Принципы AML & KYC представляют собой схожие понятия, главной задачей которых является обеспечение безопасности при ведении финансовой деятельности.
Политика AML и KYC направлена на устранение анонимности при предоставлении финансовых услуг для следующих целей:
- Лучшего понимания клиентуры;
- Снижения клиентских рисков;
- Предотвращения коррупции;
- Борьбы с получением и использованием прибыли, полученной нелегальным путем;
- Борьбы с финансированием преступной деятельности.
Чтобы узнать подробности, стоит внимательно прочитать данный материал, а также заказать персональную консультацию по соблюдению AML/KYC от специалистов YB Case.
Что такое AML Compliance
AML (полное название AML CFT CWMDF) представляет собой комплекс законов, нормативов и мер по противодействию отмыванию денег, финансированию преступной деятельности, а также созданию оружия массового поражения.
Созданием правил и положений, а также выпуском руководств по борьбе с отмыванием денег, занимается FATF – правоприменительная группа, действующая на международном уровне.
Соблюдение политики AML (AML Compliance) позволяет добиться социальной ответственности бизнеса, а также защиты от мошеннических схем, неуплаты налогов, хищения денежных средств и нелегальной продажи товаров (иных вещей).
Тщательный анализ финансовых отчетов в ходе расследования по получению и использованию нелегальной прибыли, является эффективным методом раскрытия подобных преступлений.
Одним из ключевых требований AML по отношению к финансовым институтам является проведение проверки на благонадежность клиентов или контрагентов (Customer Due Diligence).
Также свод правил AML включает в себя углубленную проверку на благонадежность клиентов (EDD) и принцип “знай клиента своего клиента” (KYCC). Исходя из этого, можно заключить, что и принцип KYC, тоже является частью политики AML.
Детальнее об этом, вам поможет узнать консультация по соблюдению AML требований от экспертов YB Case.
Что такое KYC Compliance
KYC (Know Your Client) – процедура верификации клиента и идентификации его личности при осуществлении финансовых операций. Она включает в себя управление рисками, мониторинг транзакций, а также политику приемлемости клиентуры.
Данным принципом руководствуются многие финансовые институты, в числе которых:
- Банки;
- Платежные системы;
- Паевые и инвестиционные фонды;
- Биржи;
- Букмекерские конторы.
Все чаще, KYC используется для проверки клиентов, стремящихся открыть счет на компанию в банке Азии или Европы, открыть счет для криптовалют в платежной системе, открыть корпоративный счет для IT-деятельности в Европе и других видов рисковой деятельности.
Среди наиболее ярких примеров использования политики KYC можно выделить проверку личности клиента при помощи смс-кода, а также введение ограничений по снятию наличных средств со счета.
KYC применяется в рамках соблюдения политики AML, однако не является обязательным нормативным требованием.
Если у вас возникли вопросы по данному теме, то вы можете получить индивидуальную консультацию по обеспечению KYC обязательств от специалистов YB Case.
Также мы готовы оказать сопровождение в проведении проверки на благонадежность контрагентов или партнеров по бизнесу.
