Получение криптолицензии в Аргентине

Получение криптолицензии в Аргентине — обязательное условие для осуществления законной деятельности на динамично развивающемся криптовалютном рынке страны. В целях обеспечения соответствия внутреннего правового режима международным стандартам в области противодействия легализации незаконных финансовых схем в начале 2024 года в Аргентинской Республике вступил в силу обновленный нормативно-правовой акт, существенно детализирующий и систематизирующий ранее действовавшее законодательство.

Закон призван усовершенствовать национальную систему противодействия отмыванию доходов, полученных незаконным путем, через внедрение новых мер по верификации и мониторингу финансовых операций, усиление надзора за деятельностью субъектов, оказывающих финансовые услуги. В рамках реализации указанного нормативно-правового акта был создан Реестр поставщиков крипто услуг, направленный на регулирование виртуальных валют в Аргентине с целью предотвращения их использования в неправомерных целях.

Получение лицензии Virtual Asset Service Provider в Аргентине открывает доступ к ряду преимуществ, включая институциональную поддержку со стороны регулирующих органов, а также потенциальное использование предусмотренных налоговых преференций. В текущей статье предлагается анализ нормативно-правовой среды Аргентинской Республики, в которой функционируют субъекты хозяйственной деятельности, применяющие технологии распределенных реестров, разъясняются правовые механизмы, регламентирующие получение лицензии VASP в Аргентине в современных реалиях развития финансовых технологий.

Почему Аргентина считается перспективным местом для крипто проектов?

На фоне растущего спроса на децентрализованные финансовые услуги и трансграничные платежи, осуществляемые с использованием криптоактивов, растет интерес к юрисдикциям, предлагающим гибкий регуляторный подход к цифровым активам. Создание криптобизнеса в Аргентине, в силу совокупности сформировавшихся в стране экономических и политических факторов, может стать решением, приносящим долгосрочные перспективы развития.

Дестабилизирующий скачок макроэкономических ценовых показателей, нестабильность национальной валюты и ограниченный доступ к традиционным финансовым инструментам стимулировали население и бизнес искать альтернативные способы сохранения и увеличения своих активов. В 2024 году новое правительство Аргентины предприняло шаги по легализации и стимулированию обращения криптовалют, что выразилось в принятии ряда нормативных актов, устанавливающих правовой статус криптовалют, регулирующих порядок их обращения и налогообложения, а также предусматривающих механизмы защиты прав инвесторов в эту сферу.

Отказавшись от идеи создания национальной цифровой валюты и открыв возможности для использования стейблкоинов и регулирования DeFi-платформ, государство фактически признало потенциал цифровых активов как альтернативного средства сбережений и платежей, как инструмента для развития финансового рынка. Получение криптолицензии в Аргентине выступает в качестве весомого аргумента при установлении партнерских отношений и привлечении инвестиций, поскольку свидетельствует о соблюдении высоких стандартов корпоративного управления, что рассматривается как один из основополагающих факторов, учитываемых при принятии инвестиционных решений.

Криптовалюты, благодаря своей децентрализованной природе и волатильности, представляют собой привлекательный инструмент для диверсификации портфеля и хеджирования рисков, связанных с экономической нестабильностью. Юридическая среда в Аргентинской Республике, хотя и не является полностью сформированной в отношении регулирования криптовалют, демонстрирует определенную гибкость и открытость к инновациям.

Отсутствие строгих ограничений и запретов создает условия для развития криптостартапов в Аргентине. Наличие высококвалифицированного кадрового пула в области информационных технологий, концентрирующегося в крупном технологическом сообществе страны, обеспечивает каталитический эффект для создания и внедрения передовых финансовых решений, основанных на принципах децентрализации и распределенных реестров.

Регулирование VASP в Аргентине

Аргентина в настоящее время признана лидером в области внедрения инновационных финансовых технологий в Латинской Америке, демонстрируя высокую степень адаптации к новым экономическим реалиям. В частности, страна занимает лидирующую позицию по объему операций со стейблкоинами, что обусловлено стремлением экономических субъектов минимизировать риски, связанные с девальвацией национальной валюты.

Повышенный интерес розничных инвесторов и корпоративного сектора к цифровым активам свидетельствует о формировании благоприятного регулирования криптовалютного рынка в Аргентине. Национальная система нормативных актов, регулирующая борьбу с отмыванием денег (AML) и финансированией противозаконных сделок (CTF), претерпела существенные изменения в 2024 году.

Основной акт, заложивший основы правового регулирования криптовалют в Аргентине, — Закон No 27.739 от марта прошлого года. Он систематизировал и детализировал требования к субъектам финансового рынка, направленные на предотвращение легализации преступных доходов и финансирования незаконной деятельности.

Общая резолюция Национальной комиссии по безопасности № 944/2024 расширила сферу применения мер AML/CTF, распространив их на всех поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), независимо от их юридического статуса и места регистрации. Данная резолюция ввела обязательную регистрацию VASP в CNV и установила детальные условия в отношении процедур клиентской верификации (KYC), ведению учета операций и внутреннему контролю.

Если вас интересует получение крипто лицензии в Аргентине, примите к сведению, что по закону под понятием «поставщик услуг виртуальных активов» следует понимать любое частное или корпоративное лицо, осуществляющее в качестве профессиональной деятельности одну или несколько операций, направленных на реализацию следующих правоотношений:

• Конверсионные операции — обмен криптоактивов на фиатные денежные единицы и наоборот.
• Криптообменные операции — конвертация одного вида криптоактивов в другой.
• Трансфертные операции — передача криптоактивов от одного субъекта другому.
• Депозитарные операции — хранение криптоактивов и предоставление инструментов для управления ими.
• Эмиссионные и инвестиционные услуги — участие в выпуске и реализации криптоактивов, а также оказание сопутствующих финансовых услуг.

Было создано Управление финансовой информации Аргентины (UIF), выпущенная резолюция № 49/2024 которого конкретизировала обязанности субъектов финансового рынка в области противодействия схемам финансовых махинаций. В частности, резолюция установила требования к проведению комплексной оценки рисков, разработке и внедрению эффективных систем мониторинга финансовых операций, сотрудничеству с правоохранительными органами.

Таким образом, аргентинское законодательство в сфере AML/CTF приобрело характерный для развитых юрисдикций уровень детализации и комплексности. Введенная криптолицензия в Аргентине, как предполагается, будет способствовать повышению уровня финансовой прозрачности, невзирая на существующие экономические вызовы.

Преимущества получения криптолицензии в Аргентине

Оформление криптовалютной лицензии в Аргентине представляет собой стратегически значимый шаг для компаний, намеревающихся занять лидирующие позиции на быстрорастущем латиноамериканском крипто рынке. Этот документ легализует деятельность предприятия и создает прочную основу для масштабирования, наращивания клиентской базы и укрепления репутации надежного и прозрачного партнера.

1. Обладатели лицензии VASP в Аргентине получают правовое обоснование своей деятельности, что способствует укреплению их юридического статуса и повышению уровня доверия среди контрагентов и потребителей.
2. Регуляторная политика Аргентины строго соответствует стандартам и рекомендациям Financial Action Task Force (FATF), включая комплексные требования по пресечению легализации преступных доходов (AML) и финансированию противозаконных финансовых практик (CFT). Такой подход обеспечивает соответствие передовым мировым практикам и создает условия для развития трансграничной коммерции, минимизируя регуляторные барьеры.
3. Регулирование деятельности VASP в Аргентине включает обязательные меры для обеспечения правовой защиты пользователей, снижения операционных рисков и повышения уровня прозрачности транзакций, что создает более безопасную среду для клиентов.
4. На фоне роста инфляции и волатильности национальной валюты цифровые активы приобретают особую ценность в качестве финансовых инструментов. Лицензированные компании получают возможность предоставлять услуги по обмену, хранению и управлению криптоактивами, используя преимущества экономической среды для укрепления своей рыночной позиции.
5. Аргентинская регуляторная система способствует внедрению передовых технологий и разработке инновационных финансовых продуктов в рамках лицензированной деятельности. Это позволяет компаниям адаптироваться к современным вызовам цифровой экономики.
6. Государственные программы содействия криптовалютной индустрии включают меры по упрощению взаимодействия лицензированных компаний с финансовыми учреждениями, банковскими структурами, платежными платформами, что облегчает доступ к инфраструктуре и формирует предпоссылки для устойчивого роста.

Требования для получения лицензии VASP в Аргентине

Для надлежащей легализации операций по обращению цифровых активов, субъекты хозяйствования обязаны пройти процедуру государственной регистрации в установленном порядке и включения в Реестр поставщиков крипто услуг. Отсутствие соответствующей записи в реестре может повлечь за собой применение мер административного воздействия, а также иные предусмотренные законом последствия.

Процедура регистрации в качестве виртуального поставщика активов в Аргентине сопряжена с необходимостью соблюдения ряда формальных требований, закрепленных в соответствующем нормативном акте. В частности, заявитель должен подтвердить свое юридическое присутствие на территории страны, представить исчерпывающий пакет учредительных документов и документации, подтверждающей соответствие деятельности требованиям законодательства в области AML/CFT.

Для иностранных юридических лиц, осуществляющих деятельность на территории страны посредством заключения договоров с резидентами государства или иным образом ориентированные на аргентинский рынок (включая рекламу услуг, направленную на привлечение местных потребителей), установлены специальные требования к регистрации в качестве VASP в Аргентине. Данное требование распространяется на VASP, доля доходов которых от операций, осуществляемых на территории Аргентины, превышает 20% от совокупного объема их глобального оборота. В качестве одного из условий регистрации предусмотрена обязанность использования доменных имен национального домена «.ar» при создании интернет-ресурсов, предназначенных для информирования о предоставляемых услугах и взаимодействия с клиентами, расположенными на территории этой страны.

Процедура подачи заявки на получение аргентинской лицензии VASP и регистрацию в качестве поставщика крипто услуг предполагает проведение комплексной юридической экспертизы деятельности заявителя, включая оценку эффективности системы внутреннего контроля, соответствия процедур «Знай своего клиента» (KYC) международным стандартам FATF и наличие механизмов выявления и реагирования на подозрительные финансовые операции.

В целях регистрации поставщиков криптовалютных услуг в Аргентине должны быть поданы следующие документы (заверенные, что удостоверяет их подлинность и правомерность).

Лица обязаны пройти процедуру идентификации/регистрации как поставщика услуг виртуальных активов на официальном веб-портале регулирующего органа, доступном по электронному адресу https://www.argentina.gob.ar/.

Процедура получения лицензии VASP в Аргентине

Процесс получения криптолицензии в Аргентине сопряжен с необходимостью строгого соблюдения нормативных актов и процедур, предусмотренных местным законодательством. В условиях стремительного развития рынка цифровых активов и усиления государственного регулирования данная процедура требует, помимо выполнения требований финансового мониторинга, учитывать нюансы налогового и корпоративного права Аргентины, специфику взаимодействия с регуляторами.

Шаги для получения VASP лицензии в Аргентине следующие:

1. Регистрация криптокомпании в Аргентине.
2. Подготовка полного комплекта документов.
3. Подача заявки на лицензирование VASP в Аргентине (+ уплата лицензионных пошлин).

Легитимация операций, касающихся обращения цифровых финансовых инструментов по законодательству Аргентинской Республики, сопряжена с необходимостью определения оптимальной организационно-правовой формы. Согласно действующему законодательству наиболее распространенными формами для осуществления такого рода деятельности являются общество с ограниченной ответственностью (sociedad de responsabilidad limitada, SRL) и акционерное общество (sociedad anónima, SA).

Каждый из указанных типов характеризуется специфическим правовым статусом, который обуславливает как объем прав и обязанностей его участников, так и особенности корпоративного управления. Выбор конкретной формы для того, чтобы создать криптобизнес в Аргентине, должен осуществляться с учетом масштабов планируемой деятельности, а также совокупности иных факторов, включая, но не ограничиваясь, степень ответственности участников, порядок принятия корпоративных решений и налоговые последствия.

Следует знать, что создание общества с ограниченной ответственностью в Аргентине предполагает соблюдение следующих требований: уставный капитал в размере 300 USD, наличие как минимум двух директоров (физических или корпоративных лиц), один из которых должен иметь резидентство Аргентины. Иностранные инвесторы вправе владеть 100% долей участия в уставном капитале таких обществ. Деятельность SRL подлежит государственному регулированию, выражающемуся, в частности, в обязанности ежегодно представлять в соответствующий государственный орган финансовую отчетность.

В свою очередь, регистрация акционерного общества в Аргентине обязывает сформировать уставный капитал в размере не менее 7 500 USD, назначить не менее двух акционеров и одного директора. К акционерам не предъявляются требования относительно гражданства, однако к членам совета директоров предъявляется требование о наличии статуса резидента Аргентины.

Документация, подаваемая в целях получения лицензии на ведение криптовалютной деятельности в Аргентине, представляет собой один из основополагающих этапов, на котором строится дальнейший процесс лицензирования. Помимо учредительных документов и подтверждений личностей руководящих лиц и держателей долей/акций компании, нужно предоставить бизнес-план и внутренние политики AML/CTF.

Лица, претендующие на оформление VASP лицензии в Аргентине, обязаны документально подтвердить наличие и эффективное функционирование внутриорганизационных процедур идентификации клиентов, мониторинга их финансовой активности. Значимую роль в обеспечении соблюдения требований AML/KYC играет compliance-менеджер. Данный специалист наделен полномочиями по разработке и актуализации внутренних нормативных актов, регламентирующих противодействие незаконной финансовой деятельности, а также осуществляет контроль за их соблюдением. Ввиду высокой степени ответственности, предъявляемой к compliance-менеджерам, регуляторы уделяют особое внимание оценке их профессиональной компетенции и опыта работы в сфере финансового регулирования.

Завершающим этапом процесса является открытие счета для крипто компании, сопровождаемое процедурой верификации источников формирования уставного капитала. В ходе лицензирования деятельности, связанной с обращением криптовалют в Аргентине, подтверждение финансовой устойчивости является обязательным условием, служащим гарантией добросовестности и надежности бизнес-проекта.

Необходимо провести мониторинг и анализ финансового рынка с целью идентификации банковских и платежных учреждений, демонстрирующих оптимальный профиль риск-толерантности для удовлетворения специфических потребностей криптобизнеса. Выбрав учреждение, в котором вы планируете открыть счет на криптокомпанию, должен быть собран и подан на рассмотрение в выбранное учреждение пакет документации, включающий, помимо прочего, верификацию источников денежных поступлений, обоснование целевого использования счета, идентификацию ключевых контрагентов.

В соответствии с действующим законодательством, субъекты, предоставляющие услуги виртуальных активов, обязаны выполнить регистрационные формальности в течение 45 дней со дня возникновения соответствующего основания. Неисполнение данного требования квалифицируется как административное правонарушение и влечет за собой применение мер государственного принуждения, включая, но не ограничиваясь, административные штрафы и уголовную ответственность.

Свяжитесь с нами

Что еще должны учитывать соискатели на получение VASP лицензии в Аргентине?

Внедрение в производственный процесс юридического лица технологий, связанных с осуществлением операций с криптовалютами, предполагает обязательное использование сертифицированных программных продуктов. Сертификация является юридически значимым актом, подтверждающим, что используемые технические средства соответствуют требованиям информационной безопасности, установленным нормативными правовыми актами.

Программное обеспечение, предназначенное для администрирования цифровых активов, обязано гарантировать высокий уровень конфиденциальности, целостности и доступности данных, применяя криптографические методы защиты информации, среди них:

• Шифрование данных ПО, предназначенное для администрирования цифровых активов, обязано применять криптографические алгоритмы для обеспечения конфиденциальности данных, исключающие возможность несанкционированного доступа к сведениям о транзакциях и персональных данных пользователей.
• Устойчивость к атакамПлатформы с Crypto License Argentina должны обладать повышенной устойчивостью к киберугрозам, в том числе к вредоносным программам, социальным инженеринг и другим видам компьютерных атак, направленным на несанкционированный доступ, модификацию или уничтожение информации.
• Стабильность работы ПО должно функционировать с высокой степенью надежности, обеспечивая непрерывность оказания услуг и минимизируя риски возникновения технических сбоев, способных привести к потере или повреждению цифровых активов клиентов.

Получение лицензии на обмен криптовалют в Аргентине обязывает компании внедрить технические и организационные меры, обеспечивающие конфиденциальность персональных данных пользователей на уровне, соответствующем международным стандартам информационной безопасности. В контексте правового регулирования, получение лицензии на осуществление операций с виртуальными активами в Аргентине обусловлено наличием у юридического лица механизмов, гарантирующих защиту конфиденциальной информации от несанкционированного доступа, разглашения, уничтожения, модификации, блокирования, копирования, распространения, а также иных незаконных действий.

• Имплементацию передовых систем мониторинга и обнаружения инцидентов информационной безопасности, позволяющих оперативно идентифицировать и нейтрализовать киберугрозы.
• Шифрование данных в обычном состоянии и в процессе их передачи, что существенно повышает конфиденциальность информации, особенно применительно к платежным операциям и персональным данным клиентов.
• Внедрение принципов строгого контроля доступа к информационным ресурсам, ограничивающего круг субъектов, обладающих полномочиями на взаимодействие с критическими данными, с целью минимизации рисков несанкционированного разглашения конфиденциальной информации.

Налогообложение криптобизнеса в Аргентине

В соответствии с аргентинским законодательством, субъекты, осуществляющие операции с криптовалютами, классифицируемые как поставщики услуг по обмену цифровых активов, несут налоговую ответственность, выражающуюся в обязанности уплачивать установленные налоги и сборы.

Сроки и стоимость получения криптолицензии в Аргентине

Финансовая составляющая и временные затраты, сопряженные с получением лицензии на ведение криптовалютной деятельности в Аргентине, представляют собой ключевые аспекты, учитываемые иностранными бизнес-субъектами. Учитывая, что получение лицензии выступает в качестве стандартной процедуры легализации деятельности в данной сфере, предприниматели вынуждены принимать во внимание совокупность финансовых факторов, влияющих на стоимость лицензирования.

Сумма вступительных взносов, подлежащих уплате при государственной регистрации поставщиков крипто услуг в Аргентине, является одной из главных составляющих общей стоимости регистрации. Размер вступительных взносов дифференцируется в зависимости от масштаба и специфики деятельности компании, а также выбранной организационной формы.

Помимо основной стоимости объекта сделки, следует принимать во внимание сопутствующие издержки, обусловленные необходимостью проведения всесторонней юридической экспертизы, аудиторской проверки финансового состояния и получения заключений местных финансовых институтов. Учитывая комплексность процесса, разумным шагом будет привлечение профильных специалистов, которые проинформируют обо всех этапах и связанных с ними расходах, а также смогут предложить комплексное сопровождение в получении криптолицензии в Аргентине.

Введение VASP-лицензии в Аргентине: проблемы регулирования и перспективы

Введение новой лицензии Virtual Asset Service Providers в Аргентине стало важным шагом на пути к правовому регулированию криптоиндустрии. Однако, как и в случае с любым законодательным новшеством, данный пилотный проект сопровождается рядом вызовов и вопросов, которые требуют анализа и детализации.

Аргентина следует общемировой тенденции по адаптации финансового регулирования к цифровым активам. Новый режим лицензирования VASP в Аргентине базируется на международных рекомендациях, разработанных Financial Action Task Force (FATF), которые устанавливают основополагающие нормы, обеспечивающие транспарентность и предупреждение противозаконных действий.

Однако на текущем этапе законодательство о VASP-лицензии Аргентины остается пилотным проектом, что подразумевает определенную гибкость, но и указывает на отсутствие окончательно утвержденных регламентов. Основным юридическим вызовом является необходимость интеграции новых норм в уже существующую систему регулирования финансовых учреждений.

Одной из ключевых проблем является определение круга лиц и организаций, подпадающих под действие законодательства о VASP. На практике остаются неурегулированными следующие вопросы:

1. Как разграничивать деятельность поставщиков крипто услуг и других финансовых учреждений, таких как банки?
2. Должны ли лица, предлагающие незначительные услуги с использованием виртуальных активов, получать полную лицензию?

Аргентина сталкивается с необходимостью гармонизировать пилотное регулирование с уже существующими законами об AML, об уклонении от уплаты налогов и защите потребительских прав. В частности, остается не полностью решенным вопрос о взаимодействии держателей лицензии VASP Аргентины с налоговыми органами и правоохранительными структурами.

Регулирующим органам потребуется разработать специализированные информационные системы, обеспечивающих безопасное хранение больших объемов данных о транзакциях, участниках рынка и иных сведениях, а также применять современные методы обработки данных для выявления сомнительных транзакций. Нехватка компетенций и инструментов в этой области является значительным препятствием.

В целом, введение VASP-лицензии в Аргентине — это значительный шаг на пути к легализации и регулированию криптоиндустрии. Однако, чтобы этот процесс был успешным, необходимо учитывать сложность правового поля, технологические вызовы и экономические последствия.

Заключение

В целях легализации и регулирования деятельности на перспективном рынке криптоактивов аргентинское правительство ввело обязательное лицензирование поставщиков услуг по обмену виртуальных активов (VASP). Оформление лицензии, помимо того, что гарантирует соответствие деятельности субъекта законодательным требованиям, касающимся противодействия незаконным финансовым практикам, открывает перспективы для получения государственных субсидий и налоговых преференций, способствуя укреплению конкурентных позиций.

Получение статуса VASP в Аргентине свидетельствует о соблюдении компанией норм действующего законодательства и о ее приверженности принципам прозрачности и предсказуемости бизнес-процессов в условиях правового регулирования криптовалютной сферы. В целом, Аргентина выступает перспективной юрисдикцией, предлагающей сочетание факторов, стимулирующих рост как начинающих компаний, так и крупных игроков рынка.

Легализация деятельности VASP в Аргентине, подтвержденная выдачей лицензий крупнейшим игрокам рынка, таким как Bit2Me и Binance, создает предпосылки для дальнейшего институционализации криптовалютного сектора. Молодое поколение аргентинцев активно вовлекается в инновационные финансовые практики, что обуславливает высокий потенциал роста аргентинского рынка криптовалют.

Закон № 27.739 выступает частью комплексной правовой реформы, направленной на интеграцию криптоэкономических инструментов в национальную финансовую систему Аргентины с целью стабилизации макроэкономических показателей и минимизации рисков финансовой нестабильности. Функция надзорного органа, призванного обеспечить соблюдение высоких стандартов безопасности и прозрачности в сфере обращения виртуальных активов возложена на Комиссию по безопасности (CNV).

Осуществляя свои полномочия в сфере финансового регулирования, CNV, посредством принятия нормативных актов, вводит обязательные стандарты в отношении процедур идентификации клиентов (KYC), мониторинга финансовых транзакций (FTM) и отчетности для всех лиц, предоставляющих услуги, связанные с обращением виртуальных активов. Регулярный контроль за соблюдением лицензионных требований держателями лицензий Virtual Asset Service Provider в Аргентине позволяет CNV своевременно выявлять и пресекать любые попытки задействования криптовалют в противоправных целях, тем самым способствуя укреплению финансовой системы.

Учитывая прогрессивный подход Аргентины к правовому регулированию рынка цифровых активов, наша компания предлагает комплексный спектр услуг по получению лицензии VASP для субъектов хозяйственной деятельности, ориентированных на освоение латиноамериканского сегмента криптовалютного рынка. Мы обеспечиваем всестороннюю поддержку и сопровождение в получении лицензии VASP в Аргентине на всех этапах процесса, включая юридическую экспертизу, взаимодействие с регуляторами, разработку, другие необходимые меры для соответствия строгим требованиям аргентинского законодательства. Наша команда специалистов обладает глубокими знаниями в области международного финансового права и готова оказать содействие в адаптации бизнес-модели клиента к специфике аргентинского рынка.