Коли з'явився Bitcoin, а за ним інші криптовалюти, кожен міг заробляти, вклавши $1000 у майнінгову ферму. Сьогодні ж деякі з тих, хто 10 років тому вклав кошти в домашню ферму, мають цілі майнінгові заводи. На сьогоднішній день створення криптобізнесу вимагає досить значних витрат, через зростання конкуренції та загального збільшення індустрії. Навіть для заробітку приблизно $5-6 на день потрібно зібрати комп'ютер для майнінгу вартістю $3000-3500. І якщо додати сюди те, що сам по собі майнінг також ускладнився, можна зробити висновок, що новачкові не так просто нарощувати активи, змагаючись із гігантами добування криптовалют.
Доведеться збирати або велику ферму, підбирати під неї відповідне приміщення, подбати про вентиляцію та надійність електропроводки, або шукати альтернативи. Криптофонд є однією з таких альтернатив.
Що мається на увазі під терміном “криптовалютний фонд”?
свого роду ланка, яка пов'язує інвесторів із трейдерами, які розпоряджаються криптовалютами з метою одержання прибутку для обох сторін. Між інвестором і фондом укладається договір, який визначає який відсоток прибутку отримають фонд та інвестор.
керовaний капітал криптовалют, які ще називають цифровими валютами, доступний інвесторам для тиражування. Зазвичай управління перебуває в руках досвідченого фінансиста чи групи людей (фінансисти, аналітики, консультанти тощо).
Масове зростання криптоіндустрії, розвиток криптовалют і вдосконалення інфраструктури, що відкриває все більше можливостей, сформували ідеальні умови для створення криптовалютних фондів. Кожного дня з'являється все більша їх кількість, але багато інвесторів ще не до кінця розуміють всі їхні особливості та переваги, марнуючи можливість отримати прибуток у сфері криптовалют.
Оскільки кількість різних криптовалют постійно зростає, з'явилося кілька видів криптофондів, які ми розглянемо далі.
Види криптовалютних фондів
- Криптовалютний хедж-фонд
Криптохедж-фонди - мабуть, одні з перших видів криптофондів. Аналогічно традиційним хедж-фондам, вони орієнтовані на мінімальний ризик при максимально можливій прибутковості, або максимальний дохід при заданих ризиках.
Цей вид набув популярності за рахунок своєї простоти та доступності. Є фонди, де потрібні мінімальні вкладення (суми близько $200), що дуже зручно для приватних інвесторів. Також такі фонди дозволяють великим інвесторам капіталізувати гроші й отримувати значний прибуток.
Хедж-фонди постійно піддаються аналізу й оцінкам, щоб за необхідності було проведено перебалансування з метою покращення результатів. Інвестують переважно хедж-фонди в уже існуючі криптовалюти, а також нові ICO або перспективні проекти, пов'язані з криптовалютами та блокчейном.
- Криптовалютний пайовий інвестиційний фонд
Створення криптовалютного пайового інвестиційного фонду, переважно, відбувається зусиллями багатьох інвесторів. Вони, у свою чергу, отримують частку у фонді – паєм у цьому випадку є токен, який випускається фондом. Участь у такому фонді – перспективний спосіб для інвесторів-початківців, які просто отримуватимуть прибуток від фонду, або реінвестуватимуть та збільшуватимуть свій пай.
Варто наголосити, що кожен окремо взятий фонд має свою стратегію, і часто в криптоіндустрії використовуються стратегії з традиційного ринку, або інші специфічні інструменти, притаманні лише криптосфері.
- Криптовалютний інвестфонд
Ці фонди є великими платформами для масштабних інвесторів, і дозволяють їм капіталізувати кошти. Інвестиційні фонди слугують для запуску проектів, допомагають у токенізації активів чи вдосконалення великих майнінгових ферм. Такі фонди – ризикованіші, але прибутковіші.
Інвестування у криптофонд
Незважаючи на те, що безліч людей, як і раніше, скептично ставляться до інвестування в криптовалюти, мотивуючи це тим, що індустрія поки що перебуває в зародковому стані, проте є низка переваг, які можна отримати після інвестування в криптофонд.
Основною перевагою інвестування у криптоіндустрію є те, що криптовалюти стають валютою майбутнього. І ті, хто купив біткоїн у 2009 у кількості понад 100 штук – вже усвідомили це найясніше. Вкладення коштів у криптофонди може забезпечити вкладника та його нащадків.
Як уже зазначалося, майнінг криптовалют став складнішим, ніж був раніше. З цієї причини швидкість майнінгу також знижується. Отже, інвестування в криптовалюти стає безпечним способом нарощування активів – криптофонди можуть допомогти заробити більше, хоч і з іншим ступенем ризиків.
Ризики інвестування у криптовалюти
Розмір прибутку неможливо спрогнозувати. На криптовалютах можна швидко заробити багато грошей, але можливо і все втратити. Загалом це пояснюється тим, що криптовалюти дуже мінливі, і їхня вартість може змінюватися на десятки відсотків за добу. Тому необхідно ретельно продумувати всі інвестиції та планувати дії з урахуванням можливих коливань.
Яскрава сторона вкладення грошей у криптовалюти також полягає в цьому. Волатильність може генерувати великі прибутки. Досить, як власники Bitcoin в якийсь момент стали доларовими мільйонерами, коли Bitcoin досяг піку своєї вартості, і стане все ясно.
До того ж через те, що криптовалюти визнані не в усіх державах, вони не мають можливості вплинути на те, як працює криптофонд, і тим самим забезпечити захист інвесторів. У таких умовах недосвідчені інвестори дуже ризикують нарватися на шахраїв. Іноді трапляється так, що інвестор зовсім не знає, кому він передає свої гроші.
Втім, якщо фондом керують досвідчені професіонали, які мають хорошу інвестиційну стратегію та ведуть прозору діяльність, ризики зводяться до мінімуму. Необхідно лише правильно вибрати криптофонд для інвестування. Надійні фонди справді приносять дуже високий прибуток.
Започаткування криптовалютного фонду
Якщо Ви шукаєте можливість отримати криптовалюту в більшому розмірі за менший проміжок часу, можна створити власний криптофонд.
Це дозволяє залучити потрібний капітал для реалізації задуманого проекту. Варто одразу зазначити, що започаткування криптофонду вимагає менше зусиль порівняно з іншими фондами. Ба більше, це зручно, тому що немає необхідності розумітися на складних алгоритмах майнінгу. І, нарешті, це безпечний спосіб отримати криптовалюту та вийти на ринок.
Щоб створити криптофонд, необхідно приєднатися до правильної платформи, через яку Ви зможете знайти відповідних інвесторів, які готові вкласти гроші у фонд. Для цього знадобляться, з-поміж іншого:
- Облікові дані криптогаманця.
- Відповідна платформа.
- План, ідея або стратегія, як отримати прибуток.
- Опис того, як відбуватиметься поділ прибутку з інвесторами.
Заключне слово
Криптофонди відкривають по-справжньому широкі можливості для залучення капіталу у вигляді криптовалют, чим сприяють вирішенню завдань реалізації різних проектів, наприклад, заснованих на блокчейні. У той же час, інвестування в криптофонди, як і раніше, тягне за собою певні ризики, пов'язані з шахрайством, оскільки в криптоіндустрії поки що не вистачає стабільності та нормативної визначеності порівняно з традиційним ринком цінних паперів.
Звертаємо Вашу увагу, що вся викладена у статті інформація – опублікована в інформативних цілях, і не може бути сприйнята як юридична консультація. Якщо у Вас є питання, пов'язані з темою цієї статті, Ви можете поставити їх під час проведення консультації експертами YB Case.
Крім того, наші співробітники надають супровідні послуги на всіх етапах заснування криптофондів.
Щоб замовити консультацію з питань криптодіяльності, звертайтеся до нас безпосередньо, будь-яким зручним для Вас способом за вказаними у формі нижче контактами.
- Створення юридичної особи. Структура юридичної особи може бути різною, залежно від держави та цілей.
- Отримання відповідних ліцензій управління криптофондом. Необхідна ліцензія залежатиме від виду активів, характеру передбачуваних інвесторів і кількості активів під управлінням, які Фонд має намір продавати.
- Підготовлення відповідних документів до фонду. Фонд також має підготувати/узгодити низку документів для здійснення діяльності Фонду (угода про підписку, інформаційний меморандум, угоду про управління інвестиціями тощо).
Зазвичай фахівці виділяють такі види криптофондів:
- Криптохедж-фонди.
- Взаємні криптофонди (пайові інвестиційні фонди).
- Біржові інвестиційні криптофонди (ETF).
Терміни створення та витрати на оформлення криптовалютного фонду варіюються залежно від обраної юрисдикції. Ви можете звернутися до наших експертів і проконсультуватися з цього питання докладніше.
