Как открыть счет на компанию-нерезидента в иностранном банке

Открытие счета на юридическое лицо в зарубежном банке – это важный шаг для взаимодействия с иностранными партнерами и контрагентами. Однако за последние годы многие финансово-кредитные учреждения мира пересмотрели свой подход в вопросе предоставления услуг. Они в значительной степени ужесточили требования к потенциальным клиентам, желающим открыть счет в иностранном банке.

На сегодняшний день в соответствии с политикой AML/CFT, каждая поданная заявка тщательно анализируется в индивидуальном порядке, и вероятность успешного открытия счета за границей далеко не всегда оказывается высокой.

Несмотря на ряд сложностей, многие предприниматели по-прежнему стремятся выйти на международный уровень и находятся в поиске варианта, который предоставит им возможность удобного управления активами в дистанционном режиме.

Кому стоит открыть счет в международном банке?

Открытие счета на компанию за рубежом может потребоваться не только владельцам крупного бизнеса. В последнее время стремительно выросло число таких запросов, как:

• Открытие счета для фрилансера в Европе без визита;
• Открытие нерезидентных счетов для индивидуального предпринимателя;
• Открытие счета для малых и средних предприятий (МСП) в банке иностранной юрисдикции;
• Удаленное открытие счета на безналоговую компанию в Великобритании или США.

Одним подобное решение предоставляет возможность сотрудничать с иностранным бизнесом и вести расчет за услуги в свободно конвертируемых валютах, другим – возможность безопасного хранения, а также управления своими активами без посещения выбранного банка.

Кроме того, открытие счета в иностранном банке на юридическое лицо из стран СНГ является необходимостью в таких случаях, как запуск стартапа с целью привлечения иностранных инвестиций.

Исходя из этого, можно сделать вывод, что открытие счета на иностранную компанию в некоторых случаях является вынужденным решением.

Какой можно открыть счет в иностранном банке?

Иностранные банки обычно предлагают расчетные (текущие) и/или сберегательные счета.

При обращении в различные международные учреждения, вы сможете открыть расчетный счет на юридическое лицо за рубежом. Этот тип счета подходит для выполнения стандартного набора банковских операций по всему миру. Также к его преимуществам можно отнести сравнительно невысокую стоимость обслуживания.

Детальнее о том, как быстро открыть расчетный счет в Азии или странах ЕС, вы сможете узнать у наших специалистов.

Условия открытия счета в иностранном банке

Стоит отметить, что число зарубежных банков, готовых сотрудничать с компаниями, зарегистрированными за пределами Евросоюза, сравнительно невелико.

Помимо этого, если вы решите открыть счет на нерезидентную компанию за рубежом без личного визита, учтите, что многие учреждения запрашивают довольно обширный перечень документов и выставляют ряд определенных требований. К ним можно отнести:

1. Высокие ставки по тарифам.
2. Возможное хранение крупных сумм денег на депозитных счетах.
3. Приобретение определенных банковских продуктов и т.д.

Однако как показывает практика, далеко не все клиенты нуждаются в полном спектре тех услуг и продуктов, за которые им необходимо вносить ежемесячную плату.

Тем, кто намерен открыть счет на компанию из СНГ в Австралии, Азии и других регионах мира, мы готовы предоставить список актуальных решений, которые не требуют личного визита клиента в банк.

Процедура открытия счета на компанию за рубежом

Планируя открыть корпоративный счет в иностранном банке без визита, стоит понимать, что рассмотрение заявки банковским учреждением – это длительный и трудоемкий процесс, поскольку банки хотят быть на 100% уверенными в своих клиентах.

Как правило, каждое учреждение указывает перечень необходимой документации и конкретные сроки их предоставления. Однако ввиду объема требуемых документов, у многих предпринимателей могут возникнуть трудности с соблюдением этих сроков, что является частой причиной отказа при намерении открыть счет на юридическое лицо в США, Европе и других регионах мира.

Например, им нужно внимательно следить за тем, чтобы при сборе и подготовке документов на компанию не истек срок действия личных документов. Иными словами, решение доверить этот вопрос опытным специалистам, которые помогут вам успешно открыть счет на иностранную компанию в европейском банке, будет наиболее оптимальным вариантом.

Сроки открытия бизнес-счетов в иностранных банках

Удаленное открытие счета на юридическое лицо за рубежом может потребовать в среднем от 2-х недель. Однако есть такие банковские учреждения, в которых срок одобрения заявки на открытие корпоративного счета может занять до нескольких месяцев и более.

Не стоит забывать о ситуациях, когда предпринимателю в срочном порядке необходимо открыть счет за границей без личного визита. Если требуется быстрое решение – банки мало чем смогут помочь. В этом случае на замену им приходят различные можно открыть счет в платежном учреждении за рубежом.

Открытие бизнес-счета в Великобритании

Открытие счета на юридическое лицо в банке Великобритании считается выгодным решением, поскольку многие крупные британские банки имеют так называемые «международные» счета. Они разработаны специально для нерезидентов. Фактически, вы можете подать заявку на открытие международного счета в банке Великобритании онлайн. Barclays, Lloyds, HSBC и NatWest предлагают счета в международных банках. Однако процесс открытия международного счета на нерезидентную компанию в Британии стоит рассматривать с разных точек зрения. Например, во многих банковских учреждениях необходимо делать большой первоначальный депозит и платить определенную сумму каждый месяц. Некоторые банки также взимают ежемесячную плату в дополнение к этим требованиям.

В связи с этим в последние годы увеличилось количество поставщиков альтернативного финансирования, которые конвертировать и хранить более 40 валют на одной централизованной платформе. Благодаря уникальным реквизитам международных счетов для Великобритании, США, Еврозоны и Австралии они являются отличной альтернативой для зарубежных компаний, желающих открыть счет в Великобритании.

Открытие счета в британском банке на юрлицо: документы и реквизиты

При открытии счета убедитесь, что у вас есть следующие документы:

• Подтверждение личности всех указанных директоров компании. Вы можете использовать паспорт, национальное удостоверение личности или водительские права с фотографией.
• Подтверждение адреса. Это может быть счет за коммунальные услуги или недавняя выписка из банка.

Также необходимо указать такие данные о вашем предприятии:

• Полный адрес фирмы (включая почтовый индекс);
• Контактную информацию;
• Регистрационный номер (для компаний с ограниченной ответственностью и товариществ);
• Годовой оборот.

В некоторых случаях для того чтобы открыть счет на иностранную компанию в банке Великобритании, вам нужно будет подтвердить свое личное финансовое положение с помощью документов, в которых указано, что у вас чистая кредитная и банковская история.

Как открыть бизнес-счет в банке Великобритании?

Шаги, необходимые для открытия корпоративного банковского счета в Соединенном Королевстве, могут различаться в зависимости от выбранного вами учреждения.

Утверждение заявки на открытие банковского счета на иностранную компанию в Великобритании может занять от трех недель до трех месяцев, поэтому обязательно учитывайте это время в процессе бизнес-планирования.

Обычно проще открыть банковский счет на нерезидента в HSBC, Lloyds, Barclays. Это одни из крупнейших банковских институтов данного государства.

Как сохранить свой счет в международном банке?

Приняв решение открыть счет для юридического лица в Азии или Америке, стоит учитывать, что первое время транзакциям, которые вы осуществляете, будет уделяться особое внимание со стороны уполномоченных представителей выбранного вами учреждения.

По этой причине все платежные документы должны иметь четкое назначение в соответствии с заявленной деятельностью вашего предприятия и быть грамотно оформленными. Будьте особенно внимательны, если хотите избежать конфликтов с банком и угрозы закрытия счета.

На какие юрисдикции стоит обратить внимание в 2021 году?

Существует три группы банков, которые можно использовать для открытия корпоративных счетов для иностранной компании:

Европейские банки (за исключением учреждений Швейцарии, Лихтенштейна и Черногории) регулируются ЕЦБ. Внутри этой группы можно выделить следующие финансовые организации:

• банки стран Балтии;
• банковские институты Центральной Европы (например, в Венгрии и Чехии);
• банки Западной Европы (Люксембурга и Швейцарии);
• другие банковские учреждения (например, в Черногории).

Указанные выше структуры остаются востребованными при открытии корпоративных банковских счетов для иностранных компаний в Европе. Однако, в связи с последними изменениями в законодательной базе европейских стран, большинство из этих организаций могут запрашивать у заявителя дополнительную информацию и (особенно это касается западноевропейских банков) имеют довольно высокие комиссии. И, что самое главное, на данный момент банковские учреждения большинства вышеупомянутых стран перестали открывать и обслуживать счета оффшорных компаний.

Азиатские банки (Гонконг, Сингапур). Они также следуют общей тенденции деофшоризации и ужесточают процедуры должной осмотрительности.

Чтобы открыть счет в Гонконге, вам необходимо пройти личное собеседование с менеджером банка. Рассматриваются только те компании, у которых есть реальный офис в Сянгане.

Открытие счета в сингапурских банках доступно только местным компаниям, более того, их директора/акционеры должны быть резидентами Сингапура.

Оффшорные банки (Маврикий, Андорра, Малайзия и т.п.). Сегодня такие структуры имеют ограниченные возможности расчетов с отдельными странами, а также сложности в выполнении транзакций в определенных валютах. В частности, оффшорные банки в последнее время столкнулись с трудностями при операциях в USD.

Наши специалисты предлагают клиентам обратить внимание на банки Латвии, поскольку такие организации надежны и имеют русскоязычное обслуживание. Также вы можете довольно быстро открыть счет в банке Латвии на нерезидентную компанию. Швейцария является лидером среди престижных юрисдикций для открытия корпоративного банковского счета за рубежом.

Если вас интересует открытие счета в банке на оффшорную компанию, вам следует рассмотреть банковские учреждения Маврикия, Андорры, Малайзии, Сербии, Македонии и Сингапура.

Открытие счета в альтернативном банке в 2021 году

Одним из плюсов открытия корпоративного счета в банке Европы, а также в банках определенных азиатских, африканских и островных юрисдикций является применение формата IBAN.

Среди ключевых преимуществ открытия счета за границей в данном формате стоит выделить:

1. Высокий уровень защиты активов;
2. Удобный способ управления личными средствами;
3. Выгодные тарифы и процентные ставки на остаток суммы на счету;
4. Наличие русскоязычного персонала;
5. Круглосуточное обслуживание;
6. Грамотное составление платежных документов.