Регистрация криптокомпании и лицензия на обмен криптовалюты в Эстонии

Эстония – одна из первых стран Европы, предложивших лицензии на ведение бизнеса в сфере виртуальной валюты. Стабильная политико-экономическая среда и членство в ЕС создают выгодные условия для ведения криптобизнеса. Многие иностранные инвесторы хотят зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Эстонии, поскольку местное правительство предлагает упрощенную лицензионную среду. Вы можете заказать единую криптолицензию в Эстонии, которая распространяется на обмен цифровых валют и услуги электронных кошельков.

Поскольку данное государство является членом ЕС, получение лицензии на криптодеятельность в Эстонии дает возможность приобрести паспортные права, посредством которых вы можете свободно открыть бизнес в других государствах Евросоюза без дополнительных лицензионных требований. Нацподразделение финансовой разведки (RAB) отвечает за лицензирование криптокомпаний в Эстонии.

Почему стоит выбрать Эстонию?

Некоторые из главных плюсов получения криптовалютной лицензии в Эстонии:

1. Открытие эстонской криптокомпании может быть выгодно с точки зрения эффективного регулирования. Закон об AML устанавливает правила, которые дают лицензированной фирме возможность оценить, как она должна действовать, чтобы вести деятельность в соответствии с законом.
2. Хорошая цифровая инфраструктура.
3. Свободная экономика. По Индексу экономической свободы в 2020 г. страна заняла 10-е место среди самых свободных экономик мира.
4. Налоговые льготы. Планируя учредить криптовалютную фирму в Эстонии, обратите внимание, что применяется 0% корпоративный налог. Распределение прибыли облагается 20% налогом от валовых дивидендов, но возможно уплачивать пониженную ставку 14%, если налогооблагаемая прибыль меньше/равна средней величине за три предыдущих года.
5. Это государство занимает 18-е место в отчете Всемирного банка «Простота ведение бизнеса» за 2020 г.
6. Регистрация криптокомпании в Эстонии – интересное решение, поскольку программа E-Residence позволяет фрилансерам и стартапам управлять бизнесом в любое время по всему миру. Именно по этой причине в стране имеется наибольшее количество цифровых стартапов в Европе.
7. Возможно оформить лицензию на криптодеятельность в Эстонии удаленно.

Процедура регистрации биткойн-компании в Эстонии

Чтобы зарегистрировать криптобизнес в Эстонии, сначала нужно выбрать название фирмы, а затем проверить его доступность. Компания должна быть авторизована в Коммерческом регистре и затем зарегистрироваться как плательщик НДС.

Кроме как оформить лицензию на криптообменник в Эстонии и лицензию поставщика услуг электронного кошелька, существуют также другие виды криптобизнеса, которые можно открыть в этом государстве. Но для них не требуется специальной лицензии, поскольку они не будут участвовать в торговой деятельности. Среди них наиболее распространены регистрация эстонской ИТ-компании, занимающиеся добычей цифровых токенов.

Запрос на получение лицензии поставщика криптоуслуг в Эстонии

Запрос на приобретение эстонской криптолицензии должен быть подан членом правления зарегистрированной эстонской фирмы. Заявление можно подать в электронной форме с помощью карты e-Residence. Госпошлина за подачу заявки на получение единой лицензии на криптовалюту в Эстонии (3300 EUR) уплачивается Министерству финансов. Решение о ее одобрении принимает RAB в течение 60 раб. дней с даты подачи заявки. Лицензия бессрочная.

Чтобы получить лицензию для криптообменника в Эстонской Республике понадобятся:

• Сертификат о регистрации эстонской компании. Контактные данные владельца бизнеса + CV.
• Бизнес-план.
• Документ «Знай своего клиента» и документация по оценке рисков.
• Идентификационные данные и адреса проживания бенефициарных собственников.
• Правила и положения внутреннего контроля согласно Закону об AML.
• Личные данные, гражданство, адрес проживания лица, ответственного за применение международных финансовых санкций.
• Если в процессе создания криптовалютной компании в Эстонии владельцем является нерезидент, необходимо подать выписку из реестра штрафов в стране происхождения или аналогичный документ, подтверждающий отсутствие административных/уголовных преследований в вопросах отмывания денег.

Новые требования для регистрации криптокомпании в Эстонии

Согласно последним обновлениям Закона об AML/CTF более строгие требования для запуска криптовалютного старатапа в Эстонии включают: мин. уставный капитал, необходимый для того чтобы открыть эстонскую криптофирму, был увеличен с 2500 EUR до 12 тыс. EUR (100% оплата перед подачей заявки на покупку криптолицензии в Эстонии). Затем эту сумму можно использовать для финансирования деятельности фирмы.

В состав инкорпорированной эстонской фирмы должны входить:

1. Мин. 1 акционер и 1 член правления.
2. Хотя бы одно контактное лицо, отвечающее за AML и связь с госорганами.
3. Акционеры могут выступать в качестве членов правления.

Перед подачей запроса на оформление эстонской лицензии на криптодеятельность требуется открыть банковский счет на эстонскую криптокомпанию с использованием IBAN. Местные банки готовы рассмотреть заявки на открытие счета на криптофирму в Эстонии, но оформить счет крайне сложно. Еще одно из главных изменений это то, что физический офис компании должен находиться в этой стране + присутствие директора с эстонским гражданством. Члены правления должны находиться в Эстонии, а специалист по комплаенсу должен иметь эстонское местожительство в понимании Закона о подоходном налоге. Правление должно иметь хорошую деловую репутацию.

Ужесточены требования проверки сотрудников согласно политикам KYC/AML. Учреждение криптовалютной фирмы в Эстонии и подача запроса на получение эстонской криптовалютной лицензии требует от специалиста по KYC/AML пройти собеседование, чтобы подтвердить свои навыки.

Эстонские фирмы, уже имеющие лицензию на деятельность, связанную с криптовалютой, должны соблюдать правила, которые стали обязательными для этой цели, и при необходимости предоставлять дополнительную информацию в RAB. Некоторые из вопросов, требующих внимания, в случае тех, у кого уже есть лицензия, могут быть связаны с пригодностью и репутацией владельцев компании.

Лучшая форма бизнеса для регистрации финтех-компании в Эстонии

Следует отметить, что лучшим юридическим лицом для регистрации при подаче заявки на приобретение эстонской лицензии на криптообменник является частная компания с ограниченной ответственностью (OU). Этот тип структуры не только наиболее подходит для использования, но также позволяет быстро и просто зарегистрироваться как в Торговом реестре, так и в органах, ответственных за выдачу необходимых разрешений при соблюдении всех требований, налагаемых новыми правилами, связанными с получением финтех-лицензии в Эстонии.