Форекс лицензия в Эстонии

Лицензия форекс в Эстонии — юридически важный документ для любого брокера. Наличие лицензии, выданной компетентными органами, подтверждает, что брокер соответствует всем установленным требованиям (национальным и европейским). Эстония является одной из популярных европейских стран для получения форекс лицензии.

Это балтийское государство в Северной Европе, известное своей благоприятной деловой среде и высоким стандартам регулирования, конкурентной налоговой системой. В стране применяется прогрессивный подход к цифровому управлению и внедрению инновационных решений в различных сферах экономики.

В данном материале описаны основные требования и процедуры, касающиеся лицензирования форекс деятельности в Эстонии.

Что такое рынок Форекс?

Рынок Форекс — это децентрализованный рынок, на котором трейдеры и инвесторы обмениваются валютными парами. На Forex можно совершать сделки с валютами по текущей рыночной цене, определяемой спросом и предложением конкретной валюты, финансовыми и политическими причинами, влияющими на страны-эмитенты. Forex является внебиржевым рынком, потому что транзакции напрямую связаны с участвующими агентами (покупателями и продавцами) без необходимости проходить через централизованный объект (например, фондовую биржу).

Эстония, входящая в состав Евросоюза, гарантирует защиту форекс-трейдерам на внутреннем уровне и при работе с международными финансовыми посредниками. В стране созданы благоприятные условия для форекс-торговли благодаря устойчивой валюте, надежной правовой защите и поддержке со стороны правительства.

Лицензия форекс брокера в Эстонии

Профессиональные брокеры должны обладать профессиональными навыками, необходимым образованием, безупречной репутацией и получить брокерскую лицензию в Эстонии. Управление финансового надзора (EFSA) является независимым государственным органом, ответственным за регулирование брокерской деятельности в Эстонии.

Брокерский бизнес контролируется EASA согласно правилам, изложенным в национальных Законе о финансовых услугах и Законе о ценных бумагах. Лицензированные форекс-брокеры в Эстонии подчиняются постановлениям Европейского управления по ценным бумагам (ESMA), таким как европейская Директива MIFID II*

Подпись к изображению: страница EFSA.

Получение форекс лицензии в Эстонии является популярным по нескольким причинам. Во-первых, страна имеет высокоразвитую цифровую инфраструктуру и доступ к широкополосному Интернету, что делает торговлю на валютном рынке удобной и доступной для широкого круга пользователей. Во-вторых, Эстония известна своей поддержкой технологий и инноваций, что привлекает как местных, так и международных трейдеров и брокеров. В-третьих, высокий уровень финансовой грамотности в стране способствует популярности Forex. Кроме того, система лицензирования финансовой деятельности в Эстонии соответствует строгим требованиям Европейского Союза, что обеспечивает высокую степень доверия со стороны клиентов и партнеров.

Эстонская лицензия брокерской компании, полученная от EFSA, является признанным сертификатом, который подтверждает соответствие компании строгим европейским стандартам и требованиям в области финансового регулирования. Обладая такой лицензией, брокерская компания может предоставлять свои услуги в любом государстве Еврозоны, используя механизм паспортизации. Этот механизм позволяет финансовым учреждениям, лицензированным в одной стране-члене ЕС, вести деятельность на всей территории Еврозоны без необходимости получать дополнительные лицензии в каждом отдельном государстве.

Регулирование форекс-деятельности в Эстонии: каковы полномочия Управления финансового надзора?

Регистрация компании в Эстонии, которая планирует заниматься Forex-деятельностью, подразумевает взаимодействие с EFSA. Эта структура отвечает за лицензирование и контроль за форекс-организациями, верификацию претендентов на лицензирование на предмет соответствия условиям, которые охватывают финансовую стабильность, квалификацию управляющих лиц.

Для гарантии соответствия законодательству, включая AML/CTF, Управление финансового надзора регулярно проводит аудиты форекс-компаний, проверку отчетов о финансовом состоянии для гарантии их устойчивости и платежеспособности. Функции EFSA включают в себя обработку и анализ жалоб от клиентов, а также проведение всесторонних расследований по фактам предполагаемых нарушений.

EFSA стремится обеспечить справедливость и прозрачность процесса, выявляя и расследуя случаи, которые могут повлиять на безопасность и соблюдение стандартов в соответствующей области. EFSA имеет право налагать штрафы и иные меры к компаниям, нарушающим установленные нормы.

Для приведения местного законодательства в соответствие с мировыми стандартами, регулятор работает в тесном сотрудничестве с государственными и международными органами. Это взаимодействие включает обмен информацией, внедрение лучших практик, совместное развитие новых нормативных требований, что способствует повышению прозрачности, защите интересов инвесторов и укреплению доверия к финансовым рынкам.

Форекс лицензия в Эстонии: требования к получению и процедурные формальности

В Эстонии нет отдельного разрешения для биржевой торговли. Вместо этого для осуществления деятельности в области торговли финансовыми инструментами и оказания брокерских услуг требуется получение инвестиционной лицензии в Эстонии. Инвестиционная лицензия позволяет компании заниматься широким спектром финансовых услуг, включая торговлю ценными бумагами, управление инвестиционными активами и предоставление профессиональных консультаций по инвестиционным стратегиям.

Регистрация компании под форекс-деятельность в Эстонии требует выполнения нескольких ключевых шагов. В первую очередь, необходимо выбрать правовую форму и зарегистрировать юрлицо в этой стране. Чаще всего иностранные соискатели выбирают компании с ограниченной ответственностью. Следующим этапом является подача официального запроса на получение эстонской лицензии на ведение брокерской деятельности. В рамках процесса требуется предоставление обширного пакета документов, включая бизнес-план, содержащий сведения о стратегиях торговли, управлении рисками, финансовые прогнозы.

Заявка в среднем находиться на рассмотрении в EFSA нескольких месяцев. Административный сбор, уплачиваемый при получении разрешения инвестиционной компании в Эстонии, примерно 1000 евро. После выдачи лицензии нужно открыть корпоративный банковский счет в Эстонии и удовлетворить требования по капиталу для Вашей конкретной лицензии, установленные регуляторными органами.

Чтобы получить лицензию на брокерскую деятельность в Эстонии, помимо бизнес-плана должны быть поданы:

• Устав.
• Идентификационные документы акционеров, руководителей.
• Информация о профессиональном опыте и квалификациях директоров и ключевых сотрудников, включая их образовательные дипломы и сертификаты.
• Документы, подтверждающие выполнение требования по минимальному уставному капиталу.
• Внутренние процедурные правила о мониторинге и управлении рисками, связанными с AML/CTF.
• Полис страхования профессиональной ответственности.
• Подтверждение надзорного органа об уплате госпошлины.

Типы форекс лицензий в Эстонии

Законодательно регламентировано три основных типа лицензий Forex в Эстонии. Ниже в таблице описаны разрешенные услуги и требования к капиталу для каждого типа лицензии.

Примите к сведению, чтобы получить эстонскую инвестиционную лицензию, должны быть соблюдены определенные условия:

• компания-соискатель должна иметь в распоряжении рабочие помещения, удовлетворяющие требованиям EFSA;
• должны быть соблюдены требования к руководителям и основным сотрудникам компаний с лицензией на Forex в Эстонии о наличии как минимум трех (3) лет опыта на руководящих должностях в области финансов, предпочтительно если это будет опыт в валютной торговле или управлении активами;
• высшие руководящие лица брокерской компании должны соблюдать передовые принципы корпоративного управления.

К слову, все кандидаты на руководящие должности в организации с лицензией форекс брокера в Эстонской Республике, должны предоставить доказательства отсутствия судимостей и административных нарушений, доказательства того, что они не были связаны с бизнес-субъектами, которые потеряли лицензии или обанкротились из-за несоблюдения законодательных требований.

Свяжитесь с нами

Выбор формы для регистрации брокерской компании в Эстонии

В Эстонии существует несколько форм юридических лиц, среди которых наиболее распространенными для брокерских компаний являются частное (OÜ) и акционерное (AS) общества. Общество с ограниченной ответственностью (OÜ) представляет собой более гибкую и упрощенную форму, в основном подходит для небольших и средних компаний.

Регистрация компании в Эстонии в форме OÜ требует меньшей суммы капитала (2500 EUR) и эта форма организации бизнеса характеризуется простотой в управлении. Чтобы зарегистрировать фирму OÜ в Эстонии, необходимо иметь хотя бы одного родителя и одного директора, при этом резидентство этой страны для обоих этих участников не является обязательным.

Акционерное общество (AS) позволяет привлекать значительные инвестиции и обеспечивает возможность публичного размещения акций, что может быть полезно для масштабных брокерских компаний. Однако, регистрация AS в Эстонии требует большую сумму капитала (25 000 EUR), соблюдения более строгих регуляторных требований и сложного корпоративного управления. Согласно эстонскому законодательству, в AS необходимо назначить минимум 3 членов совета директоров и нанять аудитора, который будет периодически готовить независимые отчеты для акционеров.

Налогообложение форекс компаний в Эстонии

Основные налоги, которые должны учитывать форекс-компании в Эстонии, включают корпоративный подоходный налог, который составляет 20% от распределенной прибыли. Однако налог не взимается (0%) с нераспределенной прибыли, что обеспечивает компаниям возможность реинвестировать свои доходы без налоговых последствий.

Если компания систематически распределяет прибыль в течение трех (3) лет, то она может воспользоваться пониженной ставкой налога в размере 14%. В дополнение к корпоративному налогу, форекс-компании обязаны уплачивать НДС на услуги, предоставляемые на территории Эстонии, по стандартной ставке 20%. Важно учитывать, что форекс-компании, как и другие финансовые учреждения, должны соблюдать требования по ведению бухгалтерского учета и отчетности в соответствии с эстонским законодательством.

Кроме того, в Эстонской Республике действует схема E-Residency, которая позволяет иностранным предпринимателям открывать и управлять компаниями в Эстонии удаленно, что дополнительно упрощает налоговые и административные процессы для международных форекс-компаний.

Преимущества получения лицензии FX в Эстонии

В этой стране наблюдается значительный рост интереса к финансовым инструментам и инвестициям. Многие предприниматели рассматривают Эстонию как стратегическое место для получения разрешения на Forex. Основные тому причины:

1. Лицензия на Форекс, полученная в Эстонии, дает компаниям значительное преимущество в виде прав ЕС-паспорта. Это позволяет предоставлять Forex-услуги по всей Европе без необходимости оформления дополнительных лицензий в каждом государстве-члене.
2. Благодаря высокоразвитой цифровой инфраструктуре, Эстония является подходящим регионом для деятельности компаний на рынке Форекс. Электронное управление, безопасное подключение к Интернету и стремление к цифровым инновациям способствуют процветанию FinTech-компаний.
3. Для предприятий Эстония предлагает выгодную налоговую систему с простой и прозрачной структурой. Прибыль облагается налогом исключительно при ее распределении в виде дивидендов, что дает возможность реинвестировать средства в развитие бизнеса.
4. Входя в состав Европейского Союза, страна извлекает пользу из политической и экономической устойчивости, что создает благоприятные условия для бизнеса и укрепляет доверие инвесторов и клиентов.
5. В этой стране сформирована инновационная система, способствующая развитию предпринимательства и внедрению современных технологий. Это предоставляет Forex-компаниям в Эстонии возможности для использования передовых технологий в своей работе.

В Эстонии оказывается поддержка компаниям-представителям финансового сектора, включая брокерские компании. Enterprise Estonia (EAS) предлагает программы поддержки в том числе для брокеров. Эти программы включают гранты на развитие бизнеса, консультационные услуги, гранты на маркетинг и международную экспансию. Была запущена программа KredEx, в рамках которой предлагаются кредитные гарантии и венчурное финансирование для финучреждений и инвестиционных компаний. Это помогает брокерам получить доступ к капиталу для развития своего бизнеса.

Startup Estonia предоставляет поддержку для стартапов, включая тех, что оказывают финансовые и нефинансовые услуги. Хотя основное внимание уделяется технологическим стартапам, брокеры, предлагающие инновационные решения, могут претендовать на поддержку. Estonian Business Angels Network (EstBAN) объединяет инвесторов, готовых финансировать стартапы и развивающиеся компании, включая брокерские фирмы. EstBAN организовывает мероприятия и встречи, способствующие установлению контактов между предпринимателями и инвесторами.

Несколько примеров форекс-брокеров, лицензированных Эстонским управлением финансового надзора:

1. Admiral Markets AS — одна из наиболее известных брокерских компаний, работающих в Эстонии. Предлагает широкий спектр торговых инструментов и платформ.
2. Tickmill Europe Ltd — имеет лицензию EFSA и предлагает различные финансовые услуги, включая торговлю на Форекс.
3. AMP Global Ltd — работает под лицензией EFSA и предоставляет доступ к различным финансовым рынкам, включая Forex.

Решение об отказе в лицензировании Forex-компании в Эстонии

Оснований для отказа в выдаче лицензии на осуществление деятельности на форекс-рынке в Эстонии достаточно много, среди них недостаточность информации или неправильное заполнение документов, представленных соискателем. Среди ключевых причин может быть несоответствие требованиям регулятора относительно финансовой устойчивости и прозрачности деятельности фирмы, например, если соискатель не способен продемонстрировать наличие достаточного капитала или прозрачности в управлении финансовыми потоками.

Одной из возможных причин является несоответствие требованиям по обеспечению надлежащих мер по борьбе с отмыванием денег, которые строго контролируются в Эстонии. Если компания не предоставит убедительные доказательства того, что разработаны и внедрены эффективные внутренние процедуры и системы для соблюдения этих требований, это может сказаться на решении о выдаче лицензии. Дополнительно, могут возникнуть проблемы, если соискатель имеет историю нарушений финансового законодательства в других юрисдикциях или если предоставленная информация вызывает сомнения у регуляторов в отношении ее достоверности и полноты. Важно учитывать, что регулятор может отказать в получении лицензии на брокерскую деятельность в Эстонии, если компания не представит убедительный бизнес-план или не сможет доказать, что ее деятельность соответствует высоким стандартам профессиональной этики и рыночной практики.

Заключение

В Эстонии, прибалтийской стране, Форекс-бизнес получает доступ к благоприятным условиям для работы. Эта юрисдикция пользуется признанием среди лицензирующих органов ЕС. Биржевая торговля в Эстонской Республике классифицируется как инвестиционные услуги.

Лицензия форекс дилера в Эстонии выдается Управлением финансового надзора, которое контролирует работу всех участников финансового рынка страны. Чтобы оформить лицензию форекс в Эстонии, компания-заявитель должна удовлетворять строгим критериям, таким как минимальный размер капитала, квалификация управленцев и сотрудников, обеспечение постоянного финансового контроля и аудита.

Специалисты YB CASE готовы проконсультировать по регулированию форекс деятельности в Эстонии или оказать сопровождение в регистрации компании для брокерской деятельности в ЕС.