процедура, которая доступна не во всех странах. Развитие сферы криптобизнеса привлекает все больше лиц, заинтересованных в получении прибыли от криптодеятельности.
Сложность оформления криптосчета за рубежом зависит от уровня регулирования криптовалют в конкретной стране и перечня требований к выводу криптовалют.
Открыть криптосчет: по каким причинам банки не хотят работать с криптовалютой?
Прежде чем разбираться в причинах, по которым не все банки работают с виртуальной валютой, важно понять, что такое криптовалюта.
это цифровая валюта, которая представляет собой альтернативную форму оплаты, созданную с использованием алгоритмов шифрования, известных как технология блокчейн и распределенный регистр.
Практика показывает, что многие предприниматели, которые проводят транзакции с криптовалютой, сталкиваются с серьезными трудностями что касается открытия счета для вывода криптовалюты. Основная причина этого заключается в том, что на законодательном уровне вопрос надзора за деятельностью, связанной с криптовалютами, еще до конца не урегулирован. Поэтому банки отказывают в открытии такого типа счетов частным лицам. Также криптовалюта может рассматриваться как высокий риск для банков. Банки из-за нестабильности криптовалюты могут потерять огромные инвестиции, даже если произойдут небольшие изменения.
Как открыть криптовалютный счет?
В связи с растущей популярностью криптовалют, в такие активы начинают инвестировать не только банки, фонды, инвесторы, но и физические лица. Как правило, чтобы получать прибыль от криптодеятельности, необходимо открыть счет для вывода криптовалюты. Не все страны запрещают открытие счетов лицам, ведущим криптовалютную деятельность. Но предприниматели, желающие открыть личный счет для вывода криптовалюты, должны учесть тот момент, что даже в криптодружественных странах можно получить отказать в открытии счета иностранцу.
Поэтому первым делом очень важно выбрать страну, где разработано эффективное регулирование криптовалют. Более того, дальше важно определиться с банковским учреждением, в котором разрешено открывать счета нерезидентам, и изучить банковские правила, касающиеся приема клиентов, деятельность которых связана с криптовалютой. Также важно понимать, предлагает ли банк полный спектр необходимых услуг.
Страна проживания (где вы платите налоги на бизнес) может повлиять на то, являетесь ли вы кандидатом с высоким или низким уровнем риска. Криптовалюты относятся к активам с высоким уровнем риска. Потенциальные риски, связанные с выводом криптовалют, включают (но не ограничиваются):
- нарушение политики AML и финансирование преступной деятельности;
- использование активов от преступной деятельности и т.д.
Банки большинства стран выдвигают ряд требований:
- идентификация личности;
- проверка KYC;
- доказательство наличия специального разрешения для брокеров-дилеров или других лиц, осуществляющих профессиональную деятельность с криптовалютами;
- доказательство законных источников, откуда поступают средства.
Что касается последнего требования. Существует уровень анонимности, связанный с природой криптовалютных технологий. Это может затруднить доказательство источника средств в криптовалюте. Нужно будет идентифицировать и подтвердить доход от криптовалюты, прежде чем открыть банковский счет для криптовалюты.
Еще один важный шаг – правильный подход к подаче заявки. К заявке на открытие личного счета для нерезидента за границей, на который вы сможете переводить средства от операций с криптовалютой, нужно приложить всю необходимую информацию в полном объеме (документы, подтверждающие вашу личность, источники дохода и их легальность и т.п.). Кроме того, не забывайте, что может потребоваться заверенный перевод документов. Поэтому важно заручится поддержкой профессионалов. Во всех вопросах, связанных с открытием счета для вывода криптовалют, хорошо осведомлены специалисты нашей компании.
Открыть личный счет для вывода криптовалюты в Европе
Большая часть европейских банков отказывают в открытии счета для нерезидента для вывода криптовалюты. Кроме того, если вы рассматриваете именно страны Европы, то примите во внимание, что требования оформления банк. счета, во многих странах Евросоюза были ужесточены еще несколькими годами ранее, поэтому нерезиденту сложно пройти процедуру соответствия. К примеру, открыть личный счет для вывода криптовалюты на Мальте в качестве нерезидента сегодня невозможно. Хотя эта страна известна как одно из криптодружественных государств, большинство мальтийских банков блокируют операции обмена виртуальными валютами или массово закрывают счета, на которые переводятся средства от криптодеятельности.
Одним из вариантов может стать открытие личного счета для вывода криптовалюты в Грузии в Bank of Georgia. Специалисты YB Case могут проконсультировать вас по данному вопросу и оказать сопровождение в открытии криптосчета в Грузии.
Открытие счета для вывода криптовалюты в Азии
Приняв решение открыть личный счет для вывода криптовалюты в Азии, лучшим решением могут стать банки Сингапура. Эта юрисдикция считается достаточно прогрессивной в вопросах регулирования криптовалют. Правительство разработало и внедрило гибкие правила ICO. Однако все лица, которые осуществляют транзакции с криптовалютой, должны пройти проверку KYC и четко соблюдать законодательные нормы и требования, прежде чем они смогут открыть личный счет для вывода криптовалюты в Сингапуре. Проверка касается как подтверждения личности клиента, так и доказательства того, что средства от криптовалютных операций поступают из легальных источников.
Можно ли открыть счет для вывод криптовалюты в Австралии?
Открытие счета для вывода криптовалюты в Австралии сегодня может стать одним из наиболее приемлемых вариантов. Эта страна считается одной из наиболее криптодружественных во всем мире. Многие австралийские банки повысили возможности банк. обслуживания криптотрейдеров. Однако следует учитывать тот нюанс, что открыть счет на нерезидента достаточно сложно. Но вы можете зарегистрировать компанию в Австралии, и тогда банки будут более снисходительны в вопросах открытия счетов для вывода средств от транзакций с криптовалютой.
Преимуществом такого варианта является то, что вы можете получать на счет любые суммы и осуществлять переводы в любую страну, а также здесь разработана наиболее благоприятная политика в отношении регулирования криптовалют. При отсутствии деятельности на территории государства можно подавать нулевую отчетность.
Как открыть счет для вывода криптовалюты в США?
Если вы хотите открыть счет для вывода криптовалюты в США, можете рассмотреть банки Делавэре. Оформить счет в американском штате Делавэр будет гораздо проще, если вы зарегистрируете компанию на территории США. Стоит отметить, что в Штатах есть банковские учреждения, специализирующиеся на криптоактивах.
Личный счет для вывода криптовалюты в Канаде
Еще одна юрисдикция, где нерезиденты смогут открыть счет для вывода криптовалюты, – Канада. Нацбанк считается одним из наиболее крупных североамериканских криптодружественных банков. Банк поддерживает прочные партнерские связи с криптобиржами, благодаря открыть личный счет для вывода криптовалюты может быть проще. Но следует помнить о том, что каждый клиент проходит строгую проверку на соответствие.
Открытие криптовалютного счета за рубежом: какие существуют альтернативы банкам?
Открытие счета в платежной системе может стать одним из альтернативных вариантов. Такие финансовые учреждения выдвигают меньше требований, поэтому если вам нужно открыть криптосчет в Европе или Азии, следует изучить действующие там платформы. Еще одним из альтернативных решений может стать открытие счета для вывода криптовалют в необанке. Необанки не имеют физических офисов, а открытие счета осуществляется онлайн.
Будущее банков и криптовалюты
Поскольку технология блокчейн и криптовалюты продолжают развиваться, эти технологии открывают для потребителей большие перспективы инвестировать и использовать различные формы цифровой валюты для оплаты товаров и услуг. Однако, хотя криптовалюты приносят удобство, они сопряжены с высоким риском и нестабильностью.
Несмотря на этот риск, можно наблюдать тенденцию роста принятия криптовалюты банками, поскольку они видят ценность технологии блокчейн и готовность потребителей переходить на цифровые валюты. Будущее банков и криптовалюты неопределенно, но по мере развития технологий можно заметить, что многие банки готовы инвестировать в стратегии блокчейна, и готовы открывать счета для физических лиц для вывода средств от криптообмена.
Вывод
Открытие личного счета для вывода криптовалюты имеет ряд особенностей и сложностей. Более того, важно понимать юридические формальности этого процесса и правильно подобрать страну, в которой на законодательном уровне урегулирован этот вопрос. Вы можете связаться со специалистами YB Case. Мы готовы проконсультировать по требованиям конкретного банка и спрогнозировать вероятность открытия счета в интересующей вас стране. Также в услуги специалистов входит сопровождение в открытии счета для вывода криптовалюты. Чтобы записаться на консультацию, заполните специальную форму ниже.
