Инвестиционная лицензия на Мальте

Мальта, расположенная в центре Средиземного моря, является стратегическим узлом, соединяющим Европу с Северной Африкой и Ближним Востоком. Со временем она преобразовалась в один из ведущих финансовых центров региона, предлагая стабильную и благоприятную экономическую среду для инвестиций. Привлекательность Мальты как инвестиционного направления основывается на ее динамичной экономике, высоком уровне жизни, а также на развитой и эффективной правовой системе, признанной на международном уровне.

Получение инвестиционной лицензии на Мальте открывает двери к широкому спектру финансовых сервисов, включая управление активами, брокерские услуги, FOREX, а также кредитные и платежные решения. Инвестиционная лицензия, выдаваемая Malta Financial Services Authority (MFSA), не только подтверждает вашу легитимность и надежность в глазах клиентов и партнеров, но также обеспечивает соответствие высоким стандартам регулирования и прозрачности, принятым в Европейском Союзе. Это ключевой элемент для успешной и устойчивой инвестиционной деятельности на глобальной арене.

Обзор экономической ситуации на Мальте и привлекательности страны для инвесторов

Важным аспектом привлекательности Мальты является возможность получения инвестиционной лицензии, которая открывает двери для осуществления широкого спектра деятельности в финансовом секторе.

Инвестиционная лицензия на Мальте представляет собой официальное разрешение, выданное компании или индивидуальному предпринимателю для осуществления определенных видов финансовой деятельности на территории страны. Такая лицензия является необходимым условием для ведения деятельности в сфере финансовых услуг, включая управление активами, предоставление инвестиционных советов, операции с ценными бумагами и другие виды инвестиционной деятельности. Инвестиционная лицензия на Мальте предусматривает соблюдение определенных норм и стандартов, установленных мальтийскими регуляторными органами, что способствует созданию прозрачной и справедливой инвестиционной среды.

Получение такой лицензии является ключевым шагом для компаний, стремящихся развивать свой бизнес на Мальте и за ее пределами, пользуясь преимуществами, которые предоставляет членство страны в Европейском Союзе.

Правовая основа инвестиционных лицензий на Мальте закреплена в ряде законодательных актов, регулирующих деятельность финансовых учреждений. Ключевыми нормативными документами являются:

• Закон о финансовых рынках (Financial Markets Act), который устанавливает общие принципы регулирования финансовых услуг на Мальте.
• Закон об инвестиционных услугах (Investment Services Act), непосредственно регламентирующий деятельность по предоставлению инвестиционных услуг и управлению инвестиционными продуктами.

Malta Financial Services Authority (MFSA) выступает в качестве центрального регуляторного органа, отвечающего за надзор и регулирование всех аспектов деятельности в секторе финансового обслуживания на Мальте. MFSA обладает широкими полномочиями, включая выдачу лицензий, контроль за соблюдением нормативных требований, а также принятие мер в случае их нарушения.

Виды инвестиционных лицензий, доступных на Мальте

Закон об инвестиционных услугах предусматривает, что инвестиционные компании могут выбирать из широкого спектра различных видов деятельности для предложения клиентам. В этом отношении не каждая инвестиционная компания имеет право предлагать одни и те же лицензируемые виды деятельности. Инвестиционная компания может быть авторизована на основе типа предлагаемых потенциальным клиентам услуг.

Ниже приведены основные типы инвестиционных лицензий, которые могут быть получены на Мальте:

Прием от лица, конечного клиента, заказа на покупку, продажу или подписку на инструменты и последующая передача этого заказа третьей стороне для исполнения. В этом отношении инвестиционная компания не будет субъектом, исполняющим сделку.

Действия по заключению соглашений о покупке или продаже одного или нескольких инструментов от имени клиентов, включая заключение соглашений о продаже инструментов, выпущенных держателем лицензии на инвестиционные услуги или кредитным учреждением в момент их выпуска. Сделка исполняется инвестиционной компанией.

Инвестиционная компания будет торговать за счет собственного уставного капитала, что приводит к заключению сделок по одному или нескольким инструментам. Следовательно, инвестиционная компания обязана должным образом контролировать свои открытые позиции, чтобы убедиться, что капитал может покрыть такие обязательства.

Инвестиционная компания будет управлять активами, принадлежащими другому лицу, на основе критериев, подходящих конечному клиенту. Инвестиционная компания будет иметь право инвестировать в один или несколько инструментов от имени клиента.

Если эти активы состоят из одного или нескольких инструментов или условия их управления таковы, что лицо, управляющее или согласившееся управлять этими активами, имеет право инвестировать любые из этих активов в один или несколько инструментов.

Инвестиционная компания будет давать, предлагать или соглашаться давать лицам в их качестве инвесторов или потенциальных инвесторов или в качестве агента для инвестора или потенциального инвестора, персональную рекомендацию по одной или нескольким сделкам, связанным с одним или несколькими инструментами, на основе типа клиента.

Гарантирование или размещение инструментов означало бы, что инвестиционная компания берет на себя риск выхода на рынок нового выпуска ценных бумаг, покупая выпуск у эмитента, тем самым гарантируя продажу определенного количества акций инвесторам.

Маркетинг новых выпущенных ценных бумаг или уже выпущенных, но не котирующихся ценных бумаг, определенным лицам, что не влечет за собой предложение общественности или существующим держателям ценных бумаг эмитента – без риска гарантирования продажи определенного количества акций за счет покупки соответствующих ценных бумаг у эмитента.

Инвестиционная компания уполномочена действовать в качестве трастового управляющего, хранителя или номинального держателя инструмента в рамках предоставления услуг с 1 по 5 пункты, которые указаны выше.

После получения лицензии инвестиционной компанией от MFSA, для защиты своих клиентов, существуют различные требования к достаточности капитала, которым должна удовлетворять компания в зависимости от размера, сложности и спектра предлагаемых услуг. В соответствии с этими требованиями, происходящими из Регулирования ЕС об инвестиционных компаниях (ЕС 2019/2033) и Директивы ЕС об инвестиционных компаниях (ЕС 2019/2034), инвестиционная компания классифицируется в один из следующих четырех классов: Класс 1, Класс 1 минус, Класс 2 и Класс 3.

Выбор правильной категории лицензии для инвестиционной деятельности на Мальте зависит от специфики вашего бизнеса, целевого рынка и типа предоставляемых услуг. Важно учитывать, что каждая лицензия имеет свои требования к минимальному уставному капиталу, уровню внутреннего контроля и управленческой структуре. На начальных этапах процесса лицензирования рекомендуется проконсультироваться с экспертами в области регулирования на Мальте, чтобы обеспечить соответствие вашего бизнеса всем требованиям MFSA и выбрать наиболее подходящий тип лицензии.

Свяжитесь с нами

Процесс получения инвестиционной лицензии на Мальте

Оформление лицензии для инвестирования в Мальте представляет собой процесс, состоящий из нескольких этапов, который требует детальной подготовки и скрупулезного внимания к мельчайшим деталям. Этот процесс включает в себя составление и подачу необходимых документов, работу в тесном контакте с Мальтийским Управлением Финансовых Услуг (MFSA) и удовлетворение всех их критериев.

Вот пошаговое руководство, которое поможет вам в этом процессе:

Срок рассмотрения заявления на получение инвестиционной лицензии MFSA стремится минимизировать, однако он может варьироваться в зависимости от сложности заявления и объема предоставленной документации. В среднем, процесс рассмотрения заявления может занимать от трех до шести месяцев. Важно отметить, что эффективность и скорость процесса значительно зависят от полноты и точности предоставленных документов, а также от готовности заявителя оперативно отвечать на дополнительные запросы регулятора.

После утверждения вашей заявки на выполнение инвестиционных действий в юрисдикции Мальты, крайне важно неукоснительно придерживаться установленных правил и регулярно подавать отчеты в Мальтийское Управление Финансовых Услуг (MFSA) для сохранения статуса вашей лицензии.

Требования к заявителям для оформления инвестиционной лицензии на Мальте

Как уже было упомянуто, для того чтобы стать обладателем лицензии на инвестиционную деятельность в Мальте, кандидаты должны удовлетворять ряду критериев, предъявляемых Мальтийским Управлением Финансовых Услуг (MFSA). Эти критерии затрагивают широкий спектр аспектов, включая финансовые требования и организационную структуру.

Заключение

Процедура оформления инвестиционной лицензии на Мальте, хотя и является сложной и многоэтапной, представляет собой важный шаг для любой фирмы, желающей развивать свою работу в юрисдикции с развитой финансовой инфраструктурой и благоприятным инвестиционным климатом. Успешное оформление лицензии требует не только глубокого понимания местного законодательства и регуляторных требований, но и компетентного подхода к подготовке необходимой документации.

В свете этих вызовов, профессиональная юридическая поддержка и консультации становятся неотъемлемой частью успешного процесса лицензирования. Эксперты из компании YB CASE обладают значительным опытом и специализируются на предоставлении комплексных услуг по юридической поддержке компаний на всех этапах получения инвестиционной лицензии на Мальте. Наша команда поможет вам разобраться со всеми требованиями MFSA, обеспечив максимальную эффективность и минимизацию потенциальных рисков в процессе лицензирования.

Мы предлагаем полный спектр услуг, начиная от первоначальной консультации и анализа вашего бизнеса для выбора подходящей категории лицензии, до подготовки и сдачи всей необходимой документации, а также поддержки в процессе взаимодействия с регуляторными органами. Наша цель ‒ сделать процесс получения инвестиционной лицензии на Мальте как можно более плавным и эффективным для вашего бизнеса.