Супровід інвестиційної діяльності в Бразилії

Супровід інвестиційної діяльності в Бразилії

Бразильська економіка останніми роками швидко росла, і має гарний потенціал для подальшого зростання в майбутньому. У країні відносно стабільна влада, що робить її привабливою для іноземних інвестицій. Бразилія відома багатими запасами природних ресурсів, включаючи нафту, газ, залізну руду, деревину та сільськогосподарські продукти. Місцевий уряд зробив низку кроків для покращення інвестиційного клімату в країні, що спростило ведення бізнесу. Однак, як і в будь-якій іншій країні, інвестування пов'язане з деякими ризиками, і важливо вивчити ситуацію перед тим, як приймати будь-які рішення щодо вкладів у Бразилії.

Місцеве законодавство у сфері інвестицій може здатися складним, до того ж воно нерідко зазнає змін. Важливо заручитися підтримкою досвідченого юридичного та податкового консультанта, який допоможе вам зорієнтуватися в законодавстві та оптимізувати ваші податкові зобов'язання. Важливо також добре вивчити податкове законодавство, щоб уникнути несподіваних витрат. Економіка країни може бути нестабільною і піддається впливу найрізноманітніших чинників – таких, як світові ціни на сировину, інфляція та різні політичні події. Потрібно уважно оцінити ці ризики, перед тим як почати займатися інвестиціями.

Політична ситуація тут досить непередбачувана. Потрібно відстежувати політичні події, які можуть мати вплив на ваші інвестиції. Крім того, бізнес-діяльнісь у Бразилії може бути складною через бюрократичні перешкоди та корупцію.

Але, загалом, бразильський ринок пропонує безліч інвестиційних можливостей – таких, як акції, облігації, нерухомість, інвестиційні фонди та прямі інвестиції в бізнес. Необхідно ретельно проаналізувати кожен інвестиційний об'єкт, перед тим як приймати рішення про вкладення коштів.

Не рекомендується вкладати свої кошти в один інвестиційний об'єкт. Необхідно диверсифікувати свої інвестиції, щоб мінімізувати ризики. А також варто звернутися до професійного консультанта, який допоможе уникнути ризиків і прийняти найоптимальніше рішення.

Плюси інвестицій у Бразилію

Бразилія, країна з економікою, яка розвивається, і величезним потенціалом, залучає багатьох інвесторів, пропонуючи доступ до зростаючого ринку і можливість отримання великого прибутку.

Потенційні вигоди від інвестування в Бразилію

Зростаючий ринок:
  • Бразилія є найбільшою економікою в регіоні з великим ринком, чим приваблює закордонних інвесторів.
  • Очікується, зростання ВВП у середньому на 2,5% на рік найближчим часом, що вище за світовий середній показник.
  • Середній клас у Бразилії стрімко росте, що зумовлює закономірне збільшення попиту на товари та послуги.
Висока прибутковість:
  • Процентні ставки знаходяться на високому рівні, що робить країну вигідною для інвесторів, які шукають високу прибутковість.
  • Бразильський фондовий ринок є одним із найдинамічніших у світі, що пропонує інвесторам можливість отримати великий прибуток.
  • Уряд інвестує значні кошти в розвиток інфраструктури, створюючи цим нові можливості для інвесторів.
Диверсифікація інвестиційного портфеля:
  • Інвестування в Бразилію дозволяє диверсифікувати свій інвестиційний портфель і знизити загальні ризики.
  • Інвестиції в реальні активи – такі, як нерухомість або золото можуть захистити ваші заощадження від інфляції.
Доступ до сировинних ресурсів:

Бразилія визнана одним із найбільших виробників нафти у світі. Доведені запаси нафти становлять близько 13 мільярдів барелів. Країна також має другі за величиною запаси залізної руди в світі, видобування якої є однією з основних статей експорту. Крім того, Бразилія входить до десятки лідерів з видобування золота у світі, а також є великим експортером сої. Це одна з найважливіших сфер сільського господарства. Крім цих переваг, варто відзначити великі масиви тропічних лісів у країні. Лісові ресурси активно використовуються для виробництва деревини, паперу та інших продуктів.

Інвестиційні можливості у сфері природних ресурсів дуже високі. Розглянемо докладніше:

Видобування корисних копалин
Іноземні компанії можуть інвестувати в розвідку, видобування та переробку корисних копалин у Бразилії. Уряд пропонує різні податкові пільги та інші стимули для іноземних інвесторів.
Сільське господарство
Іноземні інвестори також можуть вкладатися у вирощування сільськогосподарських культур, тваринництво та переробку сільгосппродукції в Бразилії. Сільське господарство одна з найдинамічніших галузей економіки країни.
Лісове господарство
Бразилія має один з найбільших масивів тропічних лісів у світі, що відкриває широкі можливості для розвитку лісового господарства. Попит на деревину, папір та інші продукти лісового господарства у світі невпинно зростає, що робить інвестиції в цю сферу вкрай привабливими.

Уряд Бразилії пропонує різноманітні програми підтримки для інвесторів у лісове господарство, що робить цю сферу доступнішою.

Перспективні напрями інвестування: вирощування швидкорослих порід дерев – таких, як евкаліпт і сосна, для одержання целюлози та деревини; будівництво підприємств із переробки деревини для виробництва дощок, фанери, меблів та інших продуктів; розвиток екотуризму в тропічних лісах Бразилії.

Ризики:
  • Незаконна вирубка лісів є серйозною проблемою в Бразилії, що може спричинити негативний вплив на інвестиції.
  • Зміна клімату може викликати посухи, повені та інші стихійні лиха, що може зашкодити лісовим насадженням.
  • Ціни на деревину та інші продукти лісового господарства можуть коливатися залежно від попиту та пропозиції на світовому бізнес-ринку.
Ринок нерухомості, який швидко розвивається:

Ринок нерухомості в Бразилії є одним із найдинаміших у світі. Це викликає значний інтерес у закордонних інвесторів, які шукають високу прибутковість і диверсифікацію своїх інвестиційних портфелів. Попит на нерухомість швидко зростає, що призводить до підвищення цін на квартири та будинки. Інвестиції в цей сектор можуть принести великі прибутки, особливо в сегменті комерційної нерухомості. Уряд постійно пропонує різні програми підтримки для інвесторів у нерухомість, що робить цю сферу ще привабливішою.

Показник

Значення

Опис

Розмір ринку

$1,3 трлн

Бразильський ринок нерухомості є другим за величиною в Латинській Америці.

Річний приріст

5%

Очікується, що ринок зростатиме на 5% на рік протягом наступних 5 років.

Інвестиції

$20 млрд

2023 року в ринок нерухомості Бразилії було інвестовано $20 млрд.

Основні види нерухомості

Житлова, комерційна, промислова.

Житлова нерухомість є найпопулярнішим сегментом ринку.

Ціни на нерухомість

Відрізняються залежно від регіону та виду нерухомості.

У середньому ціни на нерухомість у Бразилії зросли на 10% у 2023 році.

Іпотечні кредити

Доступні іпотечні кредити з відсотковою ставкою від 8%.

Рівень проникнення іпотечних кредитів у Бразилії є відносно низьким.

Оренда

Попит на оренду високий, особливо у великих містах.

Орендні ставки в Бразилії зросли на 5% у 2023 році.

Фактори ризику

Нестабільність в економіці, інфляція, зростання відсоткових ставок.

Бразильська економіка схильна до волатильності, що може погано позначитися на ринку нерухомості.

Перспективи

Очікується, що ринок нерухомості Бразилії зростатиме в середньостроковій і довгостроковій перспективі.

Бразилія є привабливою країною для інвестицій у нерухомість завдяки своєму чисельному населенню, яке продовжує рости, економіці, яка розвивається, і відносно низьким цінам на нерухомість.

Фактори, які стимулюють зростання ринку нерухомості в Бразилії:
  • Населення Бразилії становить понад 210 мільйонів чоловік і продовжує рости. Це призводить до збільшення попиту на житло.
  • Середній клас швидко збільшується, що збільшує купівельну спроможність населення та попит на житло.
  • Дедалі більше людей у ​​Бразилії переїжджають із сільської місцевості до міст, що також сприяє зростанню попиту на житло.
  • Відсоткові ставки в Бразилії знаходяться на відносно низькому рівні, що робить іпотеку доступнішою.
  • Уряд пропонує різноманітні програми підтримки, спрямовані на стимулювання розвитку ринку нерухомості.
Інвестиційні можливості на ринку нерухомості Бразилії:
  • Житлова нерухомість: інвестування в квартири та будинки у великих містах Бразилії можуть принести великі прибутки за рахунок здачі в оренду або збільшення вартості.
  • Комерційна нерухомість: інвестування в офісні приміщення, торговельні центри та склади також може бути прибутковим.
  • Логістична нерухомість: попит на склади та інші об'єкти логістичної нерухомості в Бразилії швидко зростає через розвиток електронної комерції.
  • Туристична нерухомість: інвестування в готелі, апартаменти й інші об'єкти туристичної нерухомості можуть бути вигідними в популярних туристичних зонах.

Ризики, які можуть виникнути при інвестуванні в нерухомість Бразилії

Економічні ризики:

Економіка Бразилії схильна до коливань, що може погано вплинути на ринок нерухомості. Інвестори повинні бути готові до можливих коливань цін на нерухомість і відсоткових ставок. Рівень інфляції тут значно вищий порівняно з розвиненими країнами, що може скоротити реальну прибутковість від інвестицій в нерухомість.

Політичні ризики:

Бразильська політична система нестабільна, що може мати негативний вплив на інвестиційний клімат країни. А законодавство, яке стосується ринку нерухомості, може змінюватися, що також може негативно позначитися на інтересах інвесторів.

Юридичні ризики:

Можлива складність і непрозорість бюрократичних процедур у Бразилії, може створити проблеми для інвесторів. Корупція – серйозна проблема в Бразилії, яка також здатна збільшити витрати та ризики для інвесторів.

Інші ризики:

Рівень злочинності в деяких регіонах досить високий, що може становити загрозу для інвестицій у нерухомість. Бразилія розташована в місцевості, де часто відбуваються стихійні лиха – такі, як повені та урагани. Це може призвести до пошкодження нерухомості та фінансових втрат для інвесторів.

Переваги:
  • Низькі податки: у Бразилії діє система низьких податків для іноземних інвесторів.
  • Вигідне географічне розташування: Бразилія розташована у вигідному географічному місці, що відкриває доступ до ринків Південної Америки та Африки.
  • У країні проживає молоде та кваліфіковане населення, що є перевагою для розвитку бізнесу.
Мінуси інвестування в Бразилію

Бразильська політична система може бути нестабільною. Інвестори мають бути готові до можливих коливань курсу реалу та відсоткових ставок. Рівень злочинності досить високий, що може становити загрозу для інвестицій. Ведення бізнесу в країні буває непростим через бюрократичні перешкоди та корупцію. У деяких регіонах інфраструктура не надто розвинена, що може негативно вплинути на вартість ведення бізнесу. У Бразилії велика нерівність між багатими та бідними, що може призводити до соціальних заворушень і безладів. А економіка залежить від особливостей експорту сировинних товарів, тому вона вразлива до коливань світових цін на ці товари.

Варто також враховувати, що життя у великих містах Бразилії досить дороге, особливо для іноземців.

Інвестиції в будь-яку країну завжди пов'язані з ризиками. Перед тим, як остаточно ухвалити рішення щодо інвестицій у Бразилію, необхідно ретельно проаналізувати всі потенційні ризики та вигоди. Рекомендується отримати консультацію від досвідчених фахівців, які допоможуть вам ухвалити правильне рішення. Окрім уже названих мінусів, є також інші чинники, які варто враховувати вирішуючи чи робити вклади в Бразилії. Загалом це держава з великими інвестиційними можливостями, але інвестори мають бути готові й до високих ризиків.

Головні сегменти бразильського інвестринку

Бразильський ринок інвестицій є одним із найбільших і найдинамічніших у світі. Він пропонує різноманітні інвестиційні можливості для місцевих та іноземних інвесторів.

Показник

Значення

Опис

Біржа

B3 (Бразильська товарна та фондова біржа)

Основна фондова біржа Бразилії.

Індекс

Ibovespa

Провідний фондовий індекс Бразилії, який відстежує найліквідніші акції, які котируються на B3.

Ринкова капіталізація

2,3 трлн доларів США

Загальна вартість усіх акцій, які котируються на B3.

Річний ріст

15.20%

Відсоткова зміна індексу Ibovespa за останній рік.

P/E ratio

16.5

Середнє співвідношення ціни до прибутку акцій, які котируються на Ibovespa.

Дивідендна прибутковість

4.20%

Середня річна доходність від дивідендів акцій, які котируються на Ibovespa.

ВВП

1,8 трлн доларів США

Загальний обсяг виробництва товарів і послуг у Бразилії протягом року.

ВВП на душу населення

8 800 доларів США

Обсяг виробництва товарів і послуг на душу населення Бразилії протягом року.

Процентна ставка

13.25%

Поточна процентна ставка депозитних сертифікатів (CD) в Бразилії.

Валюта

Бразильський реал (BRL)

Валюта, яка використовується в Бразилії.

Ось деякі з основних сегментів:

Акції. Ринок акцій привертає увагу інвесторів високим потенціалом зростання та можливістю диверсифікації інвестиційних портфелів. Ось деякі з основних причин, чому інвестиції в акції бразильських компаній можуть бути вигідними:

  • Економіка Бразилії є однією з найбільших у світі та має високий потенціал зростання. Це створює сприятливі умови для розвитку компаній і збільшення їх прибутку.
  • Внутрішній ринок Бразилії швидко розвивається, що зумовлює збільшення попиту на товари та послуги бразильських компаній.
  • Відсоткові ставки знаходяться на відносно низькому рівні, що робить інвестиції в акції привабливішими, ніж депозити в банках.
  • Ослаблення бразильського реалу щодо долара США може зробити акції бразильських компаній привабливішими для іноземних інвесторів.
Ключові аспекти:
  • Біржа Bоvespa – найбільша біржа Латинської Америки з капіталізацією понад 3 трильйони доларів США. На біржі представлені акції понад 800 компаній із різних галузей.
  • Акції бразильських компаній можуть бути досить волатильними, що означає, що їх ціни можуть швидко змінюватися.
  • У довгостроковій перспективі акції бразильських компаній можуть дати високу прибутковість.

Важливо, що інвестиції в будь-які акції завжди пов'язані з ризиками. Перед тим, як інвестувати в акції бразильських компаній, необхідно ретельно проаналізувати всі потенційні ризики та вигоди. Рекомендується проконсультуватися з досвідченими фахівцями, які допоможуть вам ухвалити правильне рішення. Загалом ринок акцій Бразилії є цікавою інвестиційною можливістю, але інвестори мають бути готові до високих ризиків.

Облігації

Інвестування в облігації бразильських компаній може бути привабливим способом диверсифікувати інвестиційний портфель та отримати стабільний дохід.

Є два види облігацій:
  • Державні облігації вважаються одним із найнадійніших інвестиційних інструментів на бразильському ринку.
  • Корпоративні облігації можуть мати більшу прибутковість, ніж державні облігації, але також пов'язані з більшим ризиком.

Ось деякі з основних причин, чому інвестиції в облігації бразильських компаній можуть бути привабливими:

  • Облігації бразильських фірм пропонують більшу прибутковість, ніж облігації розвинутих країн.
  • Деякі облігації бразильських компаній індексуються на рівень інфляції, що дозволяє захистити свої заощадження від знецінення.
  • Облігації вважаються стабільнішим інвестиційним інструментом, ніж акції.
  • На бразильському ринку представлені облігації різних фірм із різних галузей економіки, що дозволяє диверсифікувати інвестиції.

Однак необхідно враховувати і ризики, пов'язані з цими інвестиціями:

  • Кредитний ризик: існує ризик того, що емітент облігації не зможе виконати свої зобов'язання щодо виплати відсотків і погашення основного боргу.
  • Відсотковий ризик: вартість облігацій може знижуватися при зростанні відсоткових ставок.
  • Ризик зміни валютного курсу: облігації, номіновані в реалах, схильні до ризику зміни курсу реала до долара США.

Паєві інвестфонди (ПІФи)

Бразильський ринок пайових інвестиційних фондів пропонує різноманітні інвестиційні можливості для різних цілей і рівнів ризику. Інвестори можуть вибрати ПІФи, які вкладають кошти в облігації, акції, товари, включно із золотом, нафтою, сільськогосподарською продукцією тощо. ПІФ управляється професійними компаніями, що дає можливість інвесторам диверсифікувати свої портфелі інвестицій і знизити ризики, перекласти частину управлінських обов’язків на плечі спеціалістів, а також отримати доступ до великої кількості інвестиційних інструментів і ринків.

Інвестування в пайові інвестиційні фонди, орієнтовані на бразильський ринок, може бути привабливим способом отримати доступ до цього динамічного ринку без необхідності самостійно вибирати активи.

Ось деякі з основних причин, чому інвестиції в ПІФи, орієнтовані на Бразилію, можуть бути привабливими:

  • Диверсифікація: ПІФи дозволяють інвесторам диверсифікувати свої вкладення, купуючи акції багатьох компаній.
  • Професійне управління: ПІФами керують професійні керуючі компанії, які мають досвід роботи на бразильському ринку та можуть обирати активи з урахуванням усіх ризиків.
  • Доступність: ПІФи доступні для інвесторів із різним рівнем доходу.
  • Потенціал зростання: бразильська економіка має високий потенціал зростання, що може спричинити зростання вартості активів ПІФів.

Нерухомість

Інвестиції в нерухомість у Бразилії можливі в різні сегменти – такі, як житлова нерухомість, комерційна нерухомість, логістична нерухомість і туристична нерухомість. Ринок нерухомості має високий потенціал до зростання за рахунок росту чисельності населення й економіки, яка розвивається.

Вони можуть бути привабливим способом диверсифікувати інвестиційний портфель та отримати пасивний дохід. Назвемо основні переваги:

  • Зростаючий ринок: бразильська економіка є однією з тих, які найбільш швидко розвиваються у світі, що зумовлює зростання попиту на нерухомість.
  • Низькі ціни: ціни на нерухомість у Бразилії значно нижчі, ніж у розвинених країнах, що робить їх доступнішими для інвесторів.
  • Висока прибутковість: орендна плата може бути досить високою, що забезпечує інвесторам високу прибутковість.
  • Різноманітність: на бразильському ринку нерухомості представлені об'єкти на будь-який смак і бюджет, від квартир та будинків до комерційної нерухомості та земельних ділянок.

Однак, необхідно враховувати і ризики, пов'язані з інвестиціями в нерухомість Бразилії:

  • Волатильність ринку: ринок нерухомості в Бразилії може бути досить волатильним, а це означає, що ціни на нерухомість можуть швидко змінюватись.
  • Політична ситуація країни може негативно позначитися на економіці та на ринку нерухомості.
  • Рівень злочинності в деяких регіонах Бразилії може бути високим, що може становити ризик для інвесторів.

Товари

Бразилія є одним із найбільших експортерів сільськогосподарських товарів у світі, що робить інвестиції в цю сферу вигідними. Країна багата на корисні копалини – такі, як залізо, золото і нікель, що також представляє інтерес для інвесторів.

Інвестиції в товари можуть бути захисним активом за часів економічної нестабільності. Це хороший спосіб захиститися від інфляції.

Ось деякі з основних причин, чому віддають перевагу цьому виду інвестицій:
  • Захист від інфляції: вартість товарів зазвичай зростає в темпі, який випереджає зростання інфляції, що робить їх привабливим інструментом захисту заощаджень від знецінення.
  • Диверсифікація: інвестиції в товари можуть допомогти диверсифікувати інвестиційний портфель і знизити його волатильність.
  • Потенціал зростання: ціни на деякі товари в Бразилії – такі, як сільськогосподарська продукція та сировинні товари, можуть значно зростати в довгостроковій перспективі.
  • Низькі бар'єри для входу: інвестувати в товари порівняно просто, це не вимагає значних знань або досвіду.
Є низка ризиків:
  • Ціни на товари можуть бути досить волатильними, що означає, що вони можуть швидко змінюватися.
  • Товари необхідно десь зберігати, що може бути витратним і пов'язаним з ризиками.
  • Товари можуть зіпсуватися або пошкодитися, що призведе до втрат.
  • Очевидно, що необхідно їх транспортувати і страхувати, що може бути витратно і пов'язане з ризиками.
  • Держава може вводити обмеження на експорт та імпорт товарів, що може негативно позначитися на інвестиціях.

Сфера

Опис

Приклади

Сільське господарство

Бразилія є одним із найбільших виробників та експортерів сільськогосподарської продукції у світі. Інвестиційні можливості в цій сфері включають виробництво зернових культур, сої, м'яса, молока, кави, цукрової тростини тощо.

Amaggi, SLC Agrícola, JBS, Marfrig

Видобувна промисловість

Бразилія має багаті запаси корисних копалин – таких, як залізна руда, ніобій, боксити, марганець, золото тощо. Інвестиційні можливості в цій сфері включають видобуванні і переробку корисних копалин.

Vale, CSN, Usiminas, Gerdau

Нафта і газ

Бразилія має великі запаси нафти та газу. Інвестиційні можливості в цій сфері включають розвідку, видобування, переробку та транспортування нафти і газу.

Petrobras, Enauta, Cosan, Raizen

Будівництво

Бразилія є однією з найбільших економік у світі, що зумовлює високий попит на будівельні послуги. Інвестиційні можливості в цій сфері включають будівництво комерційної та житлової нерухомості, інфраструктурних об'єктів, мостів і доріг.

MRV Engenharia, Gafisa, Odebrecht, Camargo Corrêa

Фінансові послуги

Бразильський банківський сектор є одним із найбільших у Латинській Америці. Інвестиційні можливості в цій сфері включають банківські послуги, страхування, інвестиції, управління активами тощо.

Itaú Unibanco, Banco do Brasil, Bradesco, Santander Brasil

Роздрібна торгівля

Бразильський ринок роздрібної торгівлі є одним із найбільших у світі. Інвестиційні можливості в цій сфері включають супермаркети, магазини одягу, електроніки, меблів тощо.

Pão de Açúcar, Carrefour, Magazine Luiza, Americanas

Туризм

Бразилія є популярним туристичним напрямком. Інвестиційні можливості в цій сфері включають будівництво та управління готелями, ресторанами, курортами, туристичними об'єктами тощо.

AccorHotels, Melia Hotels International, Azul Linhas Aéreas, CVC Corp.

Інформаційні технології

Бразильський ринок інформаційних технологій швидко розвивається. Інвестиційні можливості в цій сфері включають розробку програмного забезпечення, надання IT-послуг, електронну комерцію тощо.

Totvs, Stone Pagamentos, Mercado Livre, Nubank

Відновлювана енергетика

Бразилія має багатий потенціал для розвитку поновлюваної енергетики. Інвестиційні можливості в цій сфері включають сонячну, вітрову, гідроенергетику, біоенергетику тощо.

Enel Green Power, Omega Energia, CPFL Energia Renovável, Votorantim Energia

Крім перерахованих вище сегментів, на бразильському інвестиційному ринку також представлені інші інвестиційні інструменти – такі, як валюта, криптовалюти та похідні фінансові інструменти. Важливо відзначити, що інвестиції в будь-який із фінансових активів часто пов'язані з ризиками. Перед тим, як інвестувати в країну, варто вивчити всі потенційні вигоди та ризики.

Інвестиційні ризики

Необхідно враховувати ризики, пов'язані з інвестиціями в акції:

  • Волатильність ринку: місцевий ринок може бути досить волатильним, що означає, що ціни можуть швидко змінюватись.
  • Політична система може бути досить нестабільною, що може негативно позначитися на ринку акцій та економіки в цілому.
  • Корупція, на жаль, є серйозною проблемою, і це є великою загрозою для роботи місцевих фірм.
  • Економіка схильна до впливу світових цін на сировинні товари – такі, як нафта і метали. Зниження ціни ці товари може негативно вплинути на прибуток бразильських компаній і його акції.
  • Рівень інфляції в Бразилії вищий, ніж у розвинених країнах, що може серйозно скоротити реальну прибутковість від інвестицій в акції.
  • Бюрократичні перепони бувають складними, що іноді викликає деякі проблеми для міжнародних інвесторів.

Правила для іноземних інвесторів у Бразилії

Бразилія пропонує міжнародним інвесторам низку переваг, включаючи:

  • Відкритість економіки та низькі бар'єри входу для іноземних інвесторів.
  • Економіка є однією з найстабільніших у Латинській Америці.
  • Бразильський ринок – один із найбільш швидко зростаючих у світі.
  • Місцева економіка різноманітна та пропонує інвесторам безліч можливостей.
  • Бразилія пропонує іноземним інвесторам низку податкових пільг.

Однак іноземним інвесторам необхідно враховувати деякі правила та обмеження:

  • Реєстрація: міжнародні інвестори зобов'язані зареєструватися у Федеральній службі з реєстрації підприємств Бразилії. Для купівлі акцій реєстрація компанії не потрібна.
  • Валютний контроль: Бразилія має систему валютного контролю, яка обмежує рух капіталу.
  • Обмеження на володіння землею: іноземні громадяни та компанії обмежені в праві володіти землею в прикордонних районах і деяких інших регіонах.
  • Вимоги до найму робочої сили: іноземні фірми мають наймати певну кількість бразильських громадян.
  • Інтелектуальна власність: міжнародні інвестори мають захищати свої права інтелектуальної власності відповідно до бразильського законодавства.

Захист інвестицій у Бразилії

Бразилія пропонує багато можливостей для іноземних інвесторів. Ось деякі способи захистити свої інвестиції в Бразилії:

  • Вивчіть ринок: перед тим, як інвестувати, ретельно вивчіть ринок і виберіть надійних партнерів.
  • Диверсифікуйте свій портфель: не вкладайте усі свої кошти в один актив. Інвестуйте в різні активи в різних секторах економіки.
  • Використовуйте юридичні інструменти: укладайте договори з чітко прописаними умовами та використовуйте інші юридичні інструменти для захисту своїх прав.
  • Страхуйте свої інвестиції: застрахуйте власні інвестиції від потенційних ризиків – таких, як можливі стихійні лиха, політичні заворушення та зміни курсу валюти.
  • Слідкуйте за новинами: будьте в курсі розвитку економічних і політичних подій, які можуть вплинути на ваші інвестиції.
  • Зверніться за допомогою до фахівців: за необхідності зверніться за допомогою до досвідчених юристів, консультантів та інших фахівців, які допоможуть вам захистити свої інвестиції.

Страхування інвестицій у Бразилії

Страхування інвестицій може стати цінним інструментом для захисту активів від різних ризиків, пов'язаних з інвестуванням у Бразилії.

Вид страхування

Опис

Переваги

Недоліки

Страхування від політичних ризиків (Political risk insurance)

Захищає інвестиції від втрат, спричинених політичними подіями – такими, як експропріація, націоналізація, воєнні дії чи громадянські заворушення.

Забезпечує спокій інвесторів і може полегшити залучення капіталу.

Може бути дорогим і складним для отримання.

Страхування від військових ризиків (War risk insurance)

Захищає інвестиції від втрат, спричинених війною, тероризмом чи іншими воєнними подіями.

Може бути особливо важливим для інвестицій у країни з високим рівнем політичної нестабільності.

Зазвичай не покриває втрати, пов'язані з громадянськими заворушеннями чи повстаннями.

Страхування від ризику конвертації (Currency exchange risk insurance)

Захищає інвестиції від втрат, спричинених коливаннями обмінного курсу між бразильським реалом та іншими валютами.

Може бути корисним для інвесторів, які планують репатріювати свій прибуток в іноземній валюті.

Не покриває втрати, пов'язані з інфляцією.

Страхування від будівельно-монтажних ризиків (Construction and erection all risks insurance)

Захищає інвестиції від втрат, спричинених пошкодженням чи руйнуванням майна під час будівництва чи монтажу.

Може бути особливо важливим для великих інфраструктурних проєктів.

Зазвичай не покриває втрати, пов'язані із затримками будівництва чи перевитратою коштів.

Страхування від перерв у роботі (Business interruption insurance)

Захищає інвестиції від втрат доходу, спричинених перервою в роботі внаслідок стихійних лих, пожеж чи інших форсмажорних обставин.

Може допомогти компаніям зберегти свою платоспроможність під час непередбачених подій.

Зазвичай не покриває втрати, пов'язані з втратою клієнтів чи репутації.

Ось кілька основних видів страхування інвестицій, доступних у Бразилії:

  • Страхування від політичних ризиків оберігає інвестиції від втрат, спричинених політичними подіями – такими, як експропріація, воєнні дії чи громадянські заворушення.
  • Страхування від воєнних дій і терактів захищає ваші інвестиції від втрат, спричинених воєнними діями чи терактами.
  • Страхування від перерв у роботі захищає бізнес від фінансових втрат, які можуть виникнути внаслідок перерви у роботі, спричиненої стихійними лихами, пожежами, страйками чи іншими подіями.
  • Страхування валютних курсів захищає інвестиції від втрат, спричинених коливаннями валютних курсів.
  • Страхування від неплатежів захищає від втрат, які можуть виникнути через неплатежі з боку ваших дебіторів.

Крім цих основних видів страхування, доступні інші спеціалізовані страхові продукти, які можуть бути цікаві інвесторам – такі, як:

  • Страхування інвестицій у нерухомість захищає ваші інвестиції в нерухомість від втрат, спричинених стихійними лихами, пожежами, крадіжками та іншими подіями.
  • Страхування інвестицій в інфраструктуру захищає інвестиції в інфраструктурні проєкти від втрат, спричинених затримками будівництва, перевитратами чи іншими проблемами.
  • Страхування інвестицій у цінні папери захищає інвестиції в цінні папери від втрат, спричинених падінням цін на акції, облігації чи інші активи.

Вартість та умови страхування можуть сильно відрізнятися залежно від страхової фірми, виду страхування та інших факторів. Вам необхідно постійно відстежувати ситуацію на ринку та вживати необхідних заходів для захисту своїх активів.

Законодавча база для інвестиційних проєктів у Бразилії

Бразильське законодавство дає підприємцям низку привабливих варіантів для реалізації інвестиційних проєктів. Основні закони, які регулюють інвестиційну діяльність у країні:

  • Конституція Федеративної Республіки Бразилії визначає основні засади інвестиційної політики – такі, як свобода підприємництва, захист приватної власності та рівність перед законом.
  • Закон № 6.404/1976 регулює іноземні інвестиції в Бразилії, встановлюючи правила реєстрації, репатріації прибутку й інші вимоги.
  • Федеральний закон № 11.101/2009 встановлює режим національного режиму для іноземних компаній, які діють у Бразилії, надаючи їм рівні права з бразильськими компаніями.
  • Закон № 12.527/2011 створює режим простого бюрократичного процесу (REGRAD) для спрощення відкриття та ведення бізнесу в Бразилії.
  • Закон № 14.151/2021 модернізує бразильське законодавство про конкуренцію, спрямоване на стимулювання конкуренції та захист прав споживачів.
Важливо пам’ятати, що бразильське законодавство нерідко змінюється. І це потрібно враховувати під час ухвалення рішення.

Оподаткування інвестицій у Бразилії

Оподаткування залежить від низки факторів – таких, як:

  • Вид інвестиції: податки на облігації, акції, нерухомість та інші інвестиції можуть відрізнятися.
  • Статус інвестора: резиденти Бразилії та нерезиденти оподатковуються за різними ставками.
  • Джерело доходу: доходи, отримані з Бразилії, можуть оподатковуватися як у межах країни, так і в країні резидентства інвестора.

Вид податку

Податок на прибуток компаній (IRPJ)

15%

Податок на дивіденди

не стягується, крім випадків договорів, у яких встановлюється певна ставка

Податок на приріст капіталу

15-34%

Податок на нерухомість (IPTU)

варіюється залежно від муніципалітету

Податок на спадщину та дарування (ITD)

8%

Примітки:
  • IRPJ: податок на прибуток компаній (IRPJ) стягується з прибутку бразильських компаній. Нерезидентні компанії сплачують IRPJ з прибутку, отриманого від своєї діяльності в Бразилії.
  • Податок на дивіденди: податок на дивіденди стягується з дивідендів, які виплачуються бразильськими компаніями своїм акціонерам. Податок утримується у джерела та сплачується бразильському уряду.
  • Податок на приріст капіталу: податок на приріст капіталу стягується з прибутку, отриманого від продажу активів – таких, як акції, нерухомість і земельні ділянки. Податок утримується у джерела та сплачується бразильському уряду.
  • IPTU: податок на нерухомість стягується з нерухомості, розташованої в Бразилії. Ставки податку встановлюються муніципалітетами.
  • ITD: податок на спадщину та дарування стягується з передачі майна у спадок або в дар. Ставка податку становить 8% для всіх бенефіціарів, незалежно від їхнього резидентного статусу.

Є й інші податки, які можуть бути застосовні до інвестицій у Бразилії.

Супровід інвестиційної діяльності в Бразилії: YB Case

YB Case – консалтингова компанія, яка спеціалізується на супроводі інвестиційної діяльності міжнародних інвесторів у Бразилії. Ми пропонуємо вам послуги, які допоможуть на всіх етапах реалізації вашого проєкту.

  1. Пошук та аналіз інвестиційних перспектив:
    • Ідентифікація інвестиційних проєктів, які відповідають вашим цілям і критеріям.
    • Проведення глибокого аналізу ринку та конкурентного середовища.
    • Оцінка потенційних ризиків і вигод інвестиційного проєкту.
  2. Юридичне супроводження:
    • Реєстрація юридичної особи та отримання необхідних дозволів.
    • Складання та правова експертиза договорів та угод.
    • Представлення ваших інтересів у державних органах і судах.
  3. Податкове консультування:
    • Розробка оптимальної податкової структури для інвестиційного проєкту.
    • Мінімізація податкових зобов'язань відповідно до бразильського законодавства.
    • Супровід податкових перевірок і спорів.
  4. Бухгалтерський супровід:
    • Ведення бухгалтерського обліку відповідно до бразильських стандартів.
    • Складання фінансової звітності та податкових декларацій.
    • Надання консультацій із бухгалтерських питань.
  5. Супровід угод зі злиття та поглинання:
    • Проведення юридичної експертизи та оцінка вартості активів.
    • Структурування угоди з урахуванням податкових та юридичних аспектів.
    • Ведення переговорів і підготовка документації.
  6. Захист інтелектуальної власності:
    • Реєстрація патентів, торгових марок, авторських прав.
    • Захист інтелектуальної власності від порушень.
    • Представлення ваших інтересів у судових спорах.
  7. HR-консалтинг:
    • Пошук і підбір персоналу відповідно до ваших вимог.
    • Оформлення трудових договорів і кадрових документів.
    • Забезпечення дотримання трудового законодавства.
  8. Супровід репатріації прибутку:
    • Оформлення документів для переведення прибутку за кордон.
    • Мінімізація ризиків під час валютних операцій.
    • Забезпечення відповідності валютного контролю.

Чому варто зробити вибір на користь YB Case?

Компанія має великий досвід роботи з іноземними інвесторами в Бразилії. Пропонуємо широкий спектр послуг, які будуть корисними для вас на всіх етапах реалізації вашого проєкту. Співпрацюємо з надійними партнерами та гарантуємо конфіденційність вашої інформації. Ми розробляємо індивідуальні рішення для кожного клієнта, враховуючи його цілі та потреби.

Зв'яжіться з нами в будь-який зручний для вас час та отримайте персональну консультацію!

Форма замовлення послуги
Ім’я
Поле має бути заповнено
Як зв'язатися із Вами?*
Введіть правильний e-mail
Введіть правильний номер
Ваш коментар