оцінює репутацію клієнта, як класифікує ризики країни.

Впровадження цих вимог вимагає наявності в штаті AML-офіцера. Цей працівник не може бути формальним виконавцем. Він має володіти знаннями в галузі крипторегулювання, а також досвідом у юридичній та фінансовій сферах. Важливо, щоб він був доступний для комунікації з регулятором.

Для компаній, які бажають відкрити криптокомпанію у Гібралтарі, дотримання вимог AML/KYC є не лише юридичною необхідністю, а й способом захистити себе від репутаційних ризиків. Якщо структура буде нестійкою, навіть наявність ліцензії не убезпечить від можливих перевірок або санкцій.

Нижче наведено типові помилки, через які можуть виникнути складнощі під час перевірки GFSC:

Багато бізнесменів ставлять собі питання: якщо криптоліцензія в ЄС у Гібралтарі не надає доступ до всіх країн Європейського Союзу, навіщо дотримуватися таких суворих правил? Суть у тому, що репутація ліцензованого провайдера формується саме на цьому етапі. Недотримання стандартів AML/KYC не лише закриває доступ до європейських ринків, а й стає причиною відмови в обслуговуванні з боку банків.

Компанії, які мають намір заснувати криптокомпанію у Гібралтарі, повинні сприймати комплаєнс не як тягар, а як фундамент довіри. Це єдиний спосіб встановити відносини з фінансовими партнерами, державними органами та професійною спільнотою.

Як ми допомагаємо отримати криптоліцензію у Гібралтарі: комплексні послуги під ключ

Співпраця з юрисдикцією, де контроль здійснюється в режимі діалогу з регулятором, вимагає не просто юридичного супроводу — а глибокого розуміння вимог GFSC, бізнес-практик і корпоративної етики. Ми пропонуємо комплексний підхід для тих, хто має намір отримати криптоліцензію у Гібралтарі, мінімізуючи юридичні та операційні ризики.

Наша команда супроводжує клієнта від ідеї до отримання ліцензії. Ми не просто заповнюємо форми — наша команда детально аналізує бізнес-модель, проводить стрес-тест внутрішньої архітектури та адаптує її до вимог регулятора. Саме такий підхід дозволяє нашим клієнтам швидше проходити погодження та уникати повторних запитів.

Тим, хто шукає супровід криптобізнесу в Гібралтарі, ми пропонуємо такі етапи роботи:

• юридична оцінка бізнес-моделі;
• підбір оптимальної організаційно-правової форми;
• реєстрація компанії та оформлення substance;
• підготовка та адаптація політик комплаєнс;
• складання заяви та формування пакета документів для GFSC;
• супровід інтерв’ю та листування з регулятором;
• постліцензійна підтримка, включно з оновленням політик і звітністю.

Для заявників, які раніше не стикалися з регулюванням цифрових активів, особливо цінним є наш досвід допомоги у ліцензуванні криптокомпанії у Гібралтарі. Ми не лише пояснюємо процес, а й заздалегідь моделюємо можливі сценарії відмови — щоб запобігти їм на практиці.

Ось як виглядає типовий пакет послуг для тих, хто бажає отримати ліцензію для криптокомпанії у Гібралтарі:

З урахуванням поточної практики консультування з DLT у Гібралтарі особливо запитуване серед криптовалютних бірж, кастодіальних сервісів та токенізаційних платформ, які орієнтуються на вихід на європейський простір. Багато з них не знають, як правильно інтерпретувати очікування регулятора, і саме тому наша команда стає зв’язковою ланкою між бізнесом і ліцензією.

Також ми пропонуємо супровід клієнтів, які планують реєстрацію криптоплатформи у Гібралтарі з подальшим розширенням у ЄС. Це особливо важливо в контексті реформ MiCA та висхідної конкуренції між юрисдикціями. Ми готові не лише оформити ліцензію, а й розробити стратегію правової присутності на наступні 2–3 роки.

Нарешті, якщо ви бажаєте відкрити криптобізнес у Гібралтарі з нуля, включаючи залучення інвестицій і створення міжнародної структури — ми залучаємо фахівців з податкового планування, фінансового комплаєнсу та взаємодії з банками.

Для амбітних проєктів, які прагнуть запустити криптовалютний проєкт у Гібралтарі та вийти на регульовані ринки, підтримка професіоналів стає не додатковою опцією, а обов’язковою умовою успіху.

Висновок

Криптоліцензія у Гібралтарі — це не просто юридичний документ, а потужний інструмент для побудови сталого та прозорого криптобізнесу. У контексті посилення регулювання у всьому світі саме Гібралтар залишається однією з небагатьох юрисдикцій, де підприємець отримує не формальну реєстрацію, а повноцінну легітимацію діяльності у сфері цифрових активів.

Тим, хто вирішив отримати криптоліцензію у Гібралтарі, важливо заздалегідь усвідомити: успіх залежить не від швидкості подання, а від глибини підготовки. Тут цінують послідовність, юридичну точність і прозорість моделі. Лише за умови дотримання всіх вимог можливо вибудувати ділові відносини з банками, інвесторами та міжнародними партнерами.

Якщо вам потрібна допомога в оформленні криптоліцензії у Гібралтарі, наша команда готова долучитися до процесу на будь-якому етапі — від розробки концепції до супроводу діалогу з регулятором. Ми знаємо, як уникнути затримок, як правильно оформити внутрішні документи та як спілкуватися з GFSC однією юридичною мовою.