Финансовая деятельность и управление активами в Китае в вопросах и ответах

Китай - это одна из самых перспективных юрисдикций. Учитывая быстрое развитие этой страны в финансовых услугах, в том числе, мы подготовили обзор ключевых вопросов в сфере финансовой деятельности. Статья будет интересной для тех, кто желает зарегистрировать бизнес в сфере финансовых услуг в Китае.

Какие органы регулируют частный банкинг и управление активами в Китае?

Банковская и страховая отрасли контролируются Комиссией по регулированию банковской деятельности и страхования Китая (CBIRC). Индустрия ценных бумаг контролируется Комиссией по регулированию ценных бумаг Китая.

Вопросы налогообложения регулируются Государственной налоговой администрацией (SAT).

Как определяется частный банкинг в Китае?

Частный банкинг в Китае является своего рода комплексной доверенной инвестиционной услугой, в которой коммерческий банк заключает соглашение с клиентом, которое предусматривает, что клиент поручает коммерческому банку инвестирование и управление имуществом клиента от его имени в соответствии с инвестиционным планом, объемом инвестиций и способами инвестирования, указанными в соглашении. Если вы желаете запустить инвестиционный проект в Китае, свяжитесь с нами, чтобы заказать консультацию по инвестированию в Китае.

Нужна ли лицензия для частного банка в Китае?

Не существует соответствующих законов или нормативных актов, касающихся получения лицензии для частного банка, поскольку для работы частного банка в Китае лицензии не требуется.

Каковы основные лицензионные требования для управления активами?

Нет соответствующих законов или нормативных актов по управлению активами. Если вас интересует оформление бизнеса в Китае, свяжитесь с нами, чтобы узнать больше о том, для какой деятельности в Китае нужна лицензия. Консультация по регистрации компании в Китае сэкономит ваше время.

Каковы требования по борьбе с отмыванием денег в Китае?

Те, кто решил зарегистрировать компанию под финансовую деятельность в Китае, должны отчитываться перед Народным банком Китая по следующим аспектам:

• общий отчет о работе отдела по борьбе с отмыванием денег;
• степень, в которой они выполняют обязательства по борьбе с отмыванием денег;
• результаты отдела по борьбе с отмыванием денег.

Финансовое учреждение, в соответствии с Законом КНР о борьбе с отмыванием денег, создает и совершенствует свою систему внутреннего контроля по борьбе с отмыванием денег, создает систему идентификации личности клиентов и не предоставляет каких-либо услуг клиенту, который не может уточнить свою личность.

О любой сомнительной транзакции должно быть немедленно сообщено в Информационный центр по борьбе с отмыванием денег.

Свяжитесь с нами

Какая минимальная идентификационная документация требуется для открытия счета?

Помимо проверки документов, удостоверяющих личность, таких как удостоверения личности, паспорта или другие документы, которые могут подтвердить личность человека, финансовые учреждения могут использовать один или несколько из следующих методов для проверки личности клиента:

• требование от клиентов предоставить другие документы, удостоверяющие личность;
• перепроверка клиентов;
• проверка идентификации клиентов через Бюро общественной безопасности.

Какая минимальная проверка соответствия требуется от финансовых посредников в связи с соблюдением налоговых требований их клиентов?

Для счетов, открытых с 1 января 2017 года, финансовые учреждения должны определить статус налогового резидента владельца счета, получив подписанное стандартное заявление о статусе налогового резидента. Если владелец счета определен как физическое лицо-нерезидент, финансовое учреждение будет собирать и сообщать всю необходимую информацию.

Существует ли классификация клиентов в Китае для целей частного банковского обслуживания?

Человек с высоким уровнем дохода (HNWI) - это человек, который соответствует одному из следующих условий:

• человек, который покупает финансовый продукт на сумму не менее 1 миллиона юаней;
• чистая доход лица или его семьи составляет более 1 млн. юаней;
• доход человека составляет более 200 000 юаней в год в течение последних трех лет, или доход семьи составляет более 300 000 юаней в год в течение последних трех лет.

Чтобы узнать, как классификация клиентов влияет на инвестиционную деятельность в Китае, закажите консультацию по инвестиционному бизнесу в Китае.