Открыть счет в Pasha Bank (Грузия)

20.05.2024

Открытие банковского счета в Грузии может представлять удобство для клиентов, чьи интересы связаны с европейским рынком. Республика Грузия старается утвердить свою репутацию в качестве развивающегося финансового центра. Ее банковская система поддерживает как частных лиц, так и компании в реализации их стратегических проектов. Некоторые банки предлагают услуги удаленного открытия счета в Грузии.

Одним из доступных решений для иностранцев может стать открытие счета в Pasha Bank (Грузия). В данной публикации мы подробно рассмотрим процессуальные формальности и основные услуги, доступ к которым получат клиенты после открытия счета в Pasha Bank.

Банковский счет в Pasha Bank (Грузия): описание банка и его услуг

Для эффективного управления финансами в Грузии юридическим лицам необходим счет в банке. Pasha Bank специализируется на предоставлении широкого спектра корпоративных и инвестиционных банковских услуг компаниям всех размеров — от крупных корпораций до малых предприятий. PASHA Bank Georgia, входящий в группу компаний PASHA Holding, является ключевым игроком на банковском рынке региона. С момента своего основания в 2013 году, он закрепил свою позицию как надежное финансовое учреждение, предлагающее качественные услуги и инновационные решения для своих клиентов.

Можно открыть текущий счет в Pasha Bank (Грузия) или инвестиционный счет для достижения деловых целей. Банк предлагает широкий спектр продуктов и услуг, а также консультационную поддержку, необходимую для эффективного управления финансами и реализации инвестиционных проектов в Грузии.

В 2023 году Pasha Bank Georgia завершил год с чистой прибылью в размере 1,7 миллиона лари, подтверждая свою надежность и стабильность на рынке. Операционный доход банка отразил рост, увеличившись на 30% по сравнению с предыдущим годом и достигнув отметки в 42 миллиона лари.

Согласно обновленной стратегии на 2024-2026 гг., банк направляет свои усилия на дальнейшее расширение своего корпоративного сегмента. Банк нацелен на укрепление своего положения как первоочередного партнера для корпоративных клиентов в Грузии.

В рамках следующего стратегического этапа банк планирует провести значительные изменения в своей розничной деятельности. В частности, руководство приняло решение о прекращении массового розничного кредитования, сосредоточившись на предоставлении современных цифровых услуг. Этот шаг обусловлен стремлением банка к улучшению качества обслуживания и сосредоточению усилий на обеспечении высокого уровня эффективности и инноваций в области финансовых технологий.

Открытие корпоративного счета в Pasha Bank (Грузия): услуги банка

Pasha Bank Georgia предоставляет своим корпоративным клиентам широкий спектр финансовых услуг, включая кредитные продукты, депозитные программы и ряд инновационных решений в области финансовой торговли. Банк также специализируется на казначейских операциях и предлагает другие услуги, соответствующие потребностям каждого клиента.

Услуги банка доступны для крупных, средних и малых предприятий с годовым оборотом, превышающим 1 миллион лари, или с потенциалом достижения такой суммы оборота в ближайшем будущем.

Услуги Pasha Bank Georgia
Кредитные продукты
Срочный кредит	Кредитная линия	Кредиты для финансовых учреждений	Синдицированный кредит	Льготный агрокредит
Доступен для расширения существующего бизнеса и/или финансирования новых проектов, включающих приобретение капитальных активов, требующих долгосрочных планов погашения и обычно предполагающих запланированные фиксированные платежи.	Для краткосрочного финансирования деловых потребностей. Клиент может воспользоваться предоставленными денежными средствами в пределах установленных банком лимитов полностью или частично в любое время в течение периода действия кредитной линии. Проценты начисляются только на использованную часть кредитной линии.	Кредитные программы субъектам, занимающимся микро финансированием и кредитной деятельностью, для расширения источников финансирования и увеличения финансирования клиентов. В качестве залога может использоваться кредитный портфель финансовых учреждений. Доступность мультивалютных кредитов.	Банк сотрудничает с другими финансовыми учреждениями для предоставления больших сумм финансирования корпорациям или крупным проектам. Доступны мультивалютные кредиты.	Проект льготного агрокредитования реализуется Министерством охраны окружающей среды и сельского хозяйства Грузии и Агентством по управлению сельскохозяйственными проектами. Цель проекта – улучшение процессов первичного сельскохозяйственного производства, переработки, хранения и реализации путем предоставления бизнес-субъектам долгосрочных и льготных средств.

Депозитные программы (для юрлиц)
Временный депозит		Срочный депозит	Вклад до востребования	Сертификат депозита
Условия обслуживания: Валюта (лари, доллары США, евро). Минимальный остаток по вкладу для открытия и начисления процентов 5 000 лари/доллар США/евро. Максимальный остаток по вкладу для открытия и начисления процентов 2 500 000 лари, 1 000 000 долларов США/евро. Срок 1 месяц–24 месяца. Ставки за досрочное аннулирование (лари 2,00%; доллар США 0,25%; евро 0,00%).			Общие условия: Валюта (лари, доллары США, евро). Минимальный остаток по вкладу для открытия и начисления процентов 5 000 лари/доллар США/евро. Максимальный остаток по вкладу для открытия и начисления процентов 2 500 000 лари, 1 000 000 долларов США/евро.	Общие условия: Валюта (лари, доллары США, евро). Минимальный остаток по вкладу для открытия и начисления процентов 5 000 лари/доллар США/евро. Максимальный остаток по вкладу для открытия и начисления процентов 2 500 000 лари, 1 000 000 долларов США/евро. Срок: 3 месяца–36 месяцев.
Услуги в области финансовой торговли
Аккредитивы		Банковские гарантии		Резервный аккредитив
Банк предоставляет аккредитивы как из своих собственных ресурсов, так и в партнерстве с ведущими мировыми банками.		Суть гарантии заключается в том, что в случае, если клиент не выполняет свои обязательства по определенному договору или сделке, банк обязуется осуществить выплату указанной суммы непосредственно бенефициару по его требованию. Помимо этого, банковская гарантия может предусматривать выплату в случае предъявления определенных документов или иных условий, указанных в тексте гарантии. PASHA Bank предлагает разные виды банковских гарантий как для внутренних, так и для международных транзакций: Гарантия платежа. Гарантия авансового платежа. Гарантия исполнения. Тендерное обеспечение/тендерные гарантии. Таможенная/налоговая гарантия. Гарантия выполнения гарантийных обязательств. Гарантия кредитного учреждения.		Резервный аккредитив — это обязательство банка перед бенефициаром, гарантирующее выполнение оплаты по определенному контракту или сделке. В случае, если заявитель не соблюдает условия аккредитива, банк обязуется возместить расходы бенефициару по его письменному запросу. Данный банк предоставляет своим клиентам возможность использовать резервные аккредитивы как часть своих финансовых решений. Банк работает как самостоятельно, так и в партнерстве с международными банками, чтобы обеспечить клиентам гибкие и надежные финансовые инструменты для поддержки их бизнеса.
Казначейские операции
Услуги по ценным бумагам		Валютно-обменные операции	Форвардный контракт Контракт SWAP Опционный контракт
Выпуск облигаций и сопутствующие услуги крупным корпоративным клиентам в различных секторах экономики. Ежедневные спреды спроса и предложения для поддержки ликвидности.		Курсы обмена валют по ссылке https://www.pashabank.ge/en/exchange-rates.	Это юридическое соглашение, которое обязывает стороны к покупке или продаже определенной валюты или иного актива по заранее оговоренной цене в будущем. Этот инструмент позволяет зафиксировать текущий обменный курс для совершения операции на определенную дату.

Также банк принимает участие в программе «Предпринимательство Грузии», в рамках которой крупным, средним и малым предприятиям предлагаются индивидуальные банковские продукты. Этой программой управляет Министерство экономики и устойчивого развития Грузии. Целевыми направлениями программы являются:

Промышленный бизнес.
Гостиничный бизнес.
Туристические услуги.
Индустрия экологического туризма.
Агротуризм.

Кроме того, открытие бизнес-счета в Pasha Bank (Грузия) дает доступ еще к двум типам казначейских операций — Контракт SWAP и Опционный контракт, корреспондентским счетам, клиринговым и расчетным услугам, услугам постоянного платежа. Компании со счетом в грузинском банке Pasha Bank получают доступ к необходимым рабочим инструментам, включая современный Интернет-банкинг.

К основным особенностям корреспондентских расчетных операций в PASHA Bank относятся:

Ведение мультивалютных корреспондентских счетов.
Прямые денежные выплаты в лари, долларах США, евро, фунтах стерлингов и других валютах.

PASHA Bank предлагает клиринговые и расчетные услуги в лари и иностранной валюте как для юридических лиц-резидентов, так и для нерезидентов. Клирингово-расчетное обслуживание охватывает:

Текущий счет в PASHA Bank (Грузия) мультивалютные счета.
Вклады на текущие счета в наличной и безналичной форме.
Платежи в местной и иностранной валюте на банковские счета, расположенные в Грузии или за рубежом.

К слову, членство PASHA Bank в системах SWIFT и RTGS и соответствующие связи с рядом авторитетных иностранных банков поддерживают оперативность внутренних и зарубежных переводов.

Наличные или безналичные валютообменные операции (конверсия местной и иностранной валюты).
Услуги чековой книжки.

Если Вы заинтересованы в том, чтобы открыть счет в Pasha Bank Georgia, то примите во внимание, что все банки, функционирующие в этой стране, следят за операциями нерезидентов, особенно в контексте ужесточения финансового регулирования. Любые подозрительные транзакции подвергаются дополнительной проверке. Такие меры принимаются для обеспечения финансовой безопасности и предотвращения возможного финансового мошенничества или отмывания денег.

Отметим важность политики Знай своего клиента (Know Your Customer, KYC) в контексте банковского регулирования и управления рисками. Этот принцип играет ключевую роль в обеспечении безопасности и надежности банковских операций. KYC представляет собой неотъемлемый процесс, применяемый финансовыми учреждениями для тщательной верификации личности, финансовой и иных сведений о клиентах перед установлением любых бизнес-отношений.

Этот процесс оказывает важное воздействие на противодействие различным финансовым преступлениям, включая отмывание денег и финансовые махинации. В сфере корпоративных субъектов процесс KYC охватывает:

Изучение особенностей бизнеса, таких как отрасль, объем и тип транзакций, а также спектр продуктов или услуг, предоставляемых компанией.
Анализ структуры владения и управления бизнесом с целью определения ключевых участников и их ролей в организации.
Идентификацию бенефициарных владельцев компании.

Если Вас интересует вопрос, можно ли открыть счет нерезидентам в Pasha Bank (Грузия) удаленно, то запросите персональную консультацию со специалистами нашей компании для получения информации по этому и сопутствующим вопросам.

Как открыть счет в Pasha Bank (Грузия)?

Начнем с того, что в 2022 году произошли законодательные изменения, с начала этого года требования к открытию банковских счетов в Грузии для корпоративных клиентов ужесточились. Потенциальные клиенты должны предоставить подробные документы о своей деятельности. В частности, необходимо предоставить доказательства регистрации юридического лица в стране, детальный бизнес-план, который раскрывает планируемые виды деятельности, а также информацию о руководящих лицах, сотрудниках и партнерах компании. Такой подход направлен на повышение прозрачности и обеспечение безопасности финансовых операций.

В случае филиалов иностранных компаний, пакет документов должен включать заверенную копию, выданную бизнес-реестром в стране регистрации иностранной компании, выписка из Государственного реестра республики Грузия, подтверждающую факт регистрации филиала в этой стране. Кроме этого, менеджеры банка могут запросить дополнительные документы в процессе оценки заявки на открытие счета для компании в Pasha Bank (Грузия).

Эксперты нашей компании обладают актуальными знаниями о процессах банковских проверок и идентификации и могут оказать профессиональную поддержку и сопровождение в открытия банковского счета в Грузии на всех этапах.

Читать также: EMI лицензия в Грузии

Заключение

Грузия соответствует европейским и международным стандартам, в том числе что касается банковской деятельности. Тарифы на открытие, обслуживание счетов в грузинских банках обычно более умеренные по сравнению с тарифами в европейских банках. Счета, открытые в грузинском банке Pasha Bank, имеют международный номер IBAN.

Открытие счета в Грузии в Pasha Bank доступно юридическим лицам-нерезидентам, у которых есть деловая связь со страной: местный офис, сотрудники, партнеры или другая деловая деятельность. Наша команда может обеспечить Вас всесторонней поддержкой при открытии счета в Pasha Bank (Грузия). Мы готовы предложить не только подробные консультации и помощь в подготовке документов для открытия счета в данном банке, но и предложить альтернативные варианты банков и платежных систем, доступных в данной юрисдикции или в странах Европы.