Открытие EMI лицензии в Венгрии

Стратегическая роль Венгрии в европейской финансовой сфере

Венгрия, занимающая центральное местоположение в Европе и являясь членом ЕС, играет ключевую роль в европейском финансовом секторе. Она выступает как стратегический центр для финансовых операций и инвестиций в регионе благодаря:

• Географическому местоположению: расположенная в сердце Европы, Венгрия служит транзитным узлом для товаров и услуг между восточными и западными, северными и южными частями континента.
• Экономической стабильности: отличается стабильной экономикой, что привлекает инвесторов и способствует устойчивому росту и низкому уровню безработицы.
• Членство в ЕС: обеспечивает доступ к обширному европейскому рынку и упрощает торговлю и инвестиции.
• Благоприятному бизнес-климату: привлекательные условия для бизнеса, низкие налоговые ставки и доступ к квалифицированным кадрам.
• Развитию финансовых услуг: устойчивая финансовая инфраструктура и банковская система, активное развитие сектора электронных платежей и финтех.

Значение EMI лицензии в цифровой экономике

Электронные деньги играют всё более значимую роль в современной финансовой индустрии, особенно в условиях активного развития цифровой экономики. Открытие EMI лицензии в Венгрии становится ключевым инструментом для компаний, стремящихся предложить передовые финансовые услуги в этой быстро развивающейся сфере.

• Электронные деньги в цифровой экономике: цифровая экономика характеризуется растущим числом онлайн-транзакций и электронных платежей. Потребители и предприниматели все чаще используют электронные деньги для проведения операций, совершения покупок и оплаты услуг. Это обусловлено удобством, скоростью и доступностью онлайн-платежей. EMI лицензия позволяет компаниям внедрить и управлять электронными деньгами, предоставляя клиентам современные финансовые инструменты.
• Развитие финтех-сектора: финтех-компании, которые предоставляют инновационные финансовые услуги, становятся все более востребованными в цифровой экономике. EMI лицензия позволяет компаниям войти в сектор электронных платежей и предлагать клиентам новые финансовые решения, такие как мобильные кошельки, предоплаченные карты и онлайн-переводы. Развитие финтех-сектора способствует конкуренции и инновациям, что благоприятно влияет на потребителей и бизнес.
• Глобальная доступность: EMI лицензия зарегистрированная в Венгрии может быть использована компаниями для предоставления финансовых услуг не только на внутреннем рынке, но и на мировом уровне. Это создает возможность для международных платежей и переводов, что особенно важно для глобальных предпринимателей и интернет-бизнеса. Глобальная доступность финансовых услуг способствует международной торговле и инвестициям.
• Удобство и эффективность: использование электронных денег и финансовых услуг, предоставляемых компаниями с EMI лицензией, обеспечивает удобство и эффективность для клиентов. Онлайн-платежи и управление счетами через мобильные приложения делают финансовые операции более доступными и простыми. Это увеличивает уровень обслуживания клиентов и повышает конкурентоспособность компаний.

Общие требования к получению EMI лицензии в Венгрии

Документы и подтверждения, требуемые для открытия лицензии EMI в Венгрии

Желающие оформить EMI лицензию в Венгрии должны предоставить ряд определенных документов:

• Программа деятельности заявителя, включающая точное определение видов финансовой деятельности и дополнительных финансовых услуг, которые он намеревается предоставлять.
• Среднесрочный бизнес-план, касающийся первых трех лет, также содержащий предварительный бюджет и сведения о выполнении личных и материальных условий, необходимых для осуществления деятельности.
• Доказательство наличия полной суммы стартового капитала.
• В целях защиты средств клиентов - описание того, как обеспечиваются условия, установленные в разделе 51 Закона о поставщиках платежных услуг, включая подробное описание ИТ-системы, подходящей для ведения отдельного реестра средств клиентов, и подтверждение аудитора о пригодности системы.
• Описание корпоративного управления и систем внутреннего аудита заявителя, включая административные, управление рисками и бухгалтерские процедуры, представление пропорциональности, соответственности и надежности таких процедур корпоративного управления и аудита.
• Название внешнего аудитора заявителя.
• Политики и процедуры, связанные с предотвращением и борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также с выполнением финансовых и ограничивающих активов мер, предписанных Европейским Союзом и Советом Безопасности ООН.
• Представление организационной структуры заявителя и объеме его обязанностей, организационных и операционных правилах, а также правилах, содержащих общие условия.
• Если заявитель намеревается поручить агенту выполнение деятельности по предоставлению платежных услуг или, будучи институтом электронных денег, дистрибьютором электронных денег, или планирует создать филиалы или аутсорсить выполнение своей деятельности, то представление этого, включая обязательство заявителя проводить ежегодную проверку агента, дистрибьютора, филиала и организации, выполняющей аутсорсинговую деятельность.
• Если заявка относится к присоединению заявителя к какой-либо платежной системе, заявление о присоединении (на стандартной форме) и описание его участия в платежной системе.
• Идентификационные данные руководящего должностного лица заявителя, указанные в Приложении 1 к Закону о поставщиках платежных услуг, и документы, подтверждающие выполнение условий, установленных в разделе 29 Закона о поставщиках платежных услуг.
• Уставные документы заявителя.
• Документальное подтверждение заявителя, не старше тридцати дней, о том, что у него нет задолженности перед налоговым органом, таможенным органом, организацией по страхованию здоровья и органом по пенсионному страхованию, компетентным на основе его личного закона.
• Заявление заявителя о том, что его другая деятельность не угрожает функционированию института электронных денег (на стандартной форме).
• Документальное подтверждение заявителя, не старше тридцати дней, о том, что он зарегистрирован на основе его личного закона, он не находится в процессе банкротства, ликвидации или роспуска, и нет дисквалификационных оснований в отношении его руководящего должностного лица.
• Если заявка относится к выдаче кредитов и займов, указанных в разделе 8 Закона о поставщиках платежных услуг, или к выпуску денежных средств в качестве средств платежа, заявление о присоединении к системе центральной кредитной информации, определенной Законом о центральной кредитной информации.
• Заявление о контингентных и будущих обязательствах заявителя, как указано в Законе о бухгалтерии (на стандартной форме).
• Описание процедур, используемых для мониторинга, управления и отслеживания инцидентов в области безопасности и жалоб клиентов, связанных с безопасностью, включая процедуру уведомления, разработанную в соответствии с обязанностью уведомления, установленной в разделе 55/Б Закона о платежных услугах.
• Описание процедуры, используемой для регистрации, мониторинга, отслеживания и ограничения доступа к чувствительным платежным данным.
• Описание мероприятий, направленных на обеспечение непрерывности бизнеса, включающее четкую идентификацию критических операций, эффективные планы резервирования и процедуры регулярного тестирования и проверки пригодности и эффективности таких планов.
• Описание принципов и определений, используемых при сборе статистических данных, связанных с производительностью, транзакциями и мошенничеством.
• Описание принципов безопасности и, в частности, подробная оценка рисков, связанных с платежными услугами, и мероприятия по аудиту безопасности и снижению рисков, которые служат надлежащей защите клиентов от выявленных рисков, включая мошенничество и незаконное использование чувствительных и персональных данных.
• Политика управления жалобами.
• Заявление заявителя, оформленное в виде частного документа, обеспечивающее полное доказательство, о согласии на проверку подлинности содержания прикрепленных к заявке на лицензию документов административными органами, назначенными Национальным банком Венгрии (на стандартной форме). (Пункты a) - x) раздела 17 (1) Закона о поставщиках платежных услуг).

Свяжитесь с нами

Типы юридических лиц, допущенных к оформлению EMI лицензии в Венгрии

Общие черты при регистрации общества с ограниченной ответственностью (Kft.) и акционерного общества (Zrt./Nyrt.) в Венгрии

Оформление Филиалов иностранных организаций в Венгрии

• Регистрация филиала: иностранные компании могут оформить филиал в Венгрии. Это требует представления документации, включая учредительные документы и решение о создании филиала.
• Уставной капитал: Венгрия не требует уставного капитала для регистрации филиалов иностранных компаний.
• Филиал: филиал иностранной компании имеет право на проведение коммерческой деятельности в Венгрии, но остается ответственным за долги своей материнской компании.
• Учет и налогообложение: иностранные компании, имеющие филиалы в Венгрии, обязаны вести бухгалтерский учет и уплачивать налоги согласно венгерскому законодательству.
• Регистрация: регистрация филиала происходит через Венгерский суд регистрации предприятий (Cégbíróság).