AML&KYC Compliance

Принципи AML&KYC є подібними, їх головним завданням є забезпечення безпеки під час фінансової діяльності.

Політика AML і KYC спрямована на усунення анонімності при наданні фінансових послуг для таких цілей:

  • Кращого розуміння клієнтури;
  • Зниження клієнтських ризиків;
  • Запобігання корупції;
  • Боротьби з отриманням і використанням прибутку, отриманого нелегальним шляхом;
  • Боротьби з фінансуванням злочинної діяльності.

Щоб дізнатися подробиці, варто уважно прочитати цей матеріал та замовити персональну консультацію щодо дотримання AML/KYC від фахівців YB Case.

ЩО ТАКЕ AML COMPLIANCE

AML (повна назва AML CFT CWMDF) є комплексом законів, нормативів і заходів щодо протидії відмиванню грошей, фінансуванню злочинної діяльності та створенню зброї масового враження.

Правила і положення, посібники з боротьби з відмиванням грошей укладає FATF – правозастосовна організація, яка діє на міжнародному рівні.

Дотримання політики AML (AML Compliance) дозволяє досягти соціальної відповідальності бізнесу та захисту від шахрайських схем, несплати податків, розкрадання коштів і незаконного продажу товарів (інших речей).

Ретельний аналіз фінансових звітів при розслідуванні щодо отримання та використання нелегального прибутку є ефективним методом розкриття подібних злочинів.

Однією з ключових вимог AML щодо фінансових інститутів є проведення перевірки на благонадійність клієнтів або контрагентів (Customer Due Diligence).

Застосування правил AML включає поглиблену перевірку на благонадійність клієнтів (EDD) і принцип “знай клієнта свого клієнта” (KYCC). Тож можна зробити висновок, що і принцип KYC є частиною політики AML.

Докладніше про це Вам допоможе дізнатися консультація з дотримання вимог AML від експертів YB Case.

ЩО ТАКЕ KYC COMPLIANCE

KYC (Know Your Client) – це процедура верифікації клієнта й ідентифікації його особи під час здійснення фінансових операцій. Вона передбачає управління ризиками, моніторинг транзакцій і політику прийнятності клієнтури.

Цим принципом керуються багато фінансових інститутів, з-поміж яких:

  • Банки;
  • Платіжні системи;
  • Пайові й інвестиційні фонди;
  • Біржі;
  • Букмекерські контори.

Усе частіше KYC використовується для перевірки клієнтів, які хочуть відкрити рахунок на компанію в банку Азії або Європи, відкрити рахунок для криптовалют у платіжній системі, відкрити корпоративний рахунок для IT-діяльності в Європі й інших видів ризикової діяльності.

Найпоказовішим прикладом є використання політики KYC при перевірці особи клієнта за допомогою смс-коду та запровадження обмежень щодо зняття готівки з рахунку.

KYC застосовують в межах дотримання політики AML, проте не є обов'язковою нормативною вимогою.

Якщо у Вас виникли питання щодо забезпечення KYC зобов'язань, Ви можете отримати індивідуальну консультацію від фахівців YB Case.

Також ми готові надати супровід проведення перевірки на благонадійність контрагентів або бізнес-партнерів.

Форма замовлення послуги
Ім’я
Поле має бути заповнено
Email
Введіть правильний e-mail
Як зв'язатися із Вами?*
Контактний номер
Введіть правильний номер
messenger
Поле має бути заповнено
Ваш коментар