Открыть счет в платежной системе

Открытие счета в платежной системе – одна из альтернатив банковскому обслуживанию. Сфера финансовых технологий стремительно развивается, о чем свидетельствует растущее количество онлайн-платежей, операций с криптовалютами, а также платформ, которые позволяют осуществлять такие транзакции. Кроме того, постоянно обновляющееся регулирование Fintech в Европе и Азии обеспечивает эффективность и надежность открытия счета на компанию в платежной системе.

Что такое платежная система

Платежные системы (ПС) являют собой комплекс правил, процедур, механизмов и технических решений, которые позволяют осуществлять переводы средств между участниками транзакции. При этом сторонами в таких операциях могут выступать и физические, и юридические лица (независимо от их ОПФ). Некоторые учреждения также готовы открыть счет в платежной системе на безналоговую оффшорную компанию.

Если вас интересует открытие счета на компанию в ЕС, стоит рассмотреть вариант сотрудничества именно с платежными системами. Важно понимать, что такие учреждения не предоставляют ряд «традиционных банковских услуг», как например:

• выдача кредитов;
• торговля ЦБ; и
• прием депозитов.

Однако большинство ПС входят в SEPA и Общество всемирных межбанковских финансовых каналов связи (SWIFT) и могут принимать расчеты как в традиционных валютах, так и в виде криптовалют и e-money. Поэтому если вам нужно открыть счет в платежной системе для переводов SWIFT, вы можете обратиться к нам для получения дополнительной информации.

После открытия корпоративного счета в платежной системе пользователь может:

• пользоваться электронным кошельком;
• получить платежную карту;
• проводить денежные операции и расчеты;
• производить обмен валют и т.д;
• принимать оплату за товары/услуги;
• осуществлять операции с виртуальными валютами.

Среди ключевых преимуществ открытия счета в платежной системе в ЕС или других юрисдикциях можно выделить:

1. быструю процедуру оформления счета;
2. можно открыть счет в платежной системе в долларах;
3. доступны мультивалютные счета;
4. получение индивидуального номера IBAN;
5. безопасность проведения транзакций;
6. открытие счета в платежной системе удаленно;
7. довольно высокий уровень конфиденциальности в сравнении с традиционными банками некоторых юрисдикций;
8. возможность конвертации фиатных валют и криптовалют;
9. управление счетом при помощи специальных приложений и онлайн-банкинга;
10. менее строгие требования compliance при подаче заявки на открытие счета в платежной системе для граждан СНГ;
11. выгодные тарифные предложения.

Что касается стоимости оформления счета, в некоторых случаях можно открыть счет в платежной системе бесплатно. Такой вариант обычно подразумевает предварительную консультацию агента и более тщательное рассмотрение заявки. Важно учитывать, что в случае первичного отказа дальнейшее оформление будет крайне затруднительным.

Провайдерами таких систем являются небансковские финучреждения, которые прошли процедуру лицензирования. Открыть счет в европейской платежной системе могут как юридические, так и физические лица. При этом резидентность клиента также не имеет значения, что является еще одним преимуществом цифровых платформ. В то время как большинство европейских традиционных банков ужесточили требования к открытию счета в ЕС на нерезидентную компанию, платежные системы готовы сотрудничать с иностранными пользователями. Важно отметить, что операции ПС подпадают под надзорный периметр и регулируются в соответствии с законодательством, что обеспечивает безопасность проведения транзакций.

Для того чтобы открыть корпоративный счет в платежной системе необходимо предоставить:

1. заявку;
2. копии регистрационных документов;
3. информацию о бенефициарных владельцах и управляющего счетом;
4. информацию о личных активах бенефициара для подтверждения благосостояния;
5. описание бизнес-деятельности.

Некоторые учреждения могут попросить дополнительные документы по своему усмотрению.