Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) – основной корпоративный, рыночный, финансовый и потребительский регулятор в стране. Она уполномочена за регулирование защиты потребителей и поддержание целостности рынка в рамках финансовой системы. Если вы намерены учредить финансовую компанию в Австралии, ASIC будет рассматривать ваше заявление. Специалисты YB Case рассмотрят ключевые особенности инкорпорации австралийских финансовых предприятий.
В течение 2018 года правительство Австралии предпринимало действия Королевской комиссии по борьбе с нарушениями в банковской сфере, в сфере пенсионного обеспечения и финансовых услуг.
В феврале 2019 года Королевская комиссия опубликовала свой заключительный доклад. Выводы Комиссии оказали и будут продолжать оказывать значительное влияние на отрасль финансовых услуг.
Регистрация финансовой компании в Австралии: регулирование
ASIC контролирует поведение и регулирование австралийских компаний, финансовых рынков, поставщиков финансовых услуг и профессионалов, которые занимаются инвестициями, пенсионным обеспечением, страхованием, безналичными платежами, приемом депозитов, кредитными продуктами и краудсорсинговыми услугами финансирования и консультируют по этим вопросам. На ASIC возложены следующие обязанности:
- Через ASIC можно получить финансовую лицензию в Австралии. Регулятор лицензирует и контролирует поставщиков финансовых услуг для обеспечения их эффективной, честной и справедливой работы.
- В качестве регулятора потребительского кредитования ASIC лицензирует и регулирует деятельность организаций, занимающихся потребительским кредитованием, включая банки, кредитные союзы, финансовые компании, ипотечные и финансовые брокеры.
- В качестве регулятора рынков ASIC оценивает, насколько эффективно уполномоченные операторы финансовых рынков выполняют свои юридические обязательства по работе.
- ASIC также осуществляет общее руководство деятельностью компаний по сбору средств путем выпуска или продажи финансовых продуктов в Австралии. Она контролирует и обеспечивает выполнение требований по раскрытию информации, предъявляемых к розничным инвесторам для компаний, выпускающих и продающих финансовые продукты.
Австралийская администрация регулирования с совещательным правом (Australian Prudential Regulation Authority (APRA)) осуществляет надзор за уполномоченными депозитными учреждениями (ADI) (например, банками, строительными обществами и кредитными союзами), генеральными страховщиками, страховщиками жизни, перестраховочными компаниями.
Получение австралийской финансовой лицензии: особенности
Лицо, занимающееся финансовым бизнесом в Австралии, должно иметь австралийскую лицензию на финансовые услуги (AFSL) или иным образом быть освобождено от требования получения лицензии.
Финансовый продукт – это средство, с помощью которого или посредством приобретения которого лицо осуществляет финансовые инвестиции, управляет финансовыми рисками или совершает безналичные платежи. Примерами финансовых продуктов являются
- ценные бумаги (например, акции и долговые обязательства);
- доли участия в управляемых инвестиционных схемах (например, паи в широко распространенном паевом фонде);
- производные финансовые инструменты.
Определения финансовых продуктов и услуг, содержащиеся в Законе о корпорациях, являются очень широкими и часто охватывают инвестиционную и консультационную деятельность, продукты и услуги по управлению активами, формирование рынка, финансовые рынки и услуги краудфандинга.
Поставщики финансовых услуг, предоставляющие финансовые услуги розничным клиентам в Австралии, должны быть членами Австралийского управления по рассмотрению финансовых жалоб (AFCA). Деятельность поставщиков финансовых услуг может также регулироваться Законом 1988 года о конфиденциальности, включая 13 австралийских принципов конфиденциальности, которые налагают обязательства по сбору, использованию, раскрытию, хранению и уничтожению личной информации.
Вывод
Для того чтобы зарегистрировать финансовую компанию в Австралии или получить финансовую лицензию в Австралии, необходимо знать требования регулятора. Консультация юриста по регулированию финансовой деятельности в Австралии поможет вам ознакомиться с ключевыми особенностями ведения финансовой деятельности и предоставлением услуг на соответствующих рынках.
