Отримання ліцензії на цифрову біржу активів у Лабуані

Отримання ліцензії на цифрову біржу активів у Лабуані є необхідною умовою для компаній, які працюють у сфері фінтеху, цифрових фінансів та криптовалютних технологій і мають намір легально надавати послуги з торгівлі цифровими активами та похідними фінансовими інструментами на міжнародному ринку, одночасно використовуючи переваги гнучкого режиму оподаткування, помірних вимог до капіталу та розвиненої нормативно-правової бази. Процес отримання ліцензії на цифрову біржу активів у Лабуані передбачає дотримання вимог з протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT). Наявність ліцензії забезпечує довіру інвесторів та контрагентів завдяки офіційному визнанню регуляторним органом, а також надає компаніям можливість легально залучати клієнтів і розширювати спектр послуг, які надаються.

У цій статті наведена докладна інформація щодо вимог і переваг отримання ліцензії Digital Asset Exchange у Лабуані, а також розглядається питання підготовки документів, взаємодії з регулятором та планування запуску бізнесу.

Хто зобов’язаний отримати ліцензію на цифрову біржу активів у Лабуані

Лабуан зарекомендував себе як один з найдинамічніших регуляторних центрів Азії для надання фінансових послуг нового покоління, включно з торгівлею криптовалютами, брокерськими операціями на ринку Forex та роботою з віртуальними активами. Завдяки прогресивній правовій базі з помірним податковим режимом та орієнтованому на інновації регуляторному середовищу, Лабуан став пріоритетним вибором для фінтех-проєктів, DeFi-компаній і брокерських фірм, які прагнуть поєднати суворі стандарти регулювання з міжнародною гнучкістю бізнесу.

Юрособи, які планують запуск платформ для обміну криптовалют або інших цифрових фінансових інструментів, можуть подати заяву на отримання ліцензії на цифрову біржу активів у Лабуані від Управління фінансових послуг Лабуана (Labuan Financial Services Authority, LFSA). Правовою основою цього є Закон Лабуана про фінансові послуги та цінні папери (Labuan Financial Services and Securities Act, LFSSA), до того ж супутні нормативно-правові акти, регуляторні настанови та керівництва Labuan FSA. Ліцензія цифрової біржі активів (Digital Asset Exchange) у Лабуані надає право на законній основі проводити фінансові операції, мова йде про віртуальні активи, криптовалюту, контракти на різницю цін (Contract for Difference, CFD) та інші фінансові інструменти під контролем LFSA.

Отримання ліцензії на біржу цифрових активів у Лабуані — це комплексний процес, який передбачає перевірку відповідності засновників, акціонерів і керівних осіб критеріям чесності, компетентності та професійної репутації (так званий fit-and-proper тест), а також підтвердження наявності фактичної діяльності та локальної присутності в юрисдикції, зокрема фізичного офісу, персоналу та необхідних операційних ресурсів.

Крім того, ліцензія на біржу цифрових активів у Лабуані потрібна компаніям, які мають намір виконувати функції фінансового посередника, тобто організовувати угоди між учасниками ринку, забезпечувати платформу для криптообміну або виступати контрагентом у торговельних операціях. Ліцензування застосовується до юросіб, які надають споріднені цифрові фінансові послуги, зокрема:

• кастодіальні послуги зберігання цифрових активів;
• брокерська діяльність з цифровими активами;
• платіжні послуги з використанням токенів;
• забезпечення торгівлі похідними інструментами на основі цифрових активів.

Для кожної з перелічених функцій передбачено окремий вид ліцензії або розширення наявної, однак загальний принцип залишається незмінним: будь-яка діяльність, пов’язана з цифровими активами та наданням комерційних послуг клієнтам, потребує обов’язкового отримання дозволу від Labuan FSA.

Отримання ліцензії на цифрову біржу активів у Лабуані у 2026 році: фінансові та організаційні умови

Компаніям, які мають намір виступати операторами цифрової біржі активів у міжнародному фінансовому центрі Лабуан, нормативна база передбачає жорсткіший режим регулювання, ніж у традиційних фінансових посередників. Вимоги формуються і контролюються Регулятором Labuan FSA. Компанії, що претендують на оформлення ліцензії на цифрову біржу активів у Лабуані, мають продемонструвати достатній рівень фінансової стійкості, технологічної готовності та організаційної структури для безпечного проведення операцій з віртуальними активами. Основний акцент Регулятора зроблений на забезпеченні прозорості операцій, захисті інтересів користувачів платформи та запобіганні ризикам, пов’язаним з фінансовими злочинами. У зв’язку з цим оператори цифрових бірж зобов’язані підтримувати високий рівень внутрішнього контролю та дотримуватися міжнародних стандартів AML/CFT.

Для оформлення ліцензії на цифрову біржу активів у Лабуані заявник зобов’язаний створити юрособу у цій юрисдикції. Під час цього процесу Регулятор аналізує структуру бізнесу, заплановані види послуг, технологічні параметри торговельної платформи та передбачувану клієнтську базу. Лише після позитивної оцінки бізнес-моделі можлива реєстрація компанії в Лабуані та подання повного пакета документів на ліцензування. На цьому етапі заявник повинен надати детальну інформацію про структуру власності, зокрема дані про акціонерів, директорів та кінцевих бенефіціарних власників. Регулятор оцінює прозорість корпоративної структури, а також наявність механізмів корпоративного управління, що дозволяють забезпечити належний контроль діяльності біржі.

Директори та акціонери компанії-заявника на отримання ліцензії Digital Asset Exchange (DAX) у Лабуані повинні підтвердити наявність релевантного досвіду роботи у фінансовому секторі, який зазвичай становить не менше 3–5 років. Такий досвід може охоплювати діяльність на валютних ринках, управління інвестиціями, роботу з криптовалютними платформами, брокерські операції або участь у проєктах, пов’язаних з похідними фінансовими інструментами. Регулятор також проводить перевірку фінансової спроможності інвесторів та власників бізнесу, аналізуючи походження їхніх коштів і ділову історію.

Регулятор вимагає присутності щонайменше двох працівників, які можуть виконувати адміністративні та комплаєнс-функції. Для операторів цифрових бірж особливо важливо мати виділеного спеціаліста з комплаєнсу, відповідального за впровадження процедур KYC, моніторинг транзакцій та взаємодію з Регулятором. Крім того, отримати ліцензію Digital Asset Exchange у Лабуані може лише та компанія, яка забезпечить зберігання корпоративної документації та технічних записів, пов’язаних з функціонуванням торговельної платформи, у форматі, доступному для Регулятора.

Після отримання ліцензії оператор цифрової біржі у Лабуані може надавати низку послуг, пов’язаних з торгівлею віртуальними активами. Зокрема, ліцензовані компанії мають право організовувати спотову торгівлю криптовалютами, зокрема такими широко використовуваними цифровими активами, як Bitcoin, Ethereum та Tether. Біржі також можуть пропонувати користувачам торгівлю похідними фінансовими інструментами, що базуються на вартості криптовалют, включно з ф’ючерсними контрактами та подібними деривативними продуктами.

Як отримати ліцензію Digital Asset Exchange у Лабуані

Процес отримання ліцензії оператора цифрової біржі в Лабуані включає комплексну процедуру перевірки заявника з боку Регулятора. На початковому етапі необхідно підготувати повний пакет документів, який охоплює:

• нотаріально завірені копії паспортів директорів і акціонерів;
• підтвердження їхніх адрес проживання;
• професійні резюме, що демонструють їхній досвід у фінансовій сфері.

Додатково заявник має надати документи, що підтверджують наявність фінансових ресурсів, наприклад банківські виписки, аудовані фінансові звіти або інші докази джерел коштів. Також необхідно надати рекомендаційні листи від банківських установ або професійних консультантів, що підтверджують ділову репутацію заявників. Суттєвою частиною заявки є докладний бізнес-план, в якому мають бути описані модель роботи біржі, організаційна структура компанії, система управління ризиками та технологічна інфраструктура платформи. Документ має містити детальний опис процедур протидії відмиванню грошей, включно з механізмами ідентифікації клієнтів, моніторингу транзакцій та внутрішнього комплаєнс-контролю.

Після подання документів Регулятор проводить детальний аналіз усієї наданої інформації. Під час перевірки представників компанії можуть запросити на інтерв’ю, де вони мають продемонструвати розуміння принципів корпоративного управління, особливостей функціонування криптовалютних ринків та методів контролю ризиків. Регулятор може ставити питання щодо безпеки технологічної інфраструктури, захисту активів клієнтів та процедури реагування на потенційні інциденти безпеки.

Після отримання ліцензії оператора біржі цифрових активів у Лабуані, її власник повинен забезпечити функціонування банківської інфраструктури для підтримки міжнародних фінансових операцій. Зазвичай корпоративні рахунки відкриваються у великих фінансових установах Малайзії, таких як-от: Maybank чи CIMB Bank. Процедура відкриття рахунку може тривати від трьох до семи тижнів і часто потребує особистої ідентифікації представників компанії, адже банки проводять власну перевірку клієнтів та оцінюють потенційні ризики, пов’язані з операціями цифрових активів.

Для забезпечення ефективної роботи міжнародної цифрової біржі активів застосовуються мультивалютні банківські рахунки, які дозволяють проводити розрахунки в різних іноземних валютах, зокрема в доларах США та євро. Така фінансова інфраструктура дає змогу обслуговувати глобальну клієнтську базу.

Ліцензія на цифрову біржу активів у Лабуані: оподаткування та операційні видатки

Власник ліцензії оператора біржі цифрових активів у Лабуані здійснює свої фінансові операції відповідно до умов спеціального податкового режиму. Основні податкові правила регулюються положеннями Labuan Business Activity Tax Act. Для операторів цифрових торговельних платформ встановлено порівняно ліберальне податкове навантаження, що обумовлено орієнтацією на обслуговування міжнародних клієнтів.

Компанії зобов’язані сплачувати корпоративний податок лише з підтвердженого аудитором прибутку, при цьому ряд традиційних податків, що застосовуються в інших фінансових центрах, у Лабуані відсутній. Поряд з податковими перевагами Регулятор вимагає дотримання стандартів корпоративного управління, фінансової звітності та комплаєнсу.

Юрособи з ліцензією Digital Asset Exchange (DAX) у Лабуані зобов’язані щорічно подавати фінансову звітність. Звіт має бути підготовлений відповідно до міжнародних стандартів і підтверджений незалежним аудитором, який офіційно уповноважений працювати у Лабуані. Щорічний аудит також є умовою підтримки міжнародної репутації фінансового центру, оскільки такі процедури дозволяють мінімізувати ризики фінансових зловживань та забезпечують прозорість діяльності цифрових торгових платформ.

Окрім фінансової звітності, власники ліцензій зобов’язані підтримувати повноцінну систему внутрішнього комплаєнсу. Це охоплює:

• впровадження механізмів протидії відмиванню грошей;
• розробку процедур моніторингу транзакцій та перевірки клієнтів.

Основою для таких вимог є міжнародні стандарти AML/CFT, що застосовуються фінансовими Регуляторами у всьому світі. Компанії повинні впроваджувати процедури ідентифікації клієнтів, оцінку ризиків операцій, а також системи внутрішнього контролю, що дозволяють виявляти підозрілі транзакції. Оператор цифрової біржі зобов’язаний вести внутрішню документацію, зберігати дані про клієнтів і транзакції, а також надавати Регулятору звіти у разі виявлення потенційно ризикових операцій.

Отримання ліцензії на діяльність біржі цифрових активів (Digital Asset Exchange) у Лабуані зобов’язує власників працювати виключно з постачальниками ліквідності, які також діють у регульованому середовищі. Це означає, що контрагенти, які забезпечують виконання угод або доступ до ринків цифрових активів, мають отримувати ліцензії або дозволи в інших міжнародних фінансових центрах і юрисдикціях. На практиці такими постачальниками часто виступають компанії, зареєстровані у країнах або територіях з розвиненим фінансовим регулюванням. Використання ліцензованих постачальників ліквідності допомагає знизити операційні ризики та забезпечує відповідність міжнародним стандартам фінансового регулювання.

Ліцензування цифрової біржі активів у Лабуані також зобов’язує підтримувати високий рівень корпоративного управління та операційної прозорості. Це враховує регулярне оновлення внутрішніх політик, підтримку ефективної системи управління ризиками, а також дотримання всіх Регуляторних вимог, встановлених фінансовим наглядовим органом Лабуана. Керівництво компанії має забезпечувати наявність внутрішніх процедур контролю, прозору структуру власності та звітність перед Регулятором.

Ще одним обов’язком для ліцензіатів є ведення документації, що стосується управління компанією, роботи ради директорів та стратегічних рішень. Подібні вимоги спрямовані на підвищення стійкості ліцензованих організацій та забезпечення довіри міжнародних клієнтів і партнерів, які використовують платформи цифрової торгівлі, що функціонують у цій юрисдикції. Я можу надати супровід у процесі отримання ліцензії на цифрову біржу активів у Лабуані на всіх етапах, починаючи з підготовки бізнес-плану та комплаєнс-документації та закінчуючи взаємодією з Регулятором.

Чому варто обрати Лабуан для операцій з цифровими активами

Компанії прагнуть отримати ліцензію на управління біржею цифрових активів у Лабуані завдяки поєднанню гнучкого регулювання, розвиненої банківської інфраструктури та підтримки інноваційних фінансових технологій. Серед переваг для власників ліцензій — можливість будувати банківську інфраструктуру за допомогою великих фінансових установ країни, як-от: Maybank і CIMB Bank, а також співпрацювати з міжнародними банками й платіжними провайдерами.

Ще однією перевагою для компаній, які планують запуск криптовалютної біржі у Лабуані, є можливість використання інструментів ісламського фінансування. Оскільки Лабуан є частиною фінансової системи Малайзії, він надає доступ до структур шаріат-сумісного фінансування, які можна використовувати для створення інвестиційних продуктів, пов’язаних з цифровими активами. Для операторів криптовалютних платформ це відкриває додаткові можливості для залучення інвесторів з регіонів Близького Сходу та інших ринків, де популярні фінансові продукти, що відповідають принципам ісламського права.

Ще однією причиною вибору Лабуана заради отримання ліцензії цифрової біржі є наявність прогресивної нормативно-правової системи регулювання віртуальних активів. Завдяки зконодавчій базі, сформованій Labuan Financial Services and Securities Act, Регулятор має змогу адаптовуватись до розвитку нових фінансових технологій та цифрових ринків.

Висновок

Отримання ліцензії на управління цифровою біржею активів у Лабуані здійснюється під наглядом Labuan FSA відповідно до норм Labuan Financial Services and Securities Act. Наявність ліцензії Digital Asset Exchange у Лабуані дозволяє кожному з операторів на законній основі надавати послуги торгівлі віртуальними активами, сприяти розвитку міжнародної клієнтської бази та пропонувати велику кількість різноманітних фінансових продуктів, включаючи криптовалютні операції та операції з похідними інструментами.

Процедура ліцензування передбачає дотримання вимог до корпоративної структури, фінансової стійкості, внутрішніх систем управління ризиками та стандартів AML/CFT. Хоч процес і є комплексним, Лабуан залишається однією з найбільш привабливих юрисдикцій для запуску регульованих криптовалютних платформ завдяки помірним вимогам до капіталу, сприятливому податковому режиму та розвиненій фінансовій інфраструктурі.