Отримання інвестиційної ліцензії

12.04.2023

ЦІна за консультацію

від 500 EUR

Інвестиційна ліцензія – це спеціальний дозвіл, що видається уповноваженим органом конкретної держави, який надає ліцензіату права на ведення конкретного виду фіндіяльності, а саме інвестиційної.

Інвестиційна діяльність – вкладення коштів у інвестоб'єкти з одержання прибутку. Наприклад, купівля/продаж довгострокових активів чи нерухомості, інші інвестиції. Довгострокові активи зазвичай складаються з основних засобів – таких, як будівлі та обладнання. Інвестиції трохи складніші, ніж довгострокові активи. До них відносяться кошти, об'єкти інтелектуальної власності (наприклад, ноу-хау), поточні активи (наприклад, права власності). Для здійснення такого виду діяльності необхідно отримати інвестиційну ліцензію.

Етапи процесу ліцензування

Перш ніж розпочати інвестдіяльність необхідно одержати відповідну ліцензію. Нижче наведено основні етапи отримання інвестиційної ліцензії:

Вибір юрисдикції.
Підготовлення форми заявки на отримання ліцензії на інвестиційну діяльність.
Збір і подання пакету документів для ліцензування в держорган вибраної юрисдикції.

Насамперед важливо ознайомитись із законодавством країни, в якій Ви хочете отримати фінансову інвестиційну ліцензію, оскільки в кожній державі уповноважені органи висувають власні вимоги до ліцензування. Необхідно враховувати і той факт, що до законодавства вносяться зміни та поправки. Процедура отримання інвестиційної ліцензії є трудомісткою та вимагає чіткого розуміння норм законодавства тієї чи іншої юрисдикції. Тому доцільно зв'язатися з професійними бізнес-консультантами. Особливо якщо врахувати, що до того, як розглянути заявку на отримання ліцензії, уповноважені органи зазвичай проводять перевірку компанії на благонадійність. Терміни розгляду заявки та пакету документації залежить від правильності та повноти заповнення документів.

Фінансова інвестиційна діяльність: вимоги до ліцензування

Ліцензування інвестиційної діяльності можливе при виконанні низки ліцензійних умов, зокрема щодо:

обсягу власних коштів;
організаційно-правової форми підприємства;
розкриття інформації про напрямки діяльності;
Статуту підприємства;
осіб, які виконують функції виконавчого органу, членів ради директорів;
подання фінансової звітності;
організації внутрішнього контролю

Ліцензія на інвестиційну діяльність: які документи потрібні для ліцензування?

Як вже було зазначено, від держави до держави ліцензійні вимоги можуть мати певні відмінності. З огляду на це важливо підготувати документи та заповнити заявки відповідно до вимог юрисдикції, де Ви плануєте вести інвестиційну діяльність. Якщо ліцензійний орган виявить будь-які відхилення від законодавчих вимог, Ваша заявка може бути відхилена.

Пакет необхідних документів для отримання дозволу на провадження інвестиційної діяльності включає:

форму заявки;
відомості про компанію (види діяльності, юрадреса, комерційна назва тощо);
пакет установчих документів;
доказ оплати держмита та ліцензійного збору;
копію звітів про прибутки та збитки підприємства;
копію свідоцтва про постановку на облік у податковій службі;
копії паспортів бенефіціарів і директорів, підтвердження їх несудимості, підтвердження адреси їх проживання та наявності необхідного досвіду для директорів;
копії аудиторської перевірки.

Читати також: Ліцензія на криптовалюту

Терміни отримання та вартість інвестиційної ліцензії

Щодо тривалості процесу розгляду заявки та видачі дозволу на інвестдіяльність, то ці періоди залежать від конкретної держави. Вартість ліцензії також варіюється від країни до країни. Необхідно врахувати, що в багатьох державах за видачу ліцензії плата не стягується, але може стягуватися мито за продовження ліцензії.

Інвестиційна ліцензія: дозволені інвестиційні послуги

Прийом і передача розпоряджень щодо одного чи кількох фінансових інструментів.
Виконання замовлень від імені клієнтів.
Управління портфелем.
Інвестиційний радник.
Послуги андеррайтингу.
Зберігання та адміністрування фінансових інструментів для рахунків клієнтів, включаючи супутні послуги – такі, як управління грошима/забезпеченням.
Консультації підприємствам щодо структури капіталу, промислової стратегії та пов'язаних питань, послуги, що належать до злиття та купівлі підприємств.
Послуги з обміну валюти, якщо пов'язані з наданням інвестпослуг.
Інвестиційні дослідження та фінансовий аналіз, інші форми загальних консультацій щодо фінінструментів.

Інвестиційна діяльність підприємства в різних країнах

Сьогодні багато підприємців зацікавлені в отриманні таких дозволів в Австралії та Новій Зеландії, а також у низці європейських країн.

Інвестиційна ліцензія в Австралії

Ліцензія на інвестиційну діяльність у Новій Зеландії

Передбачає широкий спектр фінансової складової діяльності. Сюди потрапляє все, що пов'язане зі зберіганням фінансів та їх ефективним управлінням. Ліцензія на інвестиційну діяльність в Австралії має бути видана фірмам, що займаються кредитуванням, страхуванням, брокерам на валютних ринках та інших суміжних сфер. Дозвіл видається місцевим регулювальним органом. Подати заявку на ліцензію можуть як резиденти, так і представники інших країн.

Нова Зеландія стала кращим місцем для іноземних інвесторів, які шукають юрисдикцію зі сприятливими умовами для створення компанії, що дозволяє надавати широкий спектр фінпослуг. Здобувач інвестиційної ліцензії в Новій Зеландії повинен подати відповідну заяву до Управління фінансових ринків або FMA.

Дозвіл на інвестиційну діяльність у Новій Зеландії може отримати заявник-нерезидент незалежно від його розташування. За чинними правилами, представники FMA повинні провести інспекцію зареєстрованого місця ведення бізнесу, щоб визначити, чи це справжні робочі приміщення. Це означає, що потрібен місцевий офіс із хоча б одним співробітником, і це має бути місце ведення ділової активності.

Дозволи на інвестдіяльність в європейських державах

Якщо розглядати європейські юрисдикції, то найпопулярнішими країнами серед іноземців, які хочуть отримати ліцензію на інвестиційну діяльність, є Англія, Мальта, Чехія, Угорщина, Латвія, Литва, Естонія.

Інвестиційна ліцензія у Великій Британії

може бути отримана громадянином будь-якої країни. FCA – це фінансовий регулятор, який регулює фінансові послуги цієї юрисдикції. Правова база Сполученого Королівства використовує встановлені правила та положення для ліцензування інвест. компаній відповідно до Закону про фінансові послуги та ринки 2000 р. (FSMA), а також відповідає законам ЄС – таким, як Директива MiFID II.

Вимоги щодо отримання інвестиційної ліцензії в Англії:

Бути зареєстрованим у Великій Британії.
Найняти як мінімум два(2) директори, які мають продемонструвати знання та досвід і пройти тест FCA на «відповідність вимогам».
Місцевих співробітників необхідно буде найняти на повну ставку для виконання ключових функцій компанії, залежно від складності та діяльності.

Інвестиційні послуги на Мальті

підпадають під дію Закону про інвестиційні послуги, прийнятого у 1994 р., та перебувають під наглядом Управління фінансових послуг Мальти (MFSA). До Закону було внесено поправки, тому він відповідає нормам ЄС. Мальтійські компанії, які мають ліцензію на інвестиційні послуги, можуть розширювати свої послуги в країнах-членах ЄС без отримання спеціальних дозволів у цих державах.

Мальтійська інвестиційна ліцензія потрібна для тих, хто хоче пропонувати послуги як принципал або як агент, організовувати угоди, надавати послуги довірчого управління, для інвестиційних менеджерів і консультантів.

Відповідно до Закону про інвестиційні послуги MFSA може видавати такі види інвестиційних ліцензій на Мальті:

Ліцензія категорії 1	Ліцензія категорії 2	Ліцензія категорії 3	Ліцензія категорії 4
Для дилерів, які приймають і передають замовлення та пропонують консультації з інвестицій, не контролюючи гроші чи інше майно клієнтів.	Для дилерів, які пропонують інвестиційні послуги та мають дозвіл контролювати гроші й активи клієнтів. Але заборонено працювати як багатостороння торговельна компанія.	Для дилерів, які можуть пропонувати будь-які інвестиційні послуги, контролювати гроші та товари своїх клієнтів.	Для дилерів, які можуть надавати послуги довірчого управителя або зберігача для схем колективного інвестування.

Інвестиційну ліцензію в Чехії можуть отримати, з-поміж інших:

комерційні фонди;
брокери;
банки;
страхові компанії.

Дозвіл видається юрособам. Якщо фізособа подає запит на отримання дозволу на інвестиційну діяльність у Чехії, то такому суб'єкту необхідно зареєструвати власну компанію та відкрити в місцевому банку рахунок. Регулювальні органи також висувають певні вимоги до місцевого офісу, штату місцевих співробітників і безпосередньо до засновника підприємства.

Отримати інвестиційну ліцензію в Угорщині

може бути досить привабливо для підприємців, оскільки фінансова система країни активно розвивається, спектр інвестиційних послуг, що надаються, досить великий. Ще однією перевагою цієї юрисдикції є те, що вона входить до європейського простору. Це сприяє тому, що компанії з дозволом на інвестиційну діяльність можуть розширити свій бізнес в інших країнах ЄС. Інвестиційну ліцензію в Угорщині буде видано претендентам лише після ретельної перевірки державними уповноваженими органами всіх бенефіціарів, діяльності компанії в цілому, статуту підприємства, рівня матеріальної забезпеченості компанії.

Інвестиційна ліцензія в Латвії

перебуває в управлінні спеціалізованої Комісії. До інвестиційної «групи» відносяться брокерські та форекс-компанії, фінансові піклувальники (зокрема прийом заявок інвесторів компанії на виконання), що управляють торговельними майданчиками тощо.

Якщо місцем діяльності буде обрано Латвію, інвестиційна ліцензія вимагатиме, щоб компанія була зареєстрована в країні. Компанія має надати:

наявність статутного капіталу понад 50 тис. EUR власних коштів, що покривають кредитні, валютні, товарні ризики;
оплату річного мита.

Для отримання ліцензії на надання інвестиційних послуг під час заснування компанії необхідно подати заяву з пакетом документації: звітністю, описом компанії та іншими документами. Якщо всі умови належно виконані, то рішення про видачу дозволу буде ухвалено в тримісячний термін. Якщо місцем реєстрації є Латвія, то інвестиційна ліцензія дійсна на території інших країн ЄС. Для повноцінної та легальної роботи в цих країнах необхідно повідомити національну Комісію про розширення діяльності та, за необхідності, пройти процедуру сертифікації.

Ліцензію на інвестиційну діяльність у Литві

видає Центральний банк фінансовій установі в порядку, встановленому законами Республіки, що регулюють надання фінансових послуг і провадження діяльності фінансових установ. Специфіка послуг, територія, напрями передбачуваної діяльності, розмір запланованих інвестицій визначають вид необхідної ліцензії. Вартість ліцензії також залежить від виду ліцензії.

Інвестиційна ліцензія в Естонії

видається Управлінням фінансового нагляду (EFSA). Правове середовище Естонської Республіки забезпечує підприємцям можливість надавати своїм клієнтам певні фінансові й інвестиційні послуги відповідно до Закону «Про ринок цінних паперів». Естонська інвестиційна ліцензія є безстроковою.

При поданні заявки на отримання інвестиційної ліцензії в Естонії необхідно вибрати один або кілька напрямків діяльності, надати регулювальному органу супровідну документацію, зазначену в законодавстві, щодо кожного обраного виду діяльності.

Інвестиційна ліцензія на Кіпрі

Кіпр повністю прийняв усі директиви та правила ЄС щодо інвестиційних послуг і фінансових ринків. В умовах чинного законодавства, пов'язаного з MiFID II, інвестиційна компанія, ліцензована Комісією з цінних паперів і бірж Кіпру, може ефективно пропонувати свої послуги на всій території ЄС відповідно до «паспортних» умов своєї реєстрації.

Мінімальний статутний капітал кіпрської компанії, що подає заявку на ліцензію кіпрської інвестиційної фірми, залежить від послуг і видів діяльності, які будуть пропонуватися та надаватися. Необхідний мінімальний капітал має зберігатися постійно.

Читати також: Криптоліцензія в Сальвадорі

Висновок

Діяльність компанії, пов'язана з фінансовими й інвестиційними послугами, потребує наявності спеціалізованої ліцензії. Фахівці YB Case надають супровід отримання інвестиційних ліцензій у різних країнах.

Є певні переваги при отриманні ліцензії у тій чи іншій юрисдикції, але важливо враховувати особливості законодавства кожної з цих держав. Зв'яжіться зі спеціалістами нашої компанії будь-яким зручним для Вас способом для отримання додаткової інформації на тему статті.