Криптовалюти змінюють те, як ми сприймаємо онлайн-платежі та як розуміємо характеристики валюти загалом. Польща офіційно визнала торгівлю криптовалютами на початку 2017 року. З того часу компанії в цій галузі просувають розвиток послуг, пов'язаних із цими цифровими активами. Інвестори, зацікавлені в реєстрації компанії в Польщі й одержанні криптоліцензії, отримають доступ до великого внутрішнього ринку. Але варто ознайомитися з деякими законодавчими особливостями.
Регулювання криптовалюти в Польщі
Раніше в країні не було спеціального законодавства, яке регулює віртуальні валюти. Криптовалюти були вперше згадані в польському Законі про боротьбу з відмиванням грошей від 1 березня 2018 р. Отже, на ці організації поширюються зобов'язання та обмеження щодо AML/CTF. Крім того, з 1 січня 2019 року торгівля віртуальною валютою та брокерські операції оподатковуються в країні та регулюються польським податковим законодавством, зокрема:
- Законом про корпоративний податок на прибуток від 1992 р.
- Законом про податок на прибуток з фізичних осіб від 1991р.
Наприкінці жовтня 2021 року набуло чинності нове регулювання криптовалют, згідно з яким криптоброкери мають бути зареєстровані в реєстрі криптовалют, перш ніж вони зможуть на законних підставах вести криптовалютну діяльність.
Вимога реєстрації поширюється на суб'єкти та організації, що пропонуєть послуги:
- обміну віртуальних і фіатних валют;
- криптообміну;
- посередництва під час обміну криптовалюта-фіат, криптовалюта-криптовалюта;
- криптогаманців.
Отримати криптоліцензію в Польщі можна буде після виконання певних умов:
- надання довідки про несудимість;
- підтвердження наявності досвіду чи відповідної кваліфікації у фінансовій галузі.
Довідку про несудимість можна отримати в Міністерстві юстиції Польщі. Щодо відповідного досвіду та галузевих знань, то необхідно, щоб досвід роботи з віртуальними валютами був не менше 1 року. Ліцензія на обмін криптовалют потрібна.
Цікавить супровід отримання криптоліцензії в Польщі?
Як ліцензується криптобізнес у Польщі?
Регулювальне законодавство криптовалюти та блокчейну розвивається в Польщі досить активними темпами. Як ми вже згадували, у 2021 році набуло чинності нове регулювання криптосектора. Відповідно до нового регуляторного режиму, щоб отримати ліцензію на обмін криптовалют у Польщі, необхідно:
- мати суб'єкт підприємництва з «фізичним» офісом;
- найняти місцевих співробітників і директорів, які мають досвід роботи у фінансовій галузі;
- відкрити банківський рахунок, на якому має бути депоновано 100% статутного капіталу;
- скласти докладний бізнес-план на 5 років, документацію щодо ПЗ, яке використовуватиметься для здійснення обмінних операцій;
- розробити політики AML/KYC, процедури моніторингу та мінімізації ризиків.
Нові вимоги щодо отримання криптолицензії в Польщі запровадили вищий поріг перевірки клієнтів. Якщо до цього поріг для перевірки складав 15 тис. EUR, то з кінця жовтня 2021 р. він був підвищений, і тепер перевіряються всі транзакції понад 1000 EUR.
Польський реєстр криптовалюти
Першою важливою датою є 1 листопада 2021 року. З цього моменту нові правила боротьби з відмиванням грошей набули чинності, відповідно до якого віртуальні валюти стали регульованою діяльністю і криптобізнес тепер має бути зареєстрований у реєстрі криптовалюти в Польщі.
Фізичні та юридичні особи, які пропонували послуги обміну криптовалют до набуття чинності новим законодавством, мають 6-місячний перехідний період, щоб привести свою діяльність у відповідність до нових законодавчих вимог. Нові компанії мають отримати ліцензію на криптовалюту та зареєструватися, перш ніж розпочати криптодіяльність.
Висновок
Отже, компанії, які мають намір розпочати діяльність у Польщі, пов'язану з випуском, торгівлею криптовалютами або посередництвом в операціях із віртуальними валютами, повинні зареєструватися або отримати ліцензію. Спеціалісти нашої компанії стежать за актуальними змінами в польському законодавстві та готові надати повний комплекс консультаційних і супровідних послуг, зокрема супровід реєстрації криптокомпанії в Польщі.
