AML 和 KYC 合规性

AML 和 KYC 原则是类似的概念，主要目的是确保金融活动的安全。

AML 和 KYC的政策是在提供金融服务时杜绝匿名，目的如下：

• 更好地了解客户；
• 降低客户风险
• 防止腐败；
• 打击非法利润的产生和利用；
• 打击资助犯罪活动。

要了解更多信息，请仔细阅读本资料，并向 YB Case 专家预约有关 AML/KYC 合规性性的个性化咨询。

什么是 AML 合规性

AML（全称 AML CFT CWMDF）是一套打击洗钱、资助犯罪活动和发展大规模杀伤性武器的法律、法规和措施。

FATF 是一个国际执法组织，负责制定打击洗钱的规则和法规并发布反洗钱准则。

遵守 AML 政策（AML 合规性）可以实现企业的社会责任，以及防止欺诈计划、欠税、挪用资金和非法销售商品（其他事项）。

在对非法利润的产生和使用进行调查的过程中，仔细分析财务报表是揭露此类犯罪的有效方法。

金融机构 AML 的关键要求之一是对客户进行尽职调查 (Customer Due Diligence)。

AML 行为准则还包括强化客户尽职调查 （EDD）和 "了解你的客户"（KYC）原则。在此基础上，可以得出结论，KYC 原则也是 AML 政策的一部分。

要了解更多相关信息，您可以从 YB Case 的专家那里获得有关反洗钱合规性性的建议。

什么是 KYC 合规性

KYC（Know Your Client）是在进行金融交易时核实和识别客户身份的程序。它包括风险管理、交易监控和客户资格政策。

许多金融机构都遵循这一原则，其中包括：

• 银行；
• 支付系统；
• 共同基金和投资基金；
• 交易所；
• 博彩公司。

KYC 越来越多地用于审查客户在亚洲或欧洲的银行开设公司账户、在支付处理商处开设加密货币账户、在欧洲开设企业账户从事 IT 活动以及其他风险活动。

使用 KYC 政策的一些最突出的例子包括使用短信代码验证客户身份，以及对从账户中提取现金施加限制。

KYC 是 AML 政策合规性性的一部分，但不是强制性的监管要求。

如果您对此主题有任何疑问，您可以从 YB Case 专家那里获取有关确保 KYC 义务的个人建议。

我们还随时准备在对交易对手或业务伙伴进行尽职调查时提供支持。