Принципи AML&KYC є подібними, їх головним завданням є забезпечення безпеки під час фінансової діяльності.
Політика AML і KYC спрямована на усунення анонімності при наданні фінансових послуг для таких цілей:
- Кращого розуміння клієнтури;
- Зниження клієнтських ризиків;
- Запобігання корупції;
- Боротьби з отриманням і використанням прибутку, отриманого нелегальним шляхом;
- Боротьби з фінансуванням злочинної діяльності.
Щоб дізнатися подробиці, варто уважно прочитати цей матеріал та замовити персональну консультацію щодо дотримання AML/KYC від фахівців YB Case.
ЩО ТАКЕ AML COMPLIANCE
AML (повна назва AML CFT CWMDF) є комплексом законів, нормативів і заходів щодо протидії відмиванню грошей, фінансуванню злочинної діяльності та створенню зброї масового враження.
Дотримання політики AML (AML Compliance) дозволяє досягти соціальної відповідальності бізнесу та захисту від шахрайських схем, несплати податків, розкрадання коштів і незаконного продажу товарів (інших речей).
Ретельний аналіз фінансових звітів при розслідуванні щодо отримання та використання нелегального прибутку є ефективним методом розкриття подібних злочинів.
Однією з ключових вимог AML щодо фінансових інститутів є проведення перевірки на благонадійність клієнтів або контрагентів (Customer Due Diligence).
Застосування правил AML включає поглиблену перевірку на благонадійність клієнтів (EDD) і принцип “знай клієнта свого клієнта” (KYCC). Тож можна зробити висновок, що і принцип KYC є частиною політики AML.
Докладніше про це Вам допоможе дізнатися консультація з дотримання вимог AML від експертів YB Case.
ЩО ТАКЕ KYC COMPLIANCE
KYC (Know Your Client) – це процедура верифікації клієнта й ідентифікації його особи під час здійснення фінансових операцій. Вона передбачає управління ризиками, моніторинг транзакцій і політику прийнятності клієнтури.
Цим принципом керуються багато фінансових інститутів, з-поміж яких:
- Банки;
- Платіжні системи;
- Пайові й інвестиційні фонди;
- Біржі;
- Букмекерські контори.
Усе частіше KYC використовується для перевірки клієнтів, які хочуть відкрити рахунок на компанію в банку Азії або Європи, відкрити рахунок для криптовалют у платіжній системі, відкрити корпоративний рахунок для IT-діяльності в Європі й інших видів ризикової діяльності.
Найпоказовішим прикладом є використання політики KYC при перевірці особи клієнта за допомогою смс-коду та запровадження обмежень щодо зняття готівки з рахунку.
KYC застосовують в межах дотримання політики AML, проте не є обов'язковою нормативною вимогою.
Якщо у Вас виникли питання щодо забезпечення KYC зобов'язань, Ви можете отримати індивідуальну консультацію від фахівців YB Case.
Також ми готові надати супровід проведення перевірки на благонадійність контрагентів або бізнес-партнерів.
