Принципи AML&KYC є подібними, їх головним завданням є забезпечення безпеки під час фінансової діяльності.
Політика AML і KYC спрямована на усунення анонімності при наданні фінансових послуг для таких цілей:
- Кращого розуміння клієнтури;
- Зниження клієнтських ризиків;
- Запобігання корупції;
- Боротьби з отриманням і використанням прибутку, отриманого нелегальним шляхом;
- Боротьби з фінансуванням злочинної діяльності.
Щоб дізнатися подробиці, варто уважно прочитати цей матеріал та замовити персональну консультацію щодо дотримання AML/KYC від фахівців YB Case.
Що таке AML COMPLIANCE
є комплексом законів, нормативів і заходів щодо протидії відмиванню грошей, фінансуванню злочинної діяльності та створенню зброї масового враження.
Правила і положення, посібники з боротьби з відмиванням грошей укладає FATF – правозастосовна організація, яка діє на міжнародному рівні.
Дотримання політики AML (AML Compliance) дозволяє досягти соціальної відповідальності бізнесу та захисту від шахрайських схем, несплати податків, розкрадання коштів і незаконного продажу товарів (інших речей).
Ретельний аналіз фінансових звітів при розслідуванні щодо отримання та використання нелегального прибутку є ефективним методом розкриття подібних злочинів.
Однією з ключових вимог AML щодо фінансових інститутів є проведення перевірки на благонадійність клієнтів або контрагентів (Customer Due Diligence).
Застосування правил AML включає поглиблену перевірку на благонадійність клієнтів (EDD) і принцип “знай клієнта свого клієнта” (KYCC). Тож можна зробити висновок, що і принцип KYC є частиною політики AML.
Докладніше про це Вам допоможе дізнатися консультація з дотримання вимог AML від експертів YB Case.
Що таке KYC COMPLIANCE
це процедура верифікації клієнта й ідентифікації його особи під час здійснення фінансових операцій. Вона передбачає управління ризиками, моніторинг транзакцій і політику прийнятності клієнтури.
Цим принципом керуються багато фінансових інститутів, з-поміж яких:
- Банки;
- Платіжні системи;
- Пайові й інвестиційні фонди;
- Біржі;
- Букмекерські контори.
Усе частіше KYC використовується для перевірки клієнтів, які хочуть відкрити рахунок на компанію в банку Азії або Європи, відкрити рахунок для криптовалют у платіжній системі, відкрити корпоративний рахунок для IT-діяльності в Європі й інших видів ризикової діяльності.
Найпоказовішим прикладом є використання політики KYC при перевірці особи клієнта за допомогою смс-коду та запровадження обмежень щодо зняття готівки з рахунку.
KYC застосовують в межах дотримання політики AML, проте не є обов'язковою нормативною вимогою.
Якщо у Вас виникли питання щодо забезпечення KYC зобов'язань, Ви можете отримати індивідуальну консультацію від фахівців YB Case. Також ми готові надати супровід проведення перевірки на благонадійність контрагентів або бізнес-партнерів.
