Pasha Bank (Грузия)

Открытие банковского счета в Грузии может представлять удобство для клиентов, чьи интересы связаны с европейским рынком. Республика Грузия старается утвердить свою репутацию в качестве развивающегося финансового центра. Ее банковская система поддерживает как частных лиц, так и компании в реализации их стратегических проектов. Некоторые банки предлагают услуги удаленного открытия счета в Грузии.

Одним из доступных решений для иностранцев может стать открытие счета в Pasha Bank (Грузия). В данной публикации мы подробно рассмотрим процессуальные формальности и основные услуги, доступ к которым получат клиенты после открытия счета в Pasha Bank.

Банковский счет в Pasha Bank (Грузия): описание банка и его услуг

Для эффективного управления финансами в Грузии юридическим лицам необходим счет в банке. Pasha Bank специализируется на предоставлении широкого спектра корпоративных и инвестиционных банковских услуг компаниям всех размеров — от крупных корпораций до малых предприятий. PASHA Bank Georgia, входящий в группу компаний PASHA Holding, является ключевым игроком на банковском рынке региона. С момента своего основания в 2013 году, он закрепил свою позицию как надежное финансовое учреждение, предлагающее качественные услуги и инновационные решения для своих клиентов.

В 2023 году Pasha Bank Georgia завершил год с чистой прибылью в размере 1,7 миллиона лари, подтверждая свою надежность и стабильность на рынке. Операционный доход банка отразил рост, увеличившись на 30% по сравнению с предыдущим годом и достигнув отметки в 42 миллиона лари.

Согласно обновленной стратегии на 2024-2026 гг., банк направляет свои усилия на дальнейшее расширение своего корпоративного сегмента. Банк нацелен на укрепление своего положения как первоочередного партнера для корпоративных клиентов в Грузии.

В рамках следующего стратегического этапа банк планирует провести значительные изменения в своей розничной деятельности. В частности, руководство приняло решение о прекращении массового розничного кредитования, сосредоточившись на предоставлении современных цифровых услуг. Этот шаг обусловлен стремлением банка к улучшению качества обслуживания и сосредоточению усилий на обеспечении высокого уровня эффективности и инноваций в области финансовых технологий.

Открытие корпоративного счета в Pasha Bank (Грузия): услуги банка

Pasha Bank Georgia предоставляет своим корпоративным клиентам широкий спектр финансовых услуг, включая кредитные продукты, депозитные программы и ряд инновационных решений в области финансовой торговли. Банк также специализируется на казначейских операциях и предлагает другие услуги, соответствующие потребностям каждого клиента.

Услуги банка доступны для крупных, средних и малых предприятий с годовым оборотом, превышающим 1 миллион лари, или с потенциалом достижения такой суммы оборота в ближайшем будущем.

Также банк принимает участие в программе «Предпринимательство Грузии», в рамках которой крупным, средним и малым предприятиям предлагаются индивидуальные банковские продукты. Этой программой управляет Министерство экономики и устойчивого развития Грузии. Целевыми направлениями программы являются:

• Промышленный бизнес.
• Гостиничный бизнес.
• Туристические услуги.
• Индустрия экологического туризма.
• Агротуризм.

Кроме того, открытие бизнес-счета в Pasha Bank (Грузия) дает доступ еще к двум типам казначейских операций — Контракт SWAP и Опционный контракт, корреспондентским счетам, клиринговым и расчетным услугам, услугам постоянного платежа. Компании со счетом в грузинском банке Pasha Bank получают доступ к необходимым рабочим инструментам, включая современный Интернет-банкинг.

К основным особенностям корреспондентских расчетных операций в PASHA Bank относятся:

• Ведение мультивалютных корреспондентских счетов.
• Прямые денежные выплаты в лари, долларах США, евро, фунтах стерлингов и других валютах.

PASHA Bank предлагает клиринговые и расчетные услуги в лари и иностранной валюте как для юридических лиц-резидентов, так и для нерезидентов. Клирингово-расчетное обслуживание охватывает:

• Текущий счет в PASHA Bank (Грузия) мультивалютные счета.
• Вклады на текущие счета в наличной и безналичной форме.
• Платежи в местной и иностранной валюте на банковские счета, расположенные в Грузии или за рубежом.

К слову, членство PASHA Bank в системах SWIFT и RTGS и соответствующие связи с рядом авторитетных иностранных банков поддерживают оперативность внутренних и зарубежных переводов.

• Наличные или безналичные валютообменные операции (конверсия местной и иностранной валюты).
• Услуги чековой книжки.

Если Вы заинтересованы в том, чтобы открыть счет в Pasha Bank Georgia, то примите во внимание, что все банки, функционирующие в этой стране, следят за операциями нерезидентов, особенно в контексте ужесточения финансового регулирования. Любые подозрительные транзакции подвергаются дополнительной проверке. Такие меры принимаются для обеспечения финансовой безопасности и предотвращения возможного финансового мошенничества или отмывания денег.

Этот процесс оказывает важное воздействие на противодействие различным финансовым преступлениям, включая отмывание денег и финансовые махинации. В сфере корпоративных субъектов процесс KYC охватывает:

• Изучение особенностей бизнеса, таких как отрасль, объем и тип транзакций, а также спектр продуктов или услуг, предоставляемых компанией.
• Анализ структуры владения и управления бизнесом с целью определения ключевых участников и их ролей в организации.
• Идентификацию бенефициарных владельцев компании.

Если Вас интересует вопрос, можно ли открыть счет нерезидентам в Pasha Bank (Грузия) удаленно, то запросите персональную консультацию со специалистами нашей компании для получения информации по этому и сопутствующим вопросам.

Как открыть счет в Pasha Bank (Грузия)?

Начнем с того, что в 2022 году произошли законодательные изменения, с начала этого года требования к открытию банковских счетов в Грузии для корпоративных клиентов ужесточились. Потенциальные клиенты должны предоставить подробные документы о своей деятельности. В частности, необходимо предоставить доказательства регистрации юридического лица в стране, детальный бизнес-план, который раскрывает планируемые виды деятельности, а также информацию о руководящих лицах, сотрудниках и партнерах компании. Такой подход направлен на повышение прозрачности и обеспечение безопасности финансовых операций.

В случае филиалов иностранных компаний, пакет документов должен включать заверенную копию, выданную бизнес-реестром в стране регистрации иностранной компании, выписка из Государственного реестра республики Грузия, подтверждающую факт регистрации филиала в этой стране. Кроме этого, менеджеры банка могут запросить дополнительные документы в процессе оценки заявки на открытие счета для компании в Pasha Bank (Грузия).

Эксперты нашей компании обладают актуальными знаниями о процессах банковских проверок и идентификации и могут оказать профессиональную поддержку и сопровождение в открытия банковского счета в Грузии на всех этапах.

Заключение

Грузия соответствует европейским и международным стандартам, в том числе что касается банковской деятельности. Тарифы на открытие, обслуживание счетов в грузинских банках обычно более умеренные по сравнению с тарифами в европейских банках. Счета, открытые в грузинском банке Pasha Bank, имеют международный номер IBAN.

Открытие счета в Грузии в Pasha Bank доступно юридическим лицам-нерезидентам, у которых есть деловая связь со страной: местный офис, сотрудники, партнеры или другая деловая деятельность. Наша команда может обеспечить Вас всесторонней поддержкой при открытии счета в Pasha Bank (Грузия). Мы готовы предложить не только подробные консультации и помощь в подготовке документов для открытия счета в данном банке, но и предложить альтернативные варианты банков и платежных систем, доступных в данной юрисдикции или в странах Европы.