Лицензия форекс в Гонконге

12.04.2023

Цена за консультацию

500 EUR

Гонконг считается одним из основных финансовых рынков азиатского континента и одной из наиболее предпочтительных юрисдикций среди иностранных инвесторов, которых интересует регистрация брокерской компании. Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) является органом, уполномоченным Законом о ценных бумагах и фьючерсах (SFO) осуществлять правовое регулирование брокерской деятельности на рынках ценных бумаг и фьючерсов в Гонконге. В соответствии с режимом регулирования компании и частные лица, которые намереваются осуществлять регулируемую деятельность (RA) в Гонконге, должны подать заявку на получение лицензии SFC соответствующего типа, если не применяется конкретное исключение.

В этой публикации представлен обзор основных лицензионных требований и нормативных обязательств для любых компаний и частных лиц, осуществляющих регулируемую деятельность (RA) в Гонконге.

Чтобы более детально узнать о получении лицензии форекс в Гонконге, рекомендуем заказать консультацию у наших специалистов

Получение лицензии для регулируемой деятельности

Авторитетная международная организация World Economic Forum признала Гонконг самым развитым финансовым рынком в мире. Эта юрисдикция характеризуется благоприятным налоговым режимом, развитым финансовым законодательством и «прозрачным» финансовым регулированием.

Приложение 5 к SFO предусматривает 10 видов регулируемой деятельности и дает подробное определение для каждого из них:

Операции с ценными бумагами.
Торговля фьючерсными контрактами 2-го типа.
Торговля иностранной валютой с использованием кредитного плеча.
Консультации по ценным бумагам.
Авизование фьючерсных контрактов.
Консультации по корпоративным финансам.
Предоставление услуг автоматической торговли.
Маржинальное финансирование типа 8 по ценным бумагам.
Управление активами.
Предоставление услуг кредитного рейтинга.

Мы предоставляем сопровождение в получении лицензии типа 3 Торговля иностранной валютой с использованием кредитного плеча (Leveraged foreign exchange trading).

Как получить брокерскую лицензию: основные требования к заявке


Юридическая структура	Компания, зарегистрированная в Гонконге. Иностранная компания, зарегистрированная в реестре компаний Гонконга.
Ответственное должностное лицо («RO»)	Не менее двух RO для непосредственного надзора за регулируемой деятельностью. По крайней мере, один из RO должен быть исполнительным директором. RO должен соблюдать условия соответствия и надлежащих требований.
Лицензированный представитель («LR»)	Весь персонал, занимающийся регулируемой деятельностью, должен получить лицензию в качестве LR. LR должен соблюдать условия соответствия и надлежащим образом выполнять все требования лицензирования.
Высшее руководство	Несет основную ответственность за обеспечение соблюдения соответствующих стандартов поведения и надлежащих процедур следующими лицами: Директор. RO. Ответственный менеджер (MIC) за выполнение основных функций.
MIC	MIC, отвечающие за функцию общего управленческого надзора и ключевую функцию бизнес-направления (по сути такой менеджер является RO). MIC ответственные за операционный контроль и анализ, управление рисками, финансы и бухгалтерский учет, информационные технологии, соблюдение требований AML/CTF.
Подтверждение соответствия требованиям	Необходимо продемонстрировать SFC: Платежеспособность компании. Соответствующее образование или другую квалификацию/опыт высшего руководства.
Финансовые ресурсы	Необходимо поддерживать капитал на уровне не ниже указанного в Правилах о ценных бумагах и фьючерсах (финансовые ресурсы).
Кадровые ресурсы	Назначить одного сотрудника по комплаенсу с опытом работы в области финансов, бухгалтерского учета, комплаенс или управления рисками. RO не должно брать на себя функцию комплаенса компании, поскольку SFC ожидает разделения обязанностей.
Подача проверенных счетов	Предоставлять проверенные счета и другие необходимые документы в течение 4 месяцев после окончания каждого финансового года.
Система противодействия AML/CTF	Разработать и внедрить политики, процедуры и меры контроля по борьбе с отмыванием денег и финансированием противоправных действий для выполнения соответствующих юридических и нормативных требований.
Система внутреннего контроля и управления рисками	Внедрить эффективные процедуры внутреннего контроля для защиты деятельности компании и клиентов от финансовых потерь, вызванных мошенничеством и другими неправомерными действиями.

Гонконгская форекс лицензия типа 3

Лицензия форекс дилера типа 3 может быть получена после прохождения определенной процедуры. Основные шаги этой процедуры следующие:

Регистрация компании в Гонконге.
Проверка доступности названия компании.
Подготовка пакета документов для регистрации.
Открытие банковского счета и выполнение требований к капиталу.
Собеседование с регулятором.
Подача соответствующего заявления и пакета документов на лицензирование в Комиссию.

Чтобы получить форекс лицензию в Гонконге, первым делом необходимо зарегистрировать компанию с минимум 1 директором и 1 учредителем. Директором может быть только физическое лицо, хотя бы 1 директор должен быть резидентом Гонконга. Учредитель может быть физическим или юридическим лицом, без ограничений по национальности или месту жительства. Также необходимо назначить минимум 2 (но предпочтительнее 3) ответственных сотрудника (RO), по крайней мере 1 ответственный менеджер должен быть исполнительным директором. Нет требований к резидентству RO.

Читать также: Форекс-деятельность на БВО

Лицензия дилера по ценным бумагам: требования к капиталу

Минимальные требования к капиталу

Минимальный оплаченный капитал:

5 миллионов гонконгских долларов (> 500 000 евро) в случае утверждения в качестве представляющего агента;
30 миллионов гонконгских долларов (> 3 миллиона евро) в любом другом случае.

Минимальные требования к ликвидному капиталу:

3 миллиона гонконгских долларов (> 300 000 евро) в случае утверждения в качестве представляющего агента;
15 миллионов гонконгских долларов (> 1,5 миллиона евро) в любом другом случае.

Примечание

Представляющий агент – представляет интересы клиента перед брокерами, через которых клиенты открывают счета для торговли ценными бумагами, фьючерсами и/или валютными контрактами с использованием кредитного плеча.

Срок получения лицензии форекс лицензии в Гонконге: в течение 6 месяцев.

Как получить лицензию на брокерскую деятельность: необходимые документы

Чтобы получить брокерскую лицензию, необходимо предоставить регулятору апостилированные корпоративные документы, а именно:

Нотариально заверенные копии паспортов всех директоров и учредителей.
Нотариально заверенное подтверждение адреса всех директоров и учредителей. Это могут быть счета за коммунальные услуги или банковские выписки.
Рекомендательное письмо из банка.
2 рекомендательных письма от юриста/аудитора/нотариуса.
Резюме для директоров и учредителей.
Сертификат об образовании для директоров и учредителей.
Бизнес-план на ближайшие три года.
Политики AML/CTF.

В случае, если учредителем является иностранная компания, необходимо предоставить:

Паспорт уполномоченного лица компании (заверенная нотариусом или посольством копия).
Счет за коммунальные услуги в качестве доказательства места жительства уполномоченного лица компании (заверенная нотариусом или посольством копия).
Резюме с подробным описанием образования и опыта работы уполномоченного лица.
Сертификат о регистрации компании (должно быть заверено секретарем юр. лица).
2 рекомендательных письма для уполномоченного лица, которые должны быть отправлены профессионалом, например, юристом, бухгалтером, секретарем компании или банком уполномоченного лица для корпоративной организации.
Решение о назначении уполномоченного лица, которое будет действовать от имени компании (заверенная копия секретарем компании).
Решение иностранной компании в качестве учредителя инвестировать в гонконгскую компанию (копия должна быть заверена секретарем иностранного юр. лица).

Налогообложение и учет

После получения лицензии брокерской компании, бухгалтерские записи могут храниться в местных офисах администратора или в другом месте по усмотрению директоров компании. Аудит должен проводиться из Гонконга назначенным аудитором, который должен быть членом Гонконгского общества бухгалтеров и иметь практический сертификат.

Налоговые ставки:

Ставка налога 0%, если прибыль получена от деятельности, осуществляемой за пределами Гонконга.
Ставка налога 16,5%, если прибыль получена из источников в Гонконге.
Отсутствие налога на прирост капитала, дивиденды или проценты.

SFC устанавливает стандарты для валютных трейдеров с кредитным плечом

9 апреля 2020 г. Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам, осуществляющая регулирование форекс деятельности в Гонконге, опубликовала Циркуляр для лицензированных корпораций и Отчет о деятельности по торговле иностранной валютой с использованием заемных средств, осуществляемой лицензированными корпорациями. В Приложении к Циркуляру излагаются ожидаемые стандарты поведения и внутреннего контроля SFC для лицензированных торговцев иностранной валютой с использованием заемных средств в отношении:

должной осмотрительности клиентов;
обработки заказов клиентов;
конфликтов интересов;
предоставления клиентам информации, взятой из отчета.

Циркуляр предназначен для высшего руководства компаний, имеющих лицензию SFC типа 3, а также для тех, кто планирует подать заявку на оформление forex лицензии в этой юрисдикции. В Циркуляре речь идет об ответственности за пересмотр политик и средств контроля для обеспечения соблюдения ожидаемых нормативных стандартов к 1 января 2021 г.

Стандарты поведения и внутреннего контроля SFC включают:

Надлежащую проверку клиентов

Валютные продукты с использованием заемных средств являются сложными. Кодекс поведения SFC требует от продавцов иностранной валюты, которым была выдана лицензия форекс в Гонконге типа 3 принять разумные меры для определения финансового положения, инвестиционного опыта и инвестиционной цели каждого из своих клиентов и убедиться в том, что клиенты понимают характер и риски продуктов LFET, которые они предлагают, и имеют достаточную чистую стоимость, чтобы принять риски и нести потенциальные убытки от торговли продуктами.

Требования SFC для обработки заказов клиентов LFET

Лицензированные SFC брокеры должны действовать честно, справедливо, с должными навыками, в интересах своих клиентов при обработке их заказов. SFC ожидает, чтовсе субъекты с лицензией на брокерскую деятельность должны выполнять заказы клиентов на доступных условиях и избегать любых недобросовестных методов исполнения, внедрить метод справедливого ценообразования.

Ожидаемые нормативные стандарты и надлежащая отраслевая практика

Брокеры LFET должны указать в клиентском соглашении, занимают ли они позиции, противоположные клиентским заказам. От них также требуется принимать разумные меры, чтобы избежать любых конфликтов интересов, и, когда таких конфликтов невозможно избежать, они должны обеспечить справедливое отношение к своим клиентам и раскрывать любые фактические или потенциальные конфликты интересов, прежде чем совершать сделки с клиентами.

Получение Forex лицензии в Гонконге

Любое финансовое учреждение, намеревающееся осуществлять регулируемую деятельность в Гонконге, должно будет заполнить заявку на получение брокерской лицензии. Индустрия финансовых услуг Гонконга пережила беспрецедентный рост в последние годы и продолжает привлекать форекс-брокеров со всего мира. Брокерская лицензия от SFC – одна из возможностей расширить глобальный охват и выйти в новые регионы и на новые рынки. Процедура лицензирования SFC длительная и сложная, она включает в себя подачу различных документов, тестирование для должностных лиц, представляющих компанию, и поддержание эффективных систем контроля и учета.

Если у вас остались какие-либо вопросы, обращайтесь к специалистам YB Case и получите персональную консультацию по регулированию форекс деятельности вы Гонконге.