Криптолицензия в Гонконге

Криптолицензия в Гонконге — специальное разрешение, необходимое для легальной деятельности в сфере криптовалют и цифровых активов. Гонконг (Сянган), обладая стратегическим расположением на пересечении регионов, через которые проходят мировые финансовые потоки, занял ключевую позицию среди ведущих финансовых и технологических центров.

Тяга к инновационным концепциям, наряду с благоприятной регуляторной политикой, сформировали прогрессивную среду для криптовалютных проектов в Гонконге. Сянган демонстрирует открытость и готовность интегрировать новые технологии, что делает его топовым направлением для инвесторов, стремящихся использовать возможности, предоставляемые быстро развивающейся индустрией криптовалют.

Правительство Гонконга стремиться к признанию юрисдикции в качестве криптохаба в азиатском регионе. В 2023 году в Гонконге введен новый режим регулирования виртуальных активов. Он охватывает все криптовалюты и токены, предоставляющие средства обмена, инвестирования, хранения стоимости. Операторы криптобирж обязаны теперь получить криптолицензию в Гонконге и неукоснительно придерживаться законодательства по пресечению легализации незаконных денег и стандартов безопасности.

Чем Гонконг выделяется на фоне других криптодружественных юрисдикций?

Возрастающий интерес к созданию криптовалютного бизнеса в Гонконге объясняется несколькими ключевыми аспектами. Одним из самых значимых является высокий уровень Интернет-покрытия и внедрения технологий в повседневную жизнь, что создает прочную основу для цифровых новшеств. Согласно отчету Crypto-Ready Index 2024, Гонконг вошел в пятерку лидеров, наиболее готовых к внедрению криптовалюты.

Согласно этому индексу, Сянган имеет самую большую концентрацию крипто-банкоматов в мире, их здесь более 124, что означает, что в среднем один банкомат приходится на каждые 60 000 человек. Здесь также более чем вдвое увеличилось количество онлайн-поисков криптовалют, и законы страны разрешают полное использование криптовалют.

По результатам исследования компании Henley & Partners 2024, Сингапур, Гонконг и ОАЭ стали ведущими странами по внедрению криптовалют. Анализ охватил 28 стран с программами инвестиционной миграции и учитывал такие показатели, как уровень принятия крипто активов, качество инфраструктуры, степень инноваций, правила регулирования и налоговую среду. В этом рейтинге Гонконг расположился на 2- позиции с отметкой 42,1 балла.

В 2023 году власти осуществили значительные шаги к формированию структурированного и безопасного крипторынка. Новый гонконгский режим регулирования виртуальных активов был внедрен для улучшения прозрачности, повышения уровня защиты всех участников рынка и стимуляции роста инновационных финансовых технологий. Гонконг является одной из крупнейших юрисдикций, дружественных к криптовалютам, в мире.

К слову, при создании рейтинга криптодружественных юрисдикций учитывались такие аспекты, как количество установленных криптобанкоматов, налоговая среда и правовые нормы в криптоиндустрии. Исследование 2023 года показало, что Гонконг стал наиболее подготовленной юрисдикцией для широкого распространения криптовалют. Несколько особенностей, которые выделяют его на фоне других стран, описаны ниже.

Гонконг имеет одну из самых развитых финансовых систем в мире, с притоком капитала из различных источников. В Сянгане расположены офисы множества крупных международных банков, что облегчает доступ к финансированию и поддерживает различные финансовые операции. В стране сосредоточены множество венчурных капиталистов и инвестиционных фондов. Это повышает привлекательность Гонконга для запуска криптовалютных проектов, которые ищут стороннее финансирование. Однако, доступ к широкому спектру финансовых услуг имеют лишь компании с гонконгской криптолицензией. Без этих услуг сотрудничество с международными партнерами и привлечение инвестиций становится затруднительным.

Власти активно работают над созданием нормативной базы и регулированием криптосферы, одновременно поддерживая инновации. Власти сотрудничают с международными организациями для разработки и внедрения лучших практик по регулированию криптовалют. Это сотрудничество позволяет Сянгану оставаться в авангарде глобальных трендов в индустрии. В стране существуют многочисленные акселераторы, инкубаторы и хабы, поддерживающие стартапы, предлагающие им ресурсы, менторство, доступ к сети контактов. Местные университеты активно занимаются исследованиями в области блокчейн-технологий, что создает возможности для криптобизнеса в Гонконге в сотрудничестве с академическими учреждениями.

Сянган предлагает привлекательные налоговые условия для бизнеса. В стране действует прогрессивная налоговая система, а выплаты дивидендов не облагаются налогами. Это может быть привлекательно для криптокомпаний, которые ищут оптимальные условия для своей деятельности. Это позволяет увеличить долю отдачи от инвестиций в криптовалюты.

Выгодная географическая позиция Гонконга дает криптовалютным компаниям возможность получить доступ к масштабному азиатскому рынку, что открывает широкие возможности для масштабирования бизнеса и привлечения клиентов. Это делает Сянган привлекательным местом для запуска международных криптовалютных проектов, которые хотят расширить свое присутствие в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Кроме того, в этой юрисдикции представлено множество международных компаний, предлагающих юридические, бухгалтерские и консалтинговые услуги, что упрощает бизнес-процессы для новых предприятий.

Легализация операций с криптовалютой в Гонконге подтверждает стремление правительства удерживать статус страны как глобального финансового центра. Виртуальные валюты становятся все более популярными среди потребителей и инвесторов. Они представляют большой потенциал для развития инновационных финансовых технологий.

Введение нового режима крипто регулирования в Гонконге поможет привлечь большие объемы инвестиций и будет способствовать внедрению инноваций в финансовой отрасли. Это, в свою очередь, поможет Сянгану сохранить свою репутацию и конкурентоспособность в глобальной экономике.

Крипто лицензия в Гонконге

Криптовалютная лицензия в Гонконге выдается национальным регулирующим ведомством на проведение операций с цифровыми активами, будь то торговля, хранение, управление, обмен. Иными словами ее получение позволяет компании быть законным участником гонконгского рынка криптовалют.

Стремление правительства сделать Гонконг прогрессивным центром для развития криптоиндустрии на международной арене определило криптовалютное законодательство. Гонконгские власти, изучив мировой опыт, создали всестороннюю регуляторную базу, направленную на регулирование рынка криптовалют в Гонконге, которая поддерживает инновации, одновременно обеспечивая защиту прав инвесторов и соответствие традиционным экономическим принципам.

С начала 2018 года правительство подтвердило свою приверженность к технологии блокчейн, и за последующие три года Фонд инноваций и технологий (ITF) профинансировал 18 связанных с этой технологией проектов на общую сумму примерно 67,2 млн долларов США. В 2019 году SFC представила правила для предложений токенов безопасности (STO) и платформ виртуальных активов (VATP) с целью обеспечения соблюдения действующего законодательства. А уже в 2023 году были установлены требования криптолицензирования.

Получение криптовалютной лицензии в Гонконге связано с выполнением строгих требований в области безопасности. Компания обязана продемонстрировать соответствие высоким стандартам в области AML и KYC, иметь установленные процедуры в области информационной безопасности. Наличие лицензии может повысить доверие клиентов и партнеров к фирме.

Криптобизнес в Гонконге vs Китае: позиции властей

Позиции правительств Сянгана и Китая по отношению к цифровым валютам сегодня заметно отличаются, и это связано с разными стратегиями их регулирования и восприятия.

В то время как правительство КНР сосредоточено на контроле и ограничениях, поскольку видит в криптовалютах риски для финансовой стабильности и национальной безопасности, опасается неконтролируемого оттока капитала, власти Сянгана придерживается более открытой и либеральной позиции, демонстрируя инновационный подход. Эти различия формируют уникальную среду для инвестиций в виртуальные активы, влияя на развитие финансовых технологий и криптовалютного рынка в обоих регионах. Важно учитывать эти аспекты при принятии инвестиционных решений и планировании бизнеса в сфере виртуальных активов.

Новый режим лицензирования поставщиков криптоуслуг в Гонконге

Начиная с июня 2023 года, централизованные крипто платформы обязаны получить крипто лицензию в Гонконге. Это требование было введено для повышения уровня регулирования и надзора за криптовалютными операциями в стране. Новые правила лицензирования в Гонконге касаются как самих организаций-лицензиатов, так и их ответственных сотрудников.

Согласно этим правилам, сотрудники/представители компаний, предоставляющих услуги виртуальных активов (VASP), должны соответствовать определенным критериям, чтобы иметь возможность работать в этой отрасли. Это мера, призванная повысить прозрачность и надежность в криптоиндустрии и обеспечить защиту интересов инвесторов и клиентов. Это, в свою очередь, повысит доверие и уверенность пользователей при работе с криптоплатформами.

Также известно, что гонконгское правительство обратилось к банкам и призвало их оказывать поддержку лицензированным криптоплощадкам. Это свидетельствует о растущей важности криптовалютного сектора и его признании правительством Сянгана. Поддержка со стороны банков позволит обеспечить более устойчивую среду для криптостартапов в Гонконге. Однако, конкретные детали и меры поддержки могут различаться в зависимости от каждого отдельного банка.

Помимо вышесказанного, в текущем году SFC опубликовала Дорожную карту на 2024–2026 гг., изложив цели по дальнейшему совершенствованию регулирования криптовалюты в Гонконге, продвижению токенизации активов реального мира (RWA). Новый режим предполагает, что SFC будет работать в тесном сотрудничестве с Департаментом таможни и акцизов (C&ED) для надзора за компаниями, предлагающими криптовалюту.

Регулирование криптовалют в Гонконге: какой орган назначен ответственным?

В Гонконге за регулирование криптовалют отвечает Securities and Futures Commission (SFC). SFC является независимым надзорным органом, в полномочия которого, среди прочего, входит контроль за поддержанием честных и упорядоченных операций на рынках ценных бумаг.

Роль SFC в регулировании гонконгского рынка криптовалют:

• Лицензирование и контроль. SFC осуществляет лицензирование криптовалютных бирж в Гонконге и других поставщиков услуг, связанных с «crypto» (VASPs), проверяет соответствие заявителя требованиям надзорных органов и законодательным стандартам.
• Издание руководств и рекомендаций. SFC периодически публикует документы с разъяснениями и рекомендациями по вопросам, связанным с криптовалютами. Эти документы помогают участникам рынка понимать требования и стандарты, которые необходимо соблюдать.
• Наблюдение за соблюдением правил. SFC имеет право проводить проверки и расследования в отношении компаний, работающих с криптовалютами. Это помогает обеспечить соблюдение законодательства и защитить инвесторов от мошенничества.
• Образовательные инициативы. SFC активно участвует в просвещении общественности о рисках, связанных с инвестициями в криптовалюты, и о важности соблюдения норм AML/KYC.

Основные изменения в режиме лицензирования VASP в Гонконге

Как мы уже сказали, с учетом быстрого роста криптовалютного рынка и изменения регулирующей среды, власти Гонконга внедрили ряд реформ, касающихся лицензирования операторов виртуальных активов (Virtual Asset Service Providers). Компаниям и инвесторам, заинтересованным в получении лицензии VASP в Гонконге, полезно будет ознакомиться с актуальными нововведениями.

Частным инвесторам разрешено участвовать в крипто сделках. До июня 2023 года в Сянгане криптовалютные сделки разрешено было проводить только профессиональным инвесторам. Эти меры были введены на защиту инвесторов от высоких рисков, связанных с волатильностью криптовалютных активов и потенциальными мошенническими схемами. В соответствии с законодательством, профессиональные инвесторы должны были иметь определенные активы и квалификацию, чтобы участвовать в торгах.

Но после введения нового режима регулирования и лицензирования VASP в Гонконге розничным инвесторам разрешено торговать криптовалютами на лицензированных платформах. В свою очередь, платформы обязаны проводить оценку рисков и обеспечивать соответствие своих услуг новым нормам, что поможет защитить инвесторов от ненадежных предложений.

В Сянгане разрешено подавать заявки на выпуск ETF (биржевых переменных валют), использующих фьючерсы и ряд основных индексов криптоактивов. Начнем с того, что Exchange-Traded Funds, ETFs — это инвестфонды, акции которых торгуются на фондовой бирже, как обычные акции. ETFs дают инвесторам возможность иметь доступ к диверсифицированному портфелю активов, включая акции, облигации, товары и, в данном случае, виртуальные активы. SFC одобрила возможность выпуска ETFs, которые могут использовать фьючерсы на виртуальные активы и отслеживать основные индексы. Это стало важным шагом, поскольку ETFs могут включать различные криптовалюты и токены, что позволяет инвесторам получать доступ к целым сегментам рынка, тем самым снижая волатильность и риск, связанный с инвестированием в отдельные криптовалюты.

Фьючерсные контракты позволяют ETFs хеджировать риски и обеспечивать ликвидность. Это особенно важно на высоковолатильных рынках виртуальных активов, где цены могут резко колебаться в краткосрочной перспективе. С помощью фьючерсов управляющие фондами могут эффективно управлять активами и минимизировать потери.

Гонконгское правительство приняло решение о легитимности прав собственности на токенизированные активы и признало смарт-контракты законными. В результате этих решений, технология блокчейн и использование криптовалюты в Гонконге приобретают большую легитимность и поддержку со стороны государственных органов. Это открывает новые возможности для инвесторов. В частности, токенизированные активы могут торговаться на различных платформах, что значительно увеличивает их ликвидность. Инвесторы могут приобретать токены на небольшие суммы, что делает инвестиции более доступными. Признание законности смарт-контрактов в Гонконге создает правовую основу для их использования в различных сферах, включая финансы, недвижимость и др. отрасли.

На 2024 год запланировано введение режима регулирования стейблкоинов в Гонконге. Стабильные монеты являются цифровыми активами, чья стоимость привязывается к стоимости определенных активов, таких как фиатные деньги или товары. Монетарное управление Сянгана осознает рост популярности стабильных монет и их потенциал в сфере финансовых технологий. Регулирование стабильных монет способствует обеспечению инвесторской защиты, снижению рисков и предотвращению возможных злоупотреблений.

Эти меры способствуют поддержанию стабильности и надежности финансовой системы Гонконга. Монетарное управление уже начало обсуждение и консультации с заинтересованными сторонами, включая представителей финансового сектора и технологических компаний. Они будут анализировать потенциальные риски и применять наилучшие практики для разработки эффективной системы регулирования стабильных монет.

Если Вы заинтересованы в выходе на гонконгский крипторынок, то заручитесь поддержкой профильных специалистов с опытом сопровождения криптовалютных проектов в Гонконге.

Свяжитесь с нами

Регистрация компании с нуля и получение криптолицензии в Гонконге

Гонконг выделяется как одна из самых привлекательных стран для работы с криптовалютами благодаря гибкому законодательству, которое адаптировано к современным вызовам. В 2023 году был внедрен новый режим криптовалютного регулирования в Гонконге, что стало значимым шагом вперед.

Этапы получения гонконгской криптолицензии:

Сотрудничая с нами, Вы получаете надежного юридического партнера, который поможет не только соответствовать всем местным правилам, но и оптимизировать Ваши бизнес-процессы в соответствии с законодательством Сянгана. Наша команда оказывает комплексное сопровождение криптостаратпов в Гонконге.

Лицензия VASP в Гонконге: с какими типами виртуальных активов можно работать?

Виртуальные активы охватывают все цифровые формы стоимости, которые могут быть использованы в различных сферах экономики и финансов. К ним относятся стейблкоины, которые обеспечены реальными активами и предназначены для минимизации волатильности, служебные токены, используемые для доступа к услугам и продуктам в определенных системах, токены, поддерживаемые ценными бумагами, которые представляют собой право на долю в активе или компании. Исключение составляют только цифровые представления фиатных денег, издаваемые центральными банками.

Прежде чем получить криптолицензию в Гонконге, то следует знать, что регулятор устанавливает требования к компаниям на основе актуальных законодательных правил, которые классифицирующих виртуальные активы на два вида:

• Виртуальный актив — криптовалюты, такие как BTC, используемые в качестве виртуальных товаров. В соответствии с новыми правилами, они могут выполнять функции расчетной единицы или служить средством накопления стоимости. Кроме того, такие активы можно хранить, обменивать и продавать.
• Токены ценных бумаг — токены, представляющие собой ценные бумаги, такие как фьючерсы на BTC или определенные токены ICO. Эти криптовалюты обладают характеристиками ценных бумаг и могут продаваться на срочных и фондовых рынках.

Виды криптовалютных лицензий в Гонконге

Гонконг предлагает четкую систему криптолицензий, направленную на регулирование различных сфер криптовалютного бизнеса.

Кроме надзора за платформами, торгующими виртуальной торговли, SFC регулирует работу следующих посредников, имеющих гонконгскую лицензию на криптодеятельность или регистрацию в SFC:

• Фондовые менеджеры.
• Посредники, торгующие виртуальными активами или консультирующие по ним.
• Посредники, распространяющие продукты, связанные с криптоактивами.

Требования к претендентам на получение крипто-лицензии в Гонконге

Процесс получения гонконгской криптолицензии требует реальных усилий для организации деятельности в этой стране (офис, секретарь, мин. два ответственных лица Responsible Officers, один из них с местной регистрацией), высокого уровня капитала (5 000 000 HKD, что составляет примерно 645 000 USD) и компетентной команды, одобренной регулирующими ведомствами. Если Вас интересует выход на гонконгский крипторынок и получение криптовалютной лицензии VATP в Гонконге, что означает Virtual Assets Trading Platform, то ниже Вашему вниманию представлены основные требования к лицензиатам.

• Поставщики должны предоставить подтверждение своей состоятельности.
• Они должны подтвердить наличие специализированного образования, сертификатов или практического опыта работы в этой сфере.

• Поставщики обязаны реализовать схемы управления рисками, которые позволят им эффективно идентифицировать, оценивать, контролировать и управлять рисками, связанными с их криптоуслугами.
• Они обязаны обеспечить эффективное финансовое планирование для минимизации рисков, связанных с возможными потерями клиентов.

• Поставщики обязаны предоставлять регулярную и точную финансовую отчетность, включая отчетность о прибыли и убытках, балансовый лист и отчет о движении денежных средств.
• Они также должны раскрывать достаточную информацию о своей деятельности, включая структуру компании, руководящий персонал и партнеров.

• Поставщики должны разработать и соблюдать строгие процедуры, направленные на предотвращение и разрешение конфликтов интересов.
• Они должны установить механизмы для поддержания прозрачности в своих операциях и пресечения потенциального злоупотребления информацией или манипуляций с рынком.

Продолжительность процесса крипто лицензирования в Гонконге зависит от качества и полноты заявки и от способности крипто компании отвечать на ожидания SFC. Лица и компании, участвующие в проекте, обязаны пройти проверку, включая оценку их профессиональной квалификации, финансовой устойчивости и наличия судимостей, что напрямую влияет на длительность процедуры. С другой информацией об условиях лицензирования и идентификации Вы можете ознакомиться на сайте регулятора.

Как требования AML и CTF применяются к поставщикам криптоуслуг в Гонконге?

В Сянгане действуют законы, связанные с борьбой с легализацией незаконных денег (AML) и коррупцией (CTF), которые применяются к держателям криптолицензий в Гонконге. В Сянгане функционирует несколько регулирующих органов, в надзорные функции которых вхдит мониторинг соблюдения правил AML и CTF:

• SFC регулирует деятельность финансовых учреждений и следит за соблюдением стандартов.
• Денежно-кредитное управление Сянгана (HKMA) осуществляет контроль за банками и финучреждениями, обеспечивая соблюдение норм AML.
• Департамент финансовой разведки (FIU) отвечает за анализ и обработку отчетов о подозрительных транзакциях.

Регуляторы стремятся создать безопасную и стабильную среду для развития криптовалютных технологий, и уже анонсировали возможность введения дополнительных мер по AML и CTF, таких как технологии искусственного интеллекта для улучшения анализа транзакций и выявления мошеннической активности. Некоторые основные меры и требования AML/CTF:

1. Идентификация клиентов (KYC): VASPs должны собирать и проверять данные о клиентах в соответствии с KYC-принципами. Важно убедиться в подлинности документов, предоставленных клиентом, определить риски на предмет отмывания денег.
2. Мониторинг транзакций: держатели крипто-лицензий в Гонконге обязаны вести систему мониторинга и отчетности относительно транзакций, осуществляемых клиентами. Это включает мониторинг подозрительных операций, переводов больших сумм.
3. Сохранение данных: компании с гонконгской лицензией VASP должны сохранять данные о клиентах, транзакциях и KYC процедурах в течение определенного срока. Это позволяет обеспечить возможность дальнейшей проверки и аудита.
4. Обучение сотрудников: держатели крипто лицензий VATP в Гонконге обязаны осуществлять обучение своих сотрудников по вопросам AML и CTF, чтобы сотрудники могли оперативно выявлять и предотвращать потенциальные риски.

Регулирование стейблкоинов в Гонконге

В начале 2024 года прошла двухмесячная консультация по стейблкоинам, организованная Бюро финансовых услуг и казначейства (FSTB) и Управлением денежного обращения (HKMA). Позже было представлено законодательное предложение с освещением ответов на вопросы, поднятые во время консультации.

Наряду с действующим регулированием платформ виртуальных активов в Гонконге будет введен лицензионный режим для эмитентов FRS (стейблкоинов, обеспеченных фиатной валютой). Это шаг направлен на укрепление нормативной структуры в Сянгане в соответствии с международными стандартами и на эффективное снижение рисков для финансовой стабильности, возникающих в процессе эмиссии FRS.

Одна из поправок, которая обсуждалась во время консультаций, касалась требований к капиталу. Изначально эмитенты стейблкоинов должны были иметь капитал, равный большему из двух значений: 2% от выпуска стейблкоинов или 25 млн гонконгских долларов (3.2 млн долл. США). Теперь процент снижен до 1%, но это минимальный порог, и HKMA вправе определить более высокие требования в отдельных случаях.

К маркетингу стейблкоинов смогут подключаться не только специализированные эмитенты. В Гонконге предусмотрено, что регулируемые банки, держатели лицензий на криптобиржу в Гонконге и некоторые лицензированные компании по ценным бумагам смогут предлагать стейблкоины клиентам. Однако для профессиональных инвесторов существует ограничение на доступ к нелицензированным стейблкоинам. Эмитенты смогут предоставлять услуги кошелька и заниматься другими видами деятельности, которые требуют лицензирования. Тем не менее они не могут предлагать займы.

Заключение

Гонконг продолжает развивать свою инфраструктуру и создавать благоприятные условия для развития криптовалютной индустрии. Он является глобальным финансовым центром с большим количеством профессионалов в области финансов и технологий. Здесь можно найти экспертную поддержку для инвестирования в криптовалюты, а также получить сопровождение в процессе запуска собственных проектов.

Гонконг стал криптоцентром в регионе Большого Китая, где открытость регуляторов к криптовалюте и решительность в установлении нормативной базы способствовали институциональному принятию. Правительство предпринимает прогрессивные шаги с целью сделать Сянган важным участником рынка криптовалют во всем азиатском регионе, в связи с чем был введен новый режим лицензирования поставщиков криптоуслуг в Гонконге. Новые правила, в частности, предлагают регулирование цифровых активов (криптовалют и токенов) и вводят лицензирование для операторов криптовалютных платформ.

Гонконг и ранее был популярным регионом для финансовых и технологических предприятий. Новый режим крипторегулирования может усилить позицию Гонконга в качестве международного центра для развития предприятий, чья деятельность основана на блокчейн-технологиях.

Но, инвесторам важно ознакомиться с регуляторной средой и требованиями, прежде чем принимать решение о развитии своего бизнеса или участии в криптовалютных проектах в Гонконге. Профильные эксперты нашей компании осведомлены об актуальных изменениях в крипто пространстве Сянгана, и мы готовы оказать сопровождение в регистрации криптокомпании в Гонконге на каждом этапе процесса.