Открыть счет в Литве

Открытие счета в литовском банке – процедура, которая интересует многих предпринимателей, намеренных начать бизнес в Европе. Литовская Республика – одна из прибалтийских стран, которые входят в состав Европейского Союза. Юрисдикция известна стабильной политической ситуацией и быстрыми темпами роста экономических показателей. Если вы планировали зарегистрировать литовскую компанию и открыть счет в банке Литвы, данная публикация будет актуальной.

Особенности открытия счета на компанию в ЛИТВЕ

Поскольку страна входит в состав ЕС, это существенно влияет на режим регулирования банковской деятельности в Литве. Следовательно, для того чтобы открыть корпоративный счет в Европе вам нужно будет подтвердить происхождение активов и предоставить описание целей их использования.

Открыть счет в Литве на нерезидентную компанию можно, поскольку банки на территории государства открывают счета и резидентам, и гражданам других стран (при соблюдении определенных требований). Также финансовые учреждения работают как с физическими, так и с корпоративными клиентами.

Если вы приняли решение открыть корпоративный счет в Литве, вам будут доступны следующие преимущества:

• мультивалютный счет;
• удаленное управление финансами;
• расчетно-кассовые операции;
• сравнительно низкие тарифы на обслуживание;
• гарантии вкладов;
• открытие инвестиционного/сберегательного счета;
• сотрудники банков зачастую владеют русским языком;
• отсутствие валютного контроля.

Стоит отметить, что в последние годы большое количество стран ужесточили требования в отношении легального осуществления предпринимательской деятельности, что подразумевает обязательное подтверждение сабстенс. Такие действия направлены на обеспечение прозрачности ведения бизнеса и внедрения мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием преступной деятельности. Страны Прибалтики также поддерживают общеевропейскую политику AML, что необходимо учитывать тем, кто планирует открыть счет в литовском банке.

ПРОЦЕДУРА ОТКРЫТИЯ СЧЕТА НА КОМПАНИЮ В ЛИТОВСКОЙ РЕСПУБЛИКЕ

Предпринимателям, которые желают открыть корпоративный счет в Литве без личного присутствия, стоит предварительно изучить требования каждого конкретного банка, поскольку некоторые финансовые учреждения требуют личного присутствия для идентификации клиента. Вероятность подтверждения заявки может зависеть от вида деятельности компании, ее репутации и ряда других факторов. Учитывая специфику процедуры открытия счета в странах Европы и тенденцию к ужесточению требований, при открытии расчетного счета в литовском банке стоит заручиться поддержкой экспертов. Вы можете предварительно проконсультироваться с опытными специалистами YB Case.

Чтобы открыть счет в Литве необходимо подготовить:

1. свидетельство учреждения литовской компании;
2. устав предприятия;
3. подтверждение назначения гендиректора, а также его загранпаспорт;
4. подтверждение личностей бенефициарного владельца и управляющего счетами;
5. Good Standing Certificate;
6. сертификаты акций.

Также следует предоставить информацию о:

• целевом назначении счета;
• источниках средств;
• состоятельности бенефициаров;
• предполагаемых оборотах активов; а также
• список партнеров.

Финансовые учреждения оставляют за собой право запрашивать дополнительные данные о клиенте перед открытием счета на компанию в литовском банке. Процедура KYC является одним из самых сложных этапов, поэтому процесс может занять несколько месяцев. Стоит отметить, что вы также можете открыть счет в платежной системе в Литве.

Заключение

Многие банковские компании выдвигают требования предварительного взноса, который должен быть оплачен во время подачи документации, а также предоставления данных, подтверждающих связь с Литовской Республикой. Открыть счет на компанию в Литве удаленно можно в некоторых финансовых учреждениях.