在佛得角获得外汇牌照

02.01.2025

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简介

佛得角是一个相对较小的岛国，近年来已成为获得外汇牌照的一个具有吸引力的司法管辖区。该群岛位于大西洋中部，距非洲西海岸约 570 公里。从地理上看，该国地处国际海空航线的交汇处，有利于与欧洲，非洲和美洲的积极互动。群岛领土包括 10 个主要岛屿和 8 个小岛屿，每个岛屿都各具特色，但因气候稳定而连成一体。

适度的监管，税收优惠和战略位置使其成为国际金融交易的有利场所。佛得角的外汇牌照为在全球货币市场合法经营，保护客户利益和遵守国际标准提供了机会。主要监管机构 — 是 Banco de Cabo Verde （佛得角银行），该银行对市场参与者的活动提出要求，并监督财务透明度规则的遵守情况。在该国获得牌照可使公司最大限度地减轻税务负担，并使用灵活的监管。

非洲外汇市场背景下的佛得角

非洲外汇市场 — 是一个快速增长的行业，吸引着国际投资者的目光。据估计，由于非洲大陆对数字金融技术的兴趣日益浓厚，互联网服务日益普及，非洲交易场所的交易量每年增长 10%-15%。尽管南非和尼日利亚等国家占据主导地位，但佛得角正在逐渐找到自己的利基市场，为该领域的运营提供了独特的条件。

在稳定的宏观经济环境和对投资吸引力的重视的支持下，该国的国内生产总值平均每年增长5%。通货膨胀率保持在每年 2-3%，这为长期业务规划创造了有利的趋势。佛得角努力加强其作为非洲大陆金融中心的作用。特别注意建立一个以遵守国际标准和提高经济进程透明度为导向的法律基础。

为什么选择佛得角办理外汇牌照有利可图？

佛得角提供办理明确的外汇牌照程序，官僚主义障碍少，使公司能够缩短启动时间。该国并不希望与摩洛哥或肯尼亚等更大的市场竞争，而是寻求稳定和透明的运作规则。这种做法激励了那些希望在非洲开展业务但又希望避免复杂监管程序的公司。

监管机构 Banco de Cabo Verde 为有意在当地市场发展的公司提供透明的运营规则和支持。一个重要方面是，如果符合合理的资本要求和透明的公司结构，就能获得牌照。

佛得角的另一个优势是进入欧洲和非洲市场时没有复杂的货币限制。该国拥有基于与欧元挂钩的埃斯库多的稳定汇率制度，这降低了与国际客户合作的组织的汇率风险。因此，该司法管辖区是直接进入欧盟和非洲大陆市场的便捷平台。

法律基础和监管机构

在佛得角发展中的金融服务市场需要结构清晰的法律基础设施，以确保控制和稳定性。该国对外汇行业的监管旨在遵守国际标准，提高业务透明度和保护客户利益。这种方法的一个关键要素是由中央监管机构进行国家控制，并遵守一系列具体的法律法规。

佛得角外汇市场监管机构

佛得角金融服务的主要监管机构 — Banco de Cabo Verde（BCV），佛得角银行。他拥有广泛的权力来监督金融机构，包括寻求获得外汇活动牌照的经纪公司。BCV 负责颁发牌照，监督监管合规情况并对持证参与者进行定期监测。

Banco de Cabo Verde 监控财务报告要求和风险管理标准的遵守情况，这有助于降低与洗钱和恐怖主义融资相关的风险。监管机构的一项重要任务是确保市场金融稳定，为外汇交易安全进行创造条件。为了这一机制的成功运作，BCV 正在制定商业行为和公司治理的强制性标准。

规范外汇活动的法律和法令

佛得角外汇市场的监管以几项重要法令为基础，这些法规规定了参与者的规则。中心位置是金融机构和货币交易法（Lei de Instituições Financeiras e Operações Cambiais），该法规定了从事外币业务的公司颁发牌照的程序和法律问题。

反洗钱和打击资助恐怖组织法（AML/CFT）是打击非法资金流动的关键。它要求金融公司制定和采用内部措施，以识别客户，监控可疑交易并定期向 Banco de Cabo Verde 报告。公司应定期为员工提供有关AML/CTF 合规性的培训，并指定一名合规官。2024年，佛得角通过了一系列修正案，收紧报告要求，并引进新技术跟踪交易，以更好地打击金融犯罪。

另一份重要文件 — 外汇交易管理指令（Instrução de Operações Cambiais），定义了进行外汇交易的规则，包括向国外转账和国际支付的处理。该条例规定了货币兑换的条件，并规定了用于此类交易的信息系统。

牌照要求

在佛得角颁发外汇牌照的程序涉及满足许多条件，以确保该组织的稳定和透明运营。基本条件包括：

法定基金：要获得牌照，您必须拥有 10 万欧元以上的授权资本。中央银行应根据申请人的计划职能确定每种情况下的金额。公司必须将这些资金存入佛得角任何一家持牌银行。法定基金是公司财务稳定性的保证，并能覆盖与经营活动相关的可能风险。
注册地址：外汇经纪人必须在佛得角设有实体办公室和注册法定地址。这一要求旨在确保公司在该国有真正的存在，并简化监管机构的监督。在当地设立办事处还能让公司更快地回应客户的询问，并继续向佛得角银行进行报告。
组织管理人：公司主要管理人应具有金融部门的经验和相关资质。监管机构检查他们的能力，声誉和无犯罪记录。此外，公司管理人中至少有一人必须是佛得角居民，以方便与监管机构互动。
技术平台和基础设施：经纪公司必须使用提供高水平数据保护并符合网络安全标准的平台。这包括使用位于安全数据中心的服务器，确保数据得到备份并建立机制以防止未经授权的访问。技术基础设施应能够实时处理交易并自动监测可疑交易。
透明度和内部控制：公司必须制定内部程序来监控所提供服务的质量，并系统地检查其实施情况。这包括处理客户投诉，监控监管要求合规性以及让内部审计师审查财务报表的政策。公司必须向监管机构提供年度审计报告和季度活动报告。

这些要求旨在确保佛得角经纪公司的可持续运营，并保护客户的利益。Banco de Cabo Verde 的监管监督和明确制定的标准创造了可预测的商业环境，使该司法管辖区对外汇市场参与者具有吸引力。

获得外汇牌照的程序

在佛得角获得外汇牌照的过程需要精心准备，并遵守监管机构规定的程序。整个过程由佛得角银行监管，该银行确定文件要求并核实申请人的财务稳定性。

基本阶段

文件。首先，公司必须收集和准备所有必要的文件：组成文件，商业计划书，初始资金证明以及打击洗钱和恐怖主义融资（AML/CTF）的内部程序。
申请。下一步，公司将向 Banco de Cabo Verde 提交申请。它通过监管机构的专门门户网站或当地代表以电子方式提交。该申请包含有关在外汇市场开展业务的组织，管理和目标的基本信息。
监管机构核查文件。Banco de Cabo Verde 对提交的文件进行初步检查，以确保符合法律要求。监管机构会核实管理层的身份，审查组织的商业计划书，AML/CTF 政策的合规性以及当地银行账户的最低资本额。
评估技术基础设施。此外，监管机构还会评估技术基础设施，包括平台是否符合数据安全标准和交易处理要求。
与管理层面谈。在某些情况下，监管机构可能会安排与组织中的关键人物面谈，以确认与所提交文件有关的细节。
颁发牌照。根据对所提交文件的分析和所进行的面谈，佛得角银行决定是否颁发牌照。如果决定是积极的，牌照将以官方文件的形式颁发，允许在佛得角及其他地区进行外汇活动。

所需文件清单

在佛得角申请获得外汇牌照，公司需要提供以下文件：

创始人和管理人的护照复印件。
组成文件。
证明法定资本的存在。
商业计划书。
AML/CTF 政策。

对基础设施的要求

监管机构对经纪公司的技术基础设施提出了严格要求，以保证客户数据的安全和交易平台的顺利运行。基本要求包括：

平台的技术标准：平台必须实时稳定运行，支持无延迟地处理大量交易。我们特别注重保护客户数据，包括使用 SSL 证书进行加密和双因素身份验证。
确保数据安全：公司需要使用现代网络威胁防护系统，包括防火墙，入侵检测系统和定期软件更新。监管机构要求客户数据必须存储在符合 ISO 27001 标准的安全数据中心的服务器上。
服务器硬件要求：公司的服务器必须位于佛得角或其他网络安全水平较高的国家。这降低了未经授权访问信息的风险，并确保快速处理客户请求。
数据备份：公司需要采用定期数据备份程序，以防止因硬件故障或网络攻击而造成损失。此要求旨在确保业务连续性并最大限度地降低风险。

审核和颁发牌照的期限

在佛得角获得牌照的过程需要3至6个月，具体取决于公司业务模式的复杂程度和所提交文件的完整性。文件的初步审核和评估通常需要2-3个月左右的时间。在此期间，监管机构评估商业计划书是否符合要求，并对公司管理层进行面谈。

在完成文件和基础设施审核后，监管机构会在 1-2 个月内决定是否颁发牌照。如果发现不足之处，公司可能会收到通知，需要对申请的某些方面进行最后修改，这可能会增加处理时间。对于已经按照要求初步准备好文件的公司来说，这个过程会更快一些，大约需要 4 个月。

财务和税务方面

在佛得角开办经纪公司并办理牌照时，必须考虑一系列财务要求和税收条件。这些方面决定了费用结构，银行服务特点以及优化税收的可能性。注重透明的商业条件和吸引外国投资者使该国能够为外汇领域的活动提供有竞争力的条件。

税收

企业税。佛得角的企业税率为 21% 起。在普拉亚（圣地亚哥岛）和明德卢（圣维森特岛）两个市，税率因名为 Taxa de Incêndio 的消防队附加费而增加，相当于应缴税款的 2%，最终税率为 21.42%。
增值税（VAT）。佛得角的标准增值税税率为 15%。然而，对于金融服务，包括外汇市场的交易，提供增值税豁免，这降低了公司在国际上提供服务时的成本。与其他国家相比，这一豁免使得该司法管辖区更具吸引力。

牌照费率和费用

获得在佛得角开展外汇活动的牌照的过程包括公司在不同阶段需要支付的某些费用：

提交申请。申请获得牌照的一次性费用为 5 000 欧元。这笔金额包括 Banco de Cabo Verde 初步审核文件和核实资格的费用。即使检查结果是不颁发牌照，费用也不予退还。
年度牌照。一旦获得牌照，公司每年需要支付 3 000 欧元的牌照费。该费用涵盖监管机构监控和控制公司活动的管理费用，包括进行审计和合规检查。
额外费用。在牌照过程中，法律支持和文件认证可能会产生额外费用。公司还可能需要支付当地顾问的费用，以制定和采用内部AML/CTF 政策。这些费用从 2 000 欧元到 10 000 欧元，取决于业务模式的复杂程度和文件数量。

佛得角银行服务的特点

佛得角当地银行系统专注于支持国际金融交易，并积极与包括外汇经纪人在内的外国公司合作。该国的主要银行，如 Banco Comercial do Atlântico 和 Banco Interatlântico，为获得牌照的机构提供全方位的服务。

开设账户。要在佛得角开设银行账户，组织必须提供组成文件，业务描述以及牌照或申请证明。银行会仔细审查公司的历史和创始人的声誉，以尽量减少银行系统面临的风险。这个过程通常需要 2 到 4 周才能完成。
最低余额。许多银行要求您保持最低账户余额，通常在 10 000 至 20 000 欧元之间。该要求旨在确保流动性并覆盖账户服务成本。公司在规划现金流时必须考虑这些成本。
货币交易和兑换。佛得角的货币制度相对稳定，与欧元挂钩，简化了国际交易，降低了货币风险。当地银行提供具有竞争力的汇率的货币兑换服务，使企业能够快速付款和转账。这对于与来自不同国家，使用不同货币进行交易的客户打交道的经纪人来说尤为重要。
声誉方面。佛得角银行在选择客户时非常谨慎，因为他们的财务透明度标准很高。经纪公司必须展示严格的反洗钱程序，并保持值得信赖的合作伙伴的声誉。这使得银行能够以最小的风险运营，并增强国际投资者对该国金融部门的信心。

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佛得角牌照的优势和风险

佛得角作为外汇牌照司法管辖区，提供了许多显着的优势，但也存在一定的风险，在做出决定时应考虑到。了解该国牌照颁发的特殊性以及与其他司法管辖区的比较，可以让您更准确地评估在国际货币市场工作的前景。

在佛得角办理牌照的优势

政治稳定

佛得角以其稳定的政治体制和无重大社会经济动荡而闻名。自 1975 年独立以来，该国一直恪守民主治理和权力和平过渡的原则。这就创造了一个可预测的商业环境，这对金融公司，尤其是在全球市场运营的公司非常重要。政治稳定可降低经济政策突然变化的风险，并可进行长期投资规划。

没有严格的货币限制

佛得角的货币制度与欧元挂钩，这确保了汇率的稳定并方便了国际结算。该司法管辖区对资本汇回和利润转移国外没有限制，这为与外国客户和合作伙伴合作提供了便利。这对于需要轻松进入国际市场并能够快速适应外汇市场变化的经纪商来说尤其重要。

透明的监管

Banco de Cabo Verde 向市场参与者提供明确的指示，从而降低不确定性风险并促进牌照流程。监管机构正在积极采用金融管制和 AML/CTF 方面的国际标准，这增强了外国投资者的信心。这使佛得角有别于监管基础可预测性较低的其他一些非洲国家。这使佛得角有别于其他一些非洲国家，监管基础可能不太可预测。

基本风险

监管变化

尽管政治稳定，但佛得角的监管环境仍在转型，尤其是在金融监管环境方面。收紧 AML/CTF 法规和新法规可能会增加公司的成本。该国正在积极讨论外汇交易法的修订，这给新的市场参与者带来了一些不确定性。

声誉风险：佛得角的牌照虽然监管透明，但一些大型国际银行和支付系统可能会谨慎看待。这是因为司法管辖区与许多非洲国家一样，需要加强其在国际舞台上的地位。对于某些合作伙伴来说，欧洲监管机构，如在立陶宛或塞浦路斯颁发的牌照可能更为可取。经纪人在选择合作伙伴和与某些地区的客户合作时，应考虑到这一因素。

与银行互动的特殊性：尽管佛得角的银行系统为外汇公司提供基本服务，但一些国际银行可能会限制与该司法管辖区的持牌照公司合作。这可能会阻碍某些支付解决方案的使用，并增加在欧洲和美国银行开户的难度。经纪人必须提前计划与银行的合作，并考虑到转账可能受到的限制，这可能需要额外的时间和财务成本。

投资者的前景

投资佛得角的金融部门，包括外汇交易活动，为准备利用不断增长的细分市场和政府支持的参与者提供了机会。强劲的经济发展和政府吸引国际投资的愿望为有兴趣扩大在非洲及其他地区业务的经纪人和投资者提供了有利的环境。

外汇领域不断增长的细分市场和投资者的机遇

佛得角致力于发展其金融基础设施，这为外汇领域的投资创造了巨大潜力。受多种因素影响，市场正处于活跃的增长阶段：

扩大互联网服务的可用性：近年来，佛得角一直在积极发展数字基础设施。截至2024年，互联网普及率已达到 70% 以上，为广大用户提供了在线交易的途径。高速互联网的发展推动了对包括外汇交易在内的数字金融服务的需求。这为提供先进技术平台和移动应用程序的经纪商带来了机遇。
创新和技术解决方案的潜力：自动交易系统和算法交易等技术解决方案正在非洲客户中找到需求，其中包括佛得角。采用人工智能和大数据等新技术来分析市场和管理风险的投资者有机会在这一新兴领域占据一席之地。加密货币资产的日益普及以及数字货币与交易平台的整合提供了更多机会。这使得经纪人可以扩大服务范围，进入新的市场。
对资产多元化的兴趣增加：随着非洲本地和国际投资者数量的不断增加，人们对通过进入国际外汇市场实现投资组合多元化产生了兴趣。由于埃斯库多与欧元稳定挂钩，在佛得角经营的外汇公司可以为客户提供更广泛的货币对以及进入欧盟和美国市场的机会。这为那些专注于投资能够在动荡的全球市场中创造收入的工具的经纪人创造了一个有吸引力的环境。

政府的金融部门发展计划

佛得角政府正在积极吸引外国投资和发展金融市场，这使得该国对希望获得外汇牌照的公司更具吸引力。

建立国际金融中心的计划：佛得角正在群岛上发展国际金融中心的概念。作为该倡议的一部分，计划为金融公司提供优惠的税收条件，并建立经济特区，使新的市场参与者能够更快地获得牌照并减少纳税义务。其目的是吸引有兴趣进入非洲和欧洲市场的公司。
提高财务透明度：2024年，政府推出了额外措施，加强对资金流动的控制并遵守国际 AML/CTF 标准。这些措施包括自动化交易监控流程和引入新技术来防止洗钱。这些步骤旨在增强国际投资者的信心，提高该国在全球金融领域的声誉。
投资数字基础设施：佛得角正在积极发展数字经济，投资银行系统现代化并引入区块链技术。因此，当地银行和金融服务公司可以获得更快，更安全的支付系统，这有助于降低交易处理成本并提高业务效率。这些措施有助于改善外汇市场的工作条件，吸引对现代金融部门感兴趣的投资者。

佛得角成功的外汇公司范例

尽管市场参与者数量相对较少，但佛得角已经拥有几家成功的持牌照公司，这些公司展示了可持续发展和引入新的经营方式。

Global Forex Solutions CV：该公司于2021年在佛得角注册，成功在国际市场运营，提供货币对，贵金属和加密货币的交易服务。Global Forex Solutions CV 强调高度的客户数据安全，并使用支持算法交易的现代化交易平台。在 2023年，该公司宣布将在尼日利亚拉各斯开设代表处，扩大其在西非的业务，从而扩大客户数据库。
Atlantic Trade Partners：一家经纪公司于 2022 年在佛得角开始运营，吸引了来自欧洲和非洲的客户。公司专注于为机构投资者和大型零售客户提供定制化交易解决方案。Atlantic Trade Partners 以其遵守 AML/CTF 标准的严格程序而闻名，这使其赢得了银行合作伙伴的信任并提供有竞争力的服务条款。该公司还推出了移动交易应用程序，使客户更方便地进入市场。
Cabo Financial Services：该公司于 2020 年在佛得角注册，此后不断扩大服务范围，不仅提供外汇交易，还提供资产管理和投资咨询。由于佛得角简化的牌照程序，该公司能够快速进入市场，并在对外汇交易感兴趣的零售交易商和小型企业中开拓出一席之地。在 2023 年，Cabo Financial Services 管理的资产规模超过1000万欧元，成为客户信心的重要指标。

这些例子说明了在佛得角的持牌公司如何成功融入国际金融市场，并利用国际金融市场作为其业务发展的平台。它们展示了在数字金融服务需求不断增长以及国家日益融入国际经济进程的背景下业务发展的潜力。

随着金融市场的扩张和新技术的积极引进，佛得角为准备在外汇市场发展业务的投资者提供了独特的前景。数字基础设施的发展，政府的支持和成功公司的例子证实了该司法管辖区在全球范围内运营的潜力。