Отримати ліцензію на гемблінг в Аргентині

Отримання ліцензії на гемблінг в Аргентині означає вихід на один з найунікальніших і водночас найскладніших ринків Латинської Америки. Аргентина – країна з високим рівнем проникнення цифрових технологій, сформованою аудиторією гравців і усталеною звичкою до онлайн-розваг. При цьому ринок децентралізований: регулювання сфери азартних ігор у країні здійснюється на рівні провінцій, кожна з яких встановлює власні норми, умови та процедури ліцензування. Це робить процес ліцензування фрагментованим, що вимагає від компаній стратегічного підходу, точного дотримання вимог кожної юрисдикції та попереднього правового аудиту.

Як юрист, що консультує операторів, які виходять на ринки Південної Америки, я вважаю важливим мати структурований підхід до питання отримання доступу до iGaming-діяльності в Аргентині. Ця стаття охоплює ключові юридичні реалії, а саме: децентралізований порядок регулювання, провінційні відмінності, вимоги щодо створення спільних підприємств з місцевими структурами, стандарти сертифікації, зобов'язання щодо комплаєнсу та механізми соціальної відповідальності. Я проаналізую, як отримати статус ліцензійного оператора iGaming в Аргентині, в яких регіонах ще можливе оформлення дозволу, які фінансові та юридичні бар'єри необхідно враховувати, та які стратегії можна застосувати для успішного проходження цієї процедури.

Статус онлайн-гемблінгу в Аргентині: децентралізована модель регулювання

Аргентина не має єдиного національного закону, який би регулював сферу інтерактивних азартних ігор на рівні всієї країни. Система ліцензування формується за провінційним принципом: кожне з 23 адміністративно-територіальних утворень та автономне місто Буенос-Айрес самостійно визначають правовий режим, встановлюють порядок видачі дозволів і контролюють діяльність операторів на своїй території. Це означає, що отримання ліцензії на провадження гральної діяльності в Аргентині можливе лише за умови дотримання нормативних вимог конкретної юрисдикції. Стратегія виходу на ринок має бути розроблена з урахуванням децентралізованого регулювання, місцевих обмежень і конкурсних умов доступу.

Переважною формою допуску є конкурсна. У більшості випадків ліцензії розподіляються на обмежений строк на основі публічного тендеру. Перемагає заявник, який запропонував найкращі фінансові, технічні та соціальні умови. За умови рівності пропозицій перевага надається місцевим операторам або міжнародним компаніям, що працюють у партнерстві з аргентинськими структурами. Такі параметри уможливлюють участь, але не гарантують її. Для компаній, які прагнуть отримати гральну ліцензію в Аргентині, важливо не лише підготувати досьє, а й провести ретельну підготовку, що охоплює розробку стратегії спільної участі, перевірку нормативної бази та сертифікацію платформи.

Компанії, які планують сертифікацію iGaming платформи в Аргентині, повинні враховувати, що кожна провінція може мати власний перелік акредитованих лабораторій і технічних стандартів. Регулювання платформної частини, інтеграції платіжних рішень, системи ідентифікації гравців та звітності щодо операцій також варіюється залежно від юрисдикції. Попри координацію між найбільш розвиненими регіонами, правове поле залишається децентралізованим, що вимагає від операторів гнучкості та чіткого дотримання місцевих вимог. Лише за цієї умови можливе регулювання онлайн-гемблінгу в Аргентині в межах правового статусу.

Провінції Аргентини з чинними регламентами онлайн-гемблінгу

Правове поле Аргентини у сфері інтерактивних азартних ігор представлене безліччю неузгоджених, але чинних нормативних режимів. Найбільш значущими з погляду виходу на ринок є юрисдикції, які вже запустили процедури ліцензування, розподілили ліцензії та допускають участь нових операторів через подальші конкурсні механізми. Це, в першу чергу, автономне місто Буенос-Айрес, Провінція Буенос-Айрес та Кордова. Кожна з цих територій розробила власний регламент, визначила ліміт кількості дозволів і сформувала власну наглядову практику. Проходження процедури отримання дозволу на провадження діяльності у сфері гемблінгу в Аргентині можливе лише в межах конкретної адміністративної одиниці, з дотриманням умов, встановлених місцевим регуляторним органом.

У столичному окрузі — автономному місті Буенос-Айресі — контроль за діяльністю операторів здійснює Lotería de la Ciudad (LOTBA). У 2021 році було видано 7 ліцензій, розподілених між великими гравцями, зокрема Betsson і Codere. Ліміт на кількість учасників встановлено на законодавчому рівні, і всі дозволи на онлайн-гемблінг у Буенос-Айресі на цей час розподілено. Подання нових заяв можливе лише в разі анулювання чинної ліцензії або внаслідок нормативних змін. Іноземний оператор може вийти на цей ринок виключно шляхом структурування угоди з чинним ліцензіатом або коштом придбання частки в чинній ліцензованій структурі.

Провінція Буенос-Айрес, яка має найбільше населення, запровадила аналогічну модель ліцензування гемблінгу в Аргентині. Регулятор Instituto Provincial de Lotería y Casinos (IPLyC BA) видав 7 ліцензій, з яких на практиці активні лише 4. Ще дві заявки перебувають на стадії розгляду. Термін дії дозволу становить 15 років без можливості автоматичного продовження. Регіон допускає участь нових операторів у майбутньому, однак умови участі в повторному тендері ще не були оголошені. Безпосередня участь іноземних компаній можлива лише за умови наявності зареєстрованої місцевої структури. Реєстрація компанії для iGaming в Аргентині обов'язкова на етапі подання заяви.

Третьою стратегічно важливою територією є провінція Кордова, де процес ліцензування було нещодавно запущено, і він активно розвивається. Регулятор Lotería de Córdoba контролює видачу до 10 дозволів, з яких 4 вже розподілено. Станом на початок 2025 року в провінції діють такі оператори, як-от: Bet365 та ряд локальних консорціумів, які об'єднують закордонних партнерів з наземними структурами. Це створює можливості для входу нових гравців за умови дотримання конкурсних вимог і достатньої економічної стійкості. Реєстрація гемблінг-компанії в Аргентині з метою участі в конкурсі по лінії Кордови передбачає заснування юридичної особи та відкриття банківського рахунку в межах цієї провінції.

Провінції, де діє нормативно оформлена та операційно активна модель ліцензування:

• Автономне місто Буенос-Айрес: 7 ліцензій, усі зайняті, регулятор — LOTBA.
• Провінція Буенос-Айрес: 7 ліцензій, 4 активні, 2 перебувають на розгляді, регулятор — IPLyC BA.
• Провінція Кордова: дозволено видачу до 10 ліцензій, 4 вже діють, можливе подання нових заявок, регулятор — Lotería de Córdoba.
• Провінція Мендоса: законодавчу базу ухвалено, але ліцензії ще не розподілено, очікується запуск конкурсу найближчим часом.
• Провінція Санта-Фе: розглядає законопроєкт щодо легалізації онлайн-гемблінгу, консультації з регулятором на стадії формування правил.Провінція Неукен: реалізовано інтеграцію наземних операторів з цифровими платформами, можливий пілотний запуск без окремої тендерної процедури.
• Провінція Ентре-Ріос: розроблено положення про платформи ставок, обмеження щодо участі іноземних осіб зберігаються.
• Провінція Ріо-Негро: запущено пілотні проєкти спільно з локальними лотерейними операторами.

Компанії, що націлені на регулювання гемблінгу в Латинській Америці, розглядають Аргентину як пріоритетну юрисдикцію саме через її ринковий потенціал. Однак без розуміння регіональної структури та особливостей нормативного режиму оформлення iGaming-дозволу в Аргентині не вдасться уможливити. Успішна участь у конкурсах вимагає повного дотримання місцевих процедур, партнерства з резидентами та попереднього юридичного аудиту всіх ключових параметрів.

Приклад: отримання ліцензії на гемблінг у провінції Кордова

Провінція Кордова займає ключове положення на аргентинській карті інтерактивних азартних ігор. Це третя за чисельністю населення провінція Аргентини з високим рівнем цифрової залученості та розвиненою юридичною інфраструктурою. Саме тут реалізовано одну з найпрозоріших і найдоступніших моделей ліцензування гральної діяльності в Аргентині. Регулятором є Lotería de Córdoba — автономний орган, який володіє нормативною, адміністративною та інспекційною компетенцією. Закон № 10793, ухвалений провінційним парламентом, став основною правовою базою, яка регулює комерційну експлуатацію інтерактивних азартних платформ. Він чітко визначає вимоги до претендентів, граничну кількість ліцензій та порядок відбору заявників.

Відповідно до положень закону, загальна кількість доступних ліцензій обмежена - максимум 10 ліцензій. Станом на початок 2025 року розподілено 4 ліцензії, ще декілька перебувають на стадії конкурсної процедури. Lotería de Córdoba може на власний розсуд розширити ліміт, однак таке рішення потребує додаткового нормативного акта, ухваленого на рівні виконавчої влади провінції. Потенційні заявники повинні орієнтуватися на чинні обмеження та оцінювати свої шанси на участь, виходячи з поточної ринкової ситуації. На відміну від інших регіонів Аргентини, Кордова допускає участь іноземних компаній за умови створення спільного підприємства з місцевим резидентом.

Особливістю місцевої системи є вимога не лише надати фінансові гарантії та довести технічну спроможність платформи, а й обґрунтувати стратегічну значущість проєкту для самої провінції. Це означає, що оператор зобов'язаний продемонструвати, яким чином його діяльність сприятиме збільшенню податкових надходжень, створенню робочих місць і розвитку цифрових інструментів соціальної відповідальності. Саме такий підхід робить регіон привабливим для міжнародних структур, які бажають отримати ліцензію на азартні ігри в Аргентині з дотриманням норм локалізації та корпоративної прозорості.

Формальні та змістовні критерії, передбачені законом № 10793, для участі в конкурсі на отримання ліцензії:

• наявність зареєстрованої юридичної особи в Кордові або спільного підприємства з місцевим оператором;
• розкриття інформації про структуру власності, джерела фінансування та бенефіціарів;
• відсутність судимостей і процедур банкрутства стосовно контролерів протягом останніх двох років;
• надання доказів економічної стійкості, зокрема аудиторні звіти за 3 роки та наявність активів на суму, що покриває не менше 12 місяців операційної діяльності;
• готовність до технічної сертифікації платформи в акредитованому провінційному лабораторному центрі;
• дотримання стандартів AML/CFT та наявність внутрішньої політики комплаєнс;
• забезпечення механізму локалізації серверів і зберігання даних користувачів на території Аргентини або в межах угод, схвалених регуляторним органом;
• надання гарантійного депозиту на користь провінції в розмірі, еквівалентному середньому місячному обігу заявленої бізнес-моделі;
• план розвитку соціальної відповідальності, що включає заходи з попередження залежності від ігор, створення гарячої лінії та наявність функцій самоблокування.

Юридична стратегія для тих, хто має намір ліцензувати операторів iGaming в Аргентині через провінцію Кордова, повинна базуватися на трьох основних принципах: локалізація, комплаєнс і стабільність. Регулятор звертає увагу не лише на технічну архітектуру та бізнес-потенціал, а й на інституційну зрілість структури. Компанії, що здатні надати повне досьє, довести прозорість капіталу та готовність до взаємодії з наглядовими органами в режимі реального часу, отримують пріоритет під час розгляду. Це робить провінцію Кордова однією з небагатьох юрисдикцій, де дійсно можливо отримати ліцензію на iGaming в Аргентині, спираючись на закон та інституційну практику.

iGaming в Аргентині: правовий статус заявника та вимоги до участі

Юридичний статус претендента на отримання ліцензії на азартні ігри в Аргентині безпосередньо визначає його компетентність щодо участі в процедурі відбору. Відповідно до чинного законодавства провінцій Аргентини, включно з Кордовою, допуск іноземного капіталу дозволяється лише за умови дотримання моделі спільної участі – через заснування спільного підприємства з резидентом. Така структура є обов'язковою як для юридичної реєстрації, так і для розподілу прибутку. Іноземний заявник не може отримати ліцензію безпосередньо, не створивши локальну юридичну особу з операційною інфраструктурою та закріпленою часткою участі аргентинського партнера.

У кожному випадку створюється юридична особа аргентинської юрисдикції, в якій місцевий оператор повинен отримувати не менше 15% доходу від усієї діяльності, пов'язаної з інтерактивними азартними іграми. Це не умовна частка в капіталі, а підтверджений договором і фінансовими потоками прибуток, який має розподілятися на користь локального учасника. Таким чином регулятор захищає інтереси внутрішнього ринку, забезпечуючи перерозподіл доходу на користь резидентів.

Регулятори провінцій вимагають розкриття повної інформації про бенефіціарних власників, а також про вищий виконавчий склад компанії. Перевірці підлягають анкетні дані, судова та податкова історія, факти притягнення до адміністративної відповідальності, процедури банкрутства, примусової ліквідації та інші обставини, що можуть свідчити про низьку ділову репутацію. Для оцінки відповідності проводиться комплексна перевірка (due diligence), під час якої розглядаються документи, що підтверджують відсутність обмежень, конфлікту інтересів і афілійованості з іншими ліцензіатами чи учасниками ринку.

На момент подання досьє для участі в конкурсній процедурі ліцензування гемблінг-компанії в Аргентині необхідно:

• зареєструвати спільне підприємство з юридичною адресою на території відповідної провінції;
• надати договір про участь місцевого партнера із зазначенням частки в прибутках, що становить не менше 15% від валового виторгу;
• розкрити перелік акціонерів із зазначенням часток участі, громадянства, резидентності та джерел інвестицій;
• підтвердити відсутність судимостей, адміністративних стягнень, процедур банкрутства, дискваліфікацій протягом останніх двох календарних років;
• надати біографії та характеристики топменеджменту, зокрема директора, фінансового та технічного керівників;
• надати податкові довідки та витяги з корпоративного реєстру в країні походження головної компанії;
• включити до пакета декларації про дотримання нормативних стандартів і кодексу поведінки, що застосовуються на території Аргентини;
• продемонструвати фактичну участь місцевого партнера: наявність офісу, контрактів, персоналу або інтеграцію з технічною інфраструктурою;
• додати структуру корпоративного управління, яка відображає підзвітність регулятору та механізми внутрішнього контролю;
• документально підтвердити, що спільне підприємство буде ліцензіатом, а не лише технічним підрядником для іноземної материнської структури.

Для отримання ліцензії на гемблінг в Аргентині іноземній компанії необхідно не тільки правильно побудувати юридичну модель, але й продемонструвати регулятору готовність до рівноправного партнерства з місцевим суб'єктом господарювання. Наявність номінальних структур, фіктивного розподілу доходу або спроби приховати кінцевих бенефіціарів розцінюються як порушення принципу транспарентності, що автоматично тягне за собою відмову. Компанії, зацікавлені в довгостроковій діяльності, зобов'язані забезпечити повну відповідність вимогам щодо оформлення гральної ліцензії в Аргентині, включаючи корпоративну організацію та контроль за репутаційними ризиками. Юридична чистота всіх учасників є обов'язковою попередньою умовою для допуску до наступних етапів конкурсного відбору.

Запуск гральної компанії в Аргентині: фінансові й операційні вимоги

Регулювання азартної діяльності в Аргентині є комплексним і поширюється не лише на форму участі та юридичну структуру компанії, а й на її економічну стійкість, наявність операційних ресурсів і гарантії виплат гравцям. У більшості провінцій, зокрема в Кордові, заявник зобов'язаний продемонструвати свою платоспроможність, підтвердити стабільність бізнес-моделі та наявність механізму захисту інтересів користувачів. Ця умова поширюється як на місцеві компанії, так і на спільні підприємства за участю іноземних операторів. Для тих, хто планує отримати ліцензію на азартні ігри в Аргентині, фінансові параметри підлягають обов'язковій оцінці на етапі попереднього аналізу досьє.

Основна увага приділяється підтвердженню мінімального розміру капіталу та наданню фінансових гарантій. Попри те, що законодавство не встановлює фіксованої суми мінімального капіталу (наприклад, у песо або доларах), регулятори вимагають підтвердження фінансової спроможності, наявності достатнього обсягу активів та формування резервних фондів. Зокрема, ліцензування за лінією LOTBA в Буенос-Айресі передбачає обов'язкове підтвердження чистих активів у розмірі не менше 25 мільйонів доларів США та мінімального річного обороту від 1,6 мільйона доларів США. Крім того, встановлено державний ліцензійний збір у розмірі 30 000 доларів США, що підлягає сплаті під час подання заявки. Зазначені фінансові показники є орієнтиром для оцінки платоспроможності оператора та його здатності витримувати операційне навантаження протягом усього строку дії дозволу.

Заявник повинен продемонструвати наявність активів, що покривають не менше ніж 12 місяців операційної діяльності, а також надати гарантійний депозит на користь провінції (наприклад, уряду Кордови), який забезпечує покриття можливих штрафів, компенсацій, зобов'язань перед гравцями та витрат, пов’язаних з дотриманням умов ліцензії. Ці кошти повинні зберігатися на окремому рахунку в аргентинському банку, зареєстрованому у відповідній юрисдикції. Важливо зазначити, що оператор зобов'язаний відповідати вимогам щодо структури компанії: наприклад, у Буенос-Айресі ліцензія видається виключно юридичним особам формату Buenos Aires IBC, при цьому компанія повинна мати не менше одного директора, кваліфікований штат співробітників та надавати аудиторні фінансові звіти.

Окрім цього, учасник процесу ліцензування гемблінг-компанії в Аргентині повинен надати економічне обґрунтування реалізації заявленого проєкту. Воно включає не тільки прогноз руху грошових коштів, а й план покриття позаштатних ситуацій: блокувань, форс-мажорних обставин, санкційних обмежень. Регулятори оцінюють сценарну стійкість бізнес-моделі, наявність резервного фонду та гарантії виконання зобов'язань протягом усього терміну дії ліцензії. Наявність цих факторів є підставою для видачі дозволу.

Фінансово-операційні зобов'язання передбачають:

• надання фінансової звітності, завіреної аудитором, з розкриттям інформації про активи, зобов'язання та прибуток за останні 3 роки;
• відкриття окремого рахунку в банку, розташованому у відповідній провінції, з зазначенням цільового призначення – депонування коштів користувачів;
• наявність страхового покриття або резервного фонду у розмірі, співмірному з середнім місячним обігом платформи;
• підтвердження джерел стартового капіталу, інвестиційного траншу та операційного бюджету на перші 24 місяці;
• сплата фіксованого державного збору в розмірі 30 000 доларів США;
• розроблення бізнес-плану із зазначенням операційних метрик: кількість користувачів, планований обіг, рівень маржі та повернення;
• подання інформації про орендовані або власні приміщення, кількість співробітників, плани розвитку інфраструктури;
• укладення угод з постачальниками програмного забезпечення, платіжними провайдерами, центрами сертифікації й аналітики;
• забезпечення безперервного доступу регулятора до інформації щодо руху коштів, нарахувань, розрахунків та поточного балансу;
• наявність документації, яка підтверджує технічну реалізацію роздільного зберігання коштів користувачів та операційних коштів;
• зазначення механізму повернення коштів гравцям у разі призупинення або припинення діяльності.

Компанії, що мають намір ліцензувати гральний бізнес в Аргентині, повинні враховувати, що весь комплекс фінансової та операційної інформації підлягає перевірці. При цьому недостатньо лише заявити про наявність ресурсів — необхідне їх документальне підтвердження, а також наявність механізмів їх мобілізації протягом терміну дії ліцензії. Регулятори приділяють особливу увагу гарантіям платежів, прозорості транзакцій та унеможливленню ризику використання клієнтських коштів не за призначенням. Лише за умови повної відповідності цим критеріям можна розраховувати на позитивне рішення щодо ліцензування iGaming в Аргентині.

Таблиця ключових параметрів ліцензування (на прикладі провінції Буенос-Айрес):

Технічні умови та відповідність платформи для ліцензування грального бізнесу в Аргентині

Юридична правомірність ведення діяльності у сфері інтерактивних азартних ігор в Аргентині є неможливою без проходження обов'язкової технічної експертизи. Законодавство провінцій встановлює, що оператор повинен використовувати виключно сертифіковане програмне забезпечення, яке відповідає національним і міжнародним стандартам інформаційної безпеки, стійкості до збоїв, надійності розрахункових алгоритмів і прозорості транзакційних даних. Регулятори, зокрема Lotería de Córdoba, приймають заявки лише за наявності підтвердження відповідності платформи встановленим вимогам. Для суб'єктів, які планують розпочати ліцензійну діяльність у сфері онлайн-гемблінгу в Аргентині, технічний аудит є етапом допуску до наступної стадії розгляду.

Регламент кожної провінції містить положення про необхідність попередньої валідації всієї ІТ-інфраструктури та інтеграції платформи з системами контролю. Це стосується не лише серверної архітектури, а й клієнтської частини, внутрішньої звітності, алгоритмів генерації випадкових чисел (RNG), систем моніторингу активності гравців та інструментів взаємодії з наглядовими органами. Особливу увагу приділяють точності відображення ставок, коефіцієнтів, результатів і виплат. Платформа має забезпечувати безперебійну роботу навіть за пікових навантажень і унеможливлювати спотворення даних або втручання ззовні.

Сертифікація гральної платформи в Аргентині здійснюється виключно в лабораторіях, акредитованих самим регулятором або національною асоціацією контролю якості (наприклад, у рамках угод між провінціями). Наявність міжнародних сертифікатів, таких як GLI, iTech Labs, BMM Testlabs, визнається лише за умови подальшого підтвердження їхньої застосовності до конкретних вимог провінції. Ліцензування онлайн-геймінгу в Аргентині вимагає точного налаштування всіх елементів системи, інтеграції з локальними методами оплати та забезпечення можливості доступу регулятора в реальному часі.

Стандартизований перелік обов'язкових технічних умов для отримання ліцензії:

• наявність захищеного каналу зв'язку з органами контролю (API/вебінтерфейс), що забезпечує постійний віддалений доступ до даних;
• відповідність платформи вимогам стандарту ISO/IEC 27001 або еквівалентній системі інформаційної безпеки;
• обов'язкова сертифікація RNG-модуля в акредитованій лабораторії з наданням висновку, виданого не раніше, ніж за 6 місяців до подання заявки;
• реалізація журналів аудиту всіх операцій, ставок, змін коефіцієнтів з прив'язкою до часу та ідентифікатора гравця;
• забезпечення мінімального рівня доступності платформи — не менше 99,8% протягом кожного звітного місяця;
• захист від DDoS-атак, зламу, несанкціонованої зміни балансу, багаторазового введення транзакцій та інших ризиків;
• наявність панелі користувача з історією ставок, депозитів, бонусів і налаштувань верифікації;
• обов'язкова інтеграція з внутрішніми модулями KYC та журналом взаємодії з клієнтом;
• надання адміністратору системи інструментарію моніторингу з можливістю ручного втручання у випадку системного збою;
• відповідність інтерфейсу користувацької частини вимогам локалізації, включно з мовою, валютою, одиницями вимірювання та місцевими нормативами стосовно реклами й відповідальної гри.

Структури, що претендують на ліцензування iGaming в Аргентині, зобов'язані забезпечити синхронну роботу всіх програмних компонентів, незалежність від зовнішніх несертифікованих рішень і прозору архітектуру коду. Окремою вимогою є забезпечення повноти та безперервності зберігання даних: усі дії користувачів, розрахунки та повідомлення повинні зберігатися в архіві не менше п'яти років. Без виконання цих умов отримання ліцензії на гемблінг в Аргентині неможливе, навіть за наявності повного пакета корпоративних і фінансових документів. Технічна частина розглядається як рівнозначний елемент загальної процедури допуску.

Виникли питання?

Зв’яжіться з нашими спеціалістами

відправити заявку

Комплаєнс та AML/FT контроль під час ліцензування гральної компанії в Аргентині

В умовах правової децентралізації аргентинські провінції висувають єдині вимоги до контролю за фінансовими потоками, походженням коштів та ідентифікацією учасників. Незалежно від провінції, в якій подається заявка, оператор зобов'язаний створити повноцінну систему контролю комплаєнс та внутрішнього моніторингу. Стандарти, застосовувані в Аргентині, базуються на міжнародних практиках і керівних принципах FATF, при цьому їхнє виконання обов'язково перевіряється під час розгляду заявки. Компанія, яка має намір пройти процедуру оформлення дозволу на онлайновий гемблінг в Аргентині, на момент подання повного досьє повинна мати чинну та формалізовану політику комплаєнс, що відповідає місцевим нормативам.

Кожне спільне підприємство або дочірня структура, що виступає здобувачем ліцензії на азартні ігри в Аргентині, зобов'язана призначити відповідального співробітника з комплаєнсу (офісного керівника з AML/FT), який діятиме в межах затверджених процедур, взаємодіятиме з регулятором і нестиме персональну відповідальність за відповідність вимогам. В Аргентині ця особа підлягає обов'язковій реєстрації в реєстрі органу контролю та може взятися до роботи лише після проходження відповідного навчання. Звітність і внутрішні регламенти формуються відповідно до операційних процесів на щоденній основі.

Практика передбачає регулярне навчання персоналу, а також внутрішні аудити, результати яких фіксуються в реєстрі перевірок і надаються за запитом. У випадках виграшів, що перевищують встановлений фінансовий ліміт (еквівалент приблизно 15 мінімальним заробітним платам), активується обов'язкова KYC-перевірка, що включає перевірку документів, підтвердження джерела походження коштів та адреси. Уся інформація підлягає зберіганню протягом щонайменше п’яти років і має бути доступна регулятору в зашифрованому, але читабельному вигляді. Провінції мають право встановлювати власний ліміт, проте найчастіше застосовуються єдині значення по всій країні.

Обов'язкові заходи та процедури з контролю комплаєнс, передбачені в рамках ліцензування iGaming в Аргентині:

• реєстрація співробітника з питань AML/FT в реєстрі регулятора до моменту подання заявки;
• впровадження формалізованої політики ідентифікації клієнтів (KYC), що включає базову, розширену та періодичну перевірки;
• проведення навчання ключового персоналу з питань фінансового моніторингу, документування його проходження та включення до реєстру;
• обов'язкова верифікація всіх транзакцій, що перевищують еквівалент 15 мінімальних заробітних плат, із підтвердженням джерел походження коштів;
• розробка системи індикаторів підозрілої діяльності (наприклад, часті великі депозити, нетипова модель поведінки гравця, спроби обходу лімітів);
• призначення особи, відповідальної за внутрішні аудити, та ведення протоколу дій щодо кожного випадку відхилення від стандартних операцій;
• формування переліку юрисдикцій високого ризику та механізмів блокування транзакцій з їхньою участю;
• автоматизація процесу сегрегації клієнтів за рівнем ризику з періодичним переглядом присвоєного статусу;
• зберігання всіх пов'язаних з комплаєнсом документів у системі з можливістю миттєвого вивантаження на запит органу контролю;
• підготовка та подання регулярних звітів регулятору, включно з випадками відмови в обслуговуванні, заморожування рахунків або призупинення операцій.

Компанії, що прагнуть отримати гемблінг-ліцензію в Аргентині, повинні усвідомлювати, що комплаєнс сьогодні розглядається не як формальність, а як фундаментальний елемент усієї регуляторної моделі. Відсутність продуманої системи внутрішнього контролю або відмова від впровадження рекомендованих механізмів призводить до відхилення заявки, незалежно від технічної готовності платформи. Для оператора наявність відповідної політики та інтеграція комплаєнсу в бізнес-архітектуру є неодмінною умовою отримання доступу до регульованого ринку.

Ліцензування геймінгової компанії в Аргентині: відповідальна гра та захист користувачів

Регулятори в аргентинських провінціях надають першочергового значення питанням соціальної відповідальності та захисту інтересів гравців. Положення про Responsible Gambling (RG) включено до ліцензійних умов кожної юрисдикції, незалежно від економічного обсягу оператора чи технічної складності платформи. Претендент на отримання iGaming ліцензії в Аргентині зобов'язаний не лише підтвердити технічну реалізованість функцій RG, але й продемонструвати внутрішні процедури, спрямовані на захист вразливих категорій користувачів. Стратегія відповідальної гри в Аргентині – це не рекомендація, а обов'язковий регламент, що забезпечує юридичну правомірність присутності оператора на ринку. Для отримання ліцензії на iGaming в Аргентині необхідно заздалегідь інтегрувати повний спектр захисних функцій у користувацький інтерфейс та операційні процедури.

В рамках процедури ліцензування гральної діяльності в Аргентині перевіряються як алгоритми системи самообмеження, так і можливість дистанційного блокування облікового запису за ініціативою користувача. Окрім цього, кожна ліцензована платформа зобов'язана публікувати інформацію про послуги психологічної підтримки, зазначати номери телефонів центрів допомоги та надсилати гравцям автоматичні сповіщення у разі виявлення ризикованих моделей гри. Регулятор здійснює контроль за виконанням цих вимог шляхом проведення аудитів, тестування платформи та вибіркових користувацьких сценаріїв.

Особливу увагу під час ліцензування гральної компанії в Аргентині приділяють дотриманню встановлених лімітів. Оператор зобов'язаний впровадити механізми, що дозволяють обмежувати як суму депозитів, так і тривалість ігрового часу. Система повинна надавати гравцеві можливість самостійно встановлювати обмеження та отримувати нагадування у разі наближення до встановлених меж. Ігнорування цих умов розцінюється як серйозне порушення ліцензійних зобов'язань, що тягне за собою адміністративні санкції.

Регламентовані елементи системи захисту користувачів і відповідальної гри:

• відображення на головній сторінці та в особистому кабінеті інформації про центри допомоги особам з ігровою залежністю, зокрема контактних даних і посилань на ресурси підтримки;
• вбудовані інструменти для встановлення індивідуальних лімітів на суму щоденних, тижневих та місячних депозитів з можливістю блокування їх перевищення;
• автоматичні сповіщення при безперервній грі тривалістю понад 3 години, з наданням гравцеві можливості зробити паузу або завершити сесію;
• механізм добровільного самостійного припинення: можливість призупинити обліковий запис на 1, 7, 30 днів або на невизначений термін без можливості скасування до закінчення періоду;
• активація функцій автоматичного завершення ігрової сесії у разі спроби обходу раніше встановлених лімітів;
• блокування рекламних повідомлень та маркетингових розсилок на вимогу клієнта;
• попередження в інтерфейсі платформи про ризики надмірної залученості, зокрема відображення кількості програних і виграних коштів;
• ведення індивідуального досьє щодо активності гравця з можливістю передачі інформації фахівцям служби підтримки за запитом самого користувача;
• попередня фільтрація реклами та контенту, націленого на неповнолітніх, вразливі групи населення та користувачів, які проявляють ознаки залежності;
• призначення відповідального співробітника з питань відповідальної гри (RG), що має доступ до аналітичних панелей та повноваження ініціювати превентивні заходи.

Структури, що претендують на реєстрацію онлайн-казино в Аргентині, повинні враховувати, що система захисту користувачів розглядається як частина архітектури ризиків. Її має бути не лише формально задекларовано, а й реалізовано на рівні технічної логіки платформи. Перевірка здійснюється до видачі ліцензії та триває впродовж всієї операційної діяльності. Компанії, які прагнуть отримати офіційний дозвіл на провадження азартних ігор в Аргентині, зобов'язані підтримувати актуальність відповідних функцій, їхню безперервну доступність та відповідність законодавчим стандартам. Їхня відсутність або формальна реалізація може призвести до відкликання ліцензії, незалежно від інших показників.

Термін дії ліцензії та можливості її продовження

Правовий режим ліцензування азартної діяльності в аргентинських провінціях передбачає обмежений термін дії дозволу, після закінчення якого оператор втрачає право на провадження діяльності, якщо не бере участі в новому конкурсному відборі. Зокрема, у провінції Кордова термін дії ліцензії становить до 15 років. Строк дії ліцензії визначається регулятором на підставі запропонованих заявником умов, обсягів інвестицій та соціальної значущості проєкту. На відміну від багатьох інших юрисдикцій, можливість автоматичного продовження ліцензії за заявою не передбачена. Компанії, які бажають зберегти цей статус, повинні заново пройти весь процес кваліфікації та подати заявку в межах нового тендеру.

Ліцензія оператора азартних ігор в Аргентині є іменною та пов'язана не лише з юридичною особою, але й з конкретною структурою участі, партнерства і технічною архітектурою платформи. Будь-які суттєві зміни у складі учасників, перерозподіл часток, передача контролю або зміна ключових постачальників потребують обов'язкової повторної акредитації. Регулятор розглядає такі зміни як фактичне припинення діяльності раніше затвердженої структури. Заява про модифікацію структури розглядається за тими самими правилами, що й нова заявка.

Крім того, участь у новому тендері можлива лише за умови відсутності порушень умов чинної ліцензії. Факти неподання звітності, скарги від гравців, технічні збої або недотримання заходів комплаєнсу можуть бути підставою для відмови у видачі ліцензії. Компанії зобов'язані демонструвати не лише відповідність вимогам на момент отримання ліцензії, але й дотримання всіх норм протягом усього терміну дії дозволу.

Умови, що стосуються термінів дії ліцензій на гемблінг в Аргентині та правил їх продовження:

• ліцензійний дозвіл у провінції Кордова видається на строк до 15 років без можливості автоматичного продовження;
• після закінчення терміну дії ліцензії оператор втрачає право на провадження діяльності та повинен брати участь у новій конкурсній процедурі;
• повторна участь можлива лише за умови повного дотримання умов попередньої ліцензії iGaming в Аргентині та відсутності накладених санкцій;
• будь-які структурні зміни (зміна власників, партнерів, архітектури платформи) потребують попереднього повідомлення регуляторного органу та проходження повторної перевірки;
• подання заявки на участь у новому конкурсі здійснюється у встановлені строки, без надання преференцій чинним або колишнім ліцензіатам;
• зміна обсягу інвестицій, географії діяльності та маркетингової моделі підлягає узгодженню в межах окремої процедури модифікації умов ліцензії;
• продовження дозволу на азартні ігри в Аргентині можливе лише шляхом участі в новому тендері на загальних засадах, без гарантії отримання аналогічних умов;
• у разі виявлення фактів приховування інформації, подання неправдивих звітів або порушень регуляторних приписів, ліцензію може бути достроково відкликано;
• новий конкурс може бути оголошено до закінчення терміну дії поточних ліцензій, якщо є підстави для збільшення кількості операторів;
• у разі відмови від участі в повторному тендері або відхилення заявки, оператор зобов'язаний припинити діяльність та забезпечити повернення всіх коштів користувачам.

Заявники, зацікавлені в довготривалій присутності, повинні розробляти стратегію з урахуванням цих обмежень. Процес отримання дозволу на gambling в Аргентині та аналогічних регіональних ліцензій вимагає не лише подання якісного досьє, але й створення стійкої операційної та юридичної моделі, яка відповідатиме вимогам провінційного регулятора протягом усього заявленого терміну. Реєстрація бізнесу для запуску online gambling в Аргентині має враховувати як початкові бар'єри, так і необхідність повторної участі після закінчення терміну дії дозволу.

Стратегічні аспекти виходу на ринок Аргентини

Аргентина є унікальним прикладом фрагментованої юрисдикції, де оператори стикаються не з єдиним регулятором, а з великою кількістю незалежних органів. Приймаючи рішення про вихід на ринок інтерактивних азартних ігор, юридичне та інвестиційне планування має враховувати не лише нормативні бар'єри, а й регіональні економічні відмінності, особливості конкурсних процедур і наявність вільних слотів. Успішне ліцензування азартних ігор в Аргентині можливе виключно за умови наявності місцевого партнерства та готовності адаптуватися до специфіки кожної провінції.

Одним з ключових завдань на етапі підготовки є вибір юрисдикції. Буенос-Айрес, як місто та провінція, вже розподілив основні ліцензії, тому ймовірність отримання ліцензії найближчим часом є мінімальною. Водночас менш насичені, але перспективні регіони, такі як: Кордова, Мендоса та Неукен, продовжують розширювати нормативну базу і можуть стати привабливою точкою входу. Проте ці можливості доступні лише за умови наявності стабільної юридичної структури та партнера, зареєстрованого на території відповідної провінції.

Регуляторні органи допускають участь іноземних компаній виключно через спільне підприємство. Це вимагає від інвестора не лише юридичної гнучкості, а й вміння налагоджувати ділові відносини на умовах, за яких резиденту гарантується економічна участь, а технічний та операційний контроль здійснюється на паритетних засадах. За відсутності підтвердженого партнерства або технічного бекграунду, заявку не буде прийнято до розгляду.

Фактори, що визначають стратегію виходу на аргентинський ринок iGaming:

• необхідність аналізу провінційних нормативів, зокрема кількості ліцензій, термінів, розміру гарантій та обмежень щодо участі;
• пріоритет у допуску надається структурам з реальною присутністю на території — офісом, персоналом та договірними відносинами з місцевими контрагентами;
• висока конкуренція в насичених юрисдикціях та наявність вільних слотів у менш розвинених, але перспективних регіонах;
• обмежений доступ для іноземних осіб, за винятком моделей з аргентинською участю, що становить не менше, ніж 15% від доходу;
• висока значущість якості партнерства: юридична надійність, технічні ресурси, готовність інвестувати в розвиток платформи;
• економічне обґрунтування участі: регулятори віддають перевагу операторам зі стійкою фінансовою моделлю та реалістичними прогнозами;
• наявність інфраструктури: локальні сервери, облікові провайдери, відповідність нормам зберігання даних;
• відповідність процедурним строкам подання заявок, формам супроводу та вимогам до пакета документів;
• гнучкість в адаптації інтерфейсу, у мовній локалізації, користувацьких сценаріях і політиках Responsible Gambling;
• здатність оперативно реагувати на регуляторні зміни: перегляд умов, строки звітності, технічні доопрацювання та контроль комплаєнс.

Компанії, яка планує ліцензувати азартні ігри в Аргентині, вкрай важливо не обмежуватися лише правовою експертизою, а враховувати регіональні реалії, економічну динаміку та перспективи розвитку локального ринку. Стала присутність можлива тільки за умови, коли стратегічно вибудувана бізнес-модель враховуватиме одночасно юридичні, технологічні та політико-економічні аспекти. Рішення про реєстрацію iGaming-компанії в Аргентині вимагає повної операційної готовності, починаючи від структури капіталу та закінчуючи наявністю системи захисту користувачів і налагодженою взаємодією з державними органами.

Висновок

Компанії, що мають намір отримати ліцензію на гемблінг в Аргентині, повинні бути готові до комплексного та багаторівневого процесу, який характеризується високою юридичною складністю та специфікою провінційного регулювання. Рішення щодо виходу на ринок має прийматися на підставі попереднього правового аналізу обраної юрисдикції, наявності доступних ліцензій і стратегічних цілей бізнесу. З огляду на обмеження щодо кількості дозволів, високу конкуренцію та пріоритетне становище місцевих партнерів, критично важливо заздалегідь оцінити юридичну структуру, партнерську модель і ступінь відповідності платформи нормативним вимогам.

Оптимальний момент для початку процедури настає тоді, коли сформовано локальну структуру, проведено технічний аудит платформи, визначено шляхи сертифікації та підготовлено повний пакет документації. Старт без внутрішнього комплаєнсу, без розуміння вимог до спільного підприємства та без попереднього контакту з регулятором – це шлях до відмови. Процедура допуску на ринок потребує системного супроводу на кожному етапі, починаючи з реєстрації компанії для iGaming в Аргентині та закінчуючи взаємодією з лабораторіями й державними органами.