Регистрация платежного оператора в МФЦА Казахстан

Международный финансовый центр «Астана» в Казахстане (МФЦА, англ. AIFC) предоставляет возможность получить лицензию платежной системы для операций внутри и вне страны. Эта лицензия дает компаниям право осуществлять деятельность, связанную с проведением электронных платежей.

В статье речь идет о том, какие юридические аспекты необходимо проработать при подаче заявки на получение лицензии платежной системы в МФЦА Казахстан.

Регулирование платежных услуг в МФЦА Казахстан

Надзор и контроль платежных организаций в МФЦ «Астана» осуществляет Управление финансовых услуг Астаны (Astana Financial Services Authority, AFSA, АФСА). AFSA устанавливает и обеспечивает соблюдение положений для обеспечения надежности, стабильности и целостности финансовых рынков в рамках МФЦА. Регулятор отвечает за предоставление лицензий финансовых учреждений и оценивает финансовую устойчивость заявителей, компетентность и соответствие нормативным требованиям. AFSA сотрудничает с местными и международными регулирующими органами для создания эффективной нормативно-правовой базы, обмена информацией и содействия сотрудничеству в решении трансграничных финансовых проблем.

Регулирование платежных организаций в Международном финансовом центре «Астана» осуществляется согласно Закону «О платежах и платежных системах», который был принят 26 июля 2016 года. Этот закон регулирует деятельность платежных систем и устанавливает правила проведения платежей в РК. Закон определяет основные понятия, связанные с платежами и платежными системами, включая определение платежных инструментов, платежных агентов, поставщиков платежных услуг и другие.

Основные цели закона включают:

  • Обеспечение надежности и эффективности платежных систем.
  • Защиту прав и интересов пользователей платежных систем.
  • Противодействие незаконной деятельности в сфере платежей.
  • Развитие конкуренции в сфере платежных систем.

Компании с лицензией оператора платежных услуг в МФЦА Казахстан также подчиняются международным стандартам, включая меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконных организаций. Все эти меры направлены на обеспечение стабильности и надежности платежных систем, а также на создание прозрачной финансовой среды в МФЦА.

По каким причинам многие инвесторы хотят зарегистрировать платежную систему в МФЦА Казахстан?

Международный финансовый центр «Астана» —
это специализированная зона, созданная в городе Астана, столице Казахстана, для развития финансового сектора и привлечения иностранных инвестиций. МФЦА предоставляет различные услуги и преимущества финансовым организациям, чтобы помочь им получить доступ к рынкам Евразии. Эта свободная зона является важной составляющей стратегии правительства Казахстана по развитию экономики и стимулированию финансовой активности региона.

Лицензия платежного оператора в Международном финансовом центре «Астана» предоставляет право ее держателю вести деятельность как платежной системе или осуществлять операционные, информационные, прочие технологические функции по переводу средств. Чтобы получить лицензию оператора платежных услуг в МФЦА Казахстан, заявители должны соответствовать определенным требованиям, включая финансовую устойчивость, профессиональный опыт и соответствие стандартам безопасности платежных систем.

Лицензия платежного оператора в МФЦ «Астана» (Казахстан) предоставляет право взаимодействовать с другими финансовыми институтами в AIFC и за пределами этой зоны, расширяя возможности предоставления услуг как на национальном, так и на международном уровне.

Какие услуги может предлагать организация с лицензией платежной системы?

Лицензия платежного оператора в МФЦА Казахстан дает право предлагать следующие услуги:

  1. Проведение электронных платежей. Платежная система может обеспечить передачу денежных средств между плательщиками и получателями, осуществлять платежные операции через Интернет или мобильные устройства.
  2. Выпуск и обслуживание платежных инструментов. Платежная система может предоставлять переводные документы, как, например, карты или электронные кошельки, и выполнять функции по их выдаче, активации, использованию и блокировке.
  3. Процессинг платежей. Платежная система может осуществлять обработку платежей от других финансовых учреждений, банков или электронных коммерческих площадок. Это может включать функции авторизации платежей, проверку балансов, контроль мошенничества, обработку возвратов и т.д.
  4. Предоставление услуг по переводам денежных средств. Платежная система может предоставлять услуги по переводу денежных средств между различными странами и/или валютами. Это может включать переводы через банковские системы, платежные сервисы или другие методы.
  5. Управление счетами и балансами. Платежная система может предлагать услуги по управлению счетами и балансами, включая мониторинг баланса, историю транзакций, уведомления о платежах и доступ к финансовой информации.

Преимущества регистрации платежного оператора в МФЦА Казахстан

Регистрация в МФЦ «Астана» в РК предоставляет ряд преимуществ для платежных операторов, некоторые из них:

  • Географическое расположение. МФЦ «Астана» расположен в центре Евразии и является удобной точкой доступа к рынкам стран Центральной Азии и Китая.
  • Благоприятная инвестиционная среда. МФЦА предлагает налоговые льготы и стимулы. Инвесторы могут получить освобождение от уплаты налога на прибыль, налога на землю и других налогов в течение определенного периода времени.
  • Упрощенные процедуры регистрации. Регистрация бизнеса во фри зоне Казахстана осуществляется с минимальным количеством бюрократических процедур, что сокращает время и затраты, связанные с оформлением документов и получением лицензий.
  • Гибкость правовой системы. МФЦА имеет собственную арбитражную практику, которая основана на международных стандартах. Это обеспечивает прозрачность и высокий уровень защиты прав инвесторов.
  • Беспрепятственная конвертируемость валюты. В МФЦА нет ограничений на свободное конвертирование и перемещение иностранной валюты.
  • Развитая инфраструктура. Эта специализированная свободная зона предлагает современные офисы, технологическую инфраструктуру и услуги в соответствии с мировыми стандартами.

Как получить лицензию оператора платежной системы в МФЦА Казахстан?

Чтобы зарегистрировать платежную систему в МФЦ «Астана», Казахстан, необходимо выполнить определенные шаги:

  1. Подготовить все необходимые документы для регистрации компании в Казахстане во фри зоне «Астана».
  2. Составить заявку на получение лицензии платежной системы в МФЦА Казахстан и предоставить ее в AFSA. Заявление должно быть подписано уполномоченным лицом компании.
  3. Оплатить сборы, связанные с получением лицензии платежной системы.

AFSA проведет проверку предоставленных документов, структуры и системы управления вашей платежной системы. Во время этого процесса могут потребоваться дополнительные документы или информация. Если ваша заявка будет одобрена, то вы получите регистрационное удостоверение от AIFC, подтверждающее, что платежная система зарегистрирована в МФЦ «Астана». Получите консультацию по регистрации платежных систем в МФЦА Казахстан и комплексное сопровождение у профильных экспертов, чтобы быть уверенным, что соблюдены все законодательные требования.

Для прохождения регистрации платежная организация должна предоставить такие основные документы:

  1. Заявление о регистрации платежного оператора, заполненное с указанием всех необходимых данных.
  2. Устав платежной организации.
  3. Полное наименование и юридический адрес платежной организации.
  4. Бизнес-план, в котором описывается цель деятельности платежной системы, прогнозируемые финансовые результаты, маркетинговая стратегия и другая информация о бизнесе.
  5. Реквизиты платежной организации, включая данные о банковском счете.
  6. Документы, подтверждающие правомочность лиц, представляющих платежную организацию (например, паспортные данные, назначение на должность и т.д.).
  7. Документы, подтверждающие финансовую устойчивость платежной организации (например, бухгалтерская отчетность, банковские выписки и т.д.).
  8. Информацию о предлагаемых услугах платежной организации, включая описание основных видов операций и тарифов.
  9. Описание систем безопасности (показатели безопасности платежных операций, методы аутентификации пользователей, системы обнаружения и предотвращения мошенничества и другая информация о мероприятиях по обеспечению безопасности).

Заключение

Много инвесторов заинтересованы в регистрации платежной системы в Международном финансовом центре Астаны по нескольким причинам. Во-первых, МФЦА предлагает инвесторам стабильность, привлекательные налоговые ставки и простые процедуры регистрации. Это создает благоприятную среду для развития бизнеса. Во-вторых, Астана имеет стратегическое географическое положение между Европой и Азией. Это обеспечивает удобные связи с различными регионами и позволяет инвесторам осуществлять операции в различных валютах с использованием различных финансовых инструментов.

МФЦ Астана стремится быть впереди времени в области финансовых технологий. Регулятор активно внедряет современные цифровые решения, такие как блокчейн, электронные платежи и другие инновации, чтобы создать привлекательную платформу для развития финансовых услуг.

Специалисты YB Case могут детально проконсультировать по регулированию платежных систем в Казахстане и оказать юридическую поддержку на каждом этапе процесса лицензирования.
Форма заказа услуги
Имя
Поле должно быть заполнено
Как связаться с Вами?*
Введите корректный e-mail
Введите корректный номер
form-comment-label