При регистрации компании необходимо учитывать тот факт, что существуют области деятельности, к которым предъявляются особые требования и для которых нужно подать заявку на получение лицензии. Согласно эстонскому законодательству услуги форекс-брокера рассматриваются как инвест. услуги. Регистрация компании в Эстонии, которая будет осуществлять валютную деятельность, требует спец. лицензии от EFSA (Органа фин. надзора Эстонии).
Лицензия брокера выдается компаниям, инкорпорированным в Эстонии, с физическим адресом и основной деятельностью в этой стране. Лицензионные виды деятельности, для которых нужна лицензия инвестиционной компании, включают:
- Фондовый рынок (операции с ценными бумагами (сокр. ЦБ)).
- Прочие услуги с ЦБ.
- Услуги форекс брокера.
- Услуги эл. денег.
Ценные бумаги согласно местному законодательству включают:
- Доли в инвест. фонде.
- Акции в обращении.
- Долговые обязательства, оборотные ценные бумаги.
- Инструмент денежного рынка.
Кто регулирует деятельность форекс-брокеров и финансовых компаний в Эстонии?
Правовое регулирование брокерской деятельности в стране Финансовая инспекция, также известная как EFSA. EFSA, основанная в 2001 г., является органом, ответственным за надзор за отраслью финансовых услуг. Как и в случае со многими другими регулирующими органами, цель EFSA – действовать в качестве стабилизирующей силы для финансового сектора страны, но Фин. инспекция также несет ответственность за защиту потребителей и инвесторов.
Каждая регулируемая организация (в том числе компания которой была выдана брокерская лицензия форекс) внесена в официальный реестр MTR, который представляет собой базу данных с возможностью поиска для компаний, инвесторов, а также зарегистрированных лиц, предлагающих профессиональные услуги инвесторам в Эстонии. Брокеры, регулируемые MTR, контролируются в соответствии с Законом о рынке ценных бумаг и Директивой MIFIDС.
Директива ЕС 2004/39/EC о рынках фин. инструментов позволяет инвестиционным консультантам, брокерам по ценным бумагам и поставщикам услуг Forex, имеющим лицензию в одном государстве-члене Европейского Союза, предлагать свои услуги на всей территории ЕС/ЕЭЗ. MiFID обеспечивает согласованное регулирование финансовых и инвестиционных услуг между странами-членами ЕС.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности: преимущества Эстонии
- Страна достигла высокого уровня свободы и зарекомендовала себя как одна из сильных экономик в Балтийском регионе Европы.
- Правительство заинтересовано в развитии цифровой индустрии.
- Быстрый процесс лицензирования.
- Документы можно подавать на английском языке.
- Возможность быть прямыми членами фондовых бирж, депозитариев и клиринговых палат в любой другой юрисдикции ЕС.
Лицензия форекс Эстония: ключевые особенности
Чтобы получить лицензию, компания должна быть инкорпорирована в форме акционерного общества (АО). Брокерская лицензия может быть выдана филиалу или представительству иностранной компании в Эстонии.
Юридические требования к лицензии форекс в Эстонии |
|
Требуется местный физический офис |
Да |
Валюта, в которой выражен капитал |
Евро |
Минимальные требования к капиталу |
50000 евро |
Директора |
Минимум 2 |
Допускается корпоративные директора |
Да |
Требуется директор-резидент Эстонии |
Да |
Акционеры |
Минимум 2 |
Допускаются корпоративные акционеры |
Да |
Требуются акционеры-резиденты Эстонии |
Нет |
Секретарь компании |
Необязательно |
Лица, занимающие ведущую роль в управлении брокерской компанией, не должны иметь уголовных правонарушений.
Получение брокерской лицензии Эстонии: этапы лицензирования
- Регистрация юридического лица. Необходимо открыть фирму в этой стране (по электронной карте резидента, при личном присутствии или на основании доверенности).
- Подготовка документов, необходимых для заявки на лицензию.
- Получение брокерской лицензии.
Срок получения лицензии – от 2 мес. с момента предоставления полного пакета документов. Срок может быть продлен до 6 мес. Если вас интересует получение форекс лицензии, обратите внимание, что в Эстонии действует фиксированная налоговая система со ставкой подоходного налога 26% всех юридических лиц, включая брокерские компании.
Требования к капиталу |
||
50000 евро |
125000 евро |
730000 евро |
|
|
|
Список документов, необходимых для лицензии на брокерскую деятельность
В соответствии с действующим законодательством компания, желающая получить брокерскую лицензию, должна подготовить следующие документы:
- Нотариально заверенную копию учредительного договора фирмы или решения об учреждении бизнеса.
- Копию Устава действующего предприятия, любого решения общего собрания о внесении поправок в Устав и измененный текст Устава.
- Список акционеров заявителя с указанием имени акционера, идентификационного кода или даты рождения, подробные сведения о долях участия каждого акционера и их праве голоса.
- Сведения об основных акционерах заявителя.
- Подробную информацию о членах правления и наблюдательного совета компании-заявителя.
- Данные о любом бизнесе, в котором заявителю или его руководству принадлежит более 20%, и эти данные должны включать размер капитала, сферы его деятельности и размер владения заявителя и каждого менеджера.
- Данные об аудиторе заявителя и лицах, ответственных за его внутреннее соответствие.
- Первоначальный баланс соискателя и обзор доходов и расходов в конце месяца, предшествующего подаче заявки на лицензию, а также годовые отчеты за предыдущие три года, если они существуют.
- Документы, подтверждающие стоимость чистых собственных средств для уже действующего бизнеса, вместе с отчетами аудиторов.
- Трехлетний бизнес-план заявителя, который охватывает его запланированную деятельность, организационную структуру, места его деятельности, ИТ-системы и другую техническую информацию, а также описание его финансовых результатов.
- Внутренние правила заявителя или предлагаемые правила бухгалтерского учета.
- Руководство по эксплуатации, требуемое Законом о предотвращении отмывания денег, и проект внутренних правил, которые обеспечат способ соблюдения этого руководства.
- Документ, в котором заявитель обязуется произвести единовременный платеж, предусмотренный Законом о Гарантийном фонде.
что после подачи заявки и пакета документов регулятор примет решение в отношении компании в течение двух месяцев после подачи заявки и не позднее, чем через шесть месяцев после получения заявки на лицензирование в качестве инвестиционной компании.
Заключение
Сегодня Forex лицензия пользуется большим спросом у тех брокеров, которые хотят работать в рамках закона. Мы можем предоставить комплексные услуги, которые будут включать сопровождение в регистрации брокерской компании в Эстонии, в открытии счетов, помощь в подготовке бизнес-плана, разработке процедур KYC и AML, сопровождение в получении форекс лицензии в Эстонии.