Получение лицензии VASP на Кипре

Основная информация о Кипре

Кипр, островное государство, стратегически расположенное в восточной части Средиземного моря, занимает третье место по площади среди островов региона и является членом Европейского Союза с 2004 года. Столица Кипра — Никосия.

Кипр отличается разнообразным рельефом — от горных хребтов в центральной части острова до равнин и прибрежных территорий. Климат на острове средиземноморский, с жарким и сухим летом и мягкой, дождливой зимой.

Экономика Кипра в основном базируется на сфере услуг, особенно на туризме, финансовых услугах и судоходстве. Также страна предлагает выгодные условия для регистрации бизнеса и ведения международной деятельности. Низкие налоговые ставки и благоприятный предпринимательский климат делают ее привлекательной юрисдикцией.

Население Кипра составляет около 1,2 миллиона человек, из которых большая часть проживает в городах. Основные языки — греческий и турецкий, однако английский широко используется в деловой среде.

Также Кипр имеет богатую историю, которая насчитывает тысячи лет и включает периоды господства разных цивилизаций, таких как древние греки, римляне, византийцы и османцы. Это отражается в культурном наследии страны, архитектуре и традициях. Кипр также известен своими археологическими памятниками, включая античные города и средневековые замки.

Кроме того, Кипр — это независимая республика с президентской системой управления. Политическая ситуация на острове усложняется наличием непризнанной Турецкой Республики Северного Кипра, которая контролирует северную часть острова с 1974 года. Официально весь остров признан Республикой Кипр, однако фактически он разделен на греческую и турецкую части.

Как получить лицензию VASP на Кипре?

Оформление лицензии VASP на Кипре включает несколько ключевых этапов, каждый из которых требует внимательного подхода и соблюдения всех нормативных требований. Процедура лицензирования обеспечит соответствие вашей компании законодательству и регуляторным стандартам, что является необходимым для легальной и успешной деятельности в сфере виртуальных активов.

Этап 1Налаживание структуры бизнеса. На этом этапе вам следует зарегистрировать свою компанию на Кипре, выбрав подходящую юридическую форму, такую как акционерное общество или общество с ограниченной ответственностью. Регистрация проводится в Регистре компаний Кипра. Важно также организовать физическое присутствие, включая полноценный офис и штат сотрудников на территории Кипра.

Этап 2Разработка системы комплаенса. Создайте программу соответствия требованиям AML/CTF. Внедрение процедур «Знай своего клиента» (KYC) является обязательным для подтверждения личности ваших клиентов и предотвращения рисков, связанных с мошенничеством.

Этап 3Подача заявки. Сформируйте исчерпывающий пакет документации для успешного прохождения процедуры лицензирования VASP в CySEC. В пакет документации должны входить:

1. Официальное заявление на получение лицензии, оформленное и подписанное уполномоченным представителем или представителями.
2. Бизнес-план с детальным описанием бизнеса, включая описание предлагаемых услуг, целевой аудитории, маркетинговый план, финансовые прогнозы и другие важные аспекты.
3. Комплект учредительных документов, включающий устав, учредительный договор и списки директоров и акционеров, полностью отражающий юридическую структуру компании.
4. Резюме и профессиональные рекомендации ключевых членов команды, таких как генеральный директор, менеджеры по комплаенсу, технический директор и другие.
5. Всеобъемлющая система мер и процедур, направленных на обеспечение соответствия законодательству, включая строгие политики противодействия финансовым преступлениям.
6. Комплекс финансовых документов, таких как балансы, отчеты о доходах и другие финансовые показатели, обеспечивающий прозрачность и открытость финансовой деятельности компании.
7. Подробное описание технических решений и процедур, применяемых компанией для защиты конфиденциальности данных пользователей и обеспечения безопасности операций с цифровыми активами.

Этап 4Проверка и оценка. После подачи заявки CySEC проведет проверку, чтобы убедиться, что ваша компания соответствует всем требованиям законодательства и нормативным стандартам. Этот процесс включает анализ бизнес-плана, политики комплаенса, финансовой отчетности и проверку ключевого персонала. Могут потребоваться дополнительные документы или пояснения, которые нужно предоставить в установленный срок.

Этап 5Выдача лицензии. После завершения процесса проверки и выполнения всех требований CySEC выдаст лицензию VASP. Если в заявке будут обнаружены недостатки или несоответствия, она может быть отклонена. В таком случае вам нужно будет устранить замечания и повторно подать заявку.

Получив лицензию, ваша компания вступает в непрерывный процесс обеспечения соответствия регуляторным требованиям. Регулярная отчетность, аудиты и обновление политики комплаенса – это не разовые мероприятия, а неотъемлемая часть вашей повседневной деятельности, направленная на поддержание высокого уровня прозрачности и надежности бизнеса.

Лицензии VASP подлежат периодическому обновлению. Убедитесь, что ваша компания продолжает соответствовать всем нормативным требованиям и поддерживает актуальность всех необходимых процедур и документации для предотвращения утраты лицензии.

Консультируйтесь с юридическими и регуляторными экспертами, чтобы эффективно пройти процесс лицензирования и обеспечить полное соответствие всем применимым законам и требованиям.

Привилегии получения кипрской лицензии VASP

Получение криптовалютной лицензии VASP на Кипре предоставляет значительные преимущества, подкрепленные конкретными данными и цифрами.

Первое преимущество - привлекательная налоговая система. На Кипре действует одна из самых низких корпоративных налоговых ставок в Европейском Союзе — всего 12,5%. Компании, получившие лицензию VASP, могут воспользоваться этой льготной ставкой, что делает Кипр привлекательной юрисдикцией для размещения крипто-бизнеса. Кроме того, Кипр предоставляет возможность использования льготного налогообложения на прибыль от продажи ценных бумаг, что может включать криптоактивы.

Второе преимущество - доступ к европейскому рынку. Лицензия VASP, выданная на Кипре, автоматически дает право предоставлять услуги в других странах ЕС благодаря принципу "паспортизации". Это означает, что компания может предлагать свои услуги на рынке с населением более 447 миллионов человек, что существенно расширяет деловые возможности и потенциал роста.

Третье преимущество - регулирование в соответствии с европейскими стандартами. CySEC осуществляет строгий надзор за VASP в соответствии с европейскими нормами, включая MiCA. Это обеспечивает высокий уровень доверия со стороны международных инвесторов и партнеров. Согласно данным CySEC, количество зарегистрированных криптовалютных компаний на Кипре увеличилось на 50% в последние два года, что подтверждает привлекательность юрисдикции.

Четвертое преимущество - развитая инфраструктура и профессиональные услуги. Кипр предлагает развитую деловую инфраструктуру и доступ к высококвалифицированным профессиональным услугам в сферах права, аудита и консалтинга. Более 2400 профессиональных сервисных компаний предоставляют поддержку криптовалютному бизнесу, что позволяет минимизировать риски и ускорить процесс получения лицензии VASP.

Пятое преимущество - стабильная политическая и экономическая среда. Кипр стабильно занимает высокие позиции в рейтингах деловой активности и устойчивости. Например, в индексе экономической свободы Кипр находится на 37 месте среди 180 стран, что отражает надежность и стабильность юрисдикции для ведения бизнеса.

Эти преимущества делают Кипр одной из ведущих юрисдикций для компаний, стремящихся легализовать свою деятельность в сфере криптоактивов и использовать выгодные условия для роста и расширения на международные рынки.

Свяжитесь с нами

Что такое лицензия VASP?

Лицензия VASP обычно охватывает широкий спектр предложений, включая, но не ограничиваясь:

1. Обмен различными видами виртуальных активов, что подразумевает конвертацию одной криптовалюты в другую, например, биткойна в эфириум.
2. Операции по обмену между криптовалютами и традиционными денежными единицами. Это охватывает операции по обмену криптовалют на привычные деньги, такие как доллары или евро.
3. Передача виртуальных активов. Данная услуга включает переводы криптовалюты между пользователями или различными платформами.
4. Предоставление услуг по кастодиальному хранению и управлению криптовалютами и другими цифровыми активами. Лицензированные VASP гарантируют сохранность средств клиентов и осуществляют профессиональное управление портфелями.
5. Участие в финансовых услугах, связанных с предложениями эмитентов и продажей виртуальных активов. Сюда входят услуги по организации первичных предложения токенов (ITO), управление процессом продажи токенов и другие финансовые решения, связанные с виртуальными активами.

Регулирование лицензии VASP на Кипре

Регулирование лицензии VASP на Кипре осуществляется в соответствии с законодательством Европейского Союза и национальными законами, направленными на обеспечение безопасности и прозрачности в секторе финансовых услуг.

Деятельность провайдеров услуг, связанных с виртуальными активами (VASP), на Кипре находится под пристальным вниманием Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам (CySEC). Этот орган не только выдает лицензии, но и осуществляет жесткий надзор за соблюдением всеми лицензиатами высоких стандартов, установленных на международном уровне.

Подпись к изображению: официальный сайт регулятора.

Лицензирование VASP на Кипре основано на нескольких ключевых законодательных актах:

The Electronic Money Law of 2012. Закон о электронных деньгах 2012 года регулирует выпуск, распространение и использование электронных денег на Кипре. Этот закон устанавливает правовую основу для деятельности эмитентов электронных денег, таких как электронные кошельки и другие цифровые платежные средства. Основные положения закона включают:

• закон требует, чтобы все эмитенты электронных денег получали соответствующую лицензию от Кипрской Комиссии по ценным бумагам и биржам (CySEC) или Центрального банка Кипра;
• закон устанавливает минимальные требования к капиталу для эмитентов, что гарантирует их финансовую устойчивость;
• закон обязывает эмитентов принимать меры для защиты средств, хранящихся в электронных кошельках пользователей, включая создание специальных резервных фондов;
• CySEC или Центральный банк Кипра осуществляют надзор за деятельностью эмитентов, проводя регулярные проверки и аудит.

Закон о предотвращении и противодействии отмыванию денег 2007 года. Законодательство о предотвращении и борьбе с отмыванием денежных средств, принятый в 2007 году, является основополагающим актом на Кипре, который устанавливает нормы для борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Основные элементы данного закона включают в себя:

• все финансовые учреждения, такие как банки, страховые компании и компании, предоставляющие платёжные услуги, обязаны осуществлять процедуру идентификации клиентов для проверки их подлинности и легитимности источников доходов;
• закон устанавливает требования к финансовым учреждениям отслеживать и анализировать операции клиентов на наличие подозрительной активности. В случае выявления таких операций, необходимо информировать соответствующие органы;
• финансовые организации должны предоставлять сведения о подозрительных транзакциях в Специальный отдел по борьбе с отмыванием денег (MOKAS);
• закон предоставляет возможность приостановить доступ к активам, которые подозреваются в отмывании денег или финансировании терроризма, до завершения расследования.

Law on the Provision and Use of Payment Services and Access to Payment Systems. Закон о предоставлении и использовании платежных услуг и доступе к платежным системам 2018 года регулирует деятельность поставщиков платежных услуг и устанавливает правила доступа к платежным системам на Кипре. Основные аспекты регулирования включают:

• закон требует, чтобы все поставщики платежных услуг, включая банки, финтех-компании и другие финансовые учреждения, получали соответствующие лицензии или регистрацию у компетентных органов;
• закон устанавливает права и обязанности как поставщиков платежных услуг, так и пользователей, обеспечивая защиту данных клиентов, прозрачность условий договоров и процедур разрешения споров;
• закон включает меры по обеспечению безопасности платежных операций, в том числе требования по двухфакторной аутентификации и защите от мошенничества;
• закон регулирует условия доступа поставщиков платежных услуг к национальным и международным платежным системам, обеспечивая конкуренцию и равные условия для всех участников рынка.

Эти законы формируют основу для регулирования финансовых услуг на Кипре, обеспечивая прозрачность, безопасность и защиту прав всех участников финансового рынка.

Для получения и поддержания лицензии VASP компания должна соблюдать следующие требования:

1. Регистрация и физическое присутствие. Компания должна быть зарегистрирована на Кипре и иметь полноценный офис с штатным персоналом.
2. Репутация и проверка участников. Важно тщательно проверять репутацию всех ключевых участников, включая бенефициаров и поставщиков услуг.
3. Корпоративная документация. Особое внимание следует уделить оформлению отчетов о бенефициарах и корпоративной политике.
4. Заполнение заявок. Все анкеты и формы должны быть аккуратно заполнены и включены в пакет заявок.
5. Капитал. Ограничения по величине уставного капитала зависят от спектра предоставляемых услуг. Для базовой брокерской лицензии достаточно 125 тысяч евро. Однако, если компания намерена предоставлять услуги кастодиального хранения, то размер капитала должен быть увеличен до 150 тысяч евро.
6. Мониторинг операций. Необходимо внедрить комплексную систему управления финансовыми потоками, включающую планирование операций и непрерывный мониторинг для своевременного выявления любых отклонений от установленных норм.
7. Политические и процедурные рамки. Наличие четко сформулированных внутренних политик и процедур крайне важно для минимизации риска возникновения конфликтов интересов с клиентами.
8. Соблюдение норм AML/CTF. Организация осознает свою социальную ответственность и принимает все необходимые меры для предотвращения использования своих услуг в преступных целях.
9. Прозрачность и отчетные процессы. Лицензиат должен регулярно представлять Финансовой комиссии Кипра (CySEC) свои финансовые отчеты, а также информацию о любых подозрительных сделках. Регулятор имеет полномочия проводить плановые проверки с целью подтверждения соблюдения норм.
10. Квалификация сотрудников. Ключевой персонал компании должен обладать необходимыми знаниями и опытом в области финансовых услуг и регулирования цифровых активов. CySEC также может требовать доказательства профессиональной репутации руководящих кадров.

После получения лицензии VASP компания подлежит постоянному мониторингу со стороны CySEC. Регулятор может проводить регулярные проверки, требовать отчетность и проводить расследования в случае выявления нарушений. В случае несоответствия стандартам, лицензия может быть отозвана или приостановлена.

Таким образом, регулирование лицензии VASP на Кипре обеспечивает высокий уровень доверия и безопасности в сфере виртуальных активов, создавая благоприятные условия для ведения бизнеса, но также требует строгого соблюдения всех установленных стандартов и нормативных актов.

Услуги YB Case в рамках получения лицензии VASP на Кипре

Компания YB Case предлагает всестороннюю помощь в процессе получения лицензии VASP на Кипре, включая следующие услуги:

1. Мы проведем глубокий анализ лицензий VASP на Кипре и предоставим рекомендации по оптимизации вашей бизнес-модели в соответствии с действующими законами и регуляторными требованиями.
2. Поможем вам зарегистрировать юридическое лицо на Кипре, включая выбор оптимальной формы компании и организацию рабочего офиса. Мы подготовим все требуемые документы для регистрации в Регистре компаний Кипра.
3. Разработаем комплексную стратегию соблюдения AML/CTF, включая KYC-процедуры, непрерывный мониторинг транзакций, оценку рисков и обучение сотрудников.
4. Составим подробную заявку на лицензию, которая будет включать бизнес-план, финансовую отчетность, информацию о ключевом персонале и документы, подтверждающие правовую структуру компании. Подадим заявку в Кипрскую Комиссию по ценным бумагам и биржам (CySEC).
5. Обеспечим поддержку в процессе рассмотрения вашей заявки, предоставляя необходимую дополнительную информацию и разъяснения по запросам регулятора.
6. Также мы поможем вам получить лицензию VASP и обеспечим поддержку в соблюдении всех нормативных обязательств, таких как регулярная отчетность, аудиты и обновления комплаенс-политик.

Наши эксперты обладают глубокими знаниями и опытом в области криптовалютного регулирования и лицензирования, что позволяет нам эффективно сопровождать ваши шаги к получению лицензии VASP на Кипре. Свяжитесь с нами для получения квалифицированной консультации и профессиональной помощи на каждом этапе процесса.

Заключение

Получение лицензии VASP на Кипре является ключевым этапом для предприятий, желающих законно и эффективно функционировать в области виртуальных активов. Данный процесс требует внимательного соблюдения всех нормативных актов и подготовки обширной документации. Однако успешное завершение процедуры лицензирования откроет двери для новых возможностей и способствует развитию вашего бизнеса.

Если вы рассматриваете возможность получения лицензии VASP на Кипре или у вас возникли вопросы по этому процессу, мы готовы предложить вам профессиональную помощь. Наши эксперты помогут вам разобраться в сложностях регулирования, подготовить необходимую документацию и успешно пройти процесс лицензирования. Свяжитесь с нами для получения подробной консультации и обеспечения надежного и успешного старта вашего бизнеса в сфере виртуальных активов на Кипре.