Получить криптолицензию в Испании

Получить криптолицензию в Испании сегодня — это уже не просто шаг к легализации цифрового бизнеса, а обязательное условие для выхода на европейский рынок в рамках единого регуляторного поля. После вступления в силу Регламента MiCA компаниям, работающим с криптовалютами, необходимо пройти полную процедуру лицензирования. Это касается и тех, кто хочет создать кастодиальный сервис, и тех, кто предоставляет обменные или инвестиционные услуги. В статье я расскажу, как изменилась система регулирования и что нужно учесть, чтобы оформить криптовалютную лицензию в Испании без нарушений и задержек.

Получить криптолицензию в Испании: что изменилось после MiCA и зачем это нужно бизнесу

Испания одной из первых в Евросоюзе адаптировала свою национальную систему под европейский Регламент MiCA. С 30 декабря 2024 года все криптосервисы, желающие работать в легальном поле, обязаны пройти регистрацию в CNMV — национальной комиссии по рынку ценных бумаг. Это стало новым ориентиром для всех, кто планирует получить криптолицензию в Испании и вести бизнес в рамках европейского законодательства.

Раньше процедуру контроля выполнял Банк Испании, однако теперь он передал полномочия CNMV. Причина — универсализация подхода к цифровым активам, закрепленная в MiCA. Если раньше регулирование криптоактивов в разных странах ЕС было разрозненным, то сейчас оно едино. Для предпринимателей это означает большую предсказуемость, а значит — снижение юридических рисков и больше возможностей для масштабирования.

Оформление криптовалютной лицензии в Испании теперь проходит по четко описанной процедуре. Центральным понятием стал статус CASP — Crypto-Asset Service Provider. Эта категория включает в себя как биржи и кастодиальные сервисы, так и консультантов, брокеров и тех, кто занимается выпуском или размещением токенов. Получение лицензии CASP дает право легально работать по всей территории ЕС.

Сфера регулирования криптодеятельности в Испании претерпела кардинальные изменения. В отличие от прежних декларативных процедур, лицензирование стало полноценным регуляторным барьером, который не обойти. Подать заявление может только зарегистрированная в Испании компания. Причем требования касаются не только формы собственности, но и комплаенс-процедур, структуры собственности, происхождения капитала и уровня подготовки команды.

Переход к MiCA также означает, что больше нельзя работать «по-старому» — без учета новых правил. Теперь как оформить лицензию на криптокомпанию в Испании, нужно понимать не как формальность, а как комплексный юридический и организационный процесс. И если он пройден — компания получает доступ к единому европейскому рынку с правом трансграничного предоставления услуг.

Лицензия CASP в Испании — это фактически паспорт криптопровайдера, дающий легальный доступ к 27 странам ЕС. Но путь к ней требует детальной подготовки. Ошибки в документах или игнорирование требований к IT‑безопасности, финансовому резерву или AML-протоколам могут обернуться отказом или длительным пересмотром заявки.

Тем, кто намерен начать путь с нуля, следует начать с регистрации криптокомпании в Испании, выбрав подходящую форму: SL или SA. Только после этого можно переходить к подготовке заявления в CNMV. Процесс занимает от нескольких недель до полугода — в зависимости от выбранного класса лицензии и качества подготовки документов.

Многие клиенты, особенно из стран СНГ, рассматривают лицензию для криптобиржи в Испании как альтернативу офшорным VASP-регистрациям, которые больше не дают доступа к банковским услугам и теряют авторитет. Регистрация же криптобизнеса в Испании открывает путь к европейским счетам, сотрудничеству с аудиторами и возможностям интеграции с платежными системами.

Как получить криптолицензию в Испании по новым правилам MiCA

Ранее компании, предоставляющие криптоуслуги, регистрировались в Банке Испании. Однако после вступления в силу MiCA в конце 2024 года процедура изменилась. Теперь лицензирующим органом стала CNMV — финансовый регулятор, традиционно отвечающий за рынок ценных бумаг. Для компаний, желающих получить криптолицензию в Испании, это означает переход на более строгую и структурированную модель, основанную на европейских регуляторных стандартах.

Лицензия CASP в Испании дает право предоставлять широкий спектр криптовалютных услуг, включая обмен, кастодиальное хранение, прием и перевод активов, а также выпуск токенов. Но получить ее можно только при соблюдении полного комплекса требований. Основная цель реформы — установить высокую планку безопасности и прозрачности, чтобы защитить потребителей и рынок в целом. Таким образом, MiCA на практике устраняет лазейки, которыми раньше пользовались офшорные структуры.

Вся система криптолицензирования по MiCA в Испании основана на понятии CASP — поставщик услуг, связанных с криптоактивами. Это юридическое лицо, зарегистрированное в одной из стран ЕС, которое хочет оказывать услуги по работе с цифровыми активами. Каждый вид деятельности требует отдельного разрешения. Например, криптобиржа и кастодиальный сервис не могут работать на основании одного документа, если не указаны в заявке оба направления.

• Наличие уставного капитала, соответствующего выбранному виду деятельности.
• Прозрачность структуры собственности, в том числе информация о конечных бенефициарах.
• Профессиональный опыт и деловая репутация руководства.
• Наличие системы внутреннего контроля и комплаенс-функций.
• Соблюдение требований к борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием экстремизма (AML/CFT).
• Описание IT‑архитектуры, включая безопасность хранения данных и цифровых активов.

Только при соблюдении всех указанных условий возможна регистрация криптопровайдера в Испании и последующее лицензирование. Неполный или формально составленный пакет документов практически гарантированно приводит к приостановке или отклонению заявки.

Сама заявка подается через электронный портал CNMV. Она должна включать бизнес-план, внутренние политики, процедуры комплаенса, финансовую модель, техническое описание платформы, сведения о владельцах и управленцах. Тем, кто стремится получить криптовалютную лицензию в Испании, важно также предоставить подробную дорожную карту проекта, в которой отражены прогнозы по клиентской базе, предполагаемым оборотам и операционным рискам.

Учитывая степень детализации, CASP-лицензирование в Испании требует не просто набора документов, а юридической и операционной подготовки. Бизнес, не готовый к контролю и прозрачности, скорее всего, не сможет пройти процедуру. А вот те, кто воспринимает лицензирование как инвестицию в долгосрочную стратегию — получают конкурентное преимущество и доступ к европейскому крипторынку.

Чтобы соблюсти требования, изложенные в MiCA, компаниям необходимо оформить VASP-лицензию по новым стандартам ЕС, которые включают автоматизированный мониторинг транзакций, внутренний аудит и взаимодействие с регуляторами в режиме реального времени. Это означает конец эпохи минималистичных регистраций в офшорных юрисдикциях. Испания — один из примеров страны, где регулирование больше не носит декларативный характер, а работает на практике.

Регистрация криптокомпании в Испании: форма, капитал, документы

Перед тем как приступить к лицензированию, необходимо пройти регистрацию криптокомпании в Испании. Это базовый этап, без которого невозможно получить статус CASP. Компании, работающие с цифровыми активами, должны быть оформлены в виде юридического лица, зарегистрированного на территории Испании. Это требование MiCA является обязательным условием допуска к лицензированию и интеграции с европейскими финансовыми институтами.

На практике предприниматели чаще всего выбирают форму Sociedad Limitada (SL) или Sociedad Anónima (SA). Решение зависит от масштабов бизнеса, требований инвесторов и предполагаемого оборота. Для тех, кто планирует открыть криптокомпанию в Испании и выйти на европейский рынок, SA может стать более гибкой формой, особенно при наличии сложной акционерной структуры. Однако SL, как правило, проще и быстрее в администрировании — и потому подходит стартапам и средним проектам.

Для тех, кто намерен открыть компанию под криптолицензию в Испании, важно понимать: капитал должен быть не только задекларирован, но и фактически размещен на счете в испанском банке. Иными словами, наличие компании на бумаге недостаточно — необходимо подтвердить ее финансовую состоятельность. Это один из первых фильтров при проверке досье на соответствие CASP-статусу.

Получение статуса VASP в соответствии с MiCA в Испании предполагает, что компания имеет локальное присутствие, включая юридический адрес, офис, а также минимум одного резидентного директора. Это важно как для процедур надзора, так и для последующей налоговой отчетности. Кроме того, регулятор требует, чтобы ключевые функции — комплаенс, AML, внутренний контроль — выполнялись именно внутри испанской юрисдикции.

Набор документов для подачи включает стандартные уставные материалы, а также отдельный пакет под лицензию. Ниже представлена таблица с основными документами, необходимыми для регистрации компании и начала лицензирования:

Чтобы зарегистрировать VASP в Испании, нужно действовать поэтапно: сначала — регистрация компании, затем — формирование досье для CNMV. Даже небольшая неточность, например, отсутствие подписи на документе или неправильно сформулированная цель компании в уставе, может приостановить рассмотрение. Поэтому в случае с криптокомпаниями особенно важно привлекать профессиональных консультантов с опытом именно в этой сфере.

Регистрация бизнеса под MiCA в Испании — это не просто формальность, а ключ к лицензии. Регулятор оценивает не только сам факт регистрации, но и соответствие структуры бизнеса требованиям европейского закона. Поэтому лицензирование криптобизнеса в Испании начинается не с подачи заявки, а с юридически грамотной настройки корпоративной оболочки.

Следующий логический шаг после регистрации — подача документов на CASP. Но уже на этом этапе можно заранее заложить прочную основу под скорейшее получение лицензии, минимизируя риски и временные потери.

Условия получения лицензии CASP в Испании: кто, когда и на каких основаниях

Чтобы начать законную деятельность в криптосекторе, необходимо понять, какие условия лицензии CASP в Испании предъявляются к заявителю. Требования довольно жесткие и предполагают не только регистрацию компании, но и соблюдение целого комплекса нормативных и операционных стандартов. Лицензия не выдается автоматически — каждое досье проходит детальную проверку со стороны CNMV, включая анализ документов, квалификации персонала и бизнес-модели.

Если компания планирует получить лицензию VASP по MiCA в Испании, она должна подтвердить наличие профессиональной структуры управления, адекватной внутренней системы контроля и устойчивых финансовых ресурсов. Сама подача заявки без предварительной подготовки в большинстве случаев приводит к отклонению или затягиванию сроков. Испанский регулятор демонстрирует нулевую терпимость к формальным заявкам, поданным с целью «проверить реакцию» системы.

Среди основных требований — минимальный уставной капитал, наличие резидентного офиса и операционной команды. Для всех заявителей обязательна разработка и внедрение политики по борьбе с финансовыми махинациями (AML), процедуры оценки рисков и внутренних регламентов по комплаенсу. Все эти документы подаются вместе с заявлением и проверяются на соответствие стандартам MiCA. Это базовая часть требований к криптобизнесу в Испании и не может быть обойдена даже в случае малого объема операций.

Чтобы получить криптолицензию в Испании, компания должна представить доказательства своей деловой репутации и устойчивости. Внимание уделяется как юридическим, так и финансовым аспектам: CNMV оценивает источники формирования капитала, связи с другими юрисдикциями, структуру собственности, опыт ключевых управленцев и техническую архитектуру проекта.

Ниже приведены основные критерии, на которых фокусируется регулятор при рассмотрении заявки:

• Надежность корпоративной структуры (бенефициары, участники, филиалы).
• Профессиональная квалификация руководства и комплаенс-офицеров.
• Финансовая устойчивость (соотношение капитала и предполагаемых операций).
• Полнота внутренних процедур AML/CFT.
• Наличие операционного офиса и локального управления.
• Подробный бизнес-план на 3–5 лет вперед.
• Наличие системы ИТ-безопасности и процедур киберзащиты.

Компаниям, решившим получить лицензию CASP в Испании, важно учесть еще один аспект: CNMV имеет право запрашивать дополнительную информацию, проводить интервью с руководством и уточнять источники происхождения средств. Отказ от сотрудничества или неполные ответы почти гарантированно ведут к приостановке процесса.

Регистрация криптооператора в Испании не дает автоматического права на деятельность. Это всего лишь формальное условие для подачи заявки. Право на оказание услуг в сфере криптоактивов наступает только после получения лицензии и публикации соответствующего разрешения на сайте CNMV.

Каждый тип криптоуслуг подлежит отдельной оценке. Так, компания, предоставляющая услуги по обмену цифровых активов, проходит проверку по одной шкале рисков, а кастодиальный сервис — по другой. Соответственно, лицензия на криптодеятельность в Испании должна соответствовать реальному объему и характеру операций.

Для стартапов и компаний, выходящих на рынок ЕС впервые, критически важно правильно подобрать вид разрешения. Ошибочный выбор может привести к блокировке деятельности в других странах ЕС, даже при наличии действующей лицензии. В этом контексте лицензирование VASP в Испании требует не только юридической подготовки, но и стратегического понимания рынка, бизнес-модели и будущих точек роста.

Также следует учитывать, что лицензирование криптобиржи в Испании — один из самых сложных типов лицензий. Помимо стандартных требований, CNMV анализирует механизмы ценообразования, системы отчетности, механизмы защиты средств клиентов и независимость аудитора. Все эти элементы должны быть заранее описаны в досье.

При соблюдении всех условий, компания получает право предоставлять услуги в Испании и за ее пределами — в рамках европейского режима «паспортирования». Это означает, что одна лицензия CASP может использоваться для работы в других странах ЕС без необходимости проходить повторную регистрацию. Однако, чтобы к этому этапу подойти, необходимо качественно пройти саму процедуру лицензирования.

Свяжитесь с нами

Финансовые условия получения лицензии: классы CASP и минимальный капитал

С введением единого регламента MiCA финансовая модель лицензирования была унифицирована для всех стран ЕС. Поэтому для заявителей, желающих легально оказывать криптоуслуги в Испании, важно заранее изучить финансовые требования для CASP в Испании. Минимальный капитал определяется по типу деятельности, и его недостаточно просто задекларировать — средства должны быть внесены на корпоративный счет до подачи заявления.

Минимальный капитал по MiCA в Испании рассчитывается исходя из класса криптоуслуг, который компания намерена предоставлять. Чем выше операционные риски и ответственность перед клиентами — тем выше и требования к резервам. Капитал служит не только регуляторной формальностью, но и механизмом защиты пользователей на случай неплатежеспособности, взлома или административного приостановления деятельности.

Согласно требованиям MiCA, существует несколько классов криптолицензий в Испании, каждый из которых охватывает отдельный сегмент крипторынка. Ниже представлена таблица с разбивкой по видам деятельности и соответствующими уровнями капитала:

Если вы планируете оформить статус VASP в Испании, важно точно определить характер планируемой деятельности еще до этапа подачи. Переход от одного класса к другому позже потребует дополнительной заявки, пересмотра комплаенс-моделей и внесения изменений в устав. Лучше заложить перспективу масштабирования в бизнес-план заранее.

Для компаний, чья основная деятельность — лицензия на кастодиальные услуги в Испании, объем уставного капитала наиболее высок. Это объясняется высокими регуляторными рисками, связанными с хранением пользовательских средств и безопасностью IT-инфраструктуры. В дополнение к капиталу CNMV также требует страховое покрытие или иные механизмы гарантии ответственности.

Не стоит забывать, что получить криптолицензию в Испании с меньшими затратами возможно только в рамках классов с низкими рисками — например, консультирование или выпуск токенов. Однако такие лицензии не дают права хранить активы клиентов или конвертировать средства. Это нужно учитывать при формировании бизнес-модели и выборе направления деятельности.

Как подать заявку на криптолицензию в CNMV: пошаговый процесс

После того как компания зарегистрирована, капитал внесен, а документы собраны, можно переходить к следующему этапу — подать заявку на криптолицензию в Испании. В отличие от прежних регистрационных процедур, новая система MiCA предполагает четко структурированный процесс с высокой степенью регуляторного контроля. В Испании за рассмотрение всех заявок отвечает CNMV, и взаимодействие с этим органом происходит исключительно в цифровом формате — через защищенный онлайн-портал.

Для тех, кто интересуется, что нужно для регистрации VASP в Испании, важно понимать: формальный пакет — это только часть процедуры. CNMV требует не просто документы, а подтверждение того, что компания действительно готова к осуществлению деятельности на уровне европейских стандартов. Поэтому подготовка к подаче занимает не меньше времени, чем сам процесс подачи.

Получить CASP в Испании можно при условии соблюдения всех требований, касающихся бизнес-модели, технической архитектуры, финансовой устойчивости и процедур внутреннего контроля. Чтобы облегчить навигацию по этапам, я делюсь структурированным алгоритмом подачи заявки.

Порядок получения лицензии поставщика криптоуслуг в Испании состоит из следующих шагов:

Тем, кто задается вопросом, как получить MiCA лицензию в Испании, стоит учесть: регулятор рассматривает заявки в срок до 3 месяцев. Но на практике процесс может растянуться до полугода — особенно если поданный пакет вызывает вопросы. Поэтому тщательная проработка досье до подачи критична для соблюдения сроков.

В рамках криптолицензирования в Испании CNMV оценивает не только форму подачи, но и содержание. Одинаково важны как юридические документы, так и бизнес-содержание: модель монетизации, расчет рисков, структура оборота. Иными словами, регулятор анализирует проект как полноценный финансовый институт, а не просто как технологическую платформу.

Компании, которые хотят открыть криптосервис в Испании, обязаны подтвердить готовность к работе в условиях европейского контроля. Это включает регулярную отчетность, взаимодействие с регуляторами, участие в системе защиты потребителей и соблюдение требований по хранению данных.

Получить разрешение на криптодеятельность в Испании без участия профильных специалистов крайне затруднительно. На практике большинство успешных заявителей используют поддержку консультантов с опытом прохождения аналогичных процедур. Это позволяет не только ускорить подачу, но и избежать ошибок, которые могут обернуться отказом.

Весь процесс подачи заявки сопровождается документационным контролем. Ниже — список основных бумаг, которые входят в обязательный пакет:

• Сертификат о регистрации компании.
• Подтверждение о внесении капитала.
• Устав и внутренние положения.
• Политики AML/CFT и управления рисками.
• Бизнес-план на 3 года.
• Сведения о технической архитектуре.
• Биографии ключевых лиц и справки об отсутствии судимостей.

Документы для MiCA лицензии в Испании должны быть максимально прозрачны и логически взаимосвязаны. Любое несоответствие между уставом и операционной моделью — повод для отклонения.

Налогообложение криптокомпаний в Испании: как устроена фискальная система

Успешно получить криптолицензию в Испании — это только первый шаг. Следующий — встраивание бизнеса в местную налоговую систему. Несмотря на стереотипы о высоких налогах, Испания предлагает достаточно гибкий режим налогообложения для технологических и финансовых компаний. Однако здесь нет льгот «по умолчанию». Чтобы избежать штрафов и санкций, необходимо изначально выстроить прозрачную фискальную стратегию и учитывать все нюансы.

Налоговая база для криптокомпаний зависит от статуса юридического лица, места ведения деятельности и характера предоставляемых услуг. Все компании, получившие CASP-статус, обязаны становиться на учет в Agencia Tributaria (налоговое агентство Испании) в течение 30 дней с момента начала коммерческой деятельности. Отказ от регистрации или откладывание подачи деклараций может привести к автоматической проверке и потере лицензии.

Налоги для криптокомпаний в Испании складываются из нескольких обязательных компонентов. Ниже — структура фискальной нагрузки:

Фискальные обязательства криптобизнеса в Испании также включают регулярную подачу отчетности. CASP-компании обязаны сдавать налоговые декларации ежеквартально, а годовая финансовая отчетность подлежит аудиту. В случае отклонений по объему транзакций, необоснованным операционным расходам или поступлениям от нерегулируемых источников налоговая служба инициирует автоматическое расследование.

Заключение

Выход на регулируемый рынок цифровых активов — это не просто стратегическое решение, а новая норма для криптокомпаний, стремящихся к устойчивому росту. Получить криптолицензию в Испании сегодня значит не только соответствовать требованиям MiCA, но и получить прямой доступ ко всему европейскому пространству. При этом оформить криптовалютную лицензию в Испании можно в разумные сроки — при условии грамотной подготовки и сопровождения.

Для тех, кто планирует получить лицензию VASP в Испании, важно действовать системно: от регистрации компании до диалога с регулятором. Своевременное соблюдение требований CNMV и прозрачная структура бизнеса — ключ к легальной работе и доверию партнеров.