Bank of Communications

Для международных клиентов и бизнесов, ориентированных на расширение в Азии и укрепление финансовой стабильности, открытие счета в Bank of Communications (BoCom) предлагает значительные преимущества. Китайский банк BoCom, как и многие другие банки страны, имеет хорошую репутацию благодаря своей надежности и высокому уровню обслуживания. Это делает его привлекательным выбором для международных клиентов.

Банк обеспечивает комплексное обслуживание для бизнеса, включая корпоративные счета, кредитные линии, управление денежными потоками и валютные операции. Чтобы открыть счет в Bank of Communications, необходимо соблюдение ряда регуляторных требований. Процедура может включать личное присутствие, особенно для международных клиентов, что является значимым требованием в рамках соблюдения законодательства о борьбе с отмыванием денег и финансовыми махинациями.

Открыть счет в Китае: основы банковской системы

Банковская система Китая занимает устойчивую позицию в экономике страны, играя важную роль в финансировании внутреннего развития, поддержке государственного сектора и глобальных экономических связей. Благодаря быстрым темпам экономического роста, Китай стал второй по величине экономикой мира, и его банковская система, одна из крупнейших в мире, продолжает привлекать внимание как инвесторов, так и аналитиков.

Если Вас интересует открытие счета в Китае, примите к сведению, что китайская банковская система представляет собой сложную многоуровневую структуру, включающую как крупные государственные банки, так и коммерческие учреждения, региональные и сельские банки. Банки со структурой с частным и государственным участием выполняют важную роль в обслуживании государственных компаний и малого и среднего бизнеса. Примером такого учреждения собственно является Bank of Communications.

Китайская банковская система строго контролируется государством. Основными регулирующими органами являются Народный банк Китая (PBOC), Комиссия по регулированию банковской и страховой деятельности (CBIRC), Госуправление валютного контроля (SAFE). Эти органы осуществляют контроль над деятельностью банков, устанавливая нормы ликвидности, обеспечивая соблюдение макроэкономической стабильности и минимизируя финансовые риски.

Прозрачность финансовых операций и защита клиентских активов — ключевые задачи для всех без исключения банков страны. Благодаря строгим стандартам KYC и AML формируется надежная и защищенная финансовая система. Следует отметить, что Китай лидирует в мире по внедрению финансовых технологий, что существенно изменило традиционные банковские процессы. Развитие мобильных платежей, таких как WeChat Pay и Alipay, сделало Китай одним из самых передовых государств в плане безналичных расчетов.

Счет в Bank of Communications (Китай): почему выбирают этот банк?

Учрежденный в 1908 году, Bank of Communications стал одним из первых китайских финансовых учреждений, начавших выпускать банкноты. 24 июля 1986 года банк прошел реструктуризацию с одобрения Государственного совета и с 1987 года начал функционировать как первый государственный акционерный коммерческий банк Китая с главным офисом в Шанхае. В июне 2005 года банк зарегистрировал филиал BoCom в Гонконге.

Помимо этого, банк имеет филиалы в Сеуле, Шэньчжэне, Токио, Макао, Хошимине, Сингапуре, Нью-Йорке, Франкфурте, Сан-Франциско, Сиднее, Тайбэе, Лондоне, Люксембурге, Брисбене, Париже, Риме, Мельбурне и представительство в Торонто, и управляет дочерними компаниями, такими как страховая компания BOCOM Limited, BOCOM International Holdings Company Limited, Банк коммуникаций Trustee Limited, Банк коммуникаций Schroder, др.

Bank of Communications специализируется на открытии расчетных счетов для торговых компаний, предоставляет услуги инвестиционного банкинга, брокерские услуги, открытие депозитов. Открыть персональный счет в Bank of Communications можно только для резидента/держателя визы на жительство КНР.

В 2021 году BoCom был удостоен места в списке «500 лучших мировых компаний» в тринадцатый раз подряд. Банк уже несколько лет подряд входит в топ-15 среди 1000 крупнейших банков мира по капиталу первого уровня, согласно рейтингу The Banker. Bank of Communications существенно влияет на экономическую ситуацию в регионе, поэтому для компаний, ведущих здесь деятельность, открытие счета в BOCOM (Китай) является важным фактором для их стабильного развития и роста.

Кто может открыть счет в китайском банке BoCom?

Международные компании и клиенты часто выбирают открытие банковского счета в Bank of Communications, основываясь на его долгосрочной успешной работе, безупречной репутации и богатом выборе финансовых услуг. Сфера деятельности банка охватывает коммерческий банкинг, ценные бумаги, оффшорные финансовые услуги, управление фондами, трастовое управление, финансовый лизинг, страхование, управление активами и т.д.

Открыть счет в Bank of Communications (BoCom) в Китае могут как индивидуальные, так и корпоративные клиенты, но для каждого из них действуют особые требования.

1. Граждане Китая могут открыть счет при предъявлении удостоверения личности (ID).
2. Иностранцы должны предоставить паспорт, действующую визу или вид на жительство, могут потребоваться дополнительные документы. Для нерезидентов важно иметь достаточное обоснование для открытия счета, например, наличие работы или бизнеса в Китае.

В китайском банке Bank of Communications корпоративные счета обычно доступны для компаний, зарегистрированных в Китае или Гонконге. Для нерезидентных компаний процедура открытия счета осуществляется индивидуально и требует дополнительного рассмотрения. Существует возможность открыть счет для оффшорной компании, что делает Bank of Communications привлекательным выбором для предпринимателей с международными интересами.

1. Китайские компании предоставляют стандартный набор корпоративных документов, таких как Свидетельство о регистрации, Устав и информацию о руководителях.
2. Иностранные компании могут открыть корпоративный счет в Bank of Communications при наличии представительства или филиала в Китае. Обычно необходимо предоставить Свидетельство о регистрации, документы, подтверждающие наличие представительства в Китае, финансовую отчетность и другие документы, необходимые для проверки.

BANK OF COMMUNICATIONS работает на постоянной основе в такими валютами, как USD, EUR, GBP и CNY, проводит быстрые (мгновенные) переводы в валюте CNY. Обычно, чтобы открыть счет в Bank of Communications (Hong Kong или China), требуется личный визит в отделение банка.

Открытие корпоративного банковского счета в Bank of Communications

Корпоративные счета в Bank of Communications предлагают целый ряд банковских продуктов и сервисов, включая коммерческое и инвестиционное обслуживание. В коммерческом сегменте предприятиям доступні депозитные, кредитные услуги, внутренние и внешние переводы через систему SWIFT, управление денежными потоками, финансирование промышленной цепочки, корпоративный овердрафт. Инвестиционные предложения банка включают управление активами и финансовое консультирование.

В июне 2002 года BOCOM стал первым среди четырех китайских коммерческих банков, уполномоченным предоставлять оффшорные банковские услуги. В их перечень входят депозиты и кредиты в иностранной валюте (USD, EUR, JPY, HKD, GBP, SGD, AUD и CAD), межбанковское кредитование, международные расчетные операции, валютная торговля, предоставление гарантий и деловые консультации.

Иностранные резиденты вправе открыть депозитный счет в Bank of Communications (текущий, срочный, сберегательный) в национальной валюте.

В BOCOM доступна услуга обмена 10 основных валют, включая гонконгский, австралийский, канадский, новозеландский, американский доллары, евро, японскую иену, фунт стерлингов, швейцарский франк, юань. Услуга обмена банкнот доступна только для гонконгского доллара, доллара США и юаня. Лимит суточного обмена для владельцев депозитов в юанях составляет 20 000 юаней или их валютный эквивалент.

Есть вопросы?

Свяжитесь с нашими специалистами

отправить заявку

Другие предложения для корпоративных клиентов

Можно открыть счет на компанию в Bank of Communications (Китай) и оформить договор о предоставлении услуг по бизнес-финансированию. Финансирование может быть предоставлено в виде двух основных типов кредитов: долгосрочных и мостовых.

Долгосрочные кредиты предназначены для крупных проектов, которые требуют продолжительного времени на реализацию (например, строительство, покупка недвижимости или развитие бизнеса). Мостовые кредиты (или Bridge Loans) — это краткосрочные кредиты, предоставляемые для покрытия временных финансовых потребностей. Чаще всего используются для финансирования на период между приобретением нового актива и продажей старого, или для покрытия краткосрочного дефицита средств, пока не будет получено долгосрочное финансирование. Процентные ставки по мостовым кредитам выше, чем по долгосрочным.

Открытие бизнес-счета в Bank of Communications дает право получить кредит с рассрочкой платежа, обеспеченный имуществом. В этом случае есть возможность выбора сроков погашения, что обеспечивает гибкость в управлении средствами. Финансирование предоставляется до 70% от покупной цены или оценки помещения, в зависимости от того, какая сумма меньше. Срок погашения до 20 лет. Помимо этого, BOCOM предоставляет гарантию или залог:

• Гарантия исполнения обязательств.
• Гарантия аванса/первоначального взноса.
• Гарантия оплаты.

Импортно-экспортные сервисы банка для предприятий, совершающих торговые операции, включают:

• Выпуск аккредитива (L/C).
• Финансирование по счету.
• Входящие векселя для инкассо и импортный кредит
• Гарантию доставки.
• Трастовую расписку.
• Консультирование по аккредитивам.
• Исходящие векселя по аккредитиву для инкассо.
• Перевод аккредитива.
• Покупка дебиторской задолженности.

Регистрация счета в Bank of Communications позволит получить профессиональную поддержку в оформлении встречных аккредитивов для участников трехсторонних сделок или получить экспортное финансирование на безрегрессной основе. Встречный аккредитив выдается поставщику в рамках условий основного аккредитива, что помогает участникам завершить сделку.

Открытие текущих и сберегательных счетов в Bank of Communications (Гонконг):

В филиале BOCOM в Гонконге предоставляются аналогичные услуги, что и в банке в Шанхае. Помимо указанных, корпоративные клиенты могут открыть счет в Bank of Communications HK и получить услуги Renminbi. В связи с ростом популярности юаня в Гонконге банк предлагает комплексные услуги в юанях для удовлетворения потребностей коммерческих учреждений Гонконга, предоставляющих услуги розничной торговли, общественного питания, размещения, транспорта, связи, здравоохранения и образования (за исключением обменников, агентов по недвижимости, биржевых маклеров и игорных заведений).

Гонконгский банк BoCom предлагает кредитование для малых и средних предприятий (МСП), а именно схему гарантий финансирования МСП, экспортное финансирование для МСП, корпоративный налоговый кредит. В рамках схемы гарантий финансирования кредиты будут предоставлены для общего оборотного капитала, приобретения оборудования или активов, связанных с бизнесом заявителя. Максимальная сумма кредита 15 млн гонконгских долларов. Банк предоставляет гарантийное покрытие 50–80% от суммы кредита. Максимальный гарантийный срок — 7 лет. Получить гарантию могут компании, зарегистрированные и работающие в Гонконге не менее года на момент подачи заявления (кроме публичных компаний, кредитных организаций и их дочерних структур).

Требования к соискателям, претендующим на экспортное финансирование:

• Залоговое обеспечение не требуется — необходимо предоставить страховые документы, выданные Корпорацией по страхованию экспортных кредитов Гонконга (ECIC).
• Сумма кредита до 1 млн гонконгских долларов на покупателя.
• Общая сумма кредита до 3 млн. гонконгских долларов.
• Могут претендовать все компании, зарегистрированные в Гонконге

Иностранные заявители, желающие открыть счет на компанию в гонконгском банке Bank of Communications, могут заключить с банком форвардные валютные контракты, контракты NDF. Форвардные контракты на валюту дают возможность фиксировать курс для обмена одной валюты на другую, при этом сделка может быть исполнена в установленное или неопределенное время в будущем.

Контракт NDF отличается тем, что не предполагает физическое исполнение основной суммы долга. Обычно для таких сделок не требуется маржинальное покрытие. Разница между форвардной ставкой и текущей спотовой ставкой компенсируется в долларах США при расчетах.

В перечень других услуг гонконгского банка Bank of Communications входит открытие счета для заявителя на публичный листинг. Банк предоставляет брокерам финансирование IPO. Подписка на новые акции финансируется с момента окончания срока подачи заявок на IPO и до возврата средств.

Через BOCOM International Holdings Company Ltd., филиал BOCOM в Макао предоставляет доступ к инвестициям в ценные бумаги Гонконга. Чтобы открыть счет ценных бумаг в Bank of Communications, требуются следующие документы:

• Копия удостоверения личности.
• Подтверждение адреса проживания (например, квитанция за телефон или банковская выписка, датированные не более трех месяцев назад).

Корпоративный Интернет-банкинг

Корпоративный онлайн-банкинг в Bank of Communications предоставляет клиентам средства для улучшения финансового менеджмента, ускорения ежедневной деловой активности, повышения эффективности использования капитала и снижения затрат на операции. В рамках услуг онлайн-банкинга клиенты получают доступ к всестороннему управлению счетами, осуществлению трансграничных переводов между корпоративными счетами в Bank of Communications в материковом Китае и Гонконге, гибким кредитным продуктам и инвестиционным инструментам для эффективного управления средствами.

Безопасные услуги по переводу средств через корпоративный Интернет-банкинг будут предоставляться с помощью многоуровневой авторизации. Посредством Интернет-банкинга клиенты могут пользоваться услугами адресации, мгновенного перевода и экспресс-перевода, авторизации электронного прямого дебета (eDDA) и функции возврата средств, запросить статус электронного чека, остатка на счете/кредите, осуществлять массовые выплаты нескольким получателям, такие как заработная плата и другие платежи, получить доступ к услугам по импорту, включая открытие и внесение поправок в аккредитив, внутреннее инкассо, финансирование счетов-фактур.

Интернет-банкинг позволяет воспользоваться комплексными онлайн-услугами по управлению счетами в Гонконге и в Китае.

• Баланс счета и доступный баланс карты BOCOM «Pacific Debit Card».
• Записи транзакций по дебетовой карте BOCOM Pacific.
• Реквизиты срочных депозитных счетов дебетовой карты BOCOM Pacific.
• Мгновенный перевод сумм в USD или HKD на сберегательный счет BOCOM «Pacific Debit Card» в материковом Китае через Интернет-банкинг.
• Перевод RMB на сберегательный счет в китайском банке BOCOM «Pacific Debit Card» через Интернет-банкинг (только для резидентов Гонконга).

BOCOM расширяет возможности онлайн-банкинга с помощью мобильного приложения. Пользователи могут быстро получать доступ к счетам, осуществлять переводы и оплачивать счета на ходу. Приложение предлагает биометрическую аутентификацию, немедленные уведомления о транзакциях и ключевых событиях, а также функции управления лимитами и безопасностью карт.

С помощью «BOCOM(HK) Mobile Banking» клиенты могут открыть счет в гонконгском банке удаленно. Типы счетов при удаленном открытии:

• Сберегательный депозит.
• Срочный депозит.

Этапы открытия счета в Bank of Communications

Открытие счета в Гонконге или Китае в Bank of Communications подразумевает скрупулезную подготовку необходимых бумаг и выполнение предъявляемых требований. Процесс открытия счета в Bank of Communications можно резюмировать следующим образом:

1. Определение типа счета и оформление документации. Для открытия счета в китайском банке Bank of Communications должна быть достоверно и в полной мере заполнена анкета и предоставлена полная информация о деятельности и контрагентах. К анкете нужно приложить корпоративные документы и удостоверения личности, касающиеся директора и каждого бенефициара компании.
2. Подача заявки и документов. Готовый пакет документов для открытия счета в Bank of Communications отправляются менеджерам банка на рассмотрение.
3. Анализ документов и прохождение верификации. После анализа представленных документов, банк требует от директора и бенефициаров компании пройти процедуру верификации при личной встрече в отделении, в ходе которой подписываются банковские формы.
4. Compliance проверка. На этом этапе банк может запросить дополнительную информацию о деятельности, о том, откуда поступают Ваши средства.

После завершения всех этапов процесса, принимается решение и следует открытие счета в китайском банке BOCOM. Заявитель будет информирован о создании счета и получит все нужные документы и инструменты для управления счетом. Открытие бизнес-счета в китайском банке Bank of Communications осуществляется в течение 10-14 рабочих дней после получения полного пакета документов.

Заключение

Bank of Communications, штаб-квартира которого находится в Китае, предоставляет финансовые услуги как для крупных корпораций, так и для стартапов. Предложения банка включают услуги корпоративного банкинга, среди них кредитование, управление ликвидностью, внешнеэкономические операции, услуги для начинающих бизнесов, включая финансирование и консультации по вопросам бизнеса.

Этот банк имеет филиалы в крупных мировых финансовых центрах, в том числе можно открыть счет в BoCom в Гонконге. YB Case предлагает полное сопровождение процесса открытия банковских счетов в Китае, начиная с подачи заявки в BoCom и заканчивая после сервисной консультацией, мы обеспечим поддержку на каждом этапе.