Інвестиції в сімейний офіс і приватні фонди Джерсі

Визначення та основні функції сімейних офісів і приватних фондів на Джерсі

Основні функції сімейних офісів включають:

1. Управління портфелем інвестицій
   • Сімейні офіси займаються різноманітними інвестиційними стратегіями, включаючи управління акціями, облігаціями, нерухомістю, приватними інвестиціями та іншими активами. Їхня мета – максимізувати прибутковість портфеля та мінімізувати ризики.
2. Податкове планування
   • Сімейні офіси розробляють стратегії податкового планування, щоб зменшити податкові зобов'язання сім'ї. Вони можуть використовувати різні легальні методи та структури для оптимізації оподаткування.
3. Юридичне супроводження
   • Сімейні офіси зареєстровані на Джерсі надають юридичну підтримку сім'ям у питаннях спадкування, управління майном та інших юридичних аспектах. Це включає складання заповітів, створення довірчих керуючих структур і захист юридичних інтересів сім'ї.
4. Керування нерухомістю
   • Якщо сім'я має нерухомість, сімейні офіси можуть займатися управлінням та розвитком нерухомості, включаючи оренду, обслуговування та планування інвестицій у нерухомість.
5. Планування спадкоємності
   • Сімейні офіси допомагають сім'ям розробляти стратегії передачі багатства та бізнесів наступним поколінням, щоб забезпечити збереження сімейної спадщини.

Основні характеристики та функції JPF включають:

1. Гнучкість структури
   1. Інвестори можуть вибирати найоптимальнішу юридичну структуру для своїх цілей і потреб.
2. Конфіденційність
   1. При інвестиціях у приватний фонд на Джерсі забезпечується високий рівень конфіденційності для інвесторів, що дозволяє їм залишатися анонімними і захищати свої фінансові інтереси.
3. Гнучкість управління активами
   1. Інвестори можуть брати активну участь в управлінні активами фонду або делегувати це право професійним керуючим.
4. Регулювання та нагляд
   1. JPF піддаються жорсткому регулюванню та нагляду з боку Комісії з фінансових послуг Джерсі (JFSC), що забезпечує дотримання високих стандартів управління та звітності.

Види структур доступних для інвестування

На Джерсі інвестори мають доступ до різноманітних видів структур для інвестування своїх активів. Кожна з цих структур має свої унікальні особливості та призначена для різних цілей інвесторів.

• Пайовий фонд (Unit Trust):
  • Особливості: пайовий фонд є колективною інвестиційною установою, де інвестори вкладають кошти в паї фонду, а кошти управляються професійним управляючим.
  • Цілі: відкритий пайовий фонд на Джерсі підійде для диверсифікації портфеля, участі в колективних інвестиціях та управління ризиками.
• Товариство з обмеженою відповідальністю (Limited Liability Partnership, LLP):
  • Особливості: LLP – це партнерство з обмеженою відповідальністю, де учасники відповідають лише в межах своїх вкладень.
  • Цілі: реєстрація LLP на Джерсі може бути оптимальним варіантом для співпраці з іншими інвесторами та для обмеження своєї відповідальності.
• Компанія з капіталом, поділеним на комірки (Cell Company):
  • Особливості: компанія є структурою, де активи та зобов'язання можуть бути розділені на окремі "комірки". Це дозволяє інвесторам керувати різними активами незалежно один від одного.
  • Цілі: оформлення Cell Company на Джерсі може бути оптимальним варіантом для диверсифікації та керування різноманітними активами в межах однієї структури.

Кожна з цих структур має свої переваги та недоліки, і вибір конкретної структури залежить від інвестиційних цілей і потреб інвестора. Джерсі пропонує широкий спектр можливостей для інвесторів, що робить його привабливим вибором для різноманітних інвестиційних стратегій.

Цікавить супровід створення приватного фонду на Джерсі?

Зв'яжіться з нами

Особливості приватних фондів Джерсі

Jersey Private Fund є особливою інвестиційною структурою, доступною на Джерсі, яка забезпечує інвесторам гнучкість і конфіденційність. Для створення JPF необхідно відповідати певним вимогам, а також дотримуватись деяких правил.

Процес створення JPF на Джерсі:

Вимоги до інвесторів:

1. Кваліфіковані інвестори
   1. JPF зазвичай обмежує доступ до інвесторів, які вважаються кваліфікованими. Це можуть бути фізичні особи чи організації з високим рівнем доходу чи капіталу.
2. Мінімальні інвестиції
   1. JPF може встановлювати мінімальні суми інвестицій для кожного інвестора. Це забезпечує, що лише серйозні інвестори можуть брати участь.
3. Обмеження за кількістю інвесторів
   1. Як уже згадувалося, JPF може мати обмеження за кількістю інвесторів, що може підвищити конфіденційність і керованість фонду.
4. Конфіденційність
   1. При інвестиціях у JPF Ви можете очікувати на високий рівень конфіденційності щодо своїх інвестицій та особистої інформації.

JPF надають інвесторам гнучкість в управлінні активами, дозволяючи їм вибирати стратегії інвестування та структури, які відповідають їхнім цілям. Однак, важливо враховувати, що ці інвестиційні структури піддаються регулярному нагляду і повинні дотримуватись нормативних вимог, щоб забезпечити високі стандарти управління та захисту інтересів інвесторів.

Система оподаткування для засновників сімейних фондів на Джерсі

Податкова політика Джерсі орієнтована на залучення та підтримку інвестицій, що робить її привабливою для інвесторів і сімейних офісів. Основні переваги:

• Податкова нейтральність: на Джерсі встановлено нейтральне податкове середовище. Це означає відсутність податку на прибуток для більшості приватних фондів, а також відсутність податку на додану вартість і податку на приріст капіталу.
• Простота податкового режиму: податкова система Джерсі відрізняється простотою та прозорістю, що спрощує розуміння та дотримання податкових вимог для і та керуючих фондами.

Отже, завдяки своїй податковій політиці, Джерсі є привабливою юрисдикцією для міжнародних інвесторів, які прагнуть оптимізувати свої податкові зобов'язання.

Фонди як інструмент планування спадкоємності та благодійності

Можливості використання фондів для планування спадкоємності

Для ілюстрації переваг використання сімейного офісу для планування спадкоємності, розглянемо ставки податку на спадщину та процедури в різних юрисдикціях, порівнявши їх із ситуацією на Джерсі, де немає податку на спадщину.

Наприклад, у Японії ставка податку на спадок може досягати 55%, що є однією з найвищих у світі. У Сполучених Штатах і Великій Британії верхня ставка становить 40%. Ці ставки можуть значно скоротити розмір спадщини. Наприклад, якщо спадок оцінюється в $200,000, то Японії податок може становити до $110,000, а США чи Великій Британії – до $80,000.

Важливо відзначити, що ставки та правила оподаткування спадщини можуть сильно відрізнятися залежно від юрисдикції та конкретних обставин спадкоємців і померлого. У деяких країнах, наприклад у Бельгії, максимальна ставка податку на спадщину може досягати 80%. В інших – таких, як Австралія, Австрія, Канада та Сингапур, податок на спадщину не стягується.

Адміністративні та супутні витрати, пов'язані з податком на спадок, також можуть бути великими. У країнах із високими податками на спадщину значна частина часу та ресурсів може витрачатися на планування податків та юридичні консультації для орієнтування у складних податкових законах. Це може зменшити розмір спадщини.

Використовуючи сімейний офіс на Джерсі, сім'ї не тільки можуть знизити податкове навантаження, але й спростити процес успадкування, забезпечуючи більш плавну передачу багатства між поколіннями. Такий підхід може запропонувати ефективніший і економічно вигідніший спосіб управління та збереження сімейного капіталу в довгостроковій перспективі.

Роль фондів у благодійній діяльності та створенні "сирітських" структур

Роль фондів у благодійній діяльності та створенні "сирітських" структур є важливлю та різноманітною. Приватні фонди з реєстрацією на Джерсі дають можливість ефективно підтримувати благодійні ініціативи та створювати так звані "сирітські" структури, які можуть сприяти вирішенню соціальних і гуманітарних завдань.

• Благодійні інвестиції
  • Приватні фонди можуть використовуватися для інвестування в благодійні організації, фонди та проекти. Інвестори можуть створити фонд або структуру, яка фінансуватиме соціальні та гуманітарні ініціативи – такі, як підтримка охорони здоров'я, освіти, екології, культури й інших сфер. Це допомагає забезпечити стабільне фінансування благодійних організацій.
• Створення благодійних фондів на Джерсі
  • Приватні фонди можуть бути створені з метою організації благодійних фондів, які керуватимуть коштами та розроблятимуть програми підтримки. Ці фонди можуть фокусуватися на конкретних сферах благодійності або підтримувати широкий спектр проектів.
• Фінансування досліджень та інновацій
  • Фонди можуть спрямовувати свої інвестиції в дослідження та інноваційні проекти, які можуть сприяти вирішенню важливих соціальних проблем. Це можуть бути медичні дослідження, розробка екологічно чистих технологій та інші напрямки.
• Створення "сирітських" структур на Джерсі
  • Під "сирітськими" структурами розуміються структури, які можуть існувати незалежно від своїх засновників і продовжувати свою діяльність у випадку, якщо їх засновники перестають існувати. Фонди можуть створювати такі структури, які діятимуть вічно або тривалий термін, забезпечуючи підтримку та фінансування для конкретних цілей чи сфер.
• Освіта та підготовка кадрів
  • Фонди можуть інвестувати в освітні програми та підготовку кадрів у сфері благодійності та гуманітарної діяльності. Це сприяє розвитку кваліфікованих спеціалістів, здатних вирішувати соціальні завдання.
• Підвищення суспільної відповідальності
  • Діяльність фондів сприяє підвищенню суспільної відповідальності корпорацій і багатих сімей. Це може бути прикладом для інших інвесторів і стимулювати їх до участі в благодійній діяльності.

Приватні фонди зареєстровані на Джерсі завдяки своїй гнучкості та конфіденційності дають інвесторам багато можливостей для забезпечення позитивного впливу на суспільство та створення структур, спрямованих на вирішення соціальних, культурних і гуманітарних завдань. Ці інвестиції та ініціативи можуть мати сильний вплив на суспільство і зробити світ кращим для майбутніх поколінь.

Висновок

Інвестиції у сімейні офіси та приватні фонди на Джерсі дають інвесторам широкий спектр можливостей для управління та захисту своїх активів. Сімейні офіси відіграють важливу роль у централізованому управлінні сімейним багатством, забезпечуючи стійке управління та передачу активів від покоління до покоління.

Приватні фонди Джерсі забезпечують гнучкість структурування інвестицій і податкові переваги, що робить цю юрисдикцію привабливою для інвесторів. Різноманітність доступних структур дозволяє інвесторам вибирати найкращу опцію, яка відповідає їх цілям і потребам.

Сімейні офіси та приватні фонди на Джерсі є потужними інструментами для інвесторів, забезпечуючи їм гнучкість, конфіденційність і високий рівень управління та контролю. Вони сприяють стійкому управлінню активами та реалізації фінансових і соціальних цілей, роблячи Джерсі привабливою юрисдикцією для інвестицій та багатство для майбутніх поколінь.