在阿根廷获得 VASP 牌照

在阿根廷获得 VASP 牌照是在该国动态发展的加密货币市场开展合法活动的先决条件。为了确保国内法律制度在打击非法金融计划合法化领域符合国际标准，2024年初，阿根廷共和国生效了一项更新的规范性法令，对之前的监管法律法案进行了重大详细化和系统化。

该法旨在通过引入新的措施来核查和监测金融交易，并加强对提供金融服务的实体活动的监督，从而改进国家反洗钱系统。在实施该规范性法令，阿根廷成立了加密服务提供商登记册，以监管阿根廷的虚拟货币，防止其被滥用。

在阿根廷获得虚拟资产服务提供商牌照可以获得许多好处，包括监管机构的制度支持，以及可能利用提供的税收优惠。本文对阿根廷共和国的监管和法律环境进行了分析，分布式账本技术的经济活动主体就是在这样的环境下运营的，本文还解释了在当前金融技术发展的现实情况下，在阿根廷获得 VASP 牌照的法律机制。

为什么阿根廷被认为是加密货币项目的理想目的地？

随着对去中心化金融服务和使用加密资产进行跨境支付的需求日益增长，人们对能提供灵活的数字资产监管方法的司法管辖区越来越感兴趣。由于阿根廷经济和政治因素的共同作用，在阿根廷建立加密货币业务可能是一个具有长期发展前景的解决方案。

宏观经济价格指标的飙升，国家货币的不稳定以及传统金融工具的有限使用，都刺激了家庭和企业寻找其他方法来保存和增加资产。2024年，阿根廷新政府采取措施使加密货币合法化并刺激其流通，这体现在通过了一系列法规，确立了加密货币的法律地位，规范了其流通和税收程序，并提供了保护该领域投资者权利的机制。

通过放弃创建国家数字货币的想法，并为稳定币的使用和 DeFi 平台的监管提供机会，这实际上是承认了数字资产作为替代储蓄和支付手段以及金融市场发展工具的潜力。在阿根廷获得加密货币牌照是建立合作伙伴关系和吸引投资的有力论据，因为这表明阿根廷遵守了高标准的公司治理，而公司治理被视为投资决策时考虑的基本因素之一。

加密货币因其分散性和波动性，成为投资组合多元化和对冲经济波动相关风险的一种有吸引力的工具。阿根廷共和国的法律环境虽然在监管加密货币方面还不完善，但对创新表现出一定的灵活性和开放性。

阿根廷没有严格的限制和禁令，这为加密货币初创企业的发展创造了条件。该国庞大的技术社区集中了一批高技能的 IT 人才，为基于权力下放和分布式注册原则的先进金融解决方案的创建和实施提供了催化作用。

阿根廷对虚拟资产服务提供商的监管

阿根廷现已被公认为拉丁美洲采用创新金融技术的领头，显示出对新经济现实的高度适应性。特别是，该国在稳定币交易量方面处于领先地位，这是因为经济实体希望最大限度地降低与本国货币贬值相关的风险。

散户投资者和企业部门对数字资产的兴趣与日俱增，这表明阿根廷正在对加密货币市场进行有利的监管。2024 年，有关反洗钱（AML）和资助非法交易（CTF）的国家法规体系将发生重大变化。

为促进第 27.739 号法律而制定的主要细则大大加强了对金融交易的监管。国家安全委员会（CNV）作为国家授权机构，有义务集中收集，维护和更新在虚拟资产流通领域运营的主体的登记册。

国家安全委员会第 944/2024 号总决议扩大了 AML/CTF 措施的范围，以覆盖所有虚拟资产服务提供商（VASP），无论其法律地位和注册地点如何。该决议规定 VASP 必须在 CNV 登记，并规定了有关客户验证程序（KYC），掌握交易记录和内部控制的详细条件。

如果您有兴趣在阿根廷获得加密货币牌照，请注意，根据法律规定，“虚拟资产服务提供商 ”一词应理解为任何私人或公司实体，作为一项专业活动，开展一项或多项旨在实现以下法律关系的业务：

• 兑换交易 — 加密资产与法定货币单位的兑换，反之亦然。
• 加密货币兑换交易 — 将一种加密资产兑换成另一种加密资产。
• 转移交易 — 将加密资产从一个主体转移到另一个主体。
• 托管业务 — 存储加密资产并提供管理它们的工具。
• 发行和投资服务 — 参与加密资产的发行和变现，以及提供相关金融服务。

阿根廷金融信息管理局（UIF）成立，其第 49/2024 号决议明确规定了金融市场实体在打击金融欺诈计划方面的责任。该决议特别规定了进行全面风险评估，制定和实施有效的金融交易监控系统以及与执法机构合作的要求。

因此，阿根廷在 AML/CTF 领域的立法已经达到了发达司法管辖区的详细程度和复杂性特征。尽管目前面临经济挑战，但阿根廷引入的加密货币牌照有望提高金融透明度。

在阿根廷获得加密货币牌照的优势

对于打算在快速增长的拉丁美洲加密货币市场占据领先地位的公司来说，在阿根廷办理加密货币牌照代表着具有战略意义的一步。该文件使企业的活动合法化，并为扩大规模，扩大客户群和加强可靠，透明合作伙伴的声誉奠定了坚实的基础。

1. 在阿根廷 VASP 牌照持有者的活动获得法律依据，这有助于加强其法律地位并提高交易对手和消费者之间的信任程度。
2. 阿根廷的监管政策严格遵守金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，FATF）的标准和建议，包括全面的反洗钱（AML）和打击资助非法金融活动（CFT）要求。这种方法确保符合全球最佳实践，并为跨境贸易的发展创造条件，最大限度地减少监管障碍。
3. 阿根廷对 VASP 活动的监管包括强制性措施，以确保用户受到法律保护，降低运营风险并提高交易透明度，为客户创造更安全的环境。
4. 在通货膨胀加剧和国家货币波动的背景下，数字资产作为金融工具变得尤为珍贵。持牌公司有权提供加密资产兑换，保管和管理服务，利用经济环境加强其市场地位。
5. 阿根廷的监管制度促进在许可活动框架内采用先进技术和开发创新金融产品。这使公司能够适应当前数字经济的挑战。
6. 政府促进加密货币行业的计划包括简化持牌公司与金融机构，银行结构和支付平台互动的措施，这有利于使用基础设施，并为可持续增长创造先决条件。

在阿根廷获得 VASP 牌照的要求

为了使数字资产流通业务合法化，经营主体必须按照既定程序进行国家登记，并纳入加密服务提供商登记册。如果未在登记册中进行适当登记，可能会导致行政处罚和法律规定的其他后果。

在阿根廷登记为虚拟资产提供商的程序需要遵守相关法规中规定的许多形式要求。特别是，申请人必须证明其在该国领土上的合法存在，提交一整套组成文件和文件，证明其活动符合 AML/CFT 领域的法律要求。

对于通过与该国居民签订合同或以其他方式瞄准阿根廷市场（包括旨在吸引当地消费者的服务广告）在该国开展业务的外国法人实体，在阿根廷登记为 VASP 制定了特殊要求。此要求适用于在阿根廷开展业务的收入份额超过其全球总营业额 20% 的 VASP。登记的条件之一是，在创建互联网资源时，有义务使用国家域名“.ar”，以告知所提供的服务并与该国境内的客户进行互动。

申请获得阿根廷 VASP 牌照和登记为加密服务提供商的过程涉及对申请人活动的法律检查，包括评估内部控制系统的有效性，“了解你的客户”（KYC）程序是否符合国际金融行动特别工作组（FATF）的标准，以及是否存在发现和应对可疑金融交易的机制。

要在阿根廷登记加密货币服务提供商，必须提交以下文件（经过认证，证明其真实性和合法性）。

登记为虚拟资产服务提供商，个人必须在监管机构的官方门户网站 https://www.argentina.gob.ar/上进行身份验证。

在阿根廷获得 VASP 牌照的程序

在阿根廷获得加密货币牌照的过程需要严格遵守当地法律规定的法规和程序。随着数字资产市场的快速发展和政府监管的加强，这一程序除了需要满足金融监管的要求外，还需要考虑阿根廷税法和公司法的细微差别，以及与监管机构互动的具体情况。

在阿根廷获得 VASP 牌照的步骤如下：

1. 在阿根廷注册加密货币公司。
2. 准备全套文件。
3. 在阿根廷申请 VASP 牌照（+ 支付牌照费）。

根据阿根廷共和国立法，与数字金融工具流通相关的业务正当化与需要确定最佳组织和法律形式有关。根据现行法律，开展此类活动的最常见形式是有限责任公司（sociedad de responsabilidad limitada，SRL）和股份公司（sociedad anónima，SA）。

每种类型都有其特定的法律地位，这既决定了参与者的权利和义务范围，也决定了公司治理的特殊性。在阿根廷建立加密货币业务时，选择特定形式时应考虑到计划活动的规模以及其他综合因素，包括但不限于参与者的责任程度，公司决策的方式和税务影响。

值得注意的是，在阿根廷成立有限责任公司需要遵守以下要求：法定资本 300 美元，至少有两名董事（自然人或法人），其中一名必须是阿根廷居民。外国投资者有权拥有这些公司法定资本中 100%的股份。SRL 的活动受国家监管，具体表现为每年向相关国家机构提交财务报表的义务。

反过来，在阿根廷注册股份公司需要至少 7500 美元的法定资本，至少两名股东和一名董事。对股东没有国籍要求，但董事会成员必须是阿根廷居民。

为获得在阿根廷经营加密货币活动的牌照而提交的文件是进一步办理牌照程序所依据的基本步骤之一。除了组成文件和公司高管及股东/持股人的身份证明外，还必须提供业务计划和内部 AML/CTF 政策。

希望在阿根廷办理 VASP 牌照的人员必须提供文件证明，用于识别客户和监控其财务活动的内部组织程序的存在和有效运作。合规经理在确保 AML/KYC 合规方面发挥着重要作用。该专家有权制定和更新打击非法金融活动的内部规定，并监督其遵守情况。由于合规经理的责任心要求较高，监管机构特别注重评估其在金融监管领域的专业能力和经验。

该流程的最后阶段是为加密货币公司开设账户，并对法定资本的形成来源进行核实。在阿根廷办理加密货币相关活动牌照期间，财务稳定性证明是一项强制性条件，可作为业务项目完整性和可靠性的保证。

必须监控和分析金融市场，以确定哪些银行和支付机构具有最佳的风险承受能力，能够满足加密货币业务的特殊需求。在选择了您计划为加密货币公司开设账户的机构后，必须收集并提交一系列文件，供所选机构审议，其中包括核实现金收入来源，说明账户的预期用途以及确定主要交易方。

根据现行法律，提供虚拟资产服务的实体必须在相关理由产生之日起 45 天内完成登记手续。不遵守这一要求将被定性为行政违法行为，需要采取国家强制措施，包括但不限于行政罚款和刑事责任。

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阿根廷 VASP 牌照申请人还应考虑什么？

在法人的生产过程中引入与加密货币交易相关的技术，就必须使用经过认证的软件产品。 认证是一种具有法律意义的行为，确认所使用的技术手段符合监管性法律规定的信息安全要求。

为管理数字资产而设计的软件必须保证数据的高度保密性，完整性和可用性，包括采用密码技术保护信息：

• 数据加密。管理数字资产的软件必须采用密码算法，以确保数据的保密性，防止未经授权访问交易信息和用户的个人数据。
• 攻击稳定性。持有阿根廷加密货币牌照（Crypto License Argentina）平台必须增强对网络威胁的抵抗能力，包括恶意软件，社会工程学和其他类型的旨在未经授权访问，修改或破坏信息的计算机攻击。
• 运行平稳。软件的运行必须高度可靠，确保服务交付的连续性，并将可能导致客户数字资产丢失或损坏的技术故障风险降至最低。

获得在阿根廷兑换加密货币的许可证后，公司有义务采取技术和组织措施，确保用户个人数据的保密性达到国际信息安全标准的水平。在法律监管的背景下，获得在阿根廷开展虚拟资产运营的许可的条件是，法人实体必须具备保护机密信息的机制，以防止未经授权的访问，披露，销毁，修改，封锁，复制，传播和其他非法行为。

• 实施先进的信息安全事件监测和检测系统，以便迅速识别和消除网络威胁。
• 在正常状态和传输过程中对数据进行加密，这大大提高了信息的保密性，尤其是与支付交易和客户个人数据有关的信息。
• 实施严格的信息资源访问控制原则，限制获准与关键数据互动的实体范围，以最大限度地降低未经授权披露机密信息的风险。

阿根廷对加密货币业务的征税

根据阿根廷法律，进行加密货币交易的实体被归类为数字资产交换服务提供商，承担纳税责任，表现为缴纳既定税费的义务。

在阿根廷获得加密货币牌照的期限和价格

外国业务主体考虑的主要方面是在阿根廷获得经营加密货币活动的牌照所涉及的财务和时间成本。鉴于获得牌照是使这一领域的活动合法化的标准程序，企业家必须考虑到影响牌照费的一系列财务因素。

在阿根廷，加密服务提供商进行国家登记时应缴纳的入会费用是登记总成本的主要组成部分之一。入会费的数额根据公司活动的规模和具体情况以及所选择的组织形式而有所不同。

除了交易标的基本价值外，还需要考虑由于需要进行全面的法律审查，财务状况审计，获取当地金融机构的意见等而产生的相关成本。鉴于程序的复杂性，聘请专业人士是明智之举，他们会告知您所有阶段和相关费用，并为您在阿根廷获得加密货币牌照提供全面支持。

阿根廷引入 VASP 牌照：监管问题和前景

在阿根廷引入新的 Virtual Asset Service Providers （虚拟资产服务提供商）牌照是朝着对加密货币行业进行法律监管迈出的重要一步。然而，与任何立法创新一样，这一试点项目也伴随着一些挑战和问题，需要加以分析和详细说明。

阿根廷遵循全球趋势，对数字资产进行金融监管。在阿根廷新的 VASP 牌照制度基于金融行动特别工作组 (FATF) 制定的国际建议，其中规定了确保透明度和防止非法行为的基本规则。

然而，在现阶段，阿根廷的 VASP 牌照立法仍是一个试点项目，这意味着一定的灵活性，但也表明还没有最终确定的法规。主要的法律挑战是需要将新法规融入现有的金融机构监管体系。

关键挑战之一是界定 VASP 立法所涵盖的个人和组织范围。实际上，以下问题尚未解决：

1. 如何区分加密服务提供商和其他金融机构（如银行）的活动？
2. 提供使用虚拟资产服务的人是否应该被要求获得完整牌照？

阿根廷会面临需要协调试点监管与现有的反洗钱法，逃税和消费者保护法。特别是，阿根廷 VASP 牌照持有者与税务机关和执法机构之间的互动问题仍未解决。

监管机构将需要开发专门的信息系统，安全地存储大量交易，市场参与者和其他数据，并应用现代数据处理技术来识别可疑交易。缺乏这方面的能力和工具是一个重大障碍。

总体而言，阿根廷引入 VASP 牌照是朝着加密行业合法化和监管迈出的重要一步。然而，要使这一进程取得成功，必须考虑到法律领域的复杂性，技术挑战和经济影响。

结论

为了使前景广阔的加密资产市场活动合法化并对其进行监管，阿根廷政府对虚拟资产服务提供商（VASP）实行了强制牌照制度。办理牌照除了能保证实体的活动符合打击非法金融行为的立法要求外，还能带来获得政府补贴和税收优惠的前景，有助于增强竞争地位。

在阿根廷获得 VASP 地位表明公司遵守了现行法律，并致力于在加密货币领域法律监管的背景下实现业务流程的透明度和可预测性。总体而言，阿根廷是一个前景广阔的司法管辖区，为初创企业和大型市场参与者提供了多种增长动力。

阿根廷向 Bit2Me 和 Binance 等主要市场参与者颁发牌照，证明了 VASP 活动的合法化，为加密货币行业的进一步制度化奠定了基础。阿根廷的年轻一代正在积极参与创新金融实践，这也是阿根廷加密货币市场具有高增长潜力的原因。

第 27739 号法是全面法律改革的一部分，旨在将加密经济工具纳入阿根廷国家金融体系，以稳定宏观经济指标，最大限度地降低金融不稳定的风险。安全委员会（CNV）是确保虚拟资产流通的高标准安全性和透明度的监督机构。

在行使其金融监管权力时，CNV 通过法规对所有提供虚拟资产流通相关服务的人引入了客户身份识别程序（KYC），金融交易监控（FTM）和报告的强制性标准。通过定期监控阿根廷 Virtual Asset Service Provider 牌照持有者是否遵守牌照要求，CNV 可以及时识别并阻止任何将加密货币用于非法目的的企图，从而有助于加强金融体系。

鉴于阿根廷对数字资产市场的法律监管采取了渐进的方式，我们公司为专注于开发拉丁美洲加密货币市场的业务实体提供了获得 VASP 牌照的全面服务。我们在阿根廷获得 VASP 牌照的各个阶段提供全面的支持和指导，包括法律检查，与监管机构的互动，开发和其他必要措施，以符合阿根廷立法的严格要求。我们的专家团队深入了解国际金融法，随时准备协助客户根据阿根廷市场的具体情况调整业务模式。