Открыть счет в China Everbright Bank

08.10.2024

Открытие корпоративного банковского счета в Китае — ключевой этап для компаний, ведущих бизнес в этой юрисдикции. Эта процедура не только позволяет эффективно управлять финансовыми потоками, но и способствует налаживанию доверительных отношений с китайскими партнерами. Многие представители бизнес-сообщества, желающие открыть бизнес или расширяться на китайском рынке, задаются вопросом, как открыть счет в China Everbright Bank. Если для Вас этот вопрос актуален, эта статья может быть актуальна к прочтению.

Открытие счета в China Everbright Bank: что нужно знать о банке?

С момента своего основания в августе 1992 года, China Everbright Bank (CEB) со штаб-квартирой в Пекине действует как национальный акционерный коммерческий банк, получивший одобрение Государственного совета и Народного банка Китая. CEB вышел на Шанхайскую фондовую биржу в августе 2010 года, а в декабре 2013 года был включен в листинг Гонконгской биржи. CEB насчитывает не меньше 1287 филиалов и отделений по всей стране.

Следуя стратегии расширения, банк China Everbright ускоренными темпами расширяет свое международное присутствие, открыв филиалы в Гонконге, филиалы в Сеуле, в Люксембурге и офис в Сиднее. В 2020 году CEB занял 35-е место в рейтинге «1000 крупнейших банков мира», выпущенным The Banker, и 28-е место в Brand Finance Banking 500.

Открытие корпоративного счета в China Everbright Bank обеспечивает ряд преимуществ. Банк отличается высокой степенью защиты и надежностью, предлагая современные инструменты управления финансами. Компании получают доступ к разнообразным финансовым продуктам, способствующим эффективной оптимизации их бизнес-процессов.

Постоянные улучшения в оптимизации дизайна продуктов, расширении каналов сбыта и модернизации сервисных моделей позволили CEB укрепить свои позиции на рынке, создав уникальное конкурентное преимущество в таких областях, как управление активами, инвестиционные услуги, электронные банковские решения и кредитные продукты. China Everbright Bank сотрудничает со SWIFT. Банк предоставляет не только стандартные услуги международных расчетов и торгового финансирования через SWIFT, но и предлагает своим корпоративным клиентам прямое подключение к SWIFTNet для удовлетворения потребностей растущего числа компаний.

Предложения China Everbright Bank для клиентов

China Everbright Bank — один из ведущих банков в Китае, предлагающий широкий спектр финансовых услуг для частных лиц, бизнеса и корпоративных клиентов. Продукты и услуги для частных клиентов депозиты в юанях и иностранной валюте, казначейские облигации, кредитные и дебетовые карты, кредитные услуги, услуги по управлению личным капиталом, расчетно-кассовое обслуживание.

Открытие личного счета в China Everbright Bank — депозитные услуги
	Особенность	Срок депозита	Первоначальный взнос
Текущий депозит	Гибкость при финансовых операциях, поддерживаются внутренние пополнения и переводы средств.	Без ограничений	1 юань
Единовременный депозит и снятие средств	Вклады на длительный срок с привлекательными процентными ставками, доступно частичное или полное досрочное снятие средств.	3 месяца, полгода, 1, 2, 3 года или 5 лет.	50 юаней
Снятие процентов с основного депозита	Единовременный депозит, выплата процентов по частям, погашение основного долга в установленный срок.	1 год, 3 года или 5 лет.	5000 юаней
Депозиты на образование	Гибкий срок депозита, контролируемая общая сумма, льготная процентная ставка, необлагаемые налогом проценты, невозможность досрочного снятия средств.	1 год, 3 года или 6 лет.	50 юаней, максимальный лимит общей суммы основного долга 20 000 юаней.

Типы услуг по депозитам в иностранной валюте, которые предлагает CEB включают, срочные, текущие, крупные депозиты, международные денежные переводы и обмен, инкассацию векселей в иностранной валюте и т.д. Открытие депозитного счета в China Everbright Bank в иностранной валюте позволит работать с валютами USD, JPY, HKD, GBP и EUR.

Срочный депозит в иностранной валюте может быть открыт на различные сроки: 1 месяц, 3 месяца, 6 месяцев, 1 год и 2 года. Для первоначального взноса требуется сумма в иностранной валюте, эквивалентная не менее 50 юаням.

Текущий депозит. Гибкость в управлении депозитами и их снятием обеспечивается для главных валют, таких как USD, HKD и JPY, а также для иных валют в зависимости от условий в филиалах CEB. Для первоначального взноса требуется сумма в иностранной валюте, эквивалентная не менее 20 юаням.

Услуги для тех, кто желает открыть личный счет в китайской банке China Everbright Bank, включают выдачу дебетовых карт. Sunshine Card — инновационный электронный финансовый продукт от CEB, который предназначен для обеспечения персонализированного управления активами в соответствии с растущими потребностями пользователей из различных слоев общества.

Этот инструмент объединяет функции для сбережений, покупок, расчета, сетевых транзакций, автоматического управления капиталом, электронной торговли и управления личными финансами.

Sunshine Card предлагает передовые технологические решения, быструю обработку платежей, широкий спектр применения, высокий уровень безопасности и конфиденциальности, доступные транзакционные издержки. В 2006 году China Everbright Bank усовершенствовал карту Sunshine. Новая версия карты сохранила все прежние функции, но добавила международные возможности, что позволяет ее использовать не только в стране, но и за рубежом.

Основные функции дебетовой карты Sunshine:

Клиент может хранить несколько валют на одной карте Sunshine Card (в китайских юанях, долларах США, фунтах стерлингов, евро, гонконгских долларах, японских иенах, австралийских долларах, канадских долларах и швейцарских франках).
Несколько сбережений на одной карте с несколькими периодами сбережений (текущий депозит, срочный депозит с единовременным пополнением и снятием суммы, снятием процентов по основному депозиту, небольшими сбережениями для единовременного снятия суммы, единовременным сбережением для небольшого снятия).
Клиент может воспользоваться национальным сервисом пополнения и снятия сберегательных вкладов в RMB и иностранной валюте в любом из отделений CEB по всей стране.
Карта Sunshine включена в сеть China Union Pay (CUP), что позволяет ее держателю совершать покупки в любой торговой точке, принимающей CUP, и снимать наличные в любом банкомате по всей стране.
Индивидуальные услуги по управлению активами.
Перевод с карты на карту или с карты на сберкнижку.
Взаимный перевод между срочными и текущими вкладами на одной карте.

Помимо вышеуказанных услуг, клиенты, открывшие счет в китайском банке China Everbright Bank, могут запрашивать кредитные услуги. Среди них автокредит, кредит на личный проект, персональный кредит под залог ценных документов, ипотечный кредит на жилье, Личный коммерческий ипотечный кредит на жилье, персональный комплексный потребительский кредит, кредит владельцу малого бизнеса. Что касается последнего, то кредит, предоставляемый владельцу малого бизнеса, представляет собой заем в юанях от CEB под залог, выданный законному представителю бизнеса для обеспечения оборотных средств. С условиями кредитных карт Вы можете ознакомиться по ссылке.

Открытие корпоративного банковского счета в China Everbright Bank

Корпоративные финансовые услуги, предоставляемые CEB, включают текущие и сберегательные счета, финансирование бизнеса, расчеты в RMB, международные расчеты, межбанковские услуги. Текущий счет в China Everbright Bank — депозитный счет в юанях или иностранной валюте (курсы иностранных валют по ссылке), открываемый банком вкладчику для осуществления сбора, выплаты и расчета денежных средств. Корпоративный расчетный счет в China Everbright Bank включает основной, общий, специальный и временный счета.

Если Вы хотите открыть текущий счет в China Everbright Bank в иностранной валюте, то доступны два типа продуктов — корпоративный текущий счет в иностранной валюте и счет корпоративного капитала в иностранной валюте. Финансирование бизнеса включает вексельное и торговое финансирование, комплексное кредитование, синдицированный кредит, краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные кредиты в национальной и иностранной валюте, финансирование полного цикла приобретения автомобиля и кредиты под залог складских расписок.

Счет на компанию в China Everbright Bank предоставит доступ к ряду вексельных продуктов, среди основных стандартный акцептный вексель с полным кредитным плечом, скидки по векселям с выплатой процентов по соглашению и от покупателя, выкуп вексельных пакетов, покупка торговых акцептных векселей. Другой услугой банка для корпоративных клиентов является синдицированный кредит. Это способ финансирования, при котором несколько банков или финансовых организаций объединяются, чтобы предоставить заемщику средства по единому кредитному соглашению. Такой кредит выдается в валюте RMB и может быть легко конвертирован в иностранную валюту.

Владельцам бизнес-счетов в China Everbright Bank доступно два основных вида торгового финансирования: внутреннее и международное. Внутреннее торговое финансирование охватывает такие методы, как факторинг и финансирование через внутренние аккредитивы. Международное торговое финансирование предлагает разнообразные решения, среди которых вексель, приобретенный по импортному документарному аккредитиву, инкассо импортных векселей, исходящие денежные переводы, кредиты на упаковку товаров, экспортные документарные аккредитивы, скидки по экспортным сделкам, фортфейтинг, инкассо экспортных векселей, входящие денежные переводы, факторинг и страхование экспортных кредитов для торговли.

Краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные кредиты для корпоративных клиентов в China Everbright Bank могут включать следующие характеристики.

	Краткосрочные	Среднесрочные	Долгосрочные
Срок:	Обычно до 1 года.	От 1 до 5 лет.	Более 5 лет.
Назначение:	Используются для покрытия краткосрочных потребностей, таких как покупка сырья, оплата поставок или покрытие операционных расходов.	Подходят для финансирования длительных проектов, таких как расширение бизнеса, модернизация оборудования или разработка новых продуктов.	Оптимальны для крупных инвестиционных проектов, таких как строительство заводов, приобретение недвижимости или долгосрочные расширения бизнеса.

Доступны кредиты на оборотный капитал, под залог основных средств, синдицированный кредит, кредит на жилищное строительство, ипотечный кредит на коммерческую недвижимость, доверительный заем, акцептный вексель, ипотечный кредит для корпоративных клиентов, кредит на проектное финансирование, лимит овердрафта юридического лица.

Регистрация счета в China Everbright Bank в Китае откроет доступ к инвестиционно-банковскому обслуживанию. Финансирование сделок по слияниям и поглощениям подразумевает предоставление кредитов China Everbright Bank покупателю или его дочерним компаниям для оплаты стоимости и связанных расходов. Кредитование слияний и поглощений ограничивается сроком в 7 лет и суммой не более 60% от стоимости сделки. Для обеспечения кредитов такого типа заемщики должны предоставить достаточные гарантии, включая ипотеку активов, залог акций и гарантии третьих сторон, др.

Также банк предлагает услуги секьюритизации корпоративных и кредитных активов. Секьюритизация позволяет преобразовать долгосрочные активы в ликвидные ценные бумаги, которые могут быть проданы на финансовых рынках. Это позволяет снизить кредитные риски, связанные с этими активами, и привлекать дополнительный капитал для финансирования новых кредитных операций.

Банк предоставляет спектр расчетных услуг, таких как гарантийное письмо в юанях, внутренний аккредитив, внутренний факторинг, а также импортный и экспортный аккредитив, внутренние денежные переводы, переводы за границу, международный факторинг, международное гарантийное письмо. В China Everbright Bank установлена общая система контроля рисков и обслуживания, управления депозитарной деятельностью, действующая по всей сети банка.

Можно открыть счет на компанию в China Everbright Bank и воспользоваться услугой кастодиального хранения активов. Банк осуществляет управление активами в индивидуальном порядке, что позволяет предлагать решения, соответствующие профилю активов и потребностям клиентов. Основные категории активов, находящихся под управлением, включают активы, размещенные у компаний по работе с ценными бумагами, страховые резервы, трастовые фонды, инвестиционный промышленный фонд, личные счета фонда базового накопительного страхования и прочее.

Sunshine Golden Butler — финансовая платформа от China Everbright Bank, предлагающая комплексное управление денежными потоками. С помощью нескольких каналов финансирования — сквозного, прямого и облачного — она реализует шесть ключевых функций: управление счетами, оплатой, ликвидностью, финансированием, бюджетированием и рисками. Эти функции помогают бизнесам эффективно контролировать свои денежные ресурсы, улучшать ликвидность и снижать финансовые затраты и риски.

Корпоративный онлайн-банкинг в China Everbright Bank

Корпоративный онлайн-банкинг China Everbright Bank представляет собой сервис, построенный на централизованной базе данных, предлагающий полный спектр услуг и переводы между счетами в реальном времени. Общие функции корпоративного онлайн-банкинга:

Запрос баланса счета, данных счета, электронных квитанций, общей суммы активов и обязательств, срочных депозитов, маржинального счета.
Услуги денежных переводов (внутренние, межбанковские, пакетные переводы и т.д.).
Финансовый менеджмент.
Депозиты с уведомлением, взаимные переводы с фиксированным депозитом, депозитные сертификаты, банковские фьючерсные переводы.
Групповые услуги (одиночный перевод, пакетный перевод).

Корпоративные пользователи, желающие подать заявку на онлайн-банкинг, должны открыть корпоративный расчетный счет в China Everbright Bank в юанях (можно в любом филиале CEB и подписать «Соглашение об обслуживании корпоративных клиентов онлайн-банкинга».

С помощью мобильного сервиса CEB можно легко контролировать свои финансы через смартфон. Это приложение предоставляет полный доступ к функциям контроля и мониторинга финансовых транзакций независимо от времени и локации. Основные возможности:

Контроль за состоянием счета.
Осуществление переводов и оплата счетов.
Управление картами и их функциями.
Доступ к инвестиционным возможностям.
Получение уведомлений о действиях и изменениях.

Как открыть счет в банке China Everbright Bank?

Процесс открытия счета в China Everbright Bank предполагает несколько основных этапов, и этот процесс начинается с выбора типа счета. На следующем этапе необходимо заполнить заявку на открытие счета в China Everbright Bank (проиллюстрировано ниже). В заявке клиент должен указать корпоративные и личные данные, цель открытия счета.

Для открытия корпоративного счета в банке China Everbright нужно предоставить учредительные документы, копию Устава и документы, идентифицирующие всех учредителей и директоров.

После подачи заявки можно столкнуться с необходимостью предоставить дополнительные документы или ответить на дополнительные вопросы от банка для подтверждения информации. После одобрения заявки, клиент получит реквизиты нового счета. В целом, открытие счета в китайском банке CEB организовано максимально доступно: можно подать заявку онлайн или посетив отделение банка.

Есть вопросы?

Свяжитесь с нашими специалистами

Заключение

China Everbright Bank — это один из ведущих банков Китая, который предоставляет широкий спектр банковских и финансовых услуг. Банк предлагает гибкие тарифные решения, адаптированные под индивидуальные требования клиентов. CEB имеет широкую сеть филиалов и отделений по всему Китаю, а также международные представительства в таких странах, как США, Великобритания, Сингапур. Присутствие на международных рынках позволяет банку обслуживать клиентов, имеющих международные интересы и бизнес.

Иностранные клиенты могут открыть корпоративный или личный счет в China Everbright Bank и получить доступ к обширному перечню сервисом и продуктов. Бизнес-консультанты YB Case готовы предоставить комплексное сопровождение при открытии счетов в китайских банках, включая выбор наиболее подходящего типа счета, подготовку документов и консультативную поддержку после завершения процедуры.